融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

1、中國(guó)銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為為加強(qiáng)中中國(guó)銀河河證券股股份有限限公司（以以下簡(jiǎn)稱稱“公司”）融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)管理理，全面面規(guī)范業(yè)業(yè)務(wù)操作作，嚴(yán)格格控制業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，促進(jìn)進(jìn)公司融融資融券券業(yè)務(wù)健健康發(fā)展展，根據(jù)據(jù)證券券法、證證券公司司監(jiān)督管管理?xiàng)l例例、中中國(guó)證監(jiān)監(jiān)會(huì)頒布布的證證券公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)試點(diǎn)管管理辦法法、證證券公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)內(nèi)部控制制指引以以及中國(guó)國(guó)證券業(yè)業(yè)協(xié)會(huì)、證證券交易易所、中中國(guó)證券券登記結(jié)結(jié)算公司司的有關(guān)關(guān)規(guī)定，結(jié)結(jié)合本公公司實(shí)際際情況，制制定本管管理辦法法。第二條本本管理辦辦法所稱稱融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)，是指指向客戶戶出借資資金供

2、其其買入上上市證券券或者出出借上市市證券供供其賣出出，并收收取擔(dān)保保物的經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)。第三條公公司開(kāi)展展融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)，必須須依證證券公司司業(yè)務(wù)范范圍審批批暫行規(guī)規(guī)定要要求取得得監(jiān)管部部門的業(yè)業(yè)務(wù)許可可，應(yīng)當(dāng)當(dāng)遵守法法律、行行政法規(guī)規(guī)和中國(guó)國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)的規(guī)定定及中國(guó)國(guó)證券業(yè)業(yè)協(xié)會(huì)的的自律要要求，按按照證券券交易所所、中國(guó)國(guó)證券登登記結(jié)算算公司的的實(shí)施細(xì)細(xì)則操作作。第四條公公司開(kāi)展展融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的各項(xiàng)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控控制工作作應(yīng)遵循循中國(guó)證證監(jiān)會(huì)證證券公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)內(nèi)部控制制指引等等相關(guān)制制度，開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的規(guī)規(guī)模應(yīng)符符合證證券公司司風(fēng)險(xiǎn)控控制指標(biāo)標(biāo)管理辦辦法規(guī)規(guī)定的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。

3、第五條公公司開(kāi)展展融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)，適用用本辦法法。本辦辦法是公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)管理理的基本本規(guī)范，公公司應(yīng)根根據(jù)本制制度融資資融券相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)環(huán)節(jié)，制制定相應(yīng)應(yīng)的管理理辦法、實(shí)實(shí)施細(xì)則則以及業(yè)業(yè)務(wù)流程程。第二章業(yè)業(yè)務(wù)管理理基本原原則第六條集集中統(tǒng)一一管理原原則。公公司對(duì)融融資融券券業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)行集中中統(tǒng)一管管理。公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)在組組織體系系、制度度建設(shè)、征征信授信信、業(yè)務(wù)務(wù)流程、技技術(shù)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)、運(yùn)營(yíng)營(yíng)結(jié)算、財(cái)財(cái)務(wù)管理理及風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制等等業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)節(jié)上由由公司總總部進(jìn)行行集中管管理。第七條業(yè)業(yè)務(wù)隔離離原則。公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)與證證券資產(chǎn)產(chǎn)管理、證證券自營(yíng)營(yíng)、投資資銀行等等業(yè)務(wù)在在機(jī)構(gòu)、人

4、人員、信信息、賬賬戶等方方面相互互分離，實(shí)實(shí)行獨(dú)立立封閉運(yùn)運(yùn)行。第八條內(nèi)內(nèi)部制衡衡原則。融融資融券券業(yè)務(wù)前前、中、后后臺(tái)相互互制衡，主主要業(yè)務(wù)務(wù)環(huán)節(jié)通通過(guò)建立立不同部部門和崗崗位職責(zé)責(zé)各自分分工負(fù)責(zé)責(zé)，完善善復(fù)核、審審核機(jī)制制。銷售售、交易易職能的的履行與與核算、清清算、監(jiān)監(jiān)控等職職能的履履行相分分離。監(jiān)監(jiān)督部門門不從事事業(yè)務(wù)操操作等活活動(dòng)，業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)作作與技術(shù)術(shù)支持保保持相互互獨(dú)立，從從而實(shí)現(xiàn)現(xiàn)信用交交易業(yè)務(wù)務(wù)前中后后臺(tái)分離離和制衡衡。第九條風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)防范范原則。公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)管理理與操作作流程的的建立遵遵循風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防范原原則。涉涉及業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)應(yīng)建立風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別、評(píng)估估與控制制體系

5、，對(duì)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行事前前、事中中、事后后風(fēng)險(xiǎn)管管理，確確保風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可測(cè)、可可控、可可承受。第十條強(qiáng)強(qiáng)制留痕痕原則。涉涉及融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)各操操作環(huán)節(jié)節(jié)如征信信、授信信、交易易、逐日日盯市、強(qiáng)強(qiáng)行平倉(cāng)倉(cāng)、清算算、核算算、監(jiān)控控等均應(yīng)應(yīng)實(shí)現(xiàn)系系統(tǒng)操作作留痕和和數(shù)據(jù)的的集中統(tǒng)統(tǒng)一備份份，禁止止非法修修改。所所有融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)文檔檔資料應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照有關(guān)規(guī)規(guī)定建立立相應(yīng)管管理辦法法妥善保保管。第十一條客戶資資產(chǎn)安全全原則?？涂蛻羧谫Y資融券業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)當(dāng)以三方方存管為為前提，同同時(shí)通過(guò)過(guò)加強(qiáng)對(duì)對(duì)業(yè)務(wù)流流程、技技術(shù)系統(tǒng)統(tǒng)的管理理，防止止出現(xiàn)技技術(shù)故障障、操作作失誤、制制度與流流程漏洞洞、員工工道德風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)等可可能

6、影響響客戶資資產(chǎn)安全全的問(wèn)題題，以保保障客戶戶資產(chǎn)的的安全。客客戶信用用賬戶相相對(duì)獨(dú)立立透明，建建立客戶戶通過(guò)存存管銀行行查詢賬賬戶資金金、通過(guò)過(guò)登記結(jié)結(jié)算公司司查詢賬賬戶證券券等另路路查詢機(jī)機(jī)制，公公司應(yīng)向向投資者者提供相相應(yīng)賬戶戶查詢服服務(wù)，并并按照約約定方式式為客戶戶提供對(duì)對(duì)賬單。第三章組組織架構(gòu)構(gòu)第十二條公司開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的決決策、授授權(quán)體系系，按照照董事會(huì)會(huì)業(yè)務(wù)務(wù)決策機(jī)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)執(zhí)執(zhí)行部門門分支支機(jī)構(gòu)的的架構(gòu)設(shè)設(shè)立和運(yùn)運(yùn)行。公司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的前、中中、后臺(tái)臺(tái)應(yīng)當(dāng)相相互分離離、相互互制約，各各主要環(huán)環(huán)節(jié)分別別由不同同的部門門和崗位位負(fù)責(zé)，負(fù)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)監(jiān)控和和業(yè)務(wù)審審計(jì)的部部門

7、和崗崗位獨(dú)立立于其他他部門和和崗位，分分管融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的高高級(jí)管理理人員不不兼管風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控控部門和和稽核審審計(jì)部門門。第十三條董事會(huì)會(huì)負(fù)責(zé)制制定公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的基本本管理制制度，決決定融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)組織織機(jī)構(gòu)，確確定公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的總規(guī)規(guī)模。第十四條經(jīng)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)管理理委員會(huì)會(huì)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)決策小小組（以以下簡(jiǎn)稱稱“融資融融券決策策小組”）是公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)決策策的專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)，融融資融券券決策小小組獨(dú)立立于各職職能部門門，直接接對(duì)公司司經(jīng)營(yíng)班班子負(fù)責(zé)責(zé)，成員員由公司司總裁、分分管副總總裁、經(jīng)經(jīng)紀(jì)管理理總部、投投資研究究總部、計(jì)計(jì)劃財(cái)務(wù)務(wù)部、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部、法法律合規(guī)規(guī)

8、部及融融資融券券部等部部門負(fù)責(zé)責(zé)人組成成。第十五條融資融融券決策策小組在在經(jīng)營(yíng)班班子領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)下和授授權(quán)范圍圍內(nèi)具體體負(fù)責(zé)公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的決決策。具具體包括括：（一）負(fù)責(zé)責(zé)制定融融資融券券業(yè)務(wù)操操作流程程；（二）確定定開(kāi)展融融資融券券業(yè)務(wù)的的證券營(yíng)營(yíng)業(yè)部選選擇標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，選擇擇可從事事融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的營(yíng)業(yè)業(yè)部；（三）確定定對(duì)單一一客戶和和單一證證券的授授信額度度，審定定超過(guò)110000萬(wàn)元以以上的客客戶授信信額度申申請(qǐng)；（四）確定定融資融融券的期期限和利利率(費(fèi)費(fèi)率)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)；定整金補(bǔ)持比平持比（六）確定定可充抵抵保證金金的證券券種類及及折算率率及相關(guān)關(guān)管理制制度；（七）確定定客戶可可融資買買

9、入和融融券賣出出的證券券種類；（八）審議議確定融融資融券券業(yè)務(wù)其其他重大大決策事事項(xiàng)。第十六條融資融融券部負(fù)負(fù)責(zé)融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的具具體管理理和運(yùn)作作，對(duì)分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)的業(yè)務(wù)務(wù)操作進(jìn)進(jìn)行復(fù)核核、審批批和監(jiān)督督。第十七條營(yíng)業(yè)部部在公司司總部的的集中監(jiān)監(jiān)控下，按按照公司司的統(tǒng)一一規(guī)定和和決定，具具體負(fù)責(zé)責(zé)投資者者教育、客客戶征信信、簽約約、開(kāi)戶戶、保證證金收取取和交易易執(zhí)行等等業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)節(jié)的操操作。第四章部部門職責(zé)責(zé)第一節(jié)總總部各部部門職責(zé)責(zé)分工第十八條融資融融券部的的主要職職責(zé)融資融券部部負(fù)責(zé)融融資融券券業(yè)務(wù)的的具體管管理和運(yùn)運(yùn)作，嚴(yán)嚴(yán)格遵守守監(jiān)管部部門的規(guī)規(guī)定，對(duì)對(duì)公司融融資融券券業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)行集中中

10、統(tǒng)一管管理。具具體職責(zé)責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)責(zé)制訂融融資融券券合同等等有關(guān)客客戶的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)法律律文本。（二）及時(shí)時(shí)了解和和分析分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)及客戶戶融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)需求，制制訂公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)計(jì)劃并負(fù)負(fù)責(zé)執(zhí)行行。（三）負(fù)責(zé)責(zé)公司融融資融券券客戶征征信、信信用評(píng)級(jí)級(jí)和授信信等日常常業(yè)務(wù)管管理，對(duì)對(duì)營(yíng)業(yè)部部融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)操作進(jìn)進(jìn)行復(fù)核核、審批批和監(jiān)督督。（四）負(fù)責(zé)責(zé)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管管理，提提出保證證金比例例、補(bǔ)倉(cāng)倉(cāng)維持擔(dān)擔(dān)保比例例、平倉(cāng)倉(cāng)維持擔(dān)擔(dān)保比例例管理建建議。（五）負(fù)責(zé)責(zé)提出可可充抵保保證金的的證券及及折算率率、標(biāo)的的證券范范圍及其其管理建建議。對(duì)對(duì)影響擔(dān)擔(dān)保品和和標(biāo)的證證券價(jià)格格

11、波動(dòng)的的重大突突發(fā)事件件以及對(duì)對(duì)該品種種的影響響程度做做出及時(shí)時(shí)評(píng)估。（六）負(fù)責(zé)責(zé)標(biāo)的證證券與擔(dān)擔(dān)保品的的日常管管理，做做好逐日日盯市與與平倉(cāng)處處理工作作。（七）負(fù)責(zé)責(zé)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)總部端端客戶檔檔案管理理及維護(hù)護(hù)。責(zé)融務(wù)資育并投教案受的處關(guān)融務(wù)訴紛作（十）負(fù)責(zé)責(zé)融資頭頭寸及融融券券源源的日常常劃撥申申請(qǐng)。（十一）負(fù)負(fù)責(zé)融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)研究究分析。（十二）負(fù)負(fù)責(zé)制定定融資融融券推薦薦人制度度，建立立推薦人人隊(duì)伍，以以及推薦薦人的日日常管理理（十三）負(fù)負(fù)責(zé)融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)場(chǎng)營(yíng)銷及及業(yè)務(wù)培培訓(xùn)的整整體規(guī)劃劃。（十四）按按規(guī)定定定期匯總總業(yè)務(wù)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表表，按要要求上報(bào)報(bào)業(yè)務(wù)監(jiān)監(jiān)管部門門。（十五

12、）就就融資融融券重大大事項(xiàng)向向分管領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)和“融資融融券決策策小組”匯報(bào)工工作，并并負(fù)責(zé)向向“融資融融券決策策小組”提交決決策事項(xiàng)項(xiàng)。（十六）公公司賦予予的其他他業(yè)務(wù)管管理職責(zé)責(zé)。第十九條投資研研究總部部的主要要職責(zé)投資研究總總部負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)保證證金比例例、補(bǔ)倉(cāng)倉(cāng)維持擔(dān)擔(dān)保比例例、平倉(cāng)倉(cāng)維持擔(dān)擔(dān)保比例例、可充充抵保證證金證券券種類及及折算率率、標(biāo)的的證券種種類等事事項(xiàng)提供供獨(dú)立評(píng)評(píng)估建議議，供融融資融券券業(yè)務(wù)管管理部門門和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門參考考。第二十條經(jīng)紀(jì)管管理總部部的職責(zé)責(zé)經(jīng)紀(jì)管理總總部負(fù)責(zé)責(zé)制訂營(yíng)營(yíng)業(yè)部開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的資資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)并提交交融資融融券決策策小組審審定，具具體負(fù)責(zé)責(zé)營(yíng)業(yè)部部

13、資格審審核；協(xié)協(xié)助制定定融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)客戶篩篩選標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)；結(jié)合合公司整整體業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展與與客戶需需求，協(xié)協(xié)助融資資融券部部制定分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)客戶營(yíng)營(yíng)銷方案案；監(jiān)督督檢查證證券營(yíng)業(yè)業(yè)部融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)操作作流程，防防范操作作風(fēng)險(xiǎn)；協(xié)助組組織開(kāi)展展融資融融券客戶戶投資者者教育，協(xié)協(xié)助處理理融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)客戶糾糾紛與投投訴。第二十一條條投資管管理部、衍衍生產(chǎn)品品部的主主要職責(zé)責(zé)負(fù)責(zé)在董事事會(huì)通過(guò)過(guò)的融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)總規(guī)規(guī)模內(nèi)，依依據(jù)本部部門的投投資策略略，負(fù)責(zé)責(zé)融券券券源的管管理。第二十二條條信息技技術(shù)部的的主要職職責(zé)負(fù)責(zé)建立由由公司總總部集中中管理的的融資融融券技術(shù)術(shù)支持系系統(tǒng)，對(duì)對(duì)

14、融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的主要要流程實(shí)實(shí)行自動(dòng)動(dòng)化管理理。負(fù)責(zé)責(zé)技術(shù)系系統(tǒng)的需需求分析析以及系系統(tǒng)設(shè)計(jì)計(jì)、開(kāi)發(fā)發(fā)和完善善。負(fù)責(zé)責(zé)融資融融券技術(shù)術(shù)系統(tǒng)的的日常運(yùn)運(yùn)行維護(hù)護(hù)，提供供日常技技術(shù)支持持并確保保系統(tǒng)運(yùn)運(yùn)行安全全、穩(wěn)定定。擬訂訂和完善善相關(guān)的的制度和和流程。第二十三條條結(jié)算管管理部的的主要職職責(zé)結(jié)算管理部部負(fù)責(zé)調(diào)調(diào)劑、管管理融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)所需需信用交交易專用用交易單單元；歸歸口管理理融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)系系統(tǒng)的權(quán)權(quán)限、參參數(shù)；歸歸口管理理客戶信信用交易易賬戶；按規(guī)定定開(kāi)立并并管理公公司在存存管銀行行及證券券登記結(jié)結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)的信用用交易相相關(guān)資金金、證券券交收賬賬戶和專專用備付付金賬戶戶；管理理公

15、司為為分支機(jī)機(jī)構(gòu)建立立的信用用交易二二級(jí)資金金、證券券交收賬賬戶；對(duì)對(duì)公司信信用交易易的清算算交收進(jìn)進(jìn)行集中中管理，及及時(shí)準(zhǔn)確確完成信信用交易易的清算算、交收收工作，并并對(duì)突發(fā)發(fā)情況做做出合理理有效的的應(yīng)急安安排；對(duì)對(duì)公司托托管信用用交易證證券進(jìn)行行集中管管理，準(zhǔn)準(zhǔn)確記錄錄托管的的信用交交易證券券變動(dòng)及及余額數(shù)數(shù)量；及及時(shí)完成成與信用用交易相相關(guān)的資資金、證證券內(nèi)外外部數(shù)據(jù)據(jù)的核對(duì)對(duì)；為公公司相關(guān)關(guān)部門提提供信用用交易結(jié)結(jié)算基礎(chǔ)礎(chǔ)數(shù)據(jù)。第二十四條條計(jì)劃財(cái)財(cái)務(wù)部的的主要職職責(zé)負(fù)責(zé)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的會(huì)計(jì)計(jì)核算和和財(cái)務(wù)管管理工作作；融資資融券財(cái)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)信息披披露；根根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)部門需需求及公公司資金

16、金預(yù)算、凈凈資本預(yù)預(yù)算等，擬擬定融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)額度度規(guī)模的的建議報(bào)報(bào)告，進(jìn)進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)?？乜刂?；動(dòng)動(dòng)態(tài)監(jiān)控控凈資本本風(fēng)險(xiǎn)控控制指標(biāo)標(biāo)。負(fù)責(zé)責(zé)向公司司融資融融券決策策小組提提交該項(xiàng)項(xiàng)業(yè)務(wù)的的客戶融融資融券券利率和和費(fèi)率建建議；負(fù)負(fù)責(zé)在董董事會(huì)授授權(quán)的融融資融券券業(yè)務(wù)總總規(guī)模內(nèi)內(nèi)，籌集集所需資資金、進(jìn)進(jìn)行資金金計(jì)劃調(diào)調(diào)度，并并建立相相關(guān)的制制度和流流程；擬擬訂和完完善以上上相關(guān)的的制度和和流程。第二十五條條風(fēng)險(xiǎn)管管理部的的主要職職責(zé)負(fù)責(zé)匯總相相關(guān)部門門風(fēng)險(xiǎn)信信息，評(píng)評(píng)估和測(cè)測(cè)算融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、操作作風(fēng)險(xiǎn)、流流動(dòng)性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)和法法律合規(guī)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)對(duì)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的信用用評(píng)級(jí)

17、模模型進(jìn)行行獨(dú)立驗(yàn)驗(yàn)證，審審核融資資融券標(biāo)標(biāo)的證券券的選擇擇標(biāo)準(zhǔn)和和折算率率等各類類計(jì)算方方法。擬擬訂和完完善相關(guān)關(guān)管理制制度和流流程。第二十六條條法律合合規(guī)部的的主要職職責(zé)負(fù)責(zé)公司融融資融券券業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度、合同同文本的的合規(guī)審審查，融融資融券券業(yè)務(wù)防防火墻制制度的訂訂立、檢檢查。通通過(guò)集中中監(jiān)控系系統(tǒng)對(duì)融融資融券券業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行合規(guī)規(guī)監(jiān)控，組組織融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)規(guī)檢查。融融資融券券業(yè)務(wù)中中公司資資產(chǎn)保全全事務(wù)及及涉訴案案件的處處理。開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的合合規(guī)教育育、培訓(xùn)訓(xùn)和咨詢?cè)?，組織織實(shí)施融融資融券券業(yè)務(wù)涉涉及反洗洗錢相關(guān)關(guān)工作。擬擬訂和完完善與其其相關(guān)的的制度和和流程。第二十七條

18、條稽核審審計(jì)部的的主要職職責(zé)對(duì)融資融券券業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行定期期或不定定期地全全面稽核核審計(jì)，向向公司提提交稽核核審計(jì)報(bào)報(bào)告，對(duì)對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)問(wèn)題的相相關(guān)部門門發(fā)限期期整改通通知書(shū)。第二節(jié)證證券營(yíng)業(yè)業(yè)部職責(zé)責(zé)分工第二十八條條開(kāi)展融融資融券券業(yè)務(wù)證證券營(yíng)業(yè)業(yè)部的主主要職責(zé)責(zé)證券營(yíng)業(yè)部部作為分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)，在公公司總部部的集中中監(jiān)控下下，按照照公司的的統(tǒng)一規(guī)規(guī)定和決決定，具具體負(fù)責(zé)責(zé)投資者者教育、客客戶征信信、簽約約、開(kāi)戶戶、保證證金收取取和交易易執(zhí)行等等業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)節(jié)的操操作。具具體包括括： （一）了解解客戶對(duì)對(duì)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)需求，負(fù)負(fù)責(zé)推薦薦和申報(bào)報(bào)合格客客戶。（二）客戶戶征信、簽簽約、開(kāi)開(kāi)戶、保保證金收收取和

19、交交易執(zhí)行行等業(yè)務(wù)務(wù)操作。（三）按照照業(yè)務(wù)制制度和要要求履行行包括追追加擔(dān)保保物在內(nèi)內(nèi)的各項(xiàng)項(xiàng)客戶通通知義務(wù)，負(fù)負(fù)責(zé)客戶戶咨詢與與服務(wù)、進(jìn)進(jìn)行客戶戶回訪、債債務(wù)追償償?shù)裙ぷ髯?。（四）按照照公司?guī)規(guī)定履行行定期報(bào)報(bào)告、備備案義務(wù)務(wù)，發(fā)生生異常情情況時(shí)，按按規(guī)定路路徑及時(shí)時(shí)上報(bào)。（五）制定定本營(yíng)業(yè)業(yè)部融資資融券投投資者風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)教育育方案，履履行投資資者教育育職責(zé)，負(fù)負(fù)責(zé)接受受并妥善善處理客客戶投訴訴。（六）妥善善保管客客戶開(kāi)戶戶資料、征征信資料料及其它它業(yè)務(wù)等等相關(guān)紙紙質(zhì)文檔檔。第二十九條條公司對(duì)對(duì)開(kāi)展融融資融券券業(yè)務(wù)的的證券營(yíng)營(yíng)業(yè)部實(shí)實(shí)行資格格管理。未未獲得資資格的證證券營(yíng)業(yè)業(yè)部，嚴(yán)嚴(yán)禁開(kāi)展展任何

20、形形式的融融資融券券業(yè)務(wù)。第三十條禁止證證券營(yíng)業(yè)業(yè)部未經(jīng)經(jīng)總部批批準(zhǔn)向客客戶融資資、融券券，禁止止分支機(jī)機(jī)構(gòu)自行行決定簽簽約、開(kāi)開(kāi)戶、授授信、保保證金收收取等應(yīng)應(yīng)當(dāng)由總總部決定定的事項(xiàng)項(xiàng)。條業(yè)請(qǐng)融券資應(yīng)備條（一）上年年度合規(guī)規(guī)管理執(zhí)執(zhí)行情況況良好，內(nèi)內(nèi)控制度度嚴(yán)密，崗崗位職責(zé)責(zé)明晰；（二）至少少有兩名名（含兩兩名）以以上人員員具備公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)推薦薦人資格格；（三）過(guò)去去二年未未出現(xiàn)重重大風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故和和違規(guī)經(jīng)經(jīng)營(yíng)行為為；（四）客戶戶賬戶管管理符合合公司要要求；（五）投資資者教育育工作符符合監(jiān)管管部門的的要求；（六）公司司規(guī)定的的其它條條件。第三十二條條營(yíng)業(yè)部部開(kāi)展融融資融券券業(yè)務(wù)資資格

21、審批批程序（一）需要要開(kāi)展融融資融券券業(yè)務(wù)的的營(yíng)業(yè)部部，由營(yíng)營(yíng)業(yè)部根根據(jù)申請(qǐng)請(qǐng)條件向向經(jīng)管部業(yè)請(qǐng)經(jīng)理審報(bào)融策審（二）首批批開(kāi)展融融資融券券業(yè)務(wù)的的名單由由經(jīng)紀(jì)管管理總部部根據(jù)規(guī)規(guī)定條件件篩選后后報(bào)融資資融券決決策小組組審定。（三）未通通過(guò)審核核的營(yíng)業(yè)業(yè)部，可可在整改改規(guī)范并并符合申申請(qǐng)條件件后，再再次提出出申請(qǐng)。（四）已開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的營(yíng)營(yíng)業(yè)部如如發(fā)生不不符合申申請(qǐng)條件件的情況況，從發(fā)發(fā)現(xiàn)起停停止行新新的融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)，直直至整改改規(guī)范為為止。第五章決決策管理理第三十三條條融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的主要要決策事事項(xiàng)包括括： （一）融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)基本本管理制制度；（二）融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)關(guān)

22、的部門門設(shè)置及及各部門門職責(zé)；（三）融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的總總規(guī)模；（四）融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)操作作流程；（五）開(kāi)展展融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)的證券券營(yíng)業(yè)部部選擇標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，選選擇可從從事融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的營(yíng)營(yíng)業(yè)部；（六）單一一客戶和和單一證證券的授授信額度度，超過(guò)過(guò)10000萬(wàn)元元以上的的客戶授授信額度度申請(qǐng)；（七）融資資融券的的期限和和利率(費(fèi)率)標(biāo)準(zhǔn)；（八）保證證金比例例、補(bǔ)倉(cāng)倉(cāng)維持擔(dān)擔(dān)保比例例、平倉(cāng)倉(cāng)維持擔(dān)擔(dān)保比例例；（九）可充充抵保證證金的證證券種類類及折算算率及相相關(guān)管理理制度；（十）客戶戶可融資資買入和和融券賣賣出的證證券種類類；（十一）融融資融券券業(yè)務(wù)其其他重大大決策事事項(xiàng)。第三十四條條董事會(huì)會(huì)是

23、融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的最最高決策策機(jī)構(gòu)，負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)第第三十三三條中（一一）-（三三）項(xiàng)事事項(xiàng)進(jìn)行行決策。第三十五條條公司融融資融券券決策小小組作為為融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)專業(yè)決決策機(jī)構(gòu)構(gòu)，對(duì)第第三十三三條（四四）-（十十一）項(xiàng)項(xiàng)決策事事項(xiàng)予以以決策。第六章風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制第三十六條條公司建建立完備備的融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)管理理制度、操操作流程程和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)評(píng)估與控控制體系系，確保保融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可可測(cè)、可可控、可可承受。第三十七條條公司確確立集中中管理、統(tǒng)統(tǒng)一授信信、內(nèi)部部制衡、封封閉運(yùn)行行、審慎慎經(jīng)營(yíng)、防防范利益益沖突的的風(fēng)險(xiǎn)控控制原則則，構(gòu)建建符合公公司自身身發(fā)展的的風(fēng)險(xiǎn)控控制體系系，明確確風(fēng)險(xiǎn)控控

24、制的組組織體系系和部門門職責(zé)，在在業(yè)務(wù)操操作的各各個(gè)環(huán)節(jié)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)內(nèi)部控制制，通過(guò)過(guò)獨(dú)立的的監(jiān)督檢檢查部門門，加強(qiáng)強(qiáng)后臺(tái)監(jiān)監(jiān)督管理理和監(jiān)控控檢查，確確保公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控控制措施施的有效效執(zhí)行，切切實(shí)防范范風(fēng)險(xiǎn)。第三十八條條公司健健全業(yè)務(wù)務(wù)隔離制制度，確確保融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)與證證券資產(chǎn)產(chǎn)管理、證證券自營(yíng)營(yíng)、投資資銀行等等業(yè)務(wù)在在機(jī)構(gòu)、人人員、信信息、賬賬戶等方方面相互互分離。第三十九條條公司從從事前、事事中、事事后對(duì)融融資融券券業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)行全過(guò)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制，公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制體系覆覆蓋與之之相關(guān)各各級(jí)部門門和人員員，并滲滲透到計(jì)計(jì)劃統(tǒng)籌籌、評(píng)估估決策、執(zhí)執(zhí)行控制制、監(jiān)

25、督督管理和和考評(píng)反反饋等各各個(gè)環(huán)節(jié)節(jié)：（一）風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部等總部部相關(guān)部部門在標(biāo)標(biāo)的證券券范圍的的確定、可可充抵保保證金證證券范圍圍的確定定、折算算比率、擔(dān)擔(dān)保比例例管理、融融資融券券的限額額管理等等方面建建立一套套監(jiān)督機(jī)機(jī)制，分分析各類類風(fēng)險(xiǎn)，做做出評(píng)估估并提出出相應(yīng)控控制措施施。（二）融資資融券部部對(duì)客戶戶篩選、信信用評(píng)級(jí)級(jí)，經(jīng)紀(jì)紀(jì)管理總總部對(duì)營(yíng)營(yíng)業(yè)部資資格評(píng)審審等方面面進(jìn)行詳詳細(xì)規(guī)劃劃和嚴(yán)格格控制。（三）融資資融券部部制定完完善的逐逐日盯市市和強(qiáng)制制平倉(cāng)制制度，通通過(guò)有效效手段，落落實(shí)和督督促營(yíng)業(yè)業(yè)部及時(shí)時(shí)完成客客戶追加加保證金金的通知知工作，對(duì)對(duì)于規(guī)定定時(shí)間內(nèi)內(nèi)未按要要求足額額追加保保

26、證金的的客戶啟啟動(dòng)強(qiáng)制制平倉(cāng)程程序。（四）融資資融券部部根據(jù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)限額額要求及及相關(guān)規(guī)規(guī)定，對(duì)對(duì)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)中客戶戶融資買買入和融融券賣出出的品種種、數(shù)量量等指標(biāo)標(biāo)進(jìn)行實(shí)實(shí)時(shí)控制制。（五）信息息技術(shù)部部應(yīng)建立立并完善善技術(shù)系系統(tǒng)，采采取密令令管理、留留痕記錄錄、授權(quán)權(quán)操作、通通信系統(tǒng)統(tǒng)多鏈路路連接、數(shù)數(shù)據(jù)備份份、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)處置預(yù)預(yù)案等措措施，防防范信息息技術(shù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。信信息技術(shù)術(shù)部在建建立全公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)大集集中交易易平臺(tái)基基礎(chǔ)上，建建設(shè)融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)監(jiān)控系系統(tǒng)。（六）風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部依據(jù)證證券公司司風(fēng)險(xiǎn)管管理指標(biāo)標(biāo)管理辦辦法，建建立融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指標(biāo)體體系，計(jì)計(jì)劃財(cái)務(wù)務(wù)部

27、對(duì)凈凈資本充充足率和和資產(chǎn)流流動(dòng)性進(jìn)進(jìn)行監(jiān)控控，法律律合規(guī)部部對(duì)公司司融資融融券總規(guī)規(guī)模、單單個(gè)客戶戶融資融融券規(guī)模模、客戶戶單只證證券的持持倉(cāng)規(guī)模模、大額額交易、大大額資產(chǎn)產(chǎn)轉(zhuǎn)移、大大額融資資融券，以以及單只只證券融融券規(guī)模模、客戶戶擔(dān)保物物、客戶戶維持擔(dān)擔(dān)保比例例等指標(biāo)標(biāo)進(jìn)行監(jiān)監(jiān)控，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部定期期對(duì)公司司各項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)標(biāo)進(jìn)行分分析、評(píng)評(píng)估和報(bào)報(bào)告。（七）法律律合規(guī)部部對(duì)業(yè)務(wù)務(wù)開(kāi)展情情況進(jìn)行行合規(guī)檢檢查，稽稽核審計(jì)計(jì)部定期期或不定定期進(jìn)行行稽核審審計(jì)，確確保業(yè)務(wù)務(wù)制度的的有效執(zhí)執(zhí)行。第四十條公司針針對(duì)融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)點(diǎn)，對(duì)各各類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)制定不不同的防防范與控控制措施施。（一）信用用風(fēng)

28、險(xiǎn)指指客戶出出具虛假假身份證證明、逃逃避債務(wù)務(wù)、抵押押資產(chǎn)存存在瑕疵疵等信用用問(wèn)題造造成的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，公公司采取取客戶篩篩選、客客戶征信信、客戶戶信用評(píng)評(píng)級(jí)、授授信和限限額管理理、授信信后管理理和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)預(yù)警、評(píng)評(píng)級(jí)模型型重檢和和調(diào)整、資資產(chǎn)保全全等措施施控制信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。（二） 法法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指因有有關(guān)法律律文件存存在缺陷陷或執(zhí)行行不當(dāng)造造成的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，公公司采取取審慎制制定中中國(guó)銀河河證券股股份有限限公司融融資融券券合同及及融資資融券交交易風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示書(shū)書(shū)、強(qiáng)強(qiáng)化投資資者教育育和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)揭示、建建立客戶戶法律糾糾紛處理理機(jī)制等等措施控控制法律律風(fēng)險(xiǎn)。（三）市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指指因市場(chǎng)場(chǎng)波動(dòng)，客客戶擔(dān)保保物無(wú)法法

29、平倉(cāng)或或平倉(cāng)后后不足以以償還債債務(wù)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，公公司采取取風(fēng)險(xiǎn)限限額授權(quán)權(quán)管理、實(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控控、逐日日盯市等等措施控控制市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（四）操作作風(fēng)險(xiǎn)指指融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)操作中中出現(xiàn)的的由于系系統(tǒng)、流流程、人人員、外外部事件件等因素素造成損損失的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，公公司采取取集中管管理、實(shí)實(shí)時(shí)復(fù)核核、權(quán)限限分離制制約、定定期檢查查稽核、強(qiáng)強(qiáng)化培訓(xùn)訓(xùn)等措施施控制操操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。（五）流動(dòng)動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)指公司司資金或或證券頭頭寸不足足，無(wú)法法滿足融融資融券券業(yè)務(wù)交交收需要要的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，公司司通過(guò)建建立凈資資本監(jiān)控控制度和和頭寸調(diào)調(diào)撥制度度控制流流動(dòng)性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。第七章業(yè)業(yè)務(wù)管理理第一節(jié)推推薦人管管理第四十一條條公司開(kāi)開(kāi)展和管

30、管理融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行行推薦人人制度。公公司對(duì)分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)擬從事事融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)員工進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)一一培訓(xùn)，并并定期舉舉行資格格考試，營(yíng)營(yíng)業(yè)部對(duì)對(duì)考核合合格且符符合推薦薦人其它它條件的的員工可可批準(zhǔn)為為推薦人人，并向向公司融融資融券券部報(bào)備備。第四十二條條融資融融券客戶戶推薦人人在公開(kāi)開(kāi)、公平平、公正正、規(guī)范范及自愿愿則公準(zhǔn)圍事不自業(yè)圍務(wù)第四十三條條推薦人人應(yīng)在受受理客戶戶申請(qǐng)時(shí)時(shí)，對(duì)客客戶進(jìn)行行初步征征信調(diào)查查工作，并并對(duì)資料料的完整整性、規(guī)規(guī)范性和和真實(shí)性性進(jìn)行初初步審核核。第四十四條條當(dāng)客戶戶維持擔(dān)擔(dān)保比例例低于平平倉(cāng)維持持擔(dān)保比比例時(shí)，推推薦人應(yīng)應(yīng)及時(shí)向向客戶解解釋追加加擔(dān)保物物的規(guī)則則

31、，提醒醒客戶實(shí)實(shí)時(shí)關(guān)注注信用賬賬戶的維維持擔(dān)保保比例情情況。并并與需要要追加擔(dān)擔(dān)保物的的客戶取取得聯(lián)系系，了解解客戶意意愿，要要求盡快快追加。并并向融資資融券部部及經(jīng)紀(jì)紀(jì)管理總總部反饋饋客戶意意見(jiàn)。第二節(jié)征征信與授授信第四十五條條融資融融券部負(fù)負(fù)責(zé)客戶戶征信與與授信的的日常管管理。 第四十六條條公司開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)，必必須遵循循“了解客客戶”原則，客客戶征信信是了解解客戶和和對(duì)客戶戶進(jìn)行授授信的必必要業(yè)務(wù)務(wù)環(huán)節(jié)。第四十七條條客戶征征信應(yīng)建建立從營(yíng)營(yíng)業(yè)部到到公司業(yè)業(yè)務(wù)管理理部門的的多級(jí)審審查機(jī)制制。第四十八條條客戶授授信以客客戶資產(chǎn)產(chǎn)評(píng)估估估值為基基礎(chǔ)條件件，同時(shí)時(shí)以該客客戶的信信用評(píng)估估

32、級(jí)別為為優(yōu)先次次序來(lái)確確定。融融資融券券部就客客戶信用用評(píng)級(jí)以以及可計(jì)客產(chǎn)和要定細(xì)報(bào)融策審第四十九條條客戶授授信由融融資融券券部集中中管理，業(yè)業(yè)務(wù)部門門內(nèi)部應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵循循“集體決決策、分分級(jí)授權(quán)權(quán)”的管理理原則，超超過(guò)業(yè)務(wù)務(wù)部門授授權(quán)的應(yīng)應(yīng)當(dāng)提交交“融資融融券決策策小組”審議。第五十條授信額額度應(yīng)當(dāng)當(dāng)以可以以證明的的客戶資資產(chǎn)額的的一定比比例為限限，該項(xiàng)項(xiàng)限額以以及對(duì)單單一客戶戶和單一一證券的的最高融融資融券券限額應(yīng)應(yīng)當(dāng)由公公司“融資融融券決策策小組”決定。第五十一條條公司不不得為提提供虛假假資料的的客戶提提供授信信，對(duì)提提供虛假假資料者者應(yīng)當(dāng)記記入客戶戶誠(chéng)信檔檔案。第五十二條條客戶資資信發(fā)生生

33、重大變變化時(shí)應(yīng)應(yīng)當(dāng)適時(shí)時(shí)調(diào)減或或停止該該客戶授授信額度度。第三節(jié)客客戶法律律文件第五十三條條涉及與與客戶的的法律文文件，由由公司按按照相關(guān)關(guān)法律法法規(guī)和本本公司業(yè)業(yè)務(wù)管理理制度集集中制定定與管理理?？蛻魬粑募ú⒉徊幌抻谥兄袊?guó)銀河河證券股股份有限限公司融融資融券券業(yè)務(wù)合合同、融融資融券券交易風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)揭示示書(shū)等等。第五十四條條客戶開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)，公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)與其簽簽訂融資資融券標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)合同同，客戶戶須簽署署融資融融券交易易風(fēng)險(xiǎn)揭揭示書(shū)。標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)合同同文本由由公司統(tǒng)統(tǒng)一規(guī)定定，須包包含中國(guó)國(guó)證券業(yè)業(yè)協(xié)會(huì)制制訂的“融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)合同必必備條款款”。第四節(jié)信信用賬戶戶與結(jié)算算管理第五十五條條公

34、司融融資融券券業(yè)務(wù)必必須通過(guò)過(guò)專用信信用賬戶戶進(jìn)行，獨(dú)獨(dú)立于普普通交易易體系，實(shí)實(shí)行獨(dú)立立封閉運(yùn)運(yùn)行。第五十六條條公司客客戶信用用賬戶由由結(jié)算管管理部歸歸口管理理，各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)是落實(shí)實(shí)客戶信信用賬戶戶具體操操作的一一線部門門，融資資融券部部、經(jīng)紀(jì)紀(jì)管理總總部、信信息技術(shù)術(shù)部、法法律合規(guī)規(guī)部在各各自職責(zé)責(zé)范圍內(nèi)內(nèi)對(duì)各分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)客戶信信用賬戶戶管理工工作提供供技術(shù)支支持和進(jìn)進(jìn)行監(jiān)督督管理。公司結(jié)算管管理部負(fù)負(fù)責(zé)公司司法人信信用賬戶戶與結(jié)算算業(yè)務(wù)的的管理，包包括制訂訂相應(yīng)的的業(yè)務(wù)管管理細(xì)則則和日常常業(yè)務(wù)管管理工作作。第五十七條條客戶信信用賬戶戶包括客客戶信用用證券賬賬戶和客客戶信用用資金賬賬戶。

35、客客戶信用用證券賬賬戶作為為公司客客戶信用用交易擔(dān)擔(dān)保證券券賬戶的的二級(jí)明明細(xì)賬戶戶，用于于記載客客戶委托托證券公公司持有有、擔(dān)保保證券公公司因向向客戶融融資融券券所生債債權(quán)的證證券。客客戶信用用資金賬賬戶作為為公司客客戶信用用交易擔(dān)擔(dān)保資金金賬戶的的二級(jí)明明細(xì)賬戶戶，用于于記載客客戶交存存的、擔(dān)擔(dān)保證券券公司向向客戶融融資融券券所生債債權(quán)的資資金。公司法人信信用賬戶戶包括：在證券券登記結(jié)結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)分別開(kāi)開(kāi)立的融融券專用用證券賬賬戶、客客戶信用用交易擔(dān)擔(dān)保證券券賬戶、信信用交易易證券交交收賬戶戶和信用用交易資資金交收收賬戶；在商業(yè)業(yè)銀行分分別開(kāi)立立的融資資專用資資金賬戶戶和客戶戶信用交交易擔(dān)保

36、保資金賬賬戶。第五十八條條證券營(yíng)營(yíng)業(yè)部負(fù)負(fù)責(zé)根據(jù)據(jù)公司總總部下達(dá)達(dá)的審核核意見(jiàn)，為為客戶開(kāi)開(kāi)立實(shí)名名信用證證券賬戶戶和實(shí)名名信用資資金賬戶戶。客戶戶信用資資金賬戶戶須納入入第三方方存管管管理范圍圍。第五十九條條公司所所有信用用交易均均通過(guò)專專用交易易單元進(jìn)進(jìn)行報(bào)盤(pán)盤(pán)和結(jié)算算，融資資融券交交易實(shí)行行獨(dú)立集集中的清清算交收收。第六十條公司結(jié)結(jié)算管理理部負(fù)責(zé)責(zé)制訂和和修訂融融資融券券業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)制制度，并并經(jīng)公司司批準(zhǔn)后后監(jiān)督實(shí)實(shí)施。第五節(jié)融融資融券券交易第六十一條條公司向向客戶提提供的融融資交易易以公司司可供融融資資金金規(guī)模為為限；向向客戶提提供融券券交易以以公司可可供融券券的品種種和數(shù)量

37、量為限。第六十二條條客戶融融資融券券實(shí)際使使用資金金和證券券之日起起計(jì)算，最最長(zhǎng)期限限不超過(guò)過(guò)六個(gè)月月。公司司對(duì)證券券停牌等等特殊情情況的融融資融券券合約應(yīng)應(yīng)當(dāng)事先先制定規(guī)規(guī)則或客客戶約定定。第六十三條條公司按按照交易易所的相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)則，為為融資融融券客戶戶建立交交易操作作平臺(tái)提提供融資資買入、融融券賣出出、買券券還券、賣賣券還款款等交易易服務(wù)，相相關(guān)交易易方式可可以是柜柜臺(tái)委托托、網(wǎng)上上交易、熱熱自助終終端等方方式中的的一種或或數(shù)種。第六十四條條公司接接受客戶戶的融資資融券交交易委托托后，應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照證券交交易所規(guī)規(guī)定的格格式申報(bào)報(bào)，申報(bào)報(bào)指令應(yīng)應(yīng)包括客客戶的信信用證券券賬戶號(hào)號(hào)碼、信信

38、用交易易專用席席位代碼碼、證券券代碼、買買賣方向向、價(jià)格格、數(shù)量量、融資資融券相相關(guān)標(biāo)識(shí)識(shí)等內(nèi)容容。因指令錯(cuò)誤誤造成損損失的，與與客戶按按照雙方方約定的的辦法處處理，但但不影響響正在執(zhí)執(zhí)行或者者已經(jīng)完完成的業(yè)業(yè)務(wù)操作作。第六十五條條客戶在在與公司司簽訂融融資融券券合同時(shí)時(shí)，應(yīng)申申報(bào)其本本人及關(guān)關(guān)聯(lián)人持持有的全全部證券券賬戶?？涂蛻粼谌谌谌陂g間，其本本人或關(guān)關(guān)聯(lián)人賣賣出與所所融入證證券相同同的證券券，客戶戶應(yīng)當(dāng)自自該事實(shí)實(shí)發(fā)生之之日起33個(gè)交易易日內(nèi)向向公司申申報(bào)。公公司將客客戶申報(bào)報(bào)的情況況按月報(bào)報(bào)送相關(guān)關(guān)證券交交易所。公公司應(yīng)在在融資融融券合同同中，對(duì)對(duì)客戶的的交易申申報(bào)、信信息披露露義務(wù)

39、予予以明確確。第六十六條條客戶在在融券期期間賣出出其持有有的、與與所融入入證券相相同的證證券的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)符合合證券交交易所的的規(guī)定，公公司發(fā)現(xiàn)現(xiàn)客戶以以違反規(guī)規(guī)定賣出出該證券券的方式式操縱市市場(chǎng)的，及及時(shí)向證證券交易易所報(bào)告告。第六十七條條客戶融融資融券券交易受受本公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)則約約束，包包括并不不限于以以下控制制指標(biāo)：（一）公司司融資規(guī)規(guī)模和融融券品種種及數(shù)量量；（二）單一一客戶和和單一證證券的融融資或融融券限額額；（三）標(biāo)的的證券品品種范圍圍；（四）客戶戶信用額額度和保保證金比比例；（五）擔(dān)保保物和維維持擔(dān)保保比例。第六十八條條公司在在法律法法規(guī)以及及證券交交易所交交易規(guī)則則允許

40、范范圍內(nèi)就戶資交容限式雙訂同行第六節(jié)保保證金和和擔(dān)保物物管理第六十九條條公司融融資融券券部負(fù)責(zé)責(zé)保證金金和擔(dān)保保物的日日常管理理。第七十條公司向向客戶融融資、融融券，向向客戶收收取一定定比例的的保證金金。保證證金可以以證券或或現(xiàn)金充充抵。公公司將收收取的保保證金以以及客戶戶融資買買入的全全部證券券和融券券賣出所所得全部部?jī)r(jià)款，分分別存放放在公司司客戶信信用交易易擔(dān)保證證券賬戶戶和公司司客戶信信用交易易擔(dān)保資資金賬戶戶，作為為對(duì)該客客戶融資資融券所所生債權(quán)權(quán)的擔(dān)保保物。第七十一條條本辦法法規(guī)定的的保證金金比例和和可充抵抵保證金金的證券券的種類類、折算算率，維維持擔(dān)保保比例和和客戶追追加擔(dān)保保物的

41、期期限，由由公司在在證券交交易所規(guī)規(guī)定的范范圍內(nèi)確確定并在在營(yíng)業(yè)場(chǎng)場(chǎng)所公示示。第七十二條條除下列列情形外外，任何何人不得得動(dòng)用公公司客戶戶信用交交易擔(dān)保保證券賬賬戶內(nèi)的的證券和和公司客客戶信用用交易擔(dān)擔(dān)保資金金賬戶內(nèi)內(nèi)的資金金：（一）為客客戶進(jìn)行行融資融融券交易易的結(jié)算算；（二）收取取客戶應(yīng)應(yīng)當(dāng)歸還還的資金金、證券券；（三）收取取客戶應(yīng)應(yīng)當(dāng)支付付的利息息、費(fèi)用用、稅款款；（四）按照照辦法法的規(guī)規(guī)定以及及與客戶戶的約定定處分擔(dān)擔(dān)保物；（五）收取取客戶應(yīng)應(yīng)當(dāng)支付付的違約約金；（六）客戶戶提取還還本付息息、支付付稅費(fèi)及及違約金金后的剩剩余證券券和資金金；（七）法律律、行政政法規(guī)和和中國(guó)證證監(jiān)會(huì)頒頒布

42、的證證券公司司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)試點(diǎn)管管理辦法法規(guī)定定的其他他情形。第七十三條條客戶交交存的擔(dān)擔(dān)保物價(jià)價(jià)值與其其債務(wù)的的比例，超超過(guò)公司司規(guī)定水客以證易規(guī)融券的提保第七十四條條司法機(jī)機(jī)關(guān)依法法對(duì)客戶戶信用證證券賬戶戶或者客客戶信用用資金賬賬戶記載載的權(quán)益益采取財(cái)財(cái)產(chǎn)保全全或者強(qiáng)強(qiáng)制執(zhí)行行措施的的，公司司在處分分擔(dān)保物物，收回回因客戶戶融資融融券所生生債權(quán)后后，協(xié)助助司法機(jī)機(jī)關(guān)執(zhí)行行。第七節(jié)逐逐日盯市市和強(qiáng)制制平倉(cāng)第七十五條條為防范范業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，公公司應(yīng)對(duì)對(duì)客戶融融資融券券交易建建立逐日日盯市和和強(qiáng)制平平倉(cāng)制度度。第七十六條條逐日盯盯市的作作用是督督促客戶戶確保其其信用賬賬戶具有有足額的的擔(dān)保品品

43、。逐日日盯市的的核心指指標(biāo)是“維持擔(dān)擔(dān)保比例例”，該比比例不得得低于交交易所規(guī)規(guī)則規(guī)定定，具體體比例由由公司融融資融券券決策小小組決定定。第七十七條條客戶未未在通知知的期限限內(nèi)足額額補(bǔ)追加加擔(dān)保物物的，或或客戶到到期未償償還債務(wù)務(wù)的，公公司對(duì)客客戶信用用賬戶內(nèi)內(nèi)的擔(dān)保保物執(zhí)行行平倉(cāng)。第七十八條條發(fā)出平平倉(cāng)指令令的崗位位和執(zhí)行行平倉(cāng)指指令的崗崗位不得得由同一一人兼任任，強(qiáng)制制平倉(cāng)的的操作應(yīng)應(yīng)當(dāng)留痕痕。第七十九條條對(duì)客戶戶信用賬賬戶平倉(cāng)倉(cāng)后所得得資產(chǎn)，首首先歸還還客戶融融資資金金或融券券證券并并支付相相關(guān)費(fèi)用用后，剩剩余資產(chǎn)產(chǎn)留存在在客戶信信用賬戶戶中，不不足償付付時(shí)，公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)立即向向客戶追追

44、償。第八十條公司對(duì)對(duì)被強(qiáng)制制平倉(cāng)的的客戶應(yīng)應(yīng)當(dāng)記載載于客戶戶誠(chéng)信檔檔案，對(duì)對(duì)追償債債務(wù)的客客戶原則則上不再再對(duì)其開(kāi)開(kāi)展融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)。第八節(jié)息息費(fèi)管理理第八十一條條融資融融券部結(jié)結(jié)合財(cái)務(wù)務(wù)資金管管理部門門意見(jiàn)擬擬訂融資資融券息息費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)提交“融資融融券決策策小組”決定。第八十二條條融資融融券息費(fèi)費(fèi)包括：融資利利息、融融券費(fèi)用用、融資資融券固固定額度度占用費(fèi)費(fèi)及其它它管理費(fèi)費(fèi)用。第八十三條條擬訂融融資融券券息費(fèi)應(yīng)應(yīng)當(dāng)綜合合考慮公公司融資資成本、運(yùn)運(yùn)行成本本、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)補(bǔ)償、合合理利潤(rùn)潤(rùn)等因素素，公司司決定的的息費(fèi)率率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所進(jìn)行公公布。第八十四條條對(duì)客戶戶逾期未未償還債債務(wù)，參參照

45、中國(guó)國(guó)人民銀銀行相關(guān)關(guān)規(guī)定制制訂相應(yīng)應(yīng)的罰息息標(biāo)準(zhǔn)。第八十五條條融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)息費(fèi)管管理由融融資融券券部、計(jì)計(jì)劃財(cái)務(wù)務(wù)部制訂訂相應(yīng)的的管理細(xì)細(xì)則提交交融資融融券決策策小組審審定。第九節(jié)會(huì)會(huì)計(jì)核算算第八十六條條計(jì)劃財(cái)財(cái)務(wù)部建建立融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)核算細(xì)細(xì)則，對(duì)對(duì)客戶信信用資金金、融資資業(yè)務(wù)、融融券業(yè)務(wù)務(wù)、相關(guān)關(guān)收入費(fèi)費(fèi)用等事事項(xiàng)和環(huán)環(huán)節(jié)進(jìn)行行核算。第八十七條條規(guī)范公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)會(huì)計(jì)核算算流程，真真實(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確、完完整地提提供財(cái)務(wù)務(wù)會(huì)計(jì)信信息，防防范融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。第十節(jié)稽稽核審計(jì)計(jì)第八十八條條稽核審審計(jì)部對(duì)對(duì)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行定定期或不不定期全全面稽核核審計(jì)，向

46、向公司提提交稽核核審計(jì)報(bào)報(bào)告，對(duì)對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)問(wèn)題的相相關(guān)部門門發(fā)限期期整改通通知書(shū)。第八十九條條稽核審審計(jì)的主主要內(nèi)容容（一）業(yè)務(wù)務(wù)制度和和流程的的合規(guī)性性檢查：包括業(yè)業(yè)務(wù)管理理、合同同、擔(dān)保保物與標(biāo)標(biāo)的證券券管理、信信用評(píng)級(jí)級(jí)與授信信額度管管理、強(qiáng)強(qiáng)制平倉(cāng)倉(cāng)管理、結(jié)結(jié)算管理理、會(huì)計(jì)計(jì)處理管管理、內(nèi)內(nèi)部控制制制度、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控控、信息息披露與與報(bào)告制制度、客客戶資產(chǎn)產(chǎn)安全管管理、業(yè)業(yè)務(wù)差錯(cuò)錯(cuò)管理、權(quán)權(quán)限管理理、投拆拆處理制制度、應(yīng)應(yīng)急處理理制度、信信息系統(tǒng)統(tǒng)運(yùn)行管管理、業(yè)業(yè)務(wù)檔案案管理等等。（二）業(yè)務(wù)務(wù)制度和和流程的的執(zhí)行情情況檢查查：對(duì)業(yè)業(yè)務(wù)管理理的事前前、事中中、事后后的各個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)進(jìn)行檢查查。

47、重點(diǎn)點(diǎn)檢查業(yè)業(yè)務(wù)控制制中的信信用賬戶戶管理、簽簽訂合同同、審批批信用額額度、強(qiáng)強(qiáng)制平倉(cāng)倉(cāng)、信息息披露、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制措施等等環(huán)節(jié)。（三）業(yè)務(wù)務(wù)盈虧情情況評(píng)價(jià)價(jià)：收入入和費(fèi)用用管理等等情況、高高風(fēng)險(xiǎn)賬賬戶比例例情況、壞壞賬情況況、集中中度等。第八章客客戶管理理第一節(jié)客客戶選擇擇第九十條公司對(duì)對(duì)融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)設(shè)定客客戶準(zhǔn)入入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)對(duì)于不符符合標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)的，公公司不得得向其融融資、融融券。第九十一條條客戶準(zhǔn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)包括并并不限于于客戶投投資經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、資產(chǎn)產(chǎn)規(guī)模、基基本信譽(yù)譽(yù)等。第九十二條條客戶選選擇必須須以真實(shí)實(shí)性為前前提，禁禁止向身身份不明明和提供供虛假材材料的客客戶進(jìn)行行融資融融券。第九十三條條公

48、司應(yīng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)過(guò)基礎(chǔ)指指標(biāo)和專專業(yè)指標(biāo)標(biāo)評(píng)估客客戶信用用等級(jí)，并并按等級(jí)級(jí)優(yōu)先順順序?yàn)榭涂蛻羧谫Y資融券。第九十四條條客戶準(zhǔn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)以及客客戶信用用等級(jí)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)實(shí)施細(xì)則則由公司司統(tǒng)一制制定。第二節(jié)投投資者教教育第九十五條條融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)投資者者教育是是公司融融資融券券業(yè)務(wù)管管理工作作的重要要內(nèi)容之之一，應(yīng)應(yīng)符合公公司投資資者教育育總體目目標(biāo)和要要求。條融券貫品適原審擇第九十七條條融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)投資者者教育工工作重點(diǎn)點(diǎn)包括：審慎評(píng)評(píng)估客戶戶風(fēng)險(xiǎn)承承受能力力、融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)和客客戶簽署署風(fēng)險(xiǎn)揭揭示書(shū)三三個(gè)環(huán)節(jié)節(jié)。第九十八條條投資者者教育形形式遵循循多渠道道、多方方式、通通俗易懂懂的原

49、則則。具體體按照公公司投投資者教教育管理理辦法實(shí)實(shí)施。第三節(jié)客客戶服務(wù)務(wù)、投訴訴與糾紛紛處理第九十九條條融資融融券客戶戶享有公公司普通通客戶相相應(yīng)的服服務(wù)。公公司確保?？蛻糍Y資產(chǎn)的安安全，并并通過(guò)公公司許可可的客戶戶操作終終端向客客戶隨時(shí)時(shí)揭示融融資融券券交易信信息，客客戶負(fù)有有及時(shí)、主主動(dòng)查看看的義務(wù)務(wù)。第一百條公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照融資融融券合同同約定的的方式，向向客戶送送交對(duì)賬賬單，并并為其提提供信用用證券賬賬戶和信信用資金金賬戶內(nèi)內(nèi)數(shù)據(jù)的的查詢服服務(wù)。第一百零一一條融資融融券客戶戶信用賬賬戶的交交易傭金金、客戶戶自有資資金等費(fèi)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)由證券券營(yíng)業(yè)部部在公司司規(guī)定范范圍內(nèi)確確定。第一百零二二

50、條客戶融融資或融融券交易易涉及的的維持擔(dān)擔(dān)保比例例達(dá)到補(bǔ)補(bǔ)倉(cāng)維持持擔(dān)保比比例和平平倉(cāng)維持持擔(dān)保比比例時(shí)，公公司將按按照事先先約定的的方式履履行通知知義務(wù)。第一百零三三條公司融融資融券券部負(fù)責(zé)責(zé)按相關(guān)關(guān)制度規(guī)規(guī)定集中中統(tǒng)一處處理融資資融券客客戶投訴訴、糾紛紛。第四節(jié)客客戶檔案案管理第一百零四四條融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)客戶檔檔案（以以下簡(jiǎn)稱稱“客戶檔檔案”），是是指融資資融券客客戶在辦辦理融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)過(guò)程程中形成成的客戶戶基本信信息、資資信情況況、交易易記錄、違違約記錄錄等一系系列與融融資融券券業(yè)務(wù)相相關(guān)的各各種記錄錄?？蛻魬魴n案包包括紙質(zhì)質(zhì)原件和和其它各各種介質(zhì)質(zhì)（如客客戶系統(tǒng)統(tǒng)中的客客戶檔案案、

51、電話話錄音等等）的資資料材料料?？蛻魬魴n案按按公司融融資融券券業(yè)務(wù)客客戶檔案案管理辦辦法執(zhí)行行。第一百零五五條公司融融資融券券部應(yīng)當(dāng)當(dāng)保留完完整的電電子檔案案材料以以及涉及及本部門門業(yè)務(wù)處處理的紙紙質(zhì)資料料；其他他紙質(zhì)資資料由證證券營(yíng)業(yè)業(yè)部按照照公司規(guī)規(guī)定要求求裝訂存存放。第一百零六六條融資融融券客戶戶誠(chéng)信檔檔案由公公司融資資融券部部負(fù)責(zé)統(tǒng)統(tǒng)一建立立和維護(hù)護(hù)。對(duì)資資信不良良、有違違約記錄錄的融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)客戶戶，公司司可調(diào)低低其信用用評(píng)級(jí)別別、禁止止授信乃乃至列入入不誠(chéng)信信名單向向行業(yè)協(xié)協(xié)會(huì)報(bào)告告。第九章信信息披露露及報(bào)告告第一百零七七條公司嚴(yán)嚴(yán)格依照照法律法法規(guī)、中中國(guó)證監(jiān)監(jiān)會(huì)、證證券業(yè)協(xié)

52、協(xié)會(huì)、證證券交易易所的規(guī)規(guī)定履行行信息披披露義務(wù)務(wù)。第一百零八八條建立融融資融券券業(yè)務(wù)信信息報(bào)送送機(jī)制，公公司融資資融券部部負(fù)責(zé)公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)的專專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)計(jì)、復(fù)核核與報(bào)送送工作，真真實(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確、完完整地向向證監(jiān)會(huì)會(huì)及其派派出機(jī)構(gòu)構(gòu)、中國(guó)國(guó)證券業(yè)業(yè)協(xié)會(huì)、證證券交易易所、證證券登記記結(jié)算公公司等監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)、行業(yè)業(yè)自律機(jī)機(jī)構(gòu)報(bào)送送公司融融資融券券業(yè)務(wù)的的信息。計(jì)劃財(cái)務(wù)部部依照有有關(guān)規(guī)定定向監(jiān)管管部門和和主管單單位報(bào)送送除上述述以外的的信息。第一百零九九條建立融融資融券券業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)部報(bào)告告機(jī)制，明明確業(yè)務(wù)務(wù)運(yùn)作、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控控、業(yè)務(wù)務(wù)稽核及及其他有有關(guān)信息息的報(bào)告告路徑和和反饋機(jī)機(jī)制。確確保公司

53、司融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)信息的的準(zhǔn)確傳傳遞，確確保公司司董事會(huì)會(huì)、監(jiān)事事會(huì)、總總裁、分分管副總總裁、其其他管理理人員及及風(fēng)險(xiǎn)控控制和稽稽核監(jiān)督督檢查部部門及時(shí)時(shí)了解業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀況，促促進(jìn)融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范范與健康康開(kāi)展。第十章罰罰則第一百一十十條公司各各部門、各各分支機(jī)機(jī)構(gòu)開(kāi)展展融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)嚴(yán)格按公公司相關(guān)關(guān)制度、流流程執(zhí)行行，如有有違反，視視情節(jié)輕輕重予以以處罰第一百一十十一條各分支支機(jī)構(gòu)在在開(kāi)展融融資融券券業(yè)務(wù)中中，違反反公司相相關(guān)制度度流程，視視情節(jié)輕輕重予以以以下處處罰：（一）通報(bào)報(bào)批評(píng)；（二）暫停停業(yè)務(wù)資資格，進(jìn)進(jìn)行整改改。被暫停業(yè)務(wù)務(wù)資格的的分支機(jī)機(jī)構(gòu)，公公司在三三

54、個(gè)月內(nèi)內(nèi)不再接接受其恢恢復(fù)開(kāi)展展融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)資格的的申請(qǐng)。第一百一十十二條在開(kāi)展展融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)中，對(duì)對(duì)違反公公司相關(guān)關(guān)制度流流程的員員工，視視情節(jié)輕輕重按中中國(guó)銀河河證券股股份有限限公司員員工違紀(jì)紀(jì)違規(guī)行行為處罰罰規(guī)定相相關(guān)條例例執(zhí)行處處罰。第十一章附則第一百一十十三條本辦法法及依據(jù)據(jù)本辦法法制定的的各項(xiàng)管管理細(xì)則則和業(yè)務(wù)務(wù)流程中中下列用用語(yǔ)具有有如下含含義：（一）公司司：指中中國(guó)銀河河證券股股份有限限公司（二）證券券交易所所：指上上海證券券交易所所和深圳圳證券交交易所。（三）登記記結(jié)算公公司：指指中國(guó)證證券登記記結(jié)算有有限責(zé)任任公司。（四）融券券專用證證券賬戶戶：由公公司以自自己的名

55、名義在證證券登記記結(jié)算機(jī)機(jī)構(gòu)開(kāi)立立，用于于記錄公公司持有有的擬向向客戶融融出的證證券和客客戶歸還還的證券券，該賬賬戶不可可用于證證券買賣賣。（五）客戶戶信用交交易擔(dān)保保證券賬賬戶：由由公司以以自己的的名義在在證券登登記結(jié)算算機(jī)構(gòu)開(kāi)開(kāi)立，用用于記錄錄客戶委委托公司司持有，擔(dān)擔(dān)保公司司因向客客戶融資資融券所所生債權(quán)權(quán)的證券券。（六）信用用交易證證券交收收賬戶：由公司司在證券券登記結(jié)結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)開(kāi)立，用用于公司司與證券券登記結(jié)結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理融融資融券券交易相相關(guān)的證證券交收收。（七）信用用交易資資金交收收賬戶：由公司司在證券券登記結(jié)結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)開(kāi)立，該該賬戶即即目前公公司在證證券登記記結(jié)算機(jī)機(jī)構(gòu)開(kāi)立立的

56、結(jié)算算備付金金賬戶，用用于公司司與證券券登記結(jié)結(jié)算機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理融融資融券券交易的的資金交交收。（八）融資資專用資資金賬戶戶：由公公司以自自己的名名義在商商業(yè)銀行行分別開(kāi)開(kāi)立，用用于存放放公司擬擬向客戶戶融出的的資金及及客戶歸歸還的資資金。（九）客戶戶信用交交易擔(dān)保保資金賬賬戶：由由公司以以自己的的名義在在商業(yè)銀銀行分別別開(kāi)立，用用于存放放客戶交交存的、擔(dān)擔(dān)保公司司因向客客戶融資資融券所所生債權(quán)權(quán)的資金金。（十）融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)：指指向客戶戶出借資資金供其其買入上上市證券券或者出出借上市市證券供供其賣出出，并收收取擔(dān)保保物的經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)。（十一）融融資交易易：是指指客戶以以其信用用賬戶中中的資金金

57、和證券券為擔(dān)保保，向證證券公司司申請(qǐng)借借入資金金買入證證券交易易所上市市證券的的行為。（十二）融融券交易易：是指指客戶以以其信用用賬戶中中的資金金和證券券為擔(dān)保保，向證證券公司司申請(qǐng)借借入證券券交易所所上市證證券并賣賣出的行行為。（十三）融融資融券券授信額額度：指指證券公公司根據(jù)據(jù)客戶的的資信狀狀況、擔(dān)擔(dān)保物價(jià)價(jià)值、履履約情況況、市場(chǎng)場(chǎng)變化、證證券公司司自身財(cái)財(cái)務(wù)安排排等因素素，綜合合確定或或調(diào)整，并并向客戶戶提供融融資融券券交易所所需資金金和證券券的最高高總額。（十四）征征信：公公司在向向客戶融融資、融融券前，了了解客戶戶的身份份、財(cái)產(chǎn)產(chǎn)與收入入狀況、證證券投資資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)偏好好和誠(chéng)信信情

58、況，并并據(jù)此就就客戶的的資信狀狀況進(jìn)行行全面的的分析和和評(píng)價(jià)。（十五）授授信：指指證券公公司根據(jù)據(jù)征信的的結(jié)果，授授予客戶戶一定期期限內(nèi)的的融資融融券額度度，并收收取一定定比例的的利息和和費(fèi)用的的行為。（十六）標(biāo)標(biāo)的證券券：指滬滬、深兩兩個(gè)交易易所上市市交易并并分別經(jīng)經(jīng)兩所認(rèn)認(rèn)可和本本公司認(rèn)認(rèn)可，可可作為融融資買入入或融券券賣出的的證券。（十七）擔(dān)擔(dān)保物：是指客客戶信用用資金賬賬戶內(nèi)的的資金和和客戶信信用證券券賬戶內(nèi)內(nèi)的證券券以及上上述資金金和證券券所產(chǎn)生生的孳息息，整體體作為擔(dān)擔(dān)保物。（十八） 可充抵抵保證金金的有價(jià)價(jià)證券折折算率：包括證證券交易易所折算算率和本本公司折折算率，這這兩個(gè)比比率都可可作動(dòng)態(tài)態(tài)調(diào)整。1、證券交交易所折折算率：是指根根據(jù)證券券交易所所規(guī)定，在在計(jì)算保保證金金金充證證當(dāng)券或按的率折2、本公司司折算率率：是指