商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)教學(xué)大綱一、課程性質(zhì)：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)是北京吉利大學(xué)金融證券學(xué)院主干課程之一，屬于專業(yè)必修課，在金融學(xué)專業(yè)的教學(xué)方案中屬于應(yīng)用性較強(qiáng)的理論與實(shí)踐相結(jié)合的專業(yè)實(shí)務(wù)課。該課程以經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)等學(xué)科為先修課程，通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理理論與實(shí)踐的透徹分析，前沿性、完整性的展示當(dāng)今銀行經(jīng)營(yíng)的主要業(yè)務(wù)和發(fā)展趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，給課程通過(guò)實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)來(lái)加強(qiáng)學(xué)生對(duì)課程的感性認(rèn)識(shí)，鼓勵(lì)學(xué)生進(jìn)行廣泛的調(diào)查與研究，鼓勵(lì)學(xué)生在各金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)，讓他們能比較客觀地認(rèn)識(shí)與分析商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況，從而增強(qiáng)學(xué)生對(duì)所遇到抽象問(wèn)題的深入和形象化的理解，增強(qiáng)學(xué)生動(dòng)手能力和實(shí)踐操作能力。該學(xué)科具有橫

2、向聯(lián)系廣、實(shí)務(wù)應(yīng)用性強(qiáng)等特點(diǎn)，為商業(yè)銀行和金融企業(yè)培養(yǎng)了大量應(yīng)用型的經(jīng)理人才、實(shí)務(wù)人才和管理人才。更有意義的是，該課程還對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的實(shí)際狀況進(jìn)行詳細(xì)地、深入的分析，對(duì)國(guó)內(nèi)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理方式的創(chuàng)新和改進(jìn)具有巨大的實(shí)用價(jià)值，是一門(mén)具有高質(zhì)量的精品課程。二、教學(xué)目的：本課程試圖向有志于從事銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理的學(xué)生展示當(dāng)今銀行業(yè)的主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和它未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)。使金融專業(yè)學(xué)生系統(tǒng)掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)的歷史發(fā)展和基礎(chǔ)理論，深刻了解中國(guó)銀行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)現(xiàn)狀和發(fā)展前景，熟悉銀行實(shí)務(wù)，提高金融動(dòng)手能力、金融決策能力和金融創(chuàng)新能力，從而實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)具有國(guó)際化視野、專業(yè)知識(shí)扎實(shí)、動(dòng)手能力強(qiáng)、實(shí)踐能力突出的高素質(zhì)專業(yè)

3、人才的育人目標(biāo)，為國(guó)家金融事業(yè)的發(fā)展培養(yǎng)更多優(yōu)秀的專業(yè)人才。三、指定教材簡(jiǎn)介使用人民大學(xué)的精品課教材商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)，該教材由莊毓敏教授編寫(xiě)。通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理理論與實(shí)踐的透徹分析，前沿性、完整性的展示當(dāng)今銀行經(jīng)營(yíng)的主要業(yè)務(wù)和發(fā)展趨勢(shì)。1.繼承性與前瞻性。認(rèn)真總結(jié)和吸收相關(guān)教材的精華，按照現(xiàn)在銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展情況加以歸納，并針對(duì)銀行業(yè)務(wù)最新發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)方式、業(yè)務(wù)種類和銀行監(jiān)管等問(wèn)題進(jìn)行闡述和預(yù)測(cè)。 2.生動(dòng)性。依靠多媒體教學(xué)平臺(tái)，通過(guò)內(nèi)容豐富的電子教案，調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性，引導(dǎo)學(xué)生在輕松的學(xué)習(xí)氛圍中獲取知識(shí)。 3.實(shí)踐性。通過(guò)案例教學(xué)，引導(dǎo)學(xué)生利用所學(xué)理論研究國(guó)內(nèi)

4、銀行的實(shí)際問(wèn)題，培養(yǎng)學(xué)生分析和解決問(wèn)題的能力和創(chuàng)新能力。 四、教學(xué)時(shí)數(shù)本大綱按照新教學(xué)計(jì)劃制定，共安排總授課學(xué)時(shí)64學(xué)時(shí)。在一個(gè)學(xué)年內(nèi)進(jìn)行。五、教學(xué)方式：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)是兼理論性、應(yīng)用性和實(shí)踐性于一身的課程。在教學(xué)的過(guò)程中，充分運(yùn)用啟發(fā)式、討論式的師生互動(dòng)教學(xué)方式，綜合運(yùn)用案例教學(xué)法和模擬實(shí)踐教學(xué)法，利用多媒體平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)資源，在教學(xué)實(shí)踐中努力做到傳統(tǒng)教學(xué)方法與現(xiàn)代教學(xué)技術(shù)的有機(jī)結(jié)合，力求取得最優(yōu)的教學(xué)效果。1. 以啟發(fā)式教學(xué)為平臺(tái)，注重學(xué)生自學(xué)，課堂講解重點(diǎn)內(nèi)容并適當(dāng)補(bǔ)充一些課外相關(guān)知識(shí)。 2. 案例教學(xué)。堅(jiān)持理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合，利用案例分析，讓學(xué)生從知識(shí)的被動(dòng)接受者成為主動(dòng)參與者，

5、培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立思考以及分析和解決具體問(wèn)題的能力。 3.充分利用實(shí)訓(xùn)基地。利用學(xué)院的模擬銀行實(shí)訓(xùn)基地，讓學(xué)生親臨銀行的柜臺(tái)，具體體驗(yàn)并進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)相關(guān)操作，從而深刻理解銀行的具體業(yè)務(wù)流程，學(xué)生也可以通過(guò)這些平臺(tái)向老師提問(wèn)，進(jìn)行師生互動(dòng)式的討論，提高教學(xué)的針對(duì)性和實(shí)效性。 4.外請(qǐng)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)專家就有關(guān)國(guó)有商業(yè)銀行改革及不良資產(chǎn)等熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行專題講座。 5. 學(xué)生選擇不良資產(chǎn)、流動(dòng)性管理、銀行改制等題目做課程論文。 6. 實(shí)踐教學(xué)與理論教學(xué)相結(jié)合。作為一門(mén)實(shí)用性和針對(duì)性較強(qiáng)的課程，實(shí)踐教學(xué)是整個(gè)課程教學(xué)中非常重要的一環(huán)。通過(guò)舉辦專家講座、參觀座談、實(shí)地實(shí)習(xí)等措施，加深了學(xué)生對(duì)銀行的理解，激發(fā)了其學(xué)習(xí)

6、興趣和積極性，達(dá)到了較好的教學(xué)效果。 六、教學(xué)內(nèi)容第一章 導(dǎo)論 第一節(jié) 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展 第二節(jié) 商業(yè)銀行的性質(zhì)和作用 第三節(jié) 商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu) 第四節(jié) 政府對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管 第二章 商業(yè)銀行的資本管理第一節(jié) 銀行資本的性質(zhì)與作用 第二節(jié) 資本的構(gòu)成 第三節(jié) 資本重組與銀行穩(wěn)健 第四節(jié) 資本的籌集與管理 第三章 商業(yè)銀行負(fù)債管理 第一節(jié) 存款的種類和構(gòu)成 第二節(jié) 存款的定價(jià) 第三節(jié) 非存款性的資金來(lái)源 第四節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債成本的管理 第五節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)分析 第四章 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理 第一節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則 第二節(jié) 存款準(zhǔn)備金的管理 第三節(jié) 商業(yè)銀行的現(xiàn)金需求與

7、流動(dòng)性需求 第四節(jié) 銀行流動(dòng)性需求的預(yù)測(cè) 第五節(jié) 流動(dòng)性需求與來(lái)源地協(xié)調(diào)管理 第五章 貸款政策與管理第一節(jié) 貸款的種類及組合 第二節(jié) 貸款政策與程序 第三節(jié) 貸款審查 第四節(jié) 貸款的質(zhì)量和評(píng)價(jià) 第五節(jié) 問(wèn)題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理 第六節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)管理現(xiàn)狀 第六章 企業(yè)貸款 第一節(jié) 企業(yè)貸款的種類 第二節(jié) 對(duì)企業(yè)借款理由的分析 第三節(jié) 借款企業(yè)的信用分析 第四節(jié) 企業(yè)貸款的定價(jià) 第七章 消費(fèi)信貸 第一節(jié) 消費(fèi)信貸概述 第二節(jié) 消費(fèi)信貸的個(gè)人信用評(píng)估 第三節(jié) 住宅抵押貸款 第四節(jié) 汽車貸款 第五節(jié) 信用卡貸款 第六節(jié) 消費(fèi)信貸定價(jià) 第八章 商業(yè)銀行的證券投資管理 第一節(jié)商業(yè)銀行證券投資概述

8、第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn) 第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的一般策略 第四節(jié) 銀行業(yè)和證券業(yè)的分離與融合 第九章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論及其發(fā)展 第二節(jié) 利率風(fēng)險(xiǎn)及其管理 第十章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與管理第一節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述 第二節(jié) 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)/低風(fēng)險(xiǎn)類中間業(yè)務(wù) 第三節(jié) 不含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)類中間業(yè)務(wù) 第四節(jié) 含期權(quán)期貨風(fēng)險(xiǎn)類中間業(yè)務(wù) 第五節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的定價(jià) 第十一章 國(guó)際銀行業(yè)務(wù) 第一節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)概述 第二節(jié) 跨國(guó)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理 第三節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)的監(jiān)管 第四節(jié) 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù) 第五節(jié) 外匯買(mǎi)賣業(yè)務(wù) 第六節(jié) 國(guó)際信貸業(yè)務(wù) 第十二章 電子銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展 第一節(jié)電子銀行業(yè)務(wù)的興起 第二節(jié) 主要的電子銀行業(yè)務(wù) 第三節(jié) 電子銀行的風(fēng)險(xiǎn) 第四節(jié) 我國(guó)電子銀行的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì) 第十三章 商業(yè)銀行的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) 第一節(jié) 銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 第二節(jié) 銀行的損益表 第三節(jié) 銀行的現(xiàn)金流量表 第四節(jié) 銀行財(cái)務(wù)分析的幾種主要方法 第五節(jié) 銀行的盈利能力分析 第十四章 商業(yè)銀