XX聯(lián)社反洗錢(qián)先進(jìn)材料

1、強(qiáng)化看法、狠抓落實(shí)、鼎力抓好反洗鈔票任務(wù)-XX聯(lián)社反洗鈔票進(jìn)步單元資料反洗鈔票不只關(guān)聯(lián)到金融機(jī)構(gòu)的名譽(yù)，更關(guān)聯(lián)到國(guó)度金融市場(chǎng)的波動(dòng)跟平安，因而，做好反洗鈔票任務(wù)，既是金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)法定職責(zé)，也是一項(xiàng)務(wù)必履職盡責(zé)的社會(huì)義務(wù)。作為鄉(xiāng)村金融的主力軍，都勻市信譽(yù)協(xié)作聯(lián)社在保持效勞“三農(nóng)、效勞社會(huì)展開(kāi)的同時(shí)，在州人行的準(zhǔn)確指點(diǎn)下，鼎力抓好反洗鈔票任務(wù)。經(jīng)過(guò)全社高低盡力，扎實(shí)任務(wù)，反洗鈔票任務(wù)的展開(kāi)取得了必定功效。一、以州人行反省為契機(jī)，鼎力抓好單薄環(huán)節(jié)的整改進(jìn)步自反洗鈔票任務(wù)展開(kāi)以來(lái)，經(jīng)過(guò)州國(guó)平易近銀行的反省，存在一些單薄環(huán)節(jié)，如軌制樹(shù)破及履行狀況、客戶(hù)品級(jí)分別、客戶(hù)失職調(diào)查履行狀況、可疑買(mǎi)賣(mài)識(shí)不上報(bào)、客

2、戶(hù)身份識(shí)不等，廣泛存在全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)反洗鈔票任務(wù)看法不敷，缺少對(duì)規(guī)章軌制的進(jìn)修及開(kāi)展反洗鈔票任務(wù)的看法。反省后，我社高度注重單薄環(huán)節(jié)的整改提高，一是成破了聯(lián)社主任掛帥的反洗鈔票任務(wù)指點(diǎn)小組，指點(diǎn)小組下設(shè)辦公室，財(cái)政治理部擔(dān)任人兼任辦公室主任，明白了一名反洗鈔票講演員，擔(dān)任對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)的剖析講演任務(wù)。各信譽(yù)社依照本身營(yíng)業(yè)虛際狀況成破本社反洗鈔票任務(wù)組，擔(dān)任工資第一義務(wù)人，委派制主理管帳為本社反洗鈔票匯總、上報(bào)、剖析、和諧的人員。聯(lián)社反洗鈔票任務(wù)指點(diǎn)小組活期不活期召開(kāi)專(zhuān)題集會(huì)，研討部署反洗鈔票任務(wù)，并催促反省任務(wù)落實(shí)狀況。二是展開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)反省，2010以來(lái)，共展開(kāi)反洗鈔票反省跟審計(jì)4次。并于每月管帳匯

3、審時(shí)對(duì)客戶(hù)資料留存及身份的識(shí)不、年夜額跟可疑買(mǎi)賣(mài)講演履行情況、身份證聯(lián)網(wǎng)核查等事項(xiàng)進(jìn)展反省。二、以增強(qiáng)進(jìn)修培訓(xùn)為載體，鼎力進(jìn)步員工反洗鈔票義務(wù)看法為進(jìn)步員工反洗鈔票義務(wù)看法，我社每年都將反洗鈔票培訓(xùn)歸入聯(lián)社年終培訓(xùn)方案，一是健全培訓(xùn)機(jī)制，針對(duì)差別員工的請(qǐng)求，制訂檔次差別的反洗鈔票培訓(xùn)方案，如對(duì)一線員工著重于識(shí)不客戶(hù)及買(mǎi)賣(mài)、可疑買(mǎi)賣(mài)的講演的培訓(xùn)；對(duì)一切員工進(jìn)展的反洗鈔票根本內(nèi)容、規(guī)章軌制的活期或不活期培訓(xùn)；對(duì)反洗鈔票要害崗?fù)T工進(jìn)行的愈加深化、片面的反洗鈔票培訓(xùn)等。二是完美培訓(xùn)內(nèi)容并使之存在可操縱性。鑒于我社反洗鈔票任務(wù)的實(shí)踐狀況，逐漸完美反洗鈔票的順序手冊(cè)，使員工更易于進(jìn)展反洗鈔票操縱，并使反

4、洗鈔票操縱標(biāo)準(zhǔn)化、高效化。至今，舉行反洗鈔票培訓(xùn)會(huì)4次，培訓(xùn)280人次，較為零碎的培訓(xùn)了中華國(guó)平易近共跟國(guó)反洗鈔票法金融機(jī)構(gòu)反洗鈔票規(guī)則金融機(jī)構(gòu)年夜額買(mǎi)賣(mài)跟可疑買(mǎi)賣(mài)講演治理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)不跟客戶(hù)身份資料及買(mǎi)賣(mài)記載保管管理方法等相干規(guī)章軌制。我社反洗鈔票講演員胡光霞同志代表黔南州服務(wù)處參與了州國(guó)平易近銀行構(gòu)造的反洗鈔票常識(shí)比賽，在集團(tuán)比賽中為黔南州信譽(yù)社零碎取得第一盡獻(xiàn)了一份力。經(jīng)過(guò)這兩年培訓(xùn)，我社員工反洗鈔票看法不時(shí)進(jìn)步，為下步反洗鈔票任務(wù)的展開(kāi)起到踴躍推進(jìn)感化。三、以宣揚(yáng)為平臺(tái)，鼎力營(yíng)建反洗鈔票的鄉(xiāng)村知曉度一是應(yīng)用州里信譽(yù)社有“腿的便當(dāng)前提，發(fā)揚(yáng)信貸員跟各社支農(nóng)聯(lián)系員下鄉(xiāng)任務(wù)的特色，

5、讓他們到各村組發(fā)放宣揚(yáng)資料，開(kāi)展定點(diǎn)入戶(hù)的“挪動(dòng)宣揚(yáng)。每一個(gè)信貸員基本上一個(gè)挪動(dòng)宣揚(yáng)點(diǎn)，把宣揚(yáng)的面遍及到鄉(xiāng)村下層。二是應(yīng)用趕場(chǎng)天人流聚攏的范圍效應(yīng)展開(kāi)宣揚(yáng)。兩年來(lái)，墨沖、壩固、王司、凱口等15個(gè)社，在趕場(chǎng)天經(jīng)過(guò)發(fā)放宣揚(yáng)圖片、手冊(cè)等資料2萬(wàn)余份，播放影像資料60余次，會(huì)合宣揚(yáng)了反洗鈔票相干執(zhí)法法例常識(shí)跟播放反洗鈔票案例。三是構(gòu)造、參與種種會(huì)合宣揚(yáng)運(yùn)動(dòng)。展開(kāi)了我社五周年慶典城鄉(xiāng)巡回宣揚(yáng)運(yùn)動(dòng)，銀監(jiān)部分構(gòu)造的年夜眾教導(dǎo)日，州人行構(gòu)造的反假、反洗鈔票的會(huì)合宣揚(yáng)運(yùn)動(dòng)等。四是臨時(shí)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面擺放宣揚(yáng)資料，供客戶(hù)隨時(shí)征詢(xún)。不時(shí)增強(qiáng)反洗鈔票常識(shí)遍及跟相干金融法例的教導(dǎo)，進(jìn)步客戶(hù)的執(zhí)法看法，構(gòu)成精良的抵抗、襲擊

6、洗鈔票運(yùn)動(dòng)的社會(huì)氣氛。四、以績(jī)效考察為手腕，鼎力增強(qiáng)聯(lián)社反洗鈔票任務(wù)才能理論證實(shí)，考察是推開(kāi)任務(wù)的較為無(wú)效的“批示棒之一，為進(jìn)步聯(lián)社反洗鈔票任務(wù)才能，我社把反洗鈔票任務(wù)作為主要目標(biāo)歸入了績(jī)效考察的盤(pán)子。作為反洗鈔票前沿陣地的橋頭堡，各社主理會(huì)計(jì)負(fù)擔(dān)著反洗鈔票的匯總、上報(bào)、剖析、和諧的義務(wù)，其任務(wù)落實(shí)得怎樣，功效怎樣，每每在非常年夜水平上了決議了我社反洗鈔票任務(wù)。我社每月對(duì)主理管帳進(jìn)展了會(huì)審考察，考察總分600分，此中涉及反洗鈔票任務(wù)的目標(biāo)占了管帳根底任務(wù)考察的55.8%。經(jīng)過(guò)一月一會(huì)審，一審一考察，為我社反洗鈔票全體才能的進(jìn)步，起到了積極的推進(jìn)感化。五、以完美反洗鈔票任務(wù)機(jī)制為抓手，鼎力筑牢軌

7、制保證一是完美了客戶(hù)身份識(shí)不跟買(mǎi)賣(mài)記載保管軌制。我社制訂了都勻市鄉(xiāng)村信譽(yù)協(xié)作聯(lián)社客戶(hù)身份識(shí)不跟客戶(hù)身份資料及交易記載保管治理暫行方法。對(duì)單元開(kāi)破結(jié)算賬戶(hù)，仔細(xì)檢察相關(guān)證照及包辦人無(wú)效身份證件的實(shí)在性、完好性、正當(dāng)性，并詳細(xì)詢(xún)征詢(xún)理解客戶(hù)有關(guān)狀況，依照其運(yùn)營(yíng)范疇開(kāi)破響應(yīng)的賬戶(hù)；對(duì)單元客戶(hù)操持存款、現(xiàn)金匯款、結(jié)算等營(yíng)業(yè)時(shí)，均按中國(guó)國(guó)平易近銀行有關(guān)規(guī)則請(qǐng)求供給無(wú)效證實(shí)文件跟資料，進(jìn)展核查并注銷(xiāo)；對(duì)開(kāi)破團(tuán)體賬戶(hù)，嚴(yán)厲按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)則檢察開(kāi)戶(hù)資料，并在聯(lián)網(wǎng)核查零碎中進(jìn)展核查后打印核查后果；對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)資料跟買(mǎi)賣(mài)記載，嚴(yán)厲依照規(guī)則限期保管。二是嚴(yán)厲履行年夜額跟可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)告。依照貴州省鄉(xiāng)村信譽(yù)社反洗鈔票監(jiān)測(cè)零碎的請(qǐng)求，請(qǐng)求各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)厲履行年夜額買(mǎi)賣(mài)發(fā)作后4個(gè)任務(wù)日內(nèi)報(bào)送，可疑買(mǎi)賣(mài)發(fā)作后8個(gè)任務(wù)日內(nèi)報(bào)送，接到的補(bǔ)正回執(zhí)4個(gè)任務(wù)日內(nèi)處置終了的規(guī)則。市聯(lián)社按月轉(zhuǎn)達(dá)全市報(bào)送狀況并對(duì)報(bào)送狀況差的信譽(yù)社進(jìn)行轉(zhuǎn)達(dá)批判。對(duì)延續(xù)二次被轉(zhuǎn)達(dá)的信譽(yù)社，市聯(lián)社將采用約見(jiàn)負(fù)責(zé)人說(shuō)話(huà)或參照中華國(guó)平易近共跟國(guó)反洗鈔票法的相干規(guī)則進(jìn)展處分義務(wù)人。對(duì)因本社漏報(bào)招致市聯(lián)社被全省轉(zhuǎn)達(dá)或聯(lián)社指點(diǎn)被省聯(lián)社約見(jiàn)說(shuō)話(huà)、罰款的