中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》7月?？紲y(cè)試

1、中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)7月?？紲y(cè)試請(qǐng)各位學(xué)員一定要填寫(xiě)您的真實(shí)信息，?？冀Y(jié)束后，我們需要結(jié)合成績(jī)分析自己的薄弱點(diǎn)，然后制定相應(yīng)的復(fù)習(xí)計(jì)劃。我們?yōu)榇蠹覝?zhǔn)備了一份復(fù)習(xí)建議祝大家?？柬樌?！?？际菫榱四捵鲱}技巧，?？几菫榱瞬槿毖a(bǔ)漏，指導(dǎo)我們接 下來(lái)如何復(fù)習(xí)！加油！我想我能！您的姓名：填空題*一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意).金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，既是重要的資金需求者和供給者，還是衍生品市場(chǎng)上的套 期保值主體是()o 單項(xiàng)選擇題*A.企業(yè)(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)c.家庭D.中央銀行.直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差異在于()o 單項(xiàng)選擇題*A.是否有中介機(jī)構(gòu)參與B

2、.中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模C.中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍程度D.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)正儂答W33.信托業(yè)首要和基本的功能是（）。單項(xiàng)選擇題*A .財(cái)產(chǎn)管理功能正確答案）B.融通資金功能C.風(fēng)險(xiǎn)隔離功能D.社會(huì)投資功能34.根據(jù)信托公司公司治理指引，我國(guó)信托公司的公司治理應(yīng)表達(dá)的基本原那么是（）最大化。單項(xiàng)選擇題*A .受益人利益正確答案）B.受托人利益C.委托人利益D.委托人權(quán)利.在信托公司的會(huì)計(jì)核算中，真正的會(huì)計(jì)主體是（）o 單項(xiàng)選擇題*A.委托人（正確答案）B.受托人C.受益人D.信托工程.以下關(guān)于租賃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）。單項(xiàng)選擇題*A.租賃具有信用和貿(mào)易雙重性質(zhì)。B.在租賃期內(nèi)，租賃

3、轉(zhuǎn)移的是資產(chǎn)的所有權(quán)，而不是資產(chǎn)的使用權(quán)。U1確答案）C.現(xiàn)代融資租賃按承租人占用融資本錢(qián)的時(shí)間計(jì)算租金。D.融資租賃的出租人通常不承當(dāng)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn)。.有關(guān)金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別描述正確的選項(xiàng)是（）o 單項(xiàng)選擇題*A .中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)金融租賃公司的審批和監(jiān)管，融資租賃公司由財(cái)政部進(jìn)行審批 和監(jiān)管。B .融資租賃公司可以吸收非銀行股東3個(gè)月（含）以上定期存款，經(jīng)營(yíng)正常后可進(jìn) 入同業(yè)拆借市場(chǎng)。C .金融租賃公司按照“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的10倍的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管 理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個(gè)指標(biāo)通常由出資人按照市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)考慮和確定。D.金融租賃公司屬于金融業(yè)中的其他金融業(yè)，而融資租賃公

4、司屬于租賃和商務(wù)服 務(wù)業(yè)中的租賃業(yè)。（正確答案）.金融租賃公司通過(guò)設(shè)備回收再出售或者再次租賃獲得的價(jià)差收入是（）o 單 選題*A.債權(quán)收益B .余值收益3確答案）C.服務(wù)收益D.運(yùn)營(yíng)收益.金融工程的核心任務(wù)是（）。單項(xiàng)選擇題*A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.資產(chǎn)定價(jià)正欲答案）C.金融產(chǎn)品創(chuàng)新D.投融資策略設(shè)計(jì)40.對(duì)金融期貨套期保值操作描述不正確的選項(xiàng)是（）o 單項(xiàng)選擇題*A.投資者擔(dān)憂利率上升帶來(lái)的損失時(shí)，要賣(mài)出利率期貨B.當(dāng)面臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí)，可以買(mǎi)入該外幣的期貨C.當(dāng)面臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí)，可以賣(mài)出該外幣的期貨（壬確答案）D.投資者擔(dān)憂利率下降帶來(lái)的損失時(shí)，要買(mǎi)入利率期貨41.每個(gè)影響期

5、權(quán)價(jià)值的因素的影響程度可以通過(guò)期權(quán)價(jià)值關(guān)于各因素的偏導(dǎo)數(shù)來(lái) 表達(dá)，這些偏導(dǎo)數(shù)稱(chēng)之為希臘字母，其中用于管理波動(dòng)率變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)的是0 o 單項(xiàng)選擇題*A.德?tīng)査﨎.維伽工確答案)C.糅D.斯塔42.()是導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶然事件，是造成損失發(fā)生的直接原因。單項(xiàng)選擇題1*A.風(fēng)險(xiǎn)因素B.風(fēng)險(xiǎn)事故(正確答案)C.損失D.損失的可能性43.我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備，在資產(chǎn)負(fù)債表上，以歐元記賬，年末合并報(bào) 表時(shí)，正逢歐元兌人民幣貶值，結(jié)果為資產(chǎn)負(fù)債表上企業(yè)的資產(chǎn)減少。這種情形是 該企業(yè)承受的()o I單項(xiàng)選擇題*A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.折算風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.交易風(fēng)險(xiǎn)44. 2016年起，中國(guó)人民

6、銀行實(shí)施金融機(jī)構(gòu)宏觀審慎評(píng)估體系，該體系的核心是 ()o 單項(xiàng)選擇題*A.宏觀審慎資本充足率正崩答B(yǎng).凈資本C.風(fēng)險(xiǎn)資本D.核心資本充足率45.在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，認(rèn)為名義貨幣需求與名義收入水平之間總是 保持一個(gè)較為穩(wěn)定的比例關(guān)系。特別重視存量占收入的比例的理論是0 o I單項(xiàng)選擇 題*A.交易方程式B.費(fèi)雪方程式C.劍橋方程式日確答案）D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)46.凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無(wú)限的，并將這種 現(xiàn)象稱(chēng)為（）。單項(xiàng)選擇題*A.現(xiàn)金偏好B.貨幣幻覺(jué)C.流動(dòng)性過(guò)剩D.流動(dòng)性偏好陷阱E確答案）.假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為15%,超額準(zhǔn)備金率為5%,

7、現(xiàn)金漏損率為 5%,那么貨幣乘數(shù)為（）o 單項(xiàng)選擇題*A . 4.00B .4.20（正確答案）C . 5.00D . 20.00.在貨幣均衡分析中，用來(lái)描述在貨幣市場(chǎng)均衡狀態(tài)下收入和利率之間相互關(guān)系的曲線是（D）。單項(xiàng)選擇題*A. BP曲線B.J曲線（正確答案）CIS曲線D. LM曲線.以下哪一種方法不是治理通貨膨脹的措施（）。單項(xiàng)選擇題*A.緊縮的需求政策B,削減福利開(kāi)支C.從嚴(yán)的收入政策D.增加債券買(mǎi)入正就答案）.中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的內(nèi)容不包括（）o 單項(xiàng)選擇題*A.以一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)制定貨幣政策，從事相應(yīng)的政策工具操作。（正確 答案）B.獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度，穩(wěn)定貨幣。C.獨(dú)立制

8、定實(shí)施貨幣政策。D.獨(dú)立監(jiān)管調(diào)控整個(gè)金融體系和金融市場(chǎng)。51.中國(guó)人民銀行在2013年設(shè)立的，作為正常的流動(dòng)性供給渠道，主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求的貨幣政策工具是0 o I單項(xiàng)選擇題*A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B.常備借貸便利（SLO）C.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLF）D.常備借貸便利（SLF）（正確答案）52.認(rèn)為管制制度是公共產(chǎn)品，只能由政府供給，這一觀點(diǎn)來(lái)自于（）o I單項(xiàng)選擇題IA.公共利益論B.特殊利益論C.社會(huì)選擇論正確答案）D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行的資本利潤(rùn)率，即凈利潤(rùn) 與所有者權(quán)益平均余額之比，應(yīng)不低于0 o I單項(xiàng)選擇

9、題*8%10%11%（正確答案）15%.在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是（）檢查。|單項(xiàng)選擇題I*A.風(fēng)險(xiǎn)性B.合規(guī)性正確答案）C.有效性D.適宜性55. 2015年2月，保監(jiān)會(huì)發(fā)布中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的償付能力體系（償二代），并于2016年 1月1日施行。相比以前的“償一代償二代”是以0為導(dǎo)向。單項(xiàng)選擇題*A.規(guī)模B.風(fēng)險(xiǎn)正確答案）C.資產(chǎn)D.凈資本56.當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，該國(guó)貨幣當(dāng)局會(huì)投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，從而導(dǎo)致0 o 單項(xiàng)選擇題*A.外匯儲(chǔ)藏增多，通貨膨脹正移答案)B.外匯儲(chǔ)藏增多，通貨緊縮C.外匯儲(chǔ)藏減少，通貨膨脹D.外匯儲(chǔ)藏減少，通貨緊縮57.在穩(wěn)定匯率的機(jī)制中，沒(méi)有人為干預(yù)的市場(chǎng)機(jī)

10、制是()o 單項(xiàng)選擇題*A.國(guó)際金本位制正就答案)B.布雷頓森林體系C.牙買(mǎi)加體系D.金銀復(fù)本位制.以下離岸金融中心，在管理上對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬的是()o 單項(xiàng)選擇題*A.香港B.倫敦C.日本(正確答案)D.開(kāi)曼.如果美國(guó)政府在中國(guó)上海發(fā)行一筆人民幣債券，那么該筆債券屬于()的范疇。 單項(xiàng)選擇題*A.揚(yáng)基債券正礦:答案）B.熊貓債券C.武士債券D.歐洲債券60. 1996年12月1日，我國(guó)正式接受?chē)?guó)際貨幣基金協(xié)定第八條款。這意味 著，我國(guó)從此實(shí)現(xiàn)了人民幣在（）項(xiàng)下可兌換。I單項(xiàng)選擇題I*A.商品工程B.經(jīng)常工程正礦答案）C.資本工程D.錯(cuò)誤與遺漏二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分。每

11、題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合 題意的選項(xiàng)。錯(cuò)選，少選此題不得分；）.按照金融工具的成交定價(jià)方式，金融市場(chǎng)可分為（）o *A,公開(kāi)市場(chǎng)1確答案）B.即期市場(chǎng)C.私人市場(chǎng)D.遠(yuǎn)期市場(chǎng)E.議價(jià)市場(chǎng)正確答案）.在回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)中，可以作為回購(gòu)標(biāo)的的有（）o *A.國(guó)庫(kù)券B.商業(yè)票據(jù)C股指期權(quán)合約正就答案）D.股指期貨合約（正可彳E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 63.關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中預(yù)期理論的說(shuō)法，正確的有（）o *A.短期利率的預(yù)期值是相同的B.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)（正確答案）C.不同期限的利率波動(dòng)幅度相同D.短期債券的利率一定高于長(zhǎng)期利率E.長(zhǎng)期債券的利率等于預(yù)期的短期利率的平均值正機(jī)答些

12、）64.以下關(guān)于債券市場(chǎng)價(jià)格的說(shuō)法正確的選項(xiàng)是0 o *A.債券的到期收益率上升時(shí)，債券價(jià)格降低。（正確答案）B.債券的到期收益率上升時(shí)，債券價(jià)格上升。C債券的市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率互為逆運(yùn)算。（正確答案）D.市場(chǎng)利率高于債券名義收益率時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)高于面值。E.市場(chǎng)利率低于債券名義收益率時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)低于面值。65.政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原那么是（）。*A.政策性原那么（正存答泰）B.財(cái)政性原那么C.平安性原那么（正確答案）D.盈利性原那么E.保本微利原那么（工確答案）.以下職能中，屬于綜合類(lèi)證券公司職能的是（）o *A.承銷(xiāo)政府債券B.組織監(jiān)督證券交易c .代理買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券正猶答案

13、）D .充當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)（：確答案）E.辦理證券資金清算.以下業(yè)務(wù)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）o *A .代理收費(fèi)（正確答案）B .咨詢(xún)顧問(wèn)（正確答案）C.自營(yíng)債券投資D .基金和債券的代理買(mǎi)賣(mài)（正確答案）E .托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)正確答案）.商業(yè)銀行在進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理時(shí)，關(guān)于缺口分析，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（）o *A.正缺口時(shí)，利率上升，有利（正確答案）B.負(fù)缺口時(shí)，利率下降，有利（正確答案）C.正缺口時(shí)，利率下降，有利D.利率敏感性缺口=利率敏感性資產(chǎn)-利率敏感性負(fù)債正給答案）E.利率敏感性缺口=利率敏感性負(fù)債-利率敏感性資產(chǎn).投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用，具體表現(xiàn)在充當(dāng)（）。

14、*A.期限中介:正確答奚）B.本錢(qián)中介C.信息中介正確答案）D.風(fēng)險(xiǎn)中介11確答案）E.流動(dòng)性中介（正確答案）.以下關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的有（）o *A.根據(jù)法律形式的不同，基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。3.某投資者買(mǎi)入一只股票的看跌期權(quán)，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該投資者正確的選擇是0 o 單項(xiàng)選擇題*A.行使期權(quán)，獲得收益正狀答案!B.行使期權(quán)，全額虧損期權(quán)費(fèi)C.放棄合約，虧損期權(quán)費(fèi)D.放棄合約，獲得收益.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購(gòu)利率是（）。單項(xiàng)選擇題*A.市場(chǎng)利率;正加答案）B.官方利率C.長(zhǎng)期利率D.法定利率.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無(wú)擔(dān)保的信用憑證是（）

15、o 單項(xiàng)選擇題*A.公司債券B.銀行承兌匯票C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.商業(yè)票據(jù)E誨答案）.第三方支付的逐漸成長(zhǎng)標(biāo)志著我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融步入（）。|單項(xiàng)選擇題1*A.萌芽階段B.起步階段:正欲答案）C.快速開(kāi)展階段D.規(guī)范開(kāi)展階段B.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（正確彳C.封閉式基金份額固定，可在進(jìn)行申購(gòu)贖回，交易在投資者之間完成。D.凈值增長(zhǎng)率波動(dòng)程度越大，基金的風(fēng)險(xiǎn)就越高。（正確答案）E.貨幣市場(chǎng)基金是至少有80%的份額以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的基金。.以下對(duì)信托當(dāng)事人描述正確的選項(xiàng)是（）。*A .信托當(dāng)事人包括委托人、受托人和受益人。（正確答案）B .受托人又是接受信托財(cái)

16、產(chǎn)，按約定的信托合同，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)的人。（正 確答案）C .委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。（正確答案）D.受托人不可以作為受益人。E.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。.以下對(duì)融資租賃合同的變更和解除描述正確的選項(xiàng)是（）o *A.融資租賃合同一經(jīng)合法成立，便具有了法律效力，此時(shí)任何一方當(dāng)事人都不得 隨意變更或解除合同正確答案）B.雙方當(dāng)事人協(xié)商變更融資租賃合同，不需要征得擔(dān)保人的同意或事先通知擔(dān)保 人C .變更或解除融資租賃合同，應(yīng)采用書(shū)面形式確答案）D .融資租賃合同訂立后，不得因承辦人或法定代表人的變動(dòng)而變更或解除（正0? 答案）E.融資租賃合同解

17、除，影響當(dāng)事人因其所受損失向有過(guò)錯(cuò)的對(duì)方當(dāng)事人要求賠償 的權(quán)利.以下對(duì)遠(yuǎn)期利率協(xié)議描述不正確的選項(xiàng)是（）。*A.借貸雙方不必交換本金，只是在交割日根據(jù)協(xié)議利率和參考利率之間的差額， 交割利息差的折現(xiàn)值B .假設(shè)協(xié)議利率參考利率，交割額為正，買(mǎi)方向賣(mài)方支付交割額正確答案）C.假設(shè)協(xié)議利率參考利率，交割額為負(fù)，買(mǎi)方向賣(mài)方支付交割額D .交割日是在名義貸款期末，而不是名義貸款期初正確答案）E . 一般美元的年基準(zhǔn)天數(shù)取365天，英鎊的年基準(zhǔn)天數(shù)取360天（正確答？.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括（）等維度。*A.企業(yè)戰(zhàn)略B.企業(yè)目標(biāo)正欲答案）C.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素正確答案）D.企業(yè)層級(jí)正能答案）E.企業(yè)文化75

18、.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差異。弗里德曼的貨 幣需求函數(shù)認(rèn)為（）。*A.利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用B.恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響F俄答案）C.貨幣需求量是穩(wěn)定的正就答案）D.貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量（F確答案）E.貨幣政策實(shí)行“相機(jī)抉擇”.以下情形中，可能會(huì)導(dǎo)致本錢(qián)推進(jìn)型通貨膨脹的是（）o *A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格正確答案）B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率F確答案）D.資源在各部門(mén)之間的配置嚴(yán)重失衡E.匯率變動(dòng)引起原材料本錢(qián)上升正確答案）.以下貨幣政策工具中

19、，屬于直接信用控制的是（）o *A.道義勸告B.貸款限額正確答案）C,利率限制正於答案）D.流動(dòng)性比率E.窗口指導(dǎo) 78.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)有（）o *A.流動(dòng)性比例（正確答案）B.流動(dòng)負(fù)債依存度丁年:答案）C.流動(dòng)性缺口率正新答案）D.存貸比（正確答案）E.本錢(qián)收入比79.從理論上看，本幣升值可能產(chǎn)生的影響包括（）o *A.減少經(jīng)常工程收入，增加經(jīng)常工程支出正確答案）B.減少借貸資本流入，增加借貸資本流出C.降低國(guó)外直接投資的外幣利潤(rùn)（正確答案）D.降低外國(guó)在本國(guó)證券投資的本幣利潤(rùn)E.推動(dòng)進(jìn)口替代部門(mén)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)80.以下做法中，屬于我國(guó)為調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差而

20、采取的措施是（）o *A.嚴(yán)格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口正說(shuō)答案）B.取消406個(gè)稅號(hào)產(chǎn)品的出口退稅上確答案）C.鼓勵(lì)企業(yè)有序開(kāi)展對(duì)外投資（正次答案）D.支持成套設(shè)備出口E.鼓勵(lì)高附加值企業(yè)入駐三、案例分析題（共20題，每題2分。由單項(xiàng)選擇題和多項(xiàng)選擇題組成。錯(cuò)選, 少選此題不得分）某債券票面金額F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后還本。根據(jù)以上材料，回答以下問(wèn)：.該債券的名義收益率為（）。單項(xiàng)選擇題*4%8%（正確答案）10%12%.當(dāng)市場(chǎng)利率為8%時(shí)，該債券的購(gòu)買(mǎi)價(jià)應(yīng)當(dāng)是（）元。單項(xiàng)選擇題*8084100正確答案）108.如某日該債券的市場(chǎng)價(jià)格為80元，那么當(dāng)

21、期收益率為（）。單項(xiàng)選擇題次A. 4%B.5%8%10%（正確答案）84.在持有期限一定的情況下，決定債券到期收益率的因素有（）o *A.物價(jià)水平B.票面收益正就答案）C.債券歸還價(jià)格正依答案）D.債券買(mǎi)入價(jià)格正你:答案）(-)我國(guó)某商業(yè)銀行有關(guān)的資產(chǎn)負(fù)債情況如下：S根據(jù)上述材料，回答以下問(wèn)題：.該銀行的核心資本為()萬(wàn)元。單項(xiàng)選擇題*290(正確答案)260150210.該銀行的存貸款比率為()o 單項(xiàng)選擇題*18%49.3%(正確答案)48%58%.該銀行的不良貸款率為()o 單項(xiàng)選擇題*2%1.8%2.6%(正確答案)3.5%.以下指標(biāo)中，符合2012年6月銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的商業(yè)銀行資本管理方

22、法(試行) 監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的有()o *A.資本充足率B.不良貸款率正確答案）C.存貸比（正確答案）D.核心資本充足率（三）以下資料選自2009年7月中國(guó)建筑股份首次公開(kāi)發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國(guó)建筑首次公開(kāi)發(fā)行不超過(guò)120億股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券 監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國(guó)國(guó)際金融有 限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其 中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過(guò)48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為 本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢(xún)價(jià)制，分為初步詢(xún)價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過(guò)向

23、詢(xún) 價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢(xún)價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通 過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購(gòu)對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可 在指定的時(shí)間內(nèi)通過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合 本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托，并足額繳付申購(gòu)款。根據(jù)上述材料，回答以下問(wèn)題：89.股份首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中 國(guó)國(guó)際金融公司是此次股票發(fā)行的（）O單項(xiàng)選擇題*A.做市商B.承銷(xiāo)商（正確答案）C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商90.從公告中可知，我國(guó)目前對(duì)企業(yè)首次公開(kāi)發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）o單項(xiàng)選擇題

24、*A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制（正確答案）C.注冊(cè)制D.備案制91.以下機(jī)構(gòu)中屬于我國(guó)新股發(fā)行的詢(xún)價(jià)對(duì)象的有（）o *A.商業(yè)銀行B.證券公司正就答案）C.財(cái)務(wù)公司（正確答案）D.證券投資基金管理公司碇答案）92.競(jìng)價(jià)方式與累計(jì)投標(biāo)咨詢(xún)方式的共同之處是發(fā)行方式與投資者進(jìn)行信息溝通， 發(fā)行方由此了解投資者需求信息，但是，二者在發(fā)行價(jià)格確實(shí)定上存在區(qū)別，即：0 o *A.在競(jìng)價(jià)方式中，發(fā)行價(jià)格最終由做市商確定B.在競(jìng)價(jià)方式中，發(fā)行價(jià)格最終由投資方確定正確答案）C.在累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)中，發(fā)行價(jià)格最終由發(fā)行方確定（正確答案）D.在累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)中，發(fā)行價(jià)格最終由承銷(xiāo)商確定（四）2014年，在經(jīng)

25、濟(jì)下行和競(jìng)爭(zhēng)加劇的雙重挑戰(zhàn)下，信托業(yè)結(jié)束了自2008年以來(lái)的高速增長(zhǎng)階段，步入了轉(zhuǎn)型開(kāi)展的階段。2014年4月8日，銀監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布的關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)明確提出了信托業(yè)轉(zhuǎn)型開(kāi)展的目標(biāo)和路徑?？梢哉f(shuō)，2014年是信托業(yè)全面布局轉(zhuǎn)型開(kāi)展的“元年工93.信托產(chǎn)品的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性使信托能夠?qū)崿F(xiàn)（）功能。|單項(xiàng)選擇題*A.融通資金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)隔離正就答案）C.社會(huì)投資D.社會(huì)公益服務(wù).現(xiàn)代信托制度的起源地是（）。單項(xiàng)選擇題*A.英國(guó)（正確答案）B.德國(guó)C.美國(guó)D.日本.以下關(guān)于信托的種類(lèi)的說(shuō)法，正確的有（）o 單項(xiàng)選擇題*A.根據(jù)受托人身份的不同，信托可分為自益信托和他益信托。B.根據(jù)信托利益歸屬的

26、不同，信托可分為私益信托和公益信托。C.根據(jù)信托設(shè)立目的的不同，信托可分為民事信托和商事信托。D.根據(jù)委托人人數(shù)的不同，信托可分為單一信托與集合信托。（正確答案）96.以下屬于信托公司的信托業(yè)務(wù)的有（）。*A.基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)正確答案）B.私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)C.證券投資信托業(yè)務(wù)（正確答案）D.信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)我國(guó)某商業(yè)銀行在某興旺國(guó)家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開(kāi)辦所有的金融業(yè)務(wù)。該興旺國(guó) 家有興旺的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。.該分行在將所獲利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是（）。單項(xiàng)選擇題*A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)正確答案）D.國(guó)

27、家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn).該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是（）o *A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易B.進(jìn)行貨幣期貨交易C.進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易（正確答案）D.進(jìn)行缺口管理正確答案）99.該分行為了通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來(lái)管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和手段是（）o單項(xiàng)選擇題*A.對(duì)職員定期輪崗B.保證信息系統(tǒng)的平安C.業(yè)務(wù)外包正欲答案）D.優(yōu)化管理流程100.該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是0 o *A.為借款人提供理財(cái)服務(wù)（正銀答案）B.對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5 n確答案）C”“3C”分析正欲答案）D.保持負(fù)債的流動(dòng)性7.如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%,按復(fù)

28、利每季度計(jì)息一 次，那么第一年年末該投資者的終值為（）元。單項(xiàng)選擇題*1026.931080.001082.43（正確答案）1360.49.假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9%,預(yù)期下一年1年期債券的年利率為 11%,根據(jù)預(yù)期理論，那么當(dāng)前2年期債券的年利率是（）。單項(xiàng)選擇題*9%10%（正確答案）II%20%.凱恩斯認(rèn)為，如果人們預(yù)期利率下降，其理性行為應(yīng)是（）。I單項(xiàng)選擇題*A.多買(mǎi)債券、多存貨幣B.少存貨幣、多買(mǎi)債券正就答案）C.賣(mài)出債券、多存貨幣D.少買(mǎi)債券、少存貨幣.某銀行以90元的價(jià)格購(gòu)入5年期的票面額為100元的債券，票面收益率為 10%。銀行持有3年后到期，那么該銀行的持有期收

29、益率為（）。單項(xiàng)選擇題*A . 3.3%B . 14.81%（正確答案）C . 3.7%.如果某公司的股票p系數(shù)為14市場(chǎng)組合的收益率為6%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%,那么該公司股票的預(yù)期收益率是()o I單項(xiàng)選擇題1*2.8%5.6%7.6%(正確答案)8.4%12.與利率管制相比擬，利率市場(chǎng)化以后，在利率決定中起主導(dǎo)作用的是()o 單項(xiàng)選擇題*A.商業(yè)銀行B.財(cái)政部門(mén)C.政府政策D .市場(chǎng)資金供求:正冽答案)13.以下金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()o 單項(xiàng)選擇題*A.投資銀行B.保險(xiǎn)公司C.投資基金D.儲(chǔ)蓄銀行正價(jià)答案)14.由某一集團(tuán)公司控制或收購(gòu)假設(shè)干家銀行，但是，被控制或收購(gòu)的銀行

30、仍然具有 獨(dú)立法人地位，這種商業(yè)銀行組織制度屬于()制度。I單項(xiàng)選擇題東A.持股公司川確答案)B.單一銀行C.連鎖銀行D.分支銀行15.按照不同的監(jiān)管目標(biāo)對(duì)金融機(jī)構(gòu)從各個(gè)角度進(jìn)行監(jiān)管，可能出現(xiàn)一個(gè)機(jī)構(gòu)需要 多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，造成監(jiān)管本錢(qián)的上升和效率的下降的情況，這種監(jiān)管思路是0 o 單項(xiàng)選擇題*A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管B.功能監(jiān)管C.目標(biāo)監(jiān)管正確答案）D.分業(yè)監(jiān)管16.在我國(guó)，消費(fèi)金融公司應(yīng)堅(jiān)持的原那么是（）o 單項(xiàng)選擇題I*A.小額、集中B.小額、分散（正確答案）C.大額、集中D.大額、分散17.在我國(guó)，擬定外匯市場(chǎng)的管理方法、按規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理國(guó)家外匯儲(chǔ)藏的機(jī)構(gòu)是0 o 單項(xiàng)選擇題*A.中國(guó)人民銀行B.

31、中國(guó)銀行C.國(guó)家外匯管理局:正就答案）D.財(cái)政部18.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心目標(biāo)是（）。單項(xiàng)選擇題*A.平安性B.盈利性正確答案）C.流動(dòng)性D.穩(wěn)定性.商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的0 o單項(xiàng)選擇題*A,關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)11府答案）B.用戶管理C.傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)D.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo).以下關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）o 單項(xiàng)選擇題I*A.不得直接或間接投資于本行信用資產(chǎn)B.不得直接或間接投資于本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品C.不得直接或間接投資于偏債型投資基金D.不得直接或間接投資于境內(nèi)上市公司公開(kāi)或非公開(kāi)發(fā)行或交易的股票正渤答案）21.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管