精選基金從業(yè)資格考試易錯100題

1、基金從業(yè)資格考試易錯100題基金從業(yè)資格考試易錯100題1. 以下不屬于金融市場的是BA.上海黃金交易所B.北京石油交易所C.中國外匯交易中心D.銀行間同業(yè)拆解中心2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的選項是DA.投資未來收益具有不確定性B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率D.投資的產出會大于投入3. 按交易標的物分類，金融市場類別不包括CA.票據市場B.黃金市場C.藝術品市場D.外匯市場4. 關于公司型基金，以下表述錯誤的選項是BA.基金投資者是基金公司的股東B.依據基金合同成立C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司D.公司設有董

2、事會，代表投資者的利益行使職權5. 關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的選項是BA.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行那么不需要B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績。以下做法合規(guī)的是DA.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交時機B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經理，與原基金經理一起管理C.同向和反向交易D.研究員調研獲得的深度報告，優(yōu)先向該基金管理人提供7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記需要申報的信息，以

3、下描述錯誤的選項是AA.高級管理人利害關系人的根本信息B.管理基金根本信息C.股東或合伙人根本信息D.高級管理人員根本信息8.基金管理人職責終止事由，以下不屬于的是CA.依法撤銷B.持有人大會解聘C.連續(xù)2年虧損D.依法取消基金管理資格9.申請開展基金銷售業(yè)務的機構應BA.繳納風險抵押金B(yǎng).制定完善的資金清算流程C.具備符合資質的投資管理人員D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準10.某基金公司不負有監(jiān)管職責的從業(yè)人員甲發(fā)現本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最正確行為是DA.無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索B.無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合C.立即向上級部門

4、或者監(jiān)管機構報告D.應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告11.基金管理人應當按照C的約定，向投資人收取銷售費用A.基金銷售協(xié)議B.理財效勞協(xié)議C.基金合同D.基金資產托管協(xié)議12.某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產損失。事后，被監(jiān)管機構出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了C的規(guī)定。.應當專業(yè)謹慎、勤勉盡責；.應當強化投資風險管理。提高風險管理水平，審慎開展投資活動；.不得從事內幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。A. . .B. .C. .D. .13.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是DA.應通

5、知管理人后再執(zhí)行投資指令B.應報告中國證監(jiān)會并按其要求處理C.應在執(zhí)行指令后立即報告中國證監(jiān)會D.應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告14.關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的選項是DA.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處分C.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試D.具有2年以上證券投資管理經歷15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是DA.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.積極參加基金職業(yè)道德實踐C.深刻領會基金職業(yè)道德標準D.接受所在機構的業(yè)務培訓16.關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的選項是D。A.是一般社會道德、職業(yè)道

6、德根本標準在基金行業(yè)的具體化B.是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為標準C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德標準的簡稱D.是一般社會道德、職業(yè)道德的總和17.關于基金職業(yè)道德標準中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的根本要求，以下錯誤的選項是B。A.持證上崗B.具有本科以上學歷C.持續(xù)學習D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動18.關于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的選項是A。A.在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請B.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶C.尊重所有客戶D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼19.關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的選

7、項是C。A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回B.認購費一般高于申購費C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在 T+2日之內確認D.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請20.開放式基金注冊登記業(yè)務主要內容是對基金份額持有人的B進行確認登記。A.申購基金金額B.持有基金份額及其變動情況C.申購基金行為D.持有基金金額21.基金的募集一般要經過D四個步驟。A.申請、注冊、出售、基金驗資B.申請、審批、注冊、基金驗資C.申請、審批、出售、基金合同生效D.申請、注冊、出售、基金合同生效22.投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給D。A.證券交易所B.基金托管人C.中

8、央結算公司D.注冊登記機構23.以下不屬于基金公司公開信息披露根本要求的是B。A.真實性B.便利性C.完整性D.及時性24.股票基金凈值公告的內容不包括A。A.基金萬份收益B.基金份額累計凈值C.基金資產凈值D.基金份額凈值25.我國代銷機構，除銀行、證券公司、第三方，還有C。A.擔保公司B.支付公司C.保險公司D.信托公司26.關于份額持有人權利，描述錯誤的選項是A。A.通過持有人大會參與基金投資決策B.分享基金財產收益C.參與分配清算后的剩余基金財產D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權27.以下關于基金持有人，描述錯誤的選項是A。A.基金的管理人B.基金的受益人C.基金資產所有者D.

9、基金的出資人28.關于證券投資基金份額持有人的權利，以下表述正確的選項是C。A.托管基金財產B.管理基金資產C.轉讓其持有的基金份額D.查閱全部基金投資資料29.基金市場營銷的特殊性表達在D。A.穩(wěn)定性B.全面性C.平安性D.適用性30.基金的宣傳推介應當突出A。A.“投資風險B.“業(yè)績穩(wěn)健C.“有保障、高收益D.“盡享牛市31.關于基金產品風險評價，說法錯誤的選項是B。A.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成B.基金評價的方法應當保密C.評價的結果應當定期更新D.過往的評價結果應當作為歷史保存32.基金宣傳推介材料要求報備的內容不包括D。A.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復核意

10、見B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函D.基金評價機構出具的業(yè)績表現報告33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當B。A.充分說明保本基金的收益率B.充分揭示保本基金的風險C.充分說明基金經理的過往業(yè)績D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性34.基金公司在選擇業(yè)務軟件時，從內控角度出發(fā)，應重點考慮的軟件功能不包括D。A.平安保護B.分權制約C.身份驗證D.方便快捷35.關于基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，描述錯誤的選項是C。A.風險評估系統(tǒng)應對基金運作情況發(fā)出預警和報警訊號B.公司應加大信息科技的投入促進風險管理的數量化和自動化C.風險評估體系能

11、夠對各項業(yè)務風險實現量化評估D.風險業(yè)績評估小組應定期提供評估報告36.控制環(huán)境是構成公司內部控制的根底，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內部控制環(huán)境內容的是D。A.經營理念和內控文化B.員工道德素質C.公司治理結構D.公司技術系統(tǒng)37.以下有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的選項是C。A.內部控制必須涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反應等各個環(huán)節(jié)B.內部控制是一個過程C.內部控制可以保證控制目標的實現D.內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列活動38.根據內部控制的獨立性原那么，崗位職責主要解決的是不相容職務的別離，以下不需要進行崗位別離的是D。A.授權崗位和

12、執(zhí)行崗位B.執(zhí)行崗位和審核崗位C.保管崗位和記賬崗位D.咨詢崗位和審核崗位39.關于會計系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的選項是A。A.公司根據基金計提的風險準備金應在基金會計中表達B.公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體C.公司會計與基金會計不能同時兼任D.不同基金之間在名冊登記，賬務設置，基金劃撥等方面均互相獨立40.基金銷售的基金宣傳推介材料應為C。A.基金評價機構制作B.基金銷售人員自己制作C.基金銷售機構統(tǒng)一制作D.有資質的的理財參謀制作41.基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責任不包括C。A.通知業(yè)務機構停止違法行為B.會計監(jiān)督C.提議召開董事會D.隨時調查公司財務情況42.目前，我國基金銷售機構

13、的現狀是A。A.期貨公司可以申請基金銷售資格B.保險代理機構可以申請基金銷售資格C.證券咨詢機構不能申請基金銷售資格D.信托公司可以申請基金銷售資格43.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的鼓勵約束機制，原因在于C。A.如果開放式基金業(yè)績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力B.封閉式基金業(yè)績表現好，其擴展能力也將相應提高C.如果開放式基金業(yè)績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定44.基金合同一般不約定A的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金管理人45.基金是一種面向中小投資者的間接投資

14、工具，“間接投資表達在C。A.基金不直接投資股票市場B.基金不直接投資債券市場C.基金把眾多投資者的小額資金聚集起來進行投資D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機構進行管理46.基金監(jiān)管活動的要素主要包括D等。A.原那么、內容、方式、手段B.目標、原那么、方式、手段C.目標、體制、手段、方式D.目標、體制、內容、方式47.中國證監(jiān)會對基金監(jiān)管的主要措施不包括A。A.拘留B.行政處分C.限制交易D.檢查48.關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的選項是A。A.某基金公司董事會積極指導公司的內控建設B.某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷售C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先D

15、.某基金公司為節(jié)省人力本錢，內控部門人員配置長期缺乏49.以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務重大事項的是D。A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更B.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟D.托管部內部職能調整50.關于基金職業(yè)道德標準中老實守信的根本要求，以下做法正確的選項是B。A.不正當競爭B.公平合法有序競爭C.內幕交易和操作市場D.欺詐客戶51.關于基金投資者教育工作的根本原那么，理解錯誤的選項是C。A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作B.將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)C.存在廣泛適用的投資者教育方案D.有助于監(jiān)管機構保護投資者52.關于股票、債券、基金的區(qū)別，以

16、下表述正確的選項是B。A.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具C.股票、債券、基金都是直接投資工具D.股票、債券、基金都是間接投資工具53.某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網上銀行申購 B基金，確認的基金份額應于A確認。A.T+1B.T+3C.TD.T+254.基金管理人通過授權控制來控制業(yè)務活動的運作，以下屬于不恰當授權的是A。A.基金經理 A在休閑期間，私自授權基金經理 B代他管理基金B(yǎng).總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責C.總經理授權某總經理分管市場銷售業(yè)務D.股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資

17、產處置事項55.根據基金銷售適用性原那么，應對B做出評價。A.基金投資人、基金經理、基金投資策略B.基金管理人、基金產品、基金投資人C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理56.中國證監(jiān)會在D年批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點。A.2023B.2023C.2023D.202357.我國證券交易所是在權益登記日B股為最后交易日的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權息日該證券的前收盤價改為除權息日除權息日參考價，除權息參考價的計算公式為C。A.除權息參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格+股份變動比例/1+股份變動比例B.除權息參考價=前收盤

18、價-現金紅利+配股價格股份變動比例/1-股份變動比例C.除權息參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格股份變動比例/1+股份變動比例D.除權息參考價=前收盤價+現金紅利+配股價格股份變動比例/1+股份變動比例58.C是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。A.價格變動收益率值B.加權平均投資組合收益率C.久期D.基點價格值59.以下關于投資政策說明書的說法，錯誤的選項是B。A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的根底B.投資政策說明書在制定后不得變更C.投資政策說明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績60.基金利潤表中，不屬于其

19、他收入項的是B。A.手續(xù)費返還B.公允價值變動損益C.ETF替代損益D.歸基金資產局部的贖回費收入61.不屬于風險應對措施是A。A.風險評估B.風險公擔C.風險回避D.風險接受62.根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據的是B。A.內部控制情況B.股東背景C.經營管理能力D.投資管理能力63.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)平安運作，可制定的相關制度不包括A。A.投資管理制度B.授權制度C.門禁制度D.內外網別離制度64.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%，贖回當日基金單位凈值為 1.20元，那么其可得凈贖回金額為B元。A.49750

20、B.59700C.49700D.5975065.以下按照確定價原那么辦理申購和贖回的基金是D。A.債券基金B(yǎng).混合型基金C.股票基金D.貨幣市場基金66.關于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯誤的選項是D。A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德標準轉化為內在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習慣的活動D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動67.關于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的選項是C。A.平安保管基金財產B.辦理與基金托管業(yè)務活動有的信息披露事項C

21、.為基金投資決策提供研究支持D.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶68.基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的C。A.經營管理能力B.誠信狀況C.人員數量D.內部控制情況69.基金銷售機構的職責標準包括D。A.委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶B.書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金業(yè)務C.基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料D.對基金客戶進行身份識別70.以下不屬于基金合同特別約定事項的是D。A.基金當事人的權利義務B.基金合同終止的事由，程序及基金財產的清算方式C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)那么D.基金出售、交易、申購、贖回的相關安排71

22、.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于C元人民幣，持有期限不少于C。A.1000萬，1年B.2000萬，3年C.1000萬，3年D.2000萬，2年72.目前，我國公募基金銷售機構不包括B。A.保險公司B.信托公司C.農村商業(yè)銀行D.證券公司73.A是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額的登記B.基金份額的申購C.基金份額的認購D.基金份額的贖回74.甲是基金管理公司 A的基金經理，甲的朋友是上市公司 B的董事長，當 B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)那么，甲正確的做法是D。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利

23、用朋友關系與職務優(yōu)勢，參與 B增發(fā)為自己謀取利益B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價，使B能夠按較高價格增發(fā)D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定75.某基金公司在實現業(yè)務電子化時，缺乏對系統(tǒng)的全面考慮，在出現操作風險后，追究相關責任人員時，發(fā)現不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏C。A.可稽性B.可靠性C.穩(wěn)定性D.平安性76.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為B。A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金B(yǎng).風險投資基金

24、、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數投資基金D.絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金77.開放式基金注冊登記機構通過設立和維護C，確認基金份額持有人持有基金份額。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金管理的交易賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金銷售機構的銷售賬戶78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是B。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過程中不出現過失。

25、4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下。A.2、3、4B.1、2、4C.1、2、3D.1、3、479.以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是B。A.基金投資部管理制度B.股東的股權協(xié)議C.信息披露操作手冊D.公司風險管理制度80.關于收取贖回費，以下說法正確的選項是C。A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產B.場外贖回不得分段設置贖回費率C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產D.場內贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率81.必須披露上市交易公告書的基金品種包括D。1、封閉式基金；2、上市開放式基金；3、交易型開

26、放式指數基金；4、分級基金子份額A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,482.基金管理人內部控制機制的四個層次不包括D。A.員工自律B.各部門主管的檢查監(jiān)督C.管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導83.某混合型基金參與網下申購新股公開增發(fā)，由于公司在申購過程中未去審慎了解和預估實際中簽率，申購數量過大，出現持新股市值占基金資產凈值比例達 14.85%的情況，違反?基金運作管理方法?的規(guī)定，該事件所引起的風險屬于B。A.操作風險B.法律合規(guī)風險C.流動性風險D.市場風險84.我國分級基金的募集包括B和兩種方式。A.現金募集、非現金募集B.合并募集、分開募集C

27、.場內募集、場外募集D.直銷募集、分銷募集85.明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是D。A.考核鼓勵基金銷售人員B.選擇基金投資時機C.完善基金產品線D.分析投資者的需求86.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為根底的要求是B。A.老實可信B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密87.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應當具備與其職業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，是調整基金從業(yè)人員與B之間關系的道德標準。A.基金監(jiān)管B.職業(yè)C.投資人D.社會關系88.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的選項是A。A.應保證投資人實時了解基金投資組合信息B.應確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露C.應保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料D.應保證所有披露信息的真實性、準確性和完整性89.基金份額的登記、確認是A的職責之一。A.注冊登記機構B.中央結算公司C.銷售機構D.基金托管人90.在宣傳推介材料D，基金銷售機構應當向有關部門報備相關材料。A.發(fā)布結束后 3個工作日內B.發(fā)布之日前 3個工作日C.發(fā)布之日前 5個工作日D.發(fā)布之日起 5個工作日內91.根據?證券投資基金法?的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基