銀行合作評(píng)估機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

1、xx銀行合作評(píng)估機(jī)構(gòu)管理暫行辦法 第一章 總則第一條 為規(guī)范我行合作評(píng)估機(jī)構(gòu)的管理工作，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證評(píng)估機(jī)構(gòu)獨(dú)立、客觀、公正執(zhí)業(yè)，根據(jù)國家相關(guān)政策，制定本辦法。第二條 本辦法所指評(píng)估機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，取得房地產(chǎn)、土地、資產(chǎn)評(píng)估資格/資質(zhì)，從事資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)活動(dòng)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，包括房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、土地評(píng)估機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)。第三條 我行對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)的管理遵循以下原則：（一）統(tǒng)一管理。由總行公司金融業(yè)務(wù)部對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)一管理，采取核準(zhǔn)、備案制并行。xx地區(qū)評(píng)估機(jī)構(gòu)由總行公司金融業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)，其他地區(qū)評(píng)估機(jī)構(gòu)由分行公司業(yè)務(wù)管理部門核準(zhǔn)并向總行備案。嚴(yán)禁各經(jīng)營單位擅自使用未經(jīng)核準(zhǔn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)。（

2、二）風(fēng)險(xiǎn)可控。根據(jù)不同類型評(píng)估機(jī)構(gòu)的情況，對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)實(shí)施準(zhǔn)入核準(zhǔn)和日常管理，嚴(yán)格監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。（三）取長補(bǔ)短。合理利用外部資源，利用評(píng)估機(jī)構(gòu)在專業(yè)知識(shí)、人才和信息等方面的優(yōu)勢(shì)，為我行的業(yè)務(wù)開展服務(wù)。（四）提高效率率。通過評(píng)估機(jī)構(gòu)的服務(wù)提升業(yè)務(wù)開展和管理工作的效率，提高我行競爭力。第四條 在與評(píng)估機(jī)構(gòu)合作的過程中，各經(jīng)營單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行授信業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)提交資料文件資料的核查，未能因評(píng)估機(jī)構(gòu)的服務(wù)放松我行的授信調(diào)查和審查。 第二章 管理職責(zé)分工第五條 總行公司金融業(yè)務(wù)部、分行公司業(yè)務(wù)管理部門作為我行評(píng)估機(jī)構(gòu)的管理部門，負(fù)責(zé)評(píng)估機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入及日常管理。第六條 評(píng)估機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)（一）總行公

3、司金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)以下準(zhǔn)入管理職責(zé)：1.負(fù)責(zé)制定全行評(píng)估機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；2.負(fù)責(zé)對(duì)xx地區(qū)申請(qǐng)核準(zhǔn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格/資質(zhì)核準(zhǔn)；3.負(fù)責(zé)對(duì)xx地區(qū)評(píng)估機(jī)構(gòu)合作情況進(jìn)行合規(guī)檢查；4.每年至少開展一次xx地區(qū)合作評(píng)估機(jī)構(gòu)的資格/資質(zhì)重檢。根據(jù)xx地區(qū)支行提交的對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)建議或意見（附件1），結(jié)合評(píng)估機(jī)構(gòu)最新情況，依照本辦法規(guī)定的條件確認(rèn)其是否繼續(xù)符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。合作的評(píng)估機(jī)構(gòu)不再具備我行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)終止相關(guān)的合作；5.負(fù)責(zé)對(duì)xx地區(qū)評(píng)估機(jī)構(gòu)的檔案進(jìn)行管理和更新；6.在行內(nèi)公布我行合作評(píng)估機(jī)構(gòu)名單及信息。（二）分行公司業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)以下管理職責(zé)：依照總行公司金融業(yè)務(wù)部制訂的評(píng)估機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)

4、準(zhǔn)，負(fù)責(zé)本地區(qū)評(píng)估機(jī)構(gòu)的資格/資質(zhì)核準(zhǔn)、合規(guī)檢查、每年資格/資質(zhì)重檢，以及檔案的管理及更新，并將核準(zhǔn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)在10日內(nèi)向總行公司金融業(yè)務(wù)部備案（附件2），每季度末向總行公司金融業(yè)務(wù)部報(bào)送合作評(píng)估機(jī)構(gòu)匯總表（附件3）。第七條 各經(jīng)營單位應(yīng)嚴(yán)格依照總行公司金融業(yè)務(wù)部公布的合作評(píng)估機(jī)構(gòu)名單開展相關(guān)合作業(yè)務(wù)，并認(rèn)真履行以下職責(zé)：（一）對(duì)所合作評(píng)估機(jī)構(gòu)的履職情況、服務(wù)狀況和盡職程度等進(jìn)行了解和跟蹤，并在每年末向總行公司金融業(yè)務(wù)部提交合作評(píng)估機(jī)構(gòu)與我行合作情況的評(píng)價(jià)建議或意見（附件1）；（二）當(dāng)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在提供服務(wù)過程中發(fā)生欺詐、違規(guī)或者不盡職等情形，以及違反誠實(shí)信用原則的其他情形時(shí)，應(yīng)及時(shí)終

5、止與該評(píng)估機(jī)構(gòu)的合作，并書面通報(bào)評(píng)估機(jī)構(gòu)管理部門；（三）當(dāng)評(píng)估機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資質(zhì)下降、財(cái)務(wù)危機(jī)、人員異常變更、因從事違法違規(guī)行為遭受處罰等情形時(shí)，應(yīng)及時(shí)向評(píng)估機(jī)構(gòu)管理部門提交書面預(yù)警報(bào)告，直至終止與該評(píng)估機(jī)構(gòu)的合作；（四）應(yīng)當(dāng)建立評(píng)估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作情況臺(tái)帳（附件4），每季末向評(píng)估機(jī)構(gòu)管理部門報(bào)送，記載評(píng)估機(jī)構(gòu)每筆合作業(yè)務(wù)所涉及的客戶名稱、業(yè)務(wù)所涉金額、辦理時(shí)間、我行付費(fèi)金額等內(nèi)容；（五）配合評(píng)估機(jī)構(gòu)管理部門牽頭開展的評(píng)估機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作。 第三章 評(píng)估機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件第八條 擬與我行合作的評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足以下條件：（一）須為經(jīng)xx行政管理部門核準(zhǔn)登記并正常年檢的公司制或合伙制評(píng)估機(jī)構(gòu)（或稱為“估價(jià)機(jī)構(gòu)”）

6、；具有與開展評(píng)估業(yè)務(wù)相適應(yīng)的經(jīng)營場(chǎng)所和固定辦公地點(diǎn)；（二）公司制評(píng)估機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不低于人民幣50萬元，合伙制評(píng)估機(jī)構(gòu)的出資額不低于人民幣30萬元；（三）評(píng)估機(jī)構(gòu)具有與擬評(píng)估對(duì)象相對(duì)應(yīng)的有效評(píng)估資質(zhì)，如房地產(chǎn)估價(jià)機(jī)構(gòu)資質(zhì)證書、土地評(píng)估機(jī)構(gòu)注冊(cè)證書、資產(chǎn)評(píng)估資格/資質(zhì)證書等；（四）評(píng)估機(jī)構(gòu)所持評(píng)估資質(zhì)的等級(jí)原則上應(yīng)當(dāng)為三級(jí)（含三級(jí)）以上，評(píng)估資質(zhì)不劃分等級(jí)的除外；（五）在該評(píng)估機(jī)構(gòu)專職執(zhí)業(yè)的注冊(cè)評(píng)估師（或稱為“注冊(cè)估價(jià)師”）人數(shù)不少于5人；（六）評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守關(guān)于法律、法規(guī)、執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)范，具有良好的職業(yè)操守，且連續(xù)3年以上相關(guān)領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷；（七）服務(wù)規(guī)范，收費(fèi)合理，誠信度高，在業(yè)內(nèi)具有較好

7、的聲譽(yù)和業(yè)績，評(píng)估機(jī)構(gòu)及主要管理人員無不良執(zhí)業(yè)記錄，主要管理人員相對(duì)穩(wěn)定；（八）具有規(guī)范和完善的評(píng)估業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度及健全的內(nèi)部管理制度。（九）外聘評(píng)估機(jī)構(gòu)與我行及授信客戶不存在權(quán)益沖突。 第四章 評(píng)估機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入核準(zhǔn)第九條 擬與我行合作的評(píng)估機(jī)構(gòu)需提交以下資料文件資料：（一）基礎(chǔ)資料文件資料（已年檢的營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告）；（二）資質(zhì)證書（已年檢）；（三）評(píng)估人員注冊(cè)（資格/資質(zhì)）證書；（四）公司簡介1.評(píng)估機(jī)構(gòu)所持專業(yè)資質(zhì)證書的種類和等級(jí)；2.評(píng)估機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本額；3.評(píng)估機(jī)構(gòu)的設(shè)立時(shí)間和連續(xù)經(jīng)營期限；4.持有專業(yè)資格/資質(zhì)證書的

8、執(zhí)業(yè)人員的人數(shù)及各自的執(zhí)業(yè)年限；5.評(píng)估機(jī)構(gòu)及主要管理人員無不良執(zhí)業(yè)記錄的說明；6.上年度公司主要業(yè)績明細(xì)；7.上年度公司與我行業(yè)務(wù)合作情況。（如有）（五）主要負(fù)責(zé)人簡介；（六）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（七）其它資料文件資料。第十條 對(duì)于符合本辦法第三章規(guī)定條件的評(píng)估機(jī)構(gòu)的選用，xx地區(qū)擬合作評(píng)估機(jī)構(gòu)報(bào)總行核準(zhǔn)，其他地區(qū)擬合作評(píng)估機(jī)構(gòu)由分行核準(zhǔn)，分行應(yīng)當(dāng)在十日內(nèi)填寫評(píng)估機(jī)構(gòu)備案表（附件2），向總行公司金融業(yè)務(wù)部備案。第十一條 各分支機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，不得擅自降低標(biāo)準(zhǔn)與不符合本辦法規(guī)定條件的評(píng)估機(jī)構(gòu)開展合作。第十二條 關(guān)于連續(xù)經(jīng)營期限，依照以下規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定：（一）評(píng)估機(jī)構(gòu)變更名稱、組織形式（例

9、如合伙制變更為公司制）等事項(xiàng)的，變更前后的連續(xù)經(jīng)營期限可合并計(jì)算；（二）評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)生合并的，可以將合并前各機(jī)構(gòu)中最早一個(gè)的連續(xù)經(jīng)營期限與合并后評(píng)估機(jī)構(gòu)的經(jīng)營期限合并計(jì)算；（三）評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)生分立的，原則上只計(jì)算分立后評(píng)估機(jī)構(gòu)的連續(xù)經(jīng)營期限，但有以下情形的，可將分立前機(jī)構(gòu)的經(jīng)營期限與分立后機(jī)構(gòu)的經(jīng)營期限合并計(jì)算：原評(píng)估機(jī)構(gòu)的分立是根據(jù)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)類型進(jìn)行拆分（如一家綜合性的評(píng)估機(jī)構(gòu)拆分為土地評(píng)估機(jī)構(gòu)和證券評(píng)估機(jī)構(gòu)），且擬合作的評(píng)估機(jī)構(gòu)完全承接了原評(píng)估機(jī)構(gòu)某一方面的業(yè)務(wù)（包括管理人員、主要業(yè)務(wù)人員和業(yè)務(wù)資源等）。第十三條 擬合作評(píng)估機(jī)構(gòu)經(jīng)公司金融業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)后，需要簽署協(xié)議的，由總行或分行主管公司金

10、融業(yè)的行長與評(píng)估機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議。各支行不得擅自與評(píng)估機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議。第十四條 與評(píng)估機(jī)構(gòu)簽署的合作協(xié)議，應(yīng)采用我行統(tǒng)一格式；如評(píng)估機(jī)構(gòu)有特殊要求，需要變更協(xié)議條款，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過總相關(guān)部門審核。第十五條 我行可以選擇符合本辦法規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為合作對(duì)象，但所選擇的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立，具有相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格/資質(zhì)并經(jīng)其總部授權(quán)有權(quán)對(duì)外提供服務(wù)。 第五章 評(píng)估機(jī)構(gòu)的退出管理第十六條 與我行合作的評(píng)估機(jī)構(gòu)，有下列情況之一的，將解除與我行的合作關(guān)系，并在全行進(jìn)行通報(bào)：（一）吸納我行職工或員工或其親屬在入聘評(píng)估機(jī)構(gòu)投資入股；（二）與我行職工或員工或相關(guān)權(quán)益人員內(nèi)外勾結(jié)損害我行權(quán)益；（三）嚴(yán)重

11、不配合我行工作；（四）利用掌握的信息，惡意提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等惡劣行為；（五）出具虛假評(píng)估報(bào)告，能夠認(rèn)定其評(píng)估結(jié)果使我行授信保障程度降低或發(fā)生潛在風(fēng)險(xiǎn)或造成損失的；（六）泄露我行商業(yè)秘密及其它需要保密的信息，造成嚴(yán)重不良影響的；（七）對(duì)評(píng)估標(biāo)的不認(rèn)真做市場(chǎng)調(diào)查，評(píng)估值過高或過低或其它方面原因，能夠認(rèn)定其評(píng)估結(jié)果使我行授信保障程度降低或發(fā)生潛在風(fēng)險(xiǎn)或造成損失的；（八）其它嚴(yán)重?fù)p害我行權(quán)益或違反與我行簽署的合作協(xié)議相關(guān)條款的行為。第十七條 評(píng)估機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過程中失職并給我行造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)追究責(zé)任，維護(hù)我行權(quán)益。 附件：1.評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)建議或意見表2.評(píng)估機(jī)構(gòu)備案表3.合作評(píng)估機(jī)構(gòu)匯總表

12、4.合作評(píng)估機(jī)構(gòu)合作情況臺(tái)賬附件1：評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)建議或意見表評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱： 合作范圍：評(píng)價(jià)項(xiàng)目評(píng)價(jià)項(xiàng)目說明支行業(yè)務(wù)部門評(píng)價(jià)建議或意見總/分行公司業(yè)務(wù)管理部門建議或意見年度合作情況該評(píng)估機(jī)構(gòu)與我行在本年度的整體合作筆數(shù)和整體合作金額。履職和盡職情況評(píng)估機(jī)構(gòu)在為我行和我行客戶提供服務(wù)過程中，是否存在欺詐、違法違規(guī)行為或者不盡職等情形。異常變更情況評(píng)估機(jī)構(gòu)是否出現(xiàn)資質(zhì)下降、財(cái)務(wù)危機(jī)、人員異常變更、與其他銀行合作業(yè)務(wù)發(fā)生重大問題、因從事違法違規(guī)行為遭受處罰等情形。中介費(fèi)用收取情況評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)我行和我行客戶的收費(fèi)是否規(guī)范、是否合理，中介費(fèi)用的支付程序是否符合我行要求。所參加的授信業(yè)務(wù)的情況該評(píng)估機(jī)構(gòu)參加的我行授信業(yè)務(wù)，是否發(fā)生不良、是否存在逾期等情況。其他情況整體評(píng)價(jià)建議或意見A非常滿意；B較滿意C合格；D較差E非常差（評(píng)價(jià)建議或意見為D和E的，不應(yīng)當(dāng)再開展合作）是否繼續(xù)開展合作下一年度是否建議繼續(xù)與評(píng)估機(jī)構(gòu)開展合作。填報(bào)單位： 填報(bào)日期：附件2：評(píng)估機(jī)構(gòu)備案表評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱（全稱）類 別擬委辦業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)所持專業(yè)資質(zhì)證書的種類和等級(jí)注冊(cè)資本額