施工項(xiàng)目風(fēng)險管理20

1、31-10 施工項(xiàng)目風(fēng)險管理31-10-1 施工項(xiàng)目風(fēng)險管理概述31-10-1-1 施工項(xiàng)目的主要風(fēng)險風(fēng)險，是在在給定條條件下和和特定時時間內(nèi)，那那些可能能發(fā)生的的結(jié)果間間的差異異。風(fēng)險的三個個基本要要素是：風(fēng)險因因素的客客觀存在在性；風(fēng)風(fēng)險事件件發(fā)生的的不確定定性；風(fēng)風(fēng)險后果果的不確確定性。施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險是影影響施工工項(xiàng)目目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的事先先不能確確定的內(nèi)內(nèi)外部的的干擾因因素及其其發(fā)生的的可能性性。施工工項(xiàng)目一一般都是是規(guī)模大大、工期期長、關(guān)關(guān)聯(lián)單位位多、與與環(huán)境接接口復(fù)雜雜，包含含著大量量的風(fēng)險險，其主主要風(fēng)險險如表331-1166所所示。施工項(xiàng)目的的主要風(fēng)風(fēng)險 表311-1666分類依據(jù)

2、風(fēng)險種類內(nèi)容風(fēng)險原因自然風(fēng)險自然力的的不確定定性變化化給施工工項(xiàng)目帶帶來的風(fēng)風(fēng)險，如如地震、洪洪水、沙沙塵暴等等未預(yù)測到到的施工工項(xiàng)目的的復(fù)雜水水文地質(zhì)質(zhì)條件、不不利的現(xiàn)現(xiàn)場條件件、惡劣劣的地理理環(huán)境等等，使交交通運(yùn)輸輸受阻，施施工無法法正常進(jìn)進(jìn)行，造造成人財(cái)財(cái)損失等等風(fēng)險社會風(fēng)險社會治安安狀況、宗宗教信仰仰的影響響、風(fēng)俗俗習(xí)慣、人人際關(guān)系系及勞動動者素質(zhì)質(zhì)等形成成的障礙礙或不利利條件給給項(xiàng)目施施工帶來來的風(fēng)險險政治風(fēng)險國家政治治方面的的各種事事件和原原因給項(xiàng)項(xiàng)目施工工帶來意意外干擾擾的風(fēng)險險。如戰(zhàn)戰(zhàn)爭、政政變、動動亂、恐恐怖襲擊擊、國際際關(guān)系變變化、政政策多變變、權(quán)力力部門專專制和腐腐敗等法

3、律風(fēng)險法律不健健全、有有法不依依、執(zhí)法法不嚴(yán)，相相關(guān)法律律內(nèi)容變變化給項(xiàng)項(xiàng)目帶來來的風(fēng)險險未能正確確全面的的理解有有關(guān)法規(guī)規(guī)，施工工中發(fā)生生觸犯法法律行為為被起訴訴和處罰罰的風(fēng)險險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險項(xiàng)目所在在國或地地區(qū)的經(jīng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域域出現(xiàn)的的或潛在在的各種種因素變變化，如如經(jīng)濟(jì)政政策的變變化、產(chǎn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)構(gòu)的調(diào)整整、市場場供求變變化帶來來的風(fēng)險險。如匯匯率風(fēng)險險、金融融風(fēng)險管理風(fēng)險經(jīng)營者因因不能適適應(yīng)客觀觀形勢的的變化、或或因主觀觀判斷失失誤、或或因?qū)σ岩寻l(fā)生的的事件處處理不當(dāng)當(dāng)而帶來來的風(fēng)險險。包括括財(cái)務(wù)風(fēng)風(fēng)險、市市場風(fēng)險險、投資資風(fēng)險、生生產(chǎn)風(fēng)險險等技術(shù)風(fēng)險由于科技技進(jìn)步、技技術(shù)結(jié)構(gòu)構(gòu)及相關(guān)關(guān)因素的的變

4、動給給施工項(xiàng)項(xiàng)目技術(shù)術(shù)管理帶帶來的風(fēng)風(fēng)險由于項(xiàng)目目所處施施工條件件或項(xiàng)目目復(fù)雜程程度帶來來的風(fēng)險險施工中采采用新技技術(shù)、新新工藝、新新材料、新新設(shè)備帶帶來的風(fēng)風(fēng)險風(fēng)險的行為為主體承包商企業(yè)經(jīng)濟(jì)濟(jì)實(shí)力差差，財(cái)務(wù)務(wù)狀況惡惡化，處處于破產(chǎn)產(chǎn)境地，無無力采購購和支付付工資對項(xiàng)目環(huán)環(huán)境調(diào)查查、預(yù)測測不準(zhǔn)確確錯誤誤理解業(yè)業(yè)主意圖圖和招標(biāo)標(biāo)文件，投投標(biāo)報(bào)價價失誤項(xiàng)目合同同條款遺遺漏、表表達(dá)不清清，合同同索賠管管理工作作不力施工技術(shù)術(shù)、方案案不合理理，施工工工藝落落后，施施工安全全措施不不當(dāng)工程價款款估算錯錯誤、結(jié)結(jié)算錯誤誤沒有適合合的項(xiàng)目目經(jīng)理和和技術(shù)專專家，技技術(shù)、管管理能力力不足，造造成失誤誤，工程程中

5、斷項(xiàng)目經(jīng)理理部沒有有認(rèn)真履履行合同同和保證證進(jìn)度、質(zhì)質(zhì)量、安安全、成成本目標(biāo)標(biāo)的有效效措施項(xiàng)目經(jīng)理理部初次次承擔(dān)施施工技術(shù)術(shù)復(fù)雜的的項(xiàng)目，缺缺少經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)，控制制風(fēng)險能能力差項(xiàng)目組織織結(jié)構(gòu)不不合理、不不健全，人人員素質(zhì)質(zhì)差，紀(jì)紀(jì)律渙散散，責(zé)任任心差項(xiàng)目經(jīng)理理缺乏權(quán)權(quán)威，指指揮不力力沒有選擇擇好合作作伙伴（分分包商、供供應(yīng)商），責(zé)責(zé)任不明明，產(chǎn)生生合同糾糾紛和索索賠業(yè)主經(jīng)濟(jì)實(shí)力力不強(qiáng)，抵抵御施工工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險能力力差經(jīng)營狀況況惡化，支支付能力力差或撤撤走資金金，改變變投資方方向或項(xiàng)項(xiàng)目目標(biāo)標(biāo)缺乏誠信信，不能能履行合合同：不不能及時時交付場場地、供供應(yīng)材料料、支付付工程款款管理能力力差不不能很好好的與項(xiàng)

6、項(xiàng)目相關(guān)關(guān)單位協(xié)協(xié)調(diào)溝通通，影響響施工順順利進(jìn)行行業(yè)主違約約、苛刻刻刁難，發(fā)發(fā)出錯誤誤指令，干干擾正常常施工活活動監(jiān)理工程師師起草錯誤誤的招標(biāo)標(biāo)文件、合合同條件件管理組織織能力低低，不能能正確執(zhí)執(zhí)行合同同，下達(dá)達(dá)錯誤指指令，要要求苛刻刻缺乏職業(yè)業(yè)道德和和公正性性其他方面設(shè)計(jì)內(nèi)容容不全，有有錯誤、遺遺漏，或或不能及及時交付付圖紙，造造成返工工或延誤誤工期分包商、供供應(yīng)商違違約，影影響工程程進(jìn)度、質(zhì)質(zhì)量和成成本中介人的的資信、可可靠性差差，水平平低難以以勝任其其職，或或?yàn)楂@私私利不擇擇手段權(quán)力部門門（主管管部門、城城市公共共部門：水、電電）的不不合理干干預(yù)和個個人需求求施工現(xiàn)場場周邊居居民、單單位

7、的干干預(yù)風(fēng)險對目標(biāo)標(biāo)的影響響工期風(fēng)險造成局部部或整個個工程的的工期延延長，項(xiàng)項(xiàng)目不能能及時投投產(chǎn)費(fèi)用風(fēng)險包括報(bào)價價風(fēng)險、財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)險險、利潤潤降低、成成本超支支、投資資追加、收收入減少少等質(zhì)量風(fēng)險包括材料料、工藝藝、工程程不能通通過驗(yàn)收收、試生生產(chǎn)不合合格，工工程質(zhì)量量評價為為不合格格信譽(yù)風(fēng)險造成對企企業(yè)形象象和信譽(yù)譽(yù)的損害害安全風(fēng)險造成人身身傷亡，工工程或設(shè)設(shè)備的損損壞31-100-1-2 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險管管理風(fēng)險管理，是是指在對對風(fēng)險的的不確定定性及可可能性等等因素進(jìn)進(jìn)行考察察、預(yù)測測、分析析的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，制制定出包包括識別別衡量風(fēng)風(fēng)險、管管理處置置風(fēng)險、控控制防范范風(fēng)險等等一整套套科學(xué)系系

8、統(tǒng)的管管理方法法。在施工項(xiàng)目目實(shí)施的的過程中中，由于于風(fēng)險的的存在使使得建立立在正常常理想基基礎(chǔ)上的的目標(biāo)和和決策、施施工規(guī)劃劃和方案案、管理理和組織織等都有有可能受受到干擾擾，與實(shí)實(shí)際產(chǎn)生生偏離，導(dǎo)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)濟(jì)效益下下降，甚甚至影響響全局，使使項(xiàng)目失失控，因因此在施施工項(xiàng)目目管理中中應(yīng)包括括對風(fēng)險險進(jìn)行管管理，力力求在施施工項(xiàng)目目面臨純純粹風(fēng)險險時，將將損失減減少到最最小，在在面臨投投機(jī)風(fēng)險險時，爭爭取更大大收益。施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險管理理是用系系統(tǒng)的動動態(tài)的方方法，對對施工項(xiàng)項(xiàng)目實(shí)施施全過程程中的每每個階段段所包含含的全部部風(fēng)險進(jìn)進(jìn)行識別別、衡量量、控制制，有準(zhǔn)準(zhǔn)備地科科學(xué)地安安排、調(diào)調(diào)整施工工活

9、動中中合同、經(jīng)經(jīng)濟(jì)、組組織、技技術(shù)、管管理等各各個方面面和質(zhì)量量、進(jìn)度度、成本本、安全全等各個個子系統(tǒng)統(tǒng)的工作作，使之之順利進(jìn)進(jìn)行，減減少風(fēng)險險損失，創(chuàng)創(chuàng)造更大大效益的的綜合性性管理工工作。31-100-1-3 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險管管理目標(biāo)標(biāo)施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險管理理目標(biāo)應(yīng)應(yīng)該與企企業(yè)的總總目標(biāo)相相一致，隨隨著企業(yè)業(yè)的環(huán)境境和特有有屬性的的發(fā)展變變化而不不斷調(diào)整整、改變變，力求求與之相相適應(yīng)。表表31-1677列舉了了適應(yīng)企企業(yè)不同同條件時時的施工工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險管理理目標(biāo)。施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險管理理目標(biāo) 表331-1167階段企業(yè)環(huán)境及及目標(biāo)施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險管理理目標(biāo)初創(chuàng)階段企業(yè)初創(chuàng)創(chuàng)，規(guī)模模較小，影影響力較較

10、小急需獲取取項(xiàng)目，以以微利維維持生存存急需開拓拓新的（國國內(nèi)其他他地區(qū)或或國際）市市場維持生存存、避免免經(jīng)營中中斷穩(wěn)定收入入、安定定局面堅(jiān)持誠信信原則發(fā)展階段具有一定定規(guī)模和和競爭能能力需要進(jìn)一一步拓寬寬業(yè)務(wù)和和提升知知名度靠實(shí)力和和品牌獲獲取項(xiàng)目目，利潤潤目標(biāo)高高降低風(fēng)險險管理成成本、提提高利潤潤樹立信譽(yù)譽(yù)、擴(kuò)大大影響拓寬業(yè)務(wù)務(wù)渠道、擴(kuò)擴(kuò)大市場場占有率率壟斷階段有較大的的市場占占有率和和較高的的知名度度與強(qiáng)手對對壘較量量有很很強(qiáng)的競競爭優(yōu)勢勢擊敗對對手目標(biāo)是壟壟斷市場場、創(chuàng)造造更大的的經(jīng)濟(jì)和和社會效效益重點(diǎn)控制制和管理理純風(fēng)險險完善對投投機(jī)風(fēng)險險的預(yù)防防和利用用措施，敢敢于冒一一定的風(fēng)風(fēng)險，

11、以以獲取更更大收益益31-100-1-4 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險管管理流程程施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險管理理流程一一般分為為風(fēng)險識識別、風(fēng)風(fēng)險衡量量、風(fēng)險險處理與與風(fēng)險防防范對策策四個階階段，各各階段及及其內(nèi)容容見圖331-881。圖31-881 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險管管理流程程示意圖圖風(fēng)險識別施工項(xiàng)目內(nèi)內(nèi)外部環(huán)環(huán)境分析析、施工工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險分類類風(fēng)險衡量風(fēng)險因素、風(fēng)風(fēng)險概率率分布、風(fēng)風(fēng)險損失失量、風(fēng)風(fēng)險量風(fēng)險防范策策略回避風(fēng)險 轉(zhuǎn)移移風(fēng)險 自留留風(fēng)險 利用用風(fēng)險風(fēng)險防范措措施31-100-2 施工項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險的識別別31-100-2-1 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險識識別的過過程在項(xiàng)目的大大量錯綜綜復(fù)雜的的施工活活動中，首首先

12、要通通過風(fēng)險險識別系系統(tǒng)地、連連續(xù)地對對施工項(xiàng)項(xiàng)目主要要風(fēng)險事事件的存存在、發(fā)發(fā)生時間間，及其其后果做做出定性性估計(jì)，并并形成項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險清單，使使人們對對整個項(xiàng)項(xiàng)目的風(fēng)風(fēng)險有一一個準(zhǔn)確確、完整整和系統(tǒng)統(tǒng)的認(rèn)識識和把握握，并作作為風(fēng)險險管理的的基礎(chǔ)。施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險識別別過程如如圖311-822所示。圖31-882 風(fēng)風(fēng)險識別別過程框框圖施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險分解解建立初步風(fēng)風(fēng)險清單單 識識別項(xiàng)目目風(fēng)險事事件并推推測其后后果施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險分類類建立風(fēng)險目目錄摘要要31-100-2-2 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險識識別的步步驟1施工項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險分解施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險分解解是確認(rèn)認(rèn)施工活活動中客客觀存在在的各種種風(fēng)險，從

13、從總體到到細(xì)節(jié)，由由宏觀到到微觀，層層層分解解，并根根據(jù)項(xiàng)目目風(fēng)險的的相互關(guān)關(guān)系將其其歸納為為若干個個子系統(tǒng)統(tǒng)，使人人們能比比較容易易地識別別項(xiàng)目的的風(fēng)險。根根據(jù)項(xiàng)目目的特點(diǎn)點(diǎn)一般按按目標(biāo)、時時間、結(jié)結(jié)構(gòu)、環(huán)環(huán)境、因因素等55個維度度相互組組合分解解。（1）目標(biāo)標(biāo)維，是是按項(xiàng)目目目標(biāo)進(jìn)進(jìn)行分解解，即考考慮影響響項(xiàng)目費(fèi)費(fèi)用、進(jìn)進(jìn)度、質(zhì)質(zhì)量和安安全目標(biāo)標(biāo)實(shí)現(xiàn)的的風(fēng)險的的可能性性。（2）時間間維，是是按項(xiàng)目目建設(shè)階階段分解解，也就就是考慮慮工程項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)展展不同階階段（項(xiàng)項(xiàng)目計(jì)劃劃與設(shè)計(jì)計(jì)、項(xiàng)目目采購、項(xiàng)項(xiàng)目施工工、試生生產(chǎn)及竣竣工驗(yàn)收收、項(xiàng)目目保修期期）的不不同風(fēng)險險。（3）結(jié)構(gòu)構(gòu)維，按按項(xiàng)目結(jié)結(jié)構(gòu)

14、（單單位工程程、分部部工程、分分項(xiàng)工程程等）組組成分解解，同時時相關(guān)技技術(shù)群也也能按其其并列或或相互支支持的關(guān)關(guān)系進(jìn)行行分解。（4）環(huán)境境維，按按項(xiàng)自與與其所在在環(huán)境（自自然環(huán)境境、社會會、政治治、經(jīng)濟(jì)濟(jì)等）的的關(guān)系分分解。（5）因素素維，按按項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險因素素（技術(shù)術(shù)、合同同、管理理、人員員等）的的分類進(jìn)進(jìn)行分解解。2建立初初步項(xiàng)目目風(fēng)險清清單清單中應(yīng)明明確列出出客觀存存在的和和潛在的的各種風(fēng)風(fēng)險，應(yīng)應(yīng)包括各各種影響響生產(chǎn)率率、操作作運(yùn)行、質(zhì)質(zhì)量和經(jīng)經(jīng)濟(jì)效益益的各種種因素。一一般是沿沿著項(xiàng)目目風(fēng)險的的5個維維度去搜搜尋，由由粗到細(xì)細(xì)，先懷懷疑、排排除后確確認(rèn)，盡盡量做到到全面，不不要遺漏漏重要

15、的的風(fēng)險項(xiàng)項(xiàng)目。3識別各各種風(fēng)險險事件并并推測其其結(jié)果根據(jù)初步風(fēng)風(fēng)險清單單中開列列的各種種重要的的風(fēng)險來來源，通通過收集集數(shù)據(jù)、案案例、財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表分析、專專家咨詢詢等方法法，推測測與其相相關(guān)聯(lián)的的各種風(fēng)風(fēng)險結(jié)果果的可能能性，包包括盈利利或損失失、人身身傷害、自自然災(zāi)害害、時間間和成本本、節(jié)約約或超支支等方面面，重點(diǎn)點(diǎn)是資金金的財(cái)務(wù)務(wù)結(jié)果。4進(jìn)行施施工項(xiàng)目目風(fēng)險分分類通過對風(fēng)險險進(jìn)行分分類可以以加深對對風(fēng)險的的認(rèn)識和和理解，辨辨清風(fēng)險險的性質(zhì)質(zhì)和某些些不同風(fēng)風(fēng)險事件件之間的的關(guān)聯(lián)，有有助于制制定風(fēng)險險管理目目標(biāo)。施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險常見見的分類類方法是是以由66個風(fēng)險險目錄組組成的框框架形式式，每個

16、個目錄中中都列出出不同種種類的典典型風(fēng)險險，然后后針對各各個風(fēng)險險進(jìn)行全全面檢查查，這樣樣既能盡盡量避免免遺漏，又又可得到到一目了了然的效效果。詳詳見表331-1168。施工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險分類類 表表31-1688風(fēng)險目錄典型的風(fēng)險險不可預(yù)見損損失洪水、地震震、火災(zāi)災(zāi)、狂風(fēng)風(fēng)、閃電電、塌方方有形損失結(jié)構(gòu)破壞、設(shè)設(shè)備損壞壞、勞務(wù)務(wù)人員傷傷亡、材材料或設(shè)設(shè)備發(fā)生生火災(zāi)或或被盜竊竊財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)濟(jì)通貨膨脹、能能否得到到業(yè)主資資金、匯匯率浮動動、分包包商的財(cái)財(cái)務(wù)風(fēng)險險政治和環(huán)境境法律法規(guī)變變化、戰(zhàn)戰(zhàn)爭和內(nèi)內(nèi)亂、注注冊和審審批、污污染和安安全規(guī)則則、沒收收、禁運(yùn)運(yùn)設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)失誤、遺遺漏、錯錯誤；圖圖紙不全全、交付

17、付不及時時與施工有關(guān)關(guān)事件氣候、勞務(wù)務(wù)爭端和和罷工、勞勞動生產(chǎn)產(chǎn)率、不不同現(xiàn)場場條件、工工作失誤誤、設(shè)計(jì)計(jì)變更、設(shè)設(shè)備缺陷陷5建設(shè)風(fēng)風(fēng)險目錄錄摘要風(fēng)險目錄摘摘要是將將施工項(xiàng)項(xiàng)目可能能面臨的的風(fēng)險匯匯總并排排列出輕輕重緩急急的表格格。它能能使全體體項(xiàng)目人人員對施施工項(xiàng)目目的總體體風(fēng)險有有一個全全局的印印象，每每個人不不僅考慮慮自己所所面臨的的風(fēng)險，而而且還能能自覺地地意識到到項(xiàng)目其其他方面面的風(fēng)險險，了解解項(xiàng)目中中各種風(fēng)風(fēng)險之間間的聯(lián)系系和可能能發(fā)生的的連鎖反反應(yīng)。風(fēng)風(fēng)險目錄錄摘要的的格式見見表311-1669。風(fēng)險目錄摘摘要 表311-1669項(xiàng)目名稱評 述日 期負(fù)責(zé)人風(fēng)險事件風(fēng)險事件摘摘要風(fēng)

18、險條件變變量通過風(fēng)險識識別最后后建立了了風(fēng)險目目錄摘要要，其內(nèi)內(nèi)容可供供風(fēng)險管管理人員員參考。但但是，由由于人們們認(rèn)識的的局限性性，風(fēng)險險目錄摘摘要不可可能完全全準(zhǔn)確、全全面，特特別是風(fēng)風(fēng)險自身身的不確確定性，決決定了風(fēng)風(fēng)險識別別的過程程應(yīng)該是是一個動動態(tài)的連連續(xù)的過過程，最最后所形形成的風(fēng)風(fēng)險目錄錄摘要也也應(yīng)隨著著施工的的進(jìn)展，施施工項(xiàng)目目內(nèi)外部部條件的的變化，及及風(fēng)險的的演變而而在不斷斷地更新新、增刪刪，直至至項(xiàng)目結(jié)結(jié)束。31-100-2-3 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險識識別的方方法1分析詢詢問通過向有關(guān)關(guān)經(jīng)濟(jì)、施施工、技技術(shù)專家家和當(dāng)事事人提出出一系列列有關(guān)財(cái)財(cái)產(chǎn)和經(jīng)經(jīng)營的問問卷調(diào)查查，了解解相關(guān)

19、風(fēng)風(fēng)險因素素、風(fēng)險險程度和和有關(guān)信信息。2分析財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表通過分析資資產(chǎn)負(fù)債債表、損損益表、財(cái)財(cái)務(wù)現(xiàn)金金流量表表、資金金來源與與運(yùn)用表表及相關(guān)關(guān)資料可可以從財(cái)財(cái)務(wù)角度度發(fā)現(xiàn)識識別企業(yè)業(yè)當(dāng)前的的所面臨臨的潛在在風(fēng)險和和財(cái)務(wù)損損失風(fēng)險險；將這這些報(bào)表表與財(cái)務(wù)務(wù)預(yù)測、預(yù)預(yù)算結(jié)合合起來，可可以發(fā)現(xiàn)現(xiàn)未來風(fēng)風(fēng)險。財(cái)財(cái)務(wù)狀況況分析法法得出的的風(fēng)險數(shù)數(shù)據(jù)可靠靠、客觀觀。3繪制流流程圖將一項(xiàng)特定定的經(jīng)營營活動按按步驟或或階段順順序以若若干模塊塊形式組組成一個個施工項(xiàng)項(xiàng)目流程程圖系列列，對每每個模塊塊都進(jìn)行行深入調(diào)調(diào)查分析析，以發(fā)發(fā)現(xiàn)潛在在的風(fēng)險險，并標(biāo)標(biāo)出各種種潛在的的風(fēng)險或或利弊因因素，從從而給決決策者一一

20、個清晰晰具體的的印象。圖圖31-83是是一個以以工程承承包項(xiàng)目目為例的的風(fēng)險辨辨識流程程圖。圖31-883 承承包工程程風(fēng)險辨辨識流程程圖4現(xiàn)場考考察通過現(xiàn)場考考察了解解有關(guān)施施工項(xiàng)目目的第一一手資料料，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)許多客客觀存在在的風(fēng)險險因素，做做到心中中有數(shù)，有有利于對對未來施施工活動動中的風(fēng)風(fēng)險因素素預(yù)測。5各部門門相互配配合與施工項(xiàng)目目活動相相關(guān)的各各個部門門都應(yīng)參參與風(fēng)險險識別工工作，提提供有關(guān)關(guān)信息、意意見和敏敏感因素素資料，共共同商討討、分析析判斷，最最后，由由決策部部門進(jìn)行行取舍、判判斷，形形成結(jié)論論。6參考統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄錄借鑒以往的的歷史資資料和類類似施工工項(xiàng)目的的風(fēng)險案案例是施施工項(xiàng)

21、目目風(fēng)險識識別的一一個重要要手段。7環(huán)境分分析詳細(xì)分析企企業(yè)或一一項(xiàng)特定定的經(jīng)營營活動的的外部環(huán)環(huán)境與內(nèi)內(nèi)在風(fēng)險險的聯(lián)系系是風(fēng)險險識別的的重要方方面。分分析外部部環(huán)境時時，應(yīng)著著重分析析項(xiàng)目的的資金來來源、業(yè)業(yè)主的基基本情況況、可能能的競爭爭對手、政政府管理理系統(tǒng)和和材料的的供應(yīng)情情況等55項(xiàng)因素素；內(nèi)部部條件主主要是項(xiàng)項(xiàng)目的組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)、管理理水平、人人財(cái)物資資源等狀狀況。8向外部部咨詢在自己已經(jīng)經(jīng)辨識風(fēng)風(fēng)險的前前提下，還還應(yīng)向有有關(guān)行業(yè)業(yè)、部門門或?qū)＜壹疫M(jìn)一步步咨詢，如如可向保保險公司司咨詢有有關(guān)風(fēng)險險因素概概率及損損失后果果；可向向材料設(shè)設(shè)備公司司詢價等等。31-100-3 施工項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)

22、險險衡量31-100-3-1 風(fēng)風(fēng)險衡量量指標(biāo)1風(fēng)險量量R風(fēng)險量R是是衡量風(fēng)風(fēng)險大小小的指標(biāo)標(biāo)，它是是風(fēng)險事事件可能能發(fā)生的的概率pp和該事事件發(fā)生生對項(xiàng)目目的影響響程度qq（損失失量）的的綜合結(jié)結(jié)果，可可用下面面公式表表達(dá)：Rpiiqi式中 RR風(fēng)險險量；p風(fēng)險險事件可可能發(fā)生生的概率率；q風(fēng)險險事件發(fā)發(fā)生帶給給項(xiàng)目的的損失量量；i取11，2，n表示項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生后導(dǎo)致的n種損失。2風(fēng)險量量的性質(zhì)質(zhì)項(xiàng)目風(fēng)險概概率與損損失量的的乘積就就是損失失的期望望值。3等風(fēng)險險量曲線線根據(jù)風(fēng)險量量的性質(zhì)質(zhì)和影響響因素，可可以在二二維風(fēng)險險坐標(biāo)中中表示風(fēng)風(fēng)險量與與風(fēng)險事事件發(fā)生生概率及及其損失失量的關(guān)關(guān)系，即

23、即可得到到等風(fēng)險險量曲線線群，如如圖311-844所示。曲曲線群中中每一條條曲線均均表示相相同的風(fēng)風(fēng)險；各各條曲線線的風(fēng)險險量則不不同，曲曲線距原原點(diǎn)越遠(yuǎn)遠(yuǎn)，風(fēng)險險就越大大。圖31-884 等等風(fēng)險量量曲線31-100-3-2 風(fēng)風(fēng)險因素素的衡量量1風(fēng)險損損失的衡衡量風(fēng)險損失可可以表現(xiàn)現(xiàn)為費(fèi)用用超支、進(jìn)進(jìn)度延期期、質(zhì)量量事故和和安全事事故等多多方面，有有些可用用貨幣表表示，有有些可用用時間表表示或者者更為復(fù)復(fù)雜，為為了便于于綜合和和比較，其其度量的的尺度可可統(tǒng)一為為用風(fēng)險險引起的的經(jīng)濟(jì)損損失來衡衡量，即即用風(fēng)險險損失值值衡量。風(fēng)險損失值值是指項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險導(dǎo)致的的各種損損失發(fā)生生后，為為恢復(fù)項(xiàng)項(xiàng)

24、目正常常進(jìn)行所所需要的的最大費(fèi)費(fèi)用支出出，即統(tǒng)統(tǒng)一用貨貨幣表示示。主要要有：（1）費(fèi)用用超支風(fēng)風(fēng)險項(xiàng)目費(fèi)用各各組成部部分的超超支，如如價格、匯匯率和利利率等的的變化，或或資金使使用安排排不當(dāng)?shù)鹊蕊L(fēng)險事事件引起起的實(shí)際際費(fèi)用超超出計(jì)劃劃費(fèi)用的的那一部部分即為為損失值值。（2）進(jìn)度度延期風(fēng)風(fēng)險當(dāng)項(xiàng)目施工工各個階階段的延延誤或總總體進(jìn)度度的延誤誤時，為為追趕計(jì)計(jì)劃進(jìn)度度所發(fā)生生的包括括加班的的人工費(fèi)費(fèi)、機(jī)械械使用費(fèi)費(fèi)和管理理費(fèi)等一一切額外外的非計(jì)計(jì)劃費(fèi)用用；另外外，進(jìn)度度風(fēng)險的的發(fā)生可可能會對對現(xiàn)金流流動造成成影響，考考慮貨幣幣的時間間價值，應(yīng)應(yīng)根據(jù)利利率作用用計(jì)算出出損失費(fèi)費(fèi)用。（3）質(zhì)量量風(fēng)險工

25、程質(zhì)量不不合格導(dǎo)導(dǎo)致的損損失包括括質(zhì)量事事故引起起的直接接經(jīng)濟(jì)損損失，以以及修復(fù)復(fù)和補(bǔ)救救等措施施發(fā)生的的費(fèi)用以以及第三三者責(zé)任任損失等等。如建建筑物、構(gòu)構(gòu)筑物或或其他結(jié)結(jié)構(gòu)倒塌塌所造成成的直接接經(jīng)濟(jì)損損失；復(fù)復(fù)位糾偏偏、加固固補(bǔ)強(qiáng)等等補(bǔ)救措措施的費(fèi)費(fèi)用；返返工損失失；造成成工期拖拖延的損損失；永永久性缺缺陷對于于項(xiàng)目使使用造成成的損失失；第三三者責(zé)任任損失等等。（4）安全全風(fēng)險在施工活動動中，由由于操作作者失誤誤、操作作對象的的缺陷以以及環(huán)境境因素等等導(dǎo)致的的人身傷傷亡、財(cái)財(cái)產(chǎn)損失失和第三三者責(zé)任任等損失失。如受受傷人員員的醫(yī)療療費(fèi)用和和補(bǔ)償費(fèi)費(fèi)用；材材料、設(shè)設(shè)備等財(cái)財(cái)產(chǎn)的損損毀或被被盜損失

26、失；因引引起工期期延誤帶帶來的損損失；為為恢復(fù)項(xiàng)項(xiàng)目正常常施工所所發(fā)生的的費(fèi)用；第三者者責(zé)任損損失等。2風(fēng)險發(fā)發(fā)生概率率的衡量量（1）統(tǒng)計(jì)計(jì)概率法法實(shí)踐中，經(jīng)經(jīng)常用在在基本條條件不變變的情況況下，對對類似事事件進(jìn)行行大量觀觀察得到到的風(fēng)險險統(tǒng)計(jì)數(shù)數(shù)據(jù)發(fā)生生的頻率率分布來來代替概概率分布布，收集集數(shù)據(jù)時時，應(yīng)注注意參考考相同條條件下的的歷史資資料和借借鑒統(tǒng)計(jì)計(jì)部門、保保險公司司、同行行業(yè)及專專家的經(jīng)經(jīng)驗(yàn)和建建議。具體做法是是，根據(jù)據(jù)收集的的大量的的風(fēng)險統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)據(jù)，繪制制直方圖圖，選擇擇風(fēng)險分分布類型型，計(jì)算算所選擇擇分布的的統(tǒng)計(jì)特特征參數(shù)數(shù)，當(dāng)損損失值基基本符合合或者是是近似吻吻合一定定的理論

27、論概率分分布時，就就可以利利用該分分布的特特定參數(shù)數(shù)來確定定損失值值的概率率分布（該該方法可可參見質(zhì)質(zhì)量管理理中直方方圖的繪繪制及特特征值計(jì)計(jì)算）。（2）相對對比較法法這里的風(fēng)險險概率是是指一種種風(fēng)險事事件最可可能發(fā)生生的概率率。是由由專家根根據(jù)以往往經(jīng)驗(yàn)作作出判斷斷、打分分，一般般分為以以下幾種種情況：1）“幾乎乎是0”：即可可以認(rèn)為為這種風(fēng)風(fēng)險事件件不會發(fā)發(fā)生：2）“很小小的”：即這這種風(fēng)險險事件雖雖然有可可能會發(fā)發(fā)生，但但現(xiàn)在沒沒有發(fā)生生，并且且將來發(fā)發(fā)生的可可能性也也不大；3）“中等等的”：即這這種風(fēng)險險事件偶偶爾會發(fā)發(fā)生，并并且能夠夠預(yù)期將將來有時時會發(fā)生生；4）“一定定的”：即這種

28、種風(fēng)險事事件一直直在有規(guī)規(guī)律地發(fā)發(fā)生，并并且能夠夠預(yù)期未未來也是是有規(guī)律律地發(fā)生生。相對應(yīng)地，這這時項(xiàng)目目風(fēng)險導(dǎo)導(dǎo)致的損損失大小小也將相相對劃分分為重大大損失、中中等損失失和輕度度損傷，于于是通過過在風(fēng)險險坐標(biāo)上上對項(xiàng)目目風(fēng)險定定位，反反映出風(fēng)風(fēng)險量的的大小。31-100-3-3 風(fēng)風(fēng)險衡量量方法1風(fēng)險量量等級法法根據(jù)等量風(fēng)風(fēng)險曲線線原理，將將風(fēng)險概概率分為為很小（LL）、中中等（MM）和大大（H）三三個檔次次，將風(fēng)風(fēng)險損失失分為輕輕度（LL）、中中度（MM）和重重大（HH）損失失三個檔檔次，即即風(fēng)險坐坐標(biāo)劃分分成9個個區(qū)域，于于是就有有了描述述風(fēng)險量量的五個個等級：（1）VVL（風(fēng)風(fēng)險量很很

29、?。唬?）LL（風(fēng)險險量?。?；（3）MM（風(fēng)險險量中等等）；（44）H（風(fēng)風(fēng)險量大大）；（55）VHH（風(fēng)險險量很大大）。如如表311-1770所示示。風(fēng)險量等級級表 表311-1770風(fēng)險概率pp損失程度qq風(fēng)險量R等級很小L輕度損失LLVL中等M輕度損失LLL大H輕度損失LLM很小L中度損失MML中等M中度損失MMM大H中度損失MMH很小L重大損失HHM中等M重大損失HHH大H重大損失HHVH2風(fēng)險量量計(jì)算法法根據(jù)風(fēng)險量量計(jì)算公公式：RRpiqi可計(jì)算算出每種種風(fēng)險的的期望損損失值及及多項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險的累累計(jì)期望望損失總總值。例 某某工程估估算成本本為1.2億元元，合同同工期為為24個個月。經(jīng)

30、經(jīng)風(fēng)險識識別，認(rèn)認(rèn)為該項(xiàng)項(xiàng)目的主主要風(fēng)險險有業(yè)主主拖欠工工程款、材材料價格格上漲、分分包商違違約、材材料供應(yīng)應(yīng)不及時時而拖延延工期等等多項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險。試試衡量各各項(xiàng)風(fēng)險險損失和和該項(xiàng)目目的總的的風(fēng)險損損失。首先收集有有關(guān)的信信息資料料，確定定各項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險的概概率分布布及其損損失值，分分別計(jì)算算期望損損失值；然后，再再將各項(xiàng)項(xiàng)風(fēng)險期期望損失失匯總，即即得該項(xiàng)項(xiàng)目的總總的風(fēng)險險期望損損失金額額和總的的風(fēng)險期期望損失失金額占占項(xiàng)目總總價的比比例。計(jì)計(jì)算過程程如表331-1171、表表31-1722、表331-1173、表表31-1744和表331-1175。業(yè)主拖欠工工程款風(fēng)風(fēng)險期望望損失 表331-11

31、71平均拖期（月月）拖欠損失（萬萬元）概率分布（）期望損失（萬萬元）按期付款0500拖期1月50520101拖期2月101020202拖期3月151510151.55合計(jì)-100454.55注：拖欠損損失（總總價/工工期）（11+貸款款利率）；本例平均每每拖期11個月為為：（1120000/224）10115505萬萬元。材料價格上上漲風(fēng)險險期望損損失 表311-1772材料費(fèi)上漲漲經(jīng)濟(jì)損失（萬萬元）概率分布（）期望損失（萬萬元）沒有上漲0200215650785390207886241062.4合計(jì)-100218.44注：經(jīng)濟(jì)損損失總總價材料費(fèi)費(fèi)占總價價比重上漲程程度總總價65上漲程程度。本

32、例1200006521566萬元。分包商違約約風(fēng)險期期望損失失 表表31-1733經(jīng)濟(jì)損失（萬萬元）概率分布（）期望損失（萬萬元）0（沒有違違約）200100404020030603001030合計(jì)100130注：根據(jù)分分包工程程性質(zhì)及及分包商商素質(zhì)估估計(jì)分包包商違約約造成的的經(jīng)濟(jì)損損失。材料供應(yīng)不不及時風(fēng)風(fēng)險期望望損失 表331-1174平均拖期（天天）拖期損失（萬萬元）概率分布（）期望損失（萬萬元）及時供貨0350拖期15301.5拖期210202.0拖期315101.5拖期42051.0合計(jì)-1006.0注：根據(jù)材材料對工工期的影影響估算算平均拖拖期1dd的損失失金額，本本例為每每拖期供

33、供應(yīng)1dd損失55萬元。項(xiàng)目風(fēng)險期期望損失失匯總 表331-1175風(fēng)險因素期望損失（萬萬元）期望損失/總價（）期望損失/總期望望損失（）業(yè)主拖欠工工程款454.550.379956.199材料價格上上漲218.440.182227.000分包商違約約130.000.108816.077材料供應(yīng)不不及時6.00.00550.74總計(jì)808.990.6744100.000由計(jì)算可以以看出，該該項(xiàng)目的的總的風(fēng)風(fēng)險（假假定已包包括了項(xiàng)項(xiàng)目的全全部風(fēng)險險）期望望損失約約為總價價的0.6744，所所造成的的總風(fēng)險險期望損損失為8808.9萬元元；從各各風(fēng)險因因素期望望損失占占總期望望損失的的比重看看，其

34、中中業(yè)主拖拖欠工程程款的風(fēng)風(fēng)險損失失占項(xiàng)目目總風(fēng)險險的比重重達(dá)到556.119，危危害最大大；材料料價格上上漲的風(fēng)風(fēng)險占項(xiàng)項(xiàng)目總風(fēng)風(fēng)險的比比重達(dá)到到27；分包包商違約約占166.077，影影響也不不可忽視視，都應(yīng)應(yīng)該是承承包商風(fēng)風(fēng)險防范范的重點(diǎn)點(diǎn)。31-100-4 施工項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險防范策策略與措措施31-100-4-1 施施工項(xiàng)目目風(fēng)險防防范策略略承包商在對對施工項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行行風(fēng)險識識別和衡衡量之后后，應(yīng)根根據(jù)施工工項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險的性性質(zhì)、發(fā)發(fā)生概率率和損失失程度，以以及承包包商自身身的狀態(tài)態(tài)和外部部環(huán)境，針針對各種種風(fēng)險采采取不同同的防范范策略。常常用的防防范風(fēng)險險策略有有回避風(fēng)風(fēng)險、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險險

35、、自留留風(fēng)險、利利用風(fēng)險險。1回避風(fēng)風(fēng)險回避風(fēng)險是是指承包包商設(shè)法法遠(yuǎn)離、躲躲避可能能發(fā)生風(fēng)風(fēng)險的行行為和環(huán)環(huán)境，從從而達(dá)到到避免風(fēng)風(fēng)險發(fā)生生或遏制制其發(fā)展展的可能能性的一一種策略略。單純回避風(fēng)風(fēng)險是一一種消極極的風(fēng)險險防范手手段，因因?yàn)閷τ谟谕稒C(jī)風(fēng)風(fēng)險來講講，回避避了風(fēng)險險雖然避避免了損損失，但但也意味味著失去去了獲利利的機(jī)會會，另外外，現(xiàn)代代社會經(jīng)經(jīng)濟(jì)活動動中廣泛泛存在著著各種風(fēng)風(fēng)險，如如果處處處回避，只只能是無無所作為為，實(shí)質(zhì)質(zhì)上是承承受了放放棄發(fā)展展的風(fēng)險險，因而而單純回回避風(fēng)險險是有局局限性的的。積極極回避風(fēng)風(fēng)險策略略是承擔(dān)擔(dān)小風(fēng)險險回避大大風(fēng)險，損損失一定定小利益益避免更更大的損損

36、失，避避重就輕輕，趨利利避害，控控制損失失。具體體作法見見表311-1776?；乇茱L(fēng)險的的措施及及內(nèi)容 表331-1176回避風(fēng)險措措施內(nèi)容拒絕承擔(dān)風(fēng)風(fēng)險不參與存存在致命命風(fēng)險或或風(fēng)險很很大的工工程項(xiàng)目目投標(biāo)放棄明顯顯虧損的的項(xiàng)目、風(fēng)風(fēng)險損失失超過自自己承受受能力和和把握不不大的項(xiàng)項(xiàng)目利用合同同保護(hù)自自己，不不承擔(dān)應(yīng)應(yīng)該由業(yè)業(yè)主或其其他方承承擔(dān)的風(fēng)風(fēng)險不與實(shí)力力差、信信譽(yù)不佳佳的分包包商和材材料、設(shè)設(shè)備供應(yīng)應(yīng)商合作作不委托道道德水平平低下或或綜合素素質(zhì)不高高的中介介組織或或個人控制損失選擇風(fēng)險險小或適適中的項(xiàng)項(xiàng)目，回回避風(fēng)險險大的項(xiàng)項(xiàng)目，降降低風(fēng)險險損失嚴(yán)嚴(yán)重性施工活動動（方案案、技術(shù)術(shù)、材料

37、料）有多多種選擇擇時，面面臨不同同風(fēng)險，采采用損失失最小化化方案回避一種種風(fēng)險將將面臨新新的風(fēng)險險時，選選擇風(fēng)險險損失較較小而收收益較大大的風(fēng)險險防范措措施損失一定定小利益益避免更更大的損損失，如如： 投標(biāo)標(biāo)時加上上不可預(yù)預(yù)見費(fèi)，承承擔(dān)減少少競爭力力的風(fēng)險險，但可可回避成成本虧損損的風(fēng)險險 選擇擇信譽(yù)好好的分包包商、供供應(yīng)商和和中介，價價格雖高高些，但但可減小小其違約約造成的的損失對產(chǎn)生項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險的行為為、活動動，訂立立禁止性性規(guī)章制制度，回回避和減減小風(fēng)險險損失按國際慣慣例（標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)合同同文本）公公平合理理的規(guī)定定業(yè)主和和承包商商之間的的風(fēng)險分分配2轉(zhuǎn)移風(fēng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險是是承包商商通過財(cái)財(cái)務(wù)手

38、段段，尋求求用外來來資金補(bǔ)補(bǔ)償確實(shí)實(shí)會發(fā)生生或業(yè)已已發(fā)生的的風(fēng)險，從從而將自自身面臨臨的風(fēng)險險轉(zhuǎn)移給給其他主主體承擔(dān)擔(dān)，以保保護(hù)自己己的一種種防范風(fēng)風(fēng)險的策策略。因因而又稱稱風(fēng)險的的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移，一一般包括括保險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移和非非保險的的合同轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移。所謂轉(zhuǎn)移風(fēng)風(fēng)險，不不是轉(zhuǎn)嫁嫁風(fēng)險，因因?yàn)橛行┬┏邪躺虩o法控控制的風(fēng)風(fēng)險因素素，在轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移后并并非給其其他主體體造成損損失，或或者是由由于其他他主體具具有的優(yōu)優(yōu)勢能夠夠有效地地控制風(fēng)風(fēng)險，因因而轉(zhuǎn)移移風(fēng)險是是施工項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險險管理中中非常重重要而且且廣泛采采用的一一項(xiàng)策略略。具體體作法見見表311-1777。轉(zhuǎn)移風(fēng)險的的措施及及內(nèi)容 表331-1177轉(zhuǎn)移風(fēng)險

39、措措施內(nèi)容合同轉(zhuǎn)移通過與業(yè)業(yè)主、分分包商、材材料設(shè)備備供應(yīng)商商、設(shè)計(jì)計(jì)方等非非保險方方簽訂合合同（承承包、分分包、租租賃）或或協(xié)商等等方式，明明確規(guī)定定雙方工工作范圍圍和責(zé)任任，以及及工程技技術(shù)的要要求，從從而將風(fēng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移移給對方方 將有有風(fēng)險因因素的活活動、行行為本身身轉(zhuǎn)移給給對方，或或由雙方方合理分分擔(dān)風(fēng)險險 減少少承包商商對對方方損失的的責(zé)任 減少少承包商商對第三三方損失失的責(zé)任任 通過過工程擔(dān)擔(dān)保可將將債權(quán)人人違約風(fēng)風(fēng)險損失失轉(zhuǎn)移給給擔(dān)保人人保險轉(zhuǎn)移承包商通通過購買買保險，將將施工項(xiàng)項(xiàng)目的可可保風(fēng)險險轉(zhuǎn)移給給保險公公司承擔(dān)擔(dān)，使自自己免受受損失，工工程承包包領(lǐng)域的的主要險險別有： 建筑

40、筑工程一一切險，包包括建筑筑工程第第三者責(zé)責(zé)任險（亦亦稱民事事責(zé)任險險） 安裝裝工程一一切險，包包括安裝裝工程第第三者責(zé)責(zé)任險 社會會保險（包包括人身身意外傷傷害險） 機(jī)動動車輛險險 十年年責(zé)任險險（房屋屋建筑的的主體工工程）和和兩年責(zé)責(zé)任險（細(xì)細(xì)小工程程）3自留風(fēng)風(fēng)險自留風(fēng)險是是指承包包商以自自身的風(fēng)風(fēng)險準(zhǔn)備備金來承承擔(dān)風(fēng)險險的一種種策略。與與風(fēng)險控控制損失失不同的的是，風(fēng)風(fēng)險自留留的對策策并不能能改變風(fēng)風(fēng)險的性性質(zhì)，即即其發(fā)生生的頻率率和損失失的嚴(yán)重重性。（1）自留留風(fēng)險一一般有以以下三種種情況：1）被動自自留，對對風(fēng)險的的程度估估計(jì)不足足，認(rèn)為為該風(fēng)險險不會發(fā)發(fā)生，或或沒有識識別出這這種

41、風(fēng)險險的存在在，但是是在承包包商毫無無準(zhǔn)備時時風(fēng)險發(fā)發(fā)生了；2）被迫自自留，即即這種風(fēng)風(fēng)險無法法回避，而而且又沒沒有轉(zhuǎn)移移的可能能性，承承包商別別無選擇擇；3）主動自自留，是是經(jīng)分析析和權(quán)衡衡，認(rèn)為為風(fēng)險損損失微不不足道，或或者自留留比轉(zhuǎn)移移更有利利，而決決定由自自己承擔(dān)擔(dān)風(fēng)險。其中被迫自自留、主主動自留留又可稱稱為計(jì)劃劃自留，因因?yàn)檫@時時候承包包商都已已做好了了應(yīng)對風(fēng)風(fēng)險的準(zhǔn)準(zhǔn)備。（2）采用用自留風(fēng)風(fēng)險策略略的有利利情況有有：1）自留費(fèi)費(fèi)用低于于保險人人的附加加保費(fèi)；2）項(xiàng)目的的期望損損失低于于保險公公司的估估計(jì)；3）項(xiàng)目有有許多風(fēng)風(fēng)險單位位（意味味著風(fēng)險險較小，承承包商抵抵御風(fēng)險險能力較較

42、大）；4）項(xiàng)目的的最大潛潛在損失失與最大大預(yù)期損損失較小??；5）短期內(nèi)內(nèi)承包商商有承受受項(xiàng)目最最大預(yù)期期損失的的經(jīng)濟(jì)能能力；6）費(fèi)用和和損失支支付分布布于很長長的時間間里，因因而導(dǎo)致致很大的的機(jī)會成成本。（3）自留留風(fēng)險策策略及其其內(nèi)容見見表311-1778。自留風(fēng)險的的措施及及內(nèi)容 表331-1178自留風(fēng)險措措施內(nèi)容風(fēng)險預(yù)防增強(qiáng)全體體人員的的風(fēng)險意意識，進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險險防范措措施的培培訓(xùn)、教教育和考考核根據(jù)項(xiàng)目目特點(diǎn)，對對重要的的風(fēng)險因因素進(jìn)行行隨時監(jiān)監(jiān)控，做做到及早早發(fā)現(xiàn)，有有效控制制制定完善善的安全全計(jì)劃，針針對性地地預(yù)防風(fēng)風(fēng)險，避避免或減減小損失失發(fā)生評估及監(jiān)監(jiān)控有關(guān)關(guān)系統(tǒng)及及安全裝裝置

43、，經(jīng)經(jīng)常檢查查預(yù)防措措施的落落實(shí)情況況制定災(zāi)難難性計(jì)劃劃，為人人們提供供損失發(fā)發(fā)生時必必要的技技術(shù)組織織措施和和緊急處處理事故故的程序序制定應(yīng)急急性計(jì)劃劃，指導(dǎo)導(dǎo)人們在在事故發(fā)發(fā)生后，如如何以最最小的代代價使施施工活動動恢復(fù)正正常風(fēng)險分離將項(xiàng)目的的各風(fēng)險險單位分分離間隔隔，避免免發(fā)生連連鎖反應(yīng)應(yīng)或互相相牽連波波及，而而使損失失擴(kuò)大，如如： 向不不同地區(qū)區(qū)（國家家）供應(yīng)應(yīng)商采購購材料、設(shè)設(shè)備，減減小或平平衡價格格、匯率率浮動帶帶來的風(fēng)風(fēng)險 將材材料進(jìn)行行分隔存存放，分分離了風(fēng)風(fēng)險單位位，減少少了風(fēng)險險源影響響的范圍圍和損失失風(fēng)險分散通過增加加風(fēng)險單單位減輕輕總體風(fēng)風(fēng)險的壓壓力，達(dá)達(dá)到共同同分擔(dān)集

44、集體風(fēng)險險的目的的，如： 承包包商承包包若干個個工程，避避免單一一工程項(xiàng)項(xiàng)目上的的過大風(fēng)風(fēng)險 在國國際承包包工程中中，工程程付款采采用多種種貨幣組組合也可可分散國國際金融融風(fēng)險4利用風(fēng)風(fēng)險利用風(fēng)險，是是指對于于風(fēng)險與與利潤并并存的投投機(jī)風(fēng)險險，承包包商可以以在確認(rèn)認(rèn)可行性性和效益益性的前前提下，所所采取的的一種承承擔(dān)風(fēng)險險并排除除（減小?。╋L(fēng)險險損失而而獲取利利潤的策策略。如如前所述述，投機(jī)機(jī)風(fēng)險的的不確定定性結(jié)果果表現(xiàn)為為造成損損失、沒沒有損失失、獲得得收益三三種。因因此利用用風(fēng)險并并不一定定保證次次次利用用成功，它它本身也也是一種種風(fēng)險。（1）承包包商采取取利用風(fēng)風(fēng)險策略略的條件件：1）所

45、面臨臨的是投投機(jī)風(fēng)險險，并具具有利用用的可行行性；2）承包商商有承擔(dān)擔(dān)風(fēng)險損損失的經(jīng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力力，有遠(yuǎn)遠(yuǎn)見卓識識、善抓抓機(jī)遇的的風(fēng)險管管理人才才；3）慎重決決策，權(quán)權(quán)衡冒風(fēng)風(fēng)險所付付出的代代價，確確認(rèn)利用用風(fēng)險的的利大于于弊；4）分析形形勢，事事先制定定利用風(fēng)風(fēng)險的策策略和實(shí)實(shí)施步驟驟，并隨隨時監(jiān)測測風(fēng)險態(tài)態(tài)勢及其其因素的的變化，做做好應(yīng)變變的緊急急措施。（2）承包包商利用用風(fēng)險的的策略利用風(fēng)險的的策略，因因風(fēng)險性性質(zhì)、施施工項(xiàng)目目特點(diǎn)及及其內(nèi)外外部環(huán)境境、合同同雙方的的履約情情況不同同而多種種多樣，承承包商應(yīng)應(yīng)具體情情況具體體分析，因因勢利導(dǎo)導(dǎo)，化損損失為贏贏利，如如：1）承包商商通過采采取各種種有效的的風(fēng)險控控制措施施，降低低實(shí)際發(fā)發(fā)生的風(fēng)風(fēng)險費(fèi)用用，使其其低于不不可預(yù)見見費(fèi)，這這樣原來