山東省融資性擔保公司管理暫行辦法資料(共26頁)

1、山東省融資性擔保公司(n s)管理暫行辦法第一章 總則(zngz)第一條 為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理,規(guī)范(gufn)融資性擔保行為,促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔保法、中華人民共和國合同法、融資性擔保公司管理暫行辦法(中國銀監(jiān)會等七部委2010年第3號令)等規(guī)定,制定本暫行辦法。第二條 在山東省轄區(qū)內設立融資性擔保公司及分支機構,從事融資性擔保業(yè)務活動,適用本暫行辦法。第三條 本暫行辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構和小額貸款公司等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。本暫行辦

2、法所稱融資性擔保公司是指依法設立,經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。本暫行辦法所稱監(jiān)管部門是指山東省金融工作辦公室(以下簡稱“省金融辦”)和各設區(qū)市、縣(市、區(qū))金融辦或設區(qū)市、縣(市、區(qū))政府確定的部門(以下簡稱“監(jiān)管部門”)。第四條 融資性擔保公司(n s)應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則,建立(jinl)市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構等客戶的業(yè)務往來,應當遵循誠實(chng sh)守信的原則,并遵守合同的約定。第五條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務,不受任何機關、單位和個人的干涉。第六條 融資性擔保公司開展業(yè)務,應當遵守法律、法規(guī)和本

3、暫行辦法的規(guī)定,不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保公司應當為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第七條 融資性擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則,不得從事不正當競爭。第八條 融資性擔保公司由各級人民政府實施屬地管理。各設區(qū)市、縣(市、區(qū))人民政府是本轄區(qū)融資性擔保公司風險防范處置的第一責任人。第九條 省金融辦是全省融資性擔保(dnbo)業(yè)務的監(jiān)管部門,負責全省融資性擔保機構的準入、退出、日常監(jiān)管和風險防范及融資性擔保機構管理政策的制定,并負責向省政府和國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。各設區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門負責本轄區(qū)融資(

4、rn z)性擔保機構(jgu)的日常監(jiān)管、風險處置,并負責向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報告工作。第二章 設立、變更和終止第十條 設立融資性擔保公司及其分支機構,應當經(jīng)省金融辦審查批準。經(jīng)批準設立的融資性擔保公司及其分支機構,由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證,并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。國有及國有控股、參股的融資性擔保公司,外商投資設立融資性擔保公司,還應當按照國家和山東省有關規(guī)定辦理相關審批手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務,不得在名稱中使用(shyng)融資性擔保字樣,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 設立融資性擔保公司,應當具備下列(xili)條件:(

5、一) 有符合中華人民共和國公司法規(guī)定(gudng)的章程。(二) 有具備持續(xù)出資能力的股東。(三) 有符合本暫行辦法規(guī)定的注冊資本。(四) 有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。(五) 有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。(六) 有符合要求的營業(yè)場所。(七) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條 擔任融資性擔保公司董事、監(jiān)事或高級管理人員,應當按照國家有關規(guī)定接受和通過監(jiān)管部門的任職資格考核。第十三條 設立各類融資性擔保公司必須具備最低限額的注冊資本:(一) 跨省(自治區(qū)、直轄市)開展融資性擔保業(yè)務的注冊資本不得低于3億元；(二) 在省內開展融資(rn z)性擔保業(yè)

6、務的注冊資本不得低于1億元； (三) 在省內設區(qū)市范圍內開展(kizhn)融資性擔保業(yè)務的注冊資本不得低于5000萬元；(四) 在省內縣域范圍內開展融資性擔保(dnbo)業(yè)務的注冊資本不得低于2000萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。第十四條 自然人投資入股融資性擔保公司,股東人數(shù)不得少于2名,應當符合以下條件:(一) 有完全民事行為能力。(二) 無犯罪記錄和不良信用記錄。(三) 有較強的抗風險能力和資金實力,入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股。(四) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。企業(yè)法人投資入股融資性擔保公司,應當符合以下條件:(一) 在工商行政管理部門登記注冊,具有

7、法人資格。(二) 法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄。(三) 企業(yè)法人有良好的社會聲譽、誠信記錄(jl)和納稅記錄。(四) 有較強的經(jīng)營管理能力,財務狀況良好,入股前2個會計年度連續(xù)(linx)盈利。(五) 入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人(trn)委托資金入股。(六) 公司治理良好,內部控制健全有效。(七) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第十五條 融資性擔保公司第一大股東或主發(fā)起人除應符合上述條件外,一般應當是主營業(yè)務突出、信用優(yōu)良、實力雄厚的當?shù)毓歉善髽I(yè),凈資產(chǎn)5000萬元以上且資產(chǎn)負債率不超過70%,財務狀況良好,最近2個會計年度連續(xù)盈利且2年凈利潤累計總額在1000萬元

8、以上。第十六條 設立融資性擔保公司,應向監(jiān)管部門提交下列文件、資料:(一) 申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。(二) 可行性研究報告。(三) 章程(zhngchng)草案。(四) 工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱(mngchng)預先核準通知書。(五) 股東(gdng)名冊及其出資額、股權結構。(六) 股東出資的驗資證明、主體資格證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。(七) 擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。(八) 經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。(九) 營業(yè)場所證明材料。(十) 省金融辦要求提交的其他文件、資料。第十七條 按照方便申報和節(jié)約

9、成本原則,融資性擔保公司的設立可以由申請人向擬注冊縣(市、區(qū))或設區(qū)市監(jiān)管部門就近申報。由縣(市、區(qū))或設區(qū)市監(jiān)管部門進行申報輔導,幫助做好可行性研究論證等工作。省金融辦按規(guī)定審批。在金融創(chuàng)新示范縣設立融資性擔保公司,由縣(市、區(qū))監(jiān)管部門進行申報輔導,省金融辦按規(guī)定作出批準或不予批準的決定。省屬或中央駐魯企業(yè)設立融資性擔保公司,由申請人向省金融辦提出申請,并提供國有資產(chǎn)管理部門批準函,由省金融辦負責申報輔導,并按規(guī)定作出批準或不予批準的決定；省屬或中央駐魯企業(yè)已設立融資性擔保公司并正常開展業(yè)務的,原則上不再新批設立融資性擔保公司。第十八條 經(jīng)批準的融資性擔保公司應自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日

10、起1個月內向工商行政管理部門申請設立登記,3個月內開業(yè)。逾期(y q)未開業(yè)的,由監(jiān)管部門收回經(jīng)營許可證。第十九條 融資性擔保公司有下列(xili)變更事項之一的,應當經(jīng)省金融辦批準:(一) 變更(bingng)名稱。(二) 變更組織形式。(三) 變更注冊資本。(四) 變更公司住所。(五) 調整業(yè)務范圍。(六) 變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。(七) 變更持有5%以上股權的股東。(八) 分立或者合并。(九) 修改章程。(十) 省金融辦規(guī)定的其他變更事項。融資性擔保公司變更事項涉及經(jīng)營許可證事項的,由省金融辦換發(fā)經(jīng)營許可證；變更事項涉及公司登記或備案事項的,經(jīng)省金融辦審查批準后,憑批準文件或經(jīng)營許

11、可證向工商行政管理部門申請變更登記或備案；變更事項涉及國有資產(chǎn)產(chǎn)權登記、國有資產(chǎn)轉讓的,按國家有關規(guī)定辦理有關審批手續(xù)。上述變更事項的受理、審查和決定,按照融資性擔保(dnbo)公司設立申請的權限和程序辦理。省金融辦按規(guī)定作出核準或不予核準的決定。第二十條 融資(rn z)性擔保公司可根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要,跨省(自治區(qū)、直轄市)、設區(qū)市、縣(市、區(qū))設立分支機構。融資性擔保(dnbo)公司申請設立分支機構,應當具備以下條件:(一) 機構設立2年以上,且在保責任余額與凈資產(chǎn)的比例不低于15%。(二) 經(jīng)營管理規(guī)范,信用狀況優(yōu)良,沒有違法、違規(guī)經(jīng)營記錄。(三) 擬任分支機構負責人應當取得高級管理人員資

12、格。(四) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第二十一條 除上述條件外,融資性擔保公司跨省(自治區(qū)、直轄市)設立分支機構,其注冊資本不低于3億元；跨設區(qū)市設立分支機構,其注冊資本不低于1億元；跨縣(市、區(qū))設立分支機構,其注冊資本不低于5000萬元。第二十二條 融資性擔保公司對每個分支機構應當撥付不少于設立融資性擔保公司最低注冊資本(zbn)要求的營運資本；融資性擔保公司各分支機構營運資金總額不得超過融資性擔保公司注冊資本的50%。第二十三條 融資性擔保(dnbo)公司申請設立分支機構,需向擬設分支機構所在地監(jiān)管部門提交下列文件和資料:(一) 設立分支機構申請報告(應當載明擬設立分支機構的名稱、住

13、所、負責人、營運資金(zjn)數(shù)額等)、可行性研究報告、董事會(股東會)決議、法人授權書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。(二) 法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函。(三) 具有法定資格的會計師事務所出具的該融資性擔保公司最近2年的財務審計報告。(四) 工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書。(五) 擬任分支機構負責人高級管理人員資格證明。(六) 營業(yè)(yngy)場所證明材料。(七) 省金融辦要求的其他(qt)文件和資料。第二十四條 融資性擔保公司跨省(自治區(qū)、直轄市)設立(shl)分支機構,應當征得省金融辦同意,并經(jīng)擬設立分支機構所在地監(jiān)管部門審查批準。其他省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔保公司來山東

14、省設立分支機構,應當憑該公司所在地監(jiān)管部門同意設立分支機構的證明,按照省金融辦設立融資性擔保公司的有關要求辦理。融資性擔保公司跨設區(qū)市、縣(市、區(qū))設立分支機構,應當征得所在設區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門同意,并經(jīng)擬設立分支機構所在設區(qū)市監(jiān)管部門審查,報省金融辦批準。未設立分支機構的融資性擔保公司不得超出監(jiān)管部門批準的地域范圍開展業(yè)務。第二十五條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準,并停止有關業(yè)務。第二十六條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的,由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十

15、七條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行(jnxng)清算,按照債務清償計劃及時償還有關債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算(qn sun)過程。擔保責任解除前,公司股東不得(bu de)分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十八條 融資性擔保公司清算結束后,清算組應當將清算結果報告監(jiān)管部門確認。融資性擔保公司憑批準解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。國有及國有控股、參股的融資性擔保公司,按國家有關規(guī)定辦理有關審批手續(xù)。第二十九條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的,應當依法實施破產(chǎn)。第三十條 設區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門對終

16、止經(jīng)營的轄區(qū)內融資性擔保公司及其分支機構應當予以公告,收回經(jīng)營許可證,并報省金融辦備案。省金融辦對終止經(jīng)營的省屬和中央駐魯企業(yè)設立的融資性擔保公司及其分支機構以及外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔保公司設立的分支機構應當予以公告,收回經(jīng)營許可證。融資性擔保(dnbo)公司在經(jīng)營許可證被收回后,應當依法向工商行政管理部門辦理工商注銷登記。國有及國有控股、參股的融資性擔保公司,按國家有關規(guī)定辦理有關審批手續(xù)。業(yè)務范圍第二十一條 融資(rn z)性擔保公司經(jīng)省金融辦批準,可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務:(一) 貸款(di kun)擔保。(二) 票據(jù)承兌擔保。(三) 貿(mào)易融資擔保。(四) 項目融資擔

17、保。(五) 信用證擔保。(六) 其他融資性擔保業(yè)務。第三十二條 融資性擔保公司經(jīng)省金融辦批準,可以兼營下列部分或全部業(yè)務:(一) 訴訟保全擔保。(二) 投標擔保、預付款(f kun)擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。(三) 與擔保(dnbo)業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介(zhngji)服務。(四) 以自有資金進行投資。(五) 省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務。第三十三條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務,但應當同時符合以下條件:(一) 近2年無違法、違規(guī)不良記錄。(二) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保公司

18、除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于1億元,并連續(xù)營利2年以上。第三十四條 融資性擔保公司不得從事下列活動:(一) 吸收存款。(二) 發(fā)放貸款。(三) 受托發(fā)放貸款。(四) 受托投資。(五) 省金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。融資(rn z)性擔保公司從事非法集資活動的,由有關部門依法予以查處。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險(fngxin)控制第三十五條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構(jigu),完善議事規(guī)則、決策程序和內審制度,保持公司治理的有效性?？缡?自治區(qū)、直轄市)設立分支機構的融資性擔保公司,應當設2名以上的獨立董事。第三十六條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔

19、保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制,并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程,加強對擔保項目的風險評估和管理。第三十七條 融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才?？缡?自治區(qū)、直轄市)設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格,并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔任。第三十八條 融資性擔保(dnbo)公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求,建立健全財務會計制度,真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第三十九條 融資性擔保公司收取

20、的擔保費,可根據(jù)擔保項目的風險(fngxin)程度,由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關規(guī)定。第四十條 融資性擔保(dnbo)公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%,對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%,對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第四十一條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第四十二條 國有或國有控股、參股設立的融資性擔保公司,應以開展服務于中小企業(yè)和涉農(nóng)的融資性擔保業(yè)務為主。其融資擔保業(yè)務收入不低于營業(yè)收入的50%?？绲貐^(qū)設立分支機構的融資性擔保公

21、司,其公司注冊地融資性擔保業(yè)務收入不低于融資性擔保業(yè)務總收入的60%。第四十三條 融資性擔保公司以自有資金進行投資,限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及(yj)不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第四十四條 融資性擔保公司(n s)不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第四十五條 融資性擔保公司(n s)應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金,并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的,實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由省金融辦另行制定。

22、監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要,提出調高擔保賠償準備金比例的要求。融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理,準確計量擔保責任風險。第四十六條 融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系,并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第四十七條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務(yw),應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。第四十八條 融資性擔保公司(n s)與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關(xinggun)信息的交換機制,加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督,共同維護雙方的合法權益。第四十九條 融資性擔保公司應當按照監(jiān)管部門

23、的規(guī)定,將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。第五章 監(jiān)督管理第五十條 省金融辦對全省融資性擔保機構履行以下監(jiān)督管理職責:(一) 負責起草有關規(guī)章、制度和監(jiān)督管理辦法。(二) 負責審查批準融資性擔保機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。(三) 負責對融資性擔保(dnbo)機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的任職資格管理。(四) 負責對全省融資性擔保機構實行(shxng)業(yè)務監(jiān)管。(五) 負責全省融資性擔保機構監(jiān)管統(tǒng)計(tngj)工作。(六) 負責全省融資性擔保機構管理政策的制定。(七) 指導全省融資性擔保行業(yè)自律組織建設。第

24、五十一條 除省屬和中央駐魯企業(yè)設立融資性擔保公司日常監(jiān)管由省金融辦負責外,其他融資性擔保公司日常監(jiān)管,按照屬地管理原則由各設區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門負責。 縣(市、區(qū))監(jiān)管部門應當向設區(qū)市監(jiān)管部門、設區(qū)市監(jiān)管部門應當向省金融辦出具批后監(jiān)管和金融風險處置承諾書?？h(市、區(qū))監(jiān)管部門應當向設區(qū)市監(jiān)管部門、設區(qū)市監(jiān)管部門應當向省金融辦,按季度報送本地融資性擔保公司經(jīng)營情況及監(jiān)管情況。第五十二條 監(jiān)管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度,對經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。設區(qū)市監(jiān)管部門應當于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保公司上一年度機構概覽報告,并報省金融辦；省

25、金融辦應當于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔保公司上一年度機構概覽(i ln)報告。第五十三條 融資性擔保公司應當按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件(wnjin)和資料。融資性擔保公司向監(jiān)管部門提交(tjio)的各類文件和資料,應當真實、準確、完整。第五十四條 融資性擔保公司應當按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。監(jiān)管部門應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,適時提出融資性擔保公司的資本質量和資本充足率要求。第五十五條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權要求融資性擔保公司提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。監(jiān)管部門認為

26、必要時,可以向債權人通報所監(jiān)管有關融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。第五十六條 省金融辦建立融資性擔保公司信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)。融資性擔保公司應當向省金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)提供資本金運用、擔保額、代償(di chn)損失、信用狀況、高管人員、股權變動等有關信息。第五十七條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對融資性擔保公司進行現(xiàn)場(xinchng)檢查,融資性擔保公司應當予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、資料?，F(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并向融資性擔保(dnbo)公司出示檢查通知書和相關證件。第五十八條 省金融辦建立專項檢查制度,人員由各設區(qū)市監(jiān)管部門臨時抽調,確定每次重點檢查項目,不定期進

27、行現(xiàn)場檢查監(jiān)管。各設區(qū)市監(jiān)管部門也應建立相應的專項檢查制度,加強現(xiàn)場監(jiān)管。監(jiān)管部門對融資性擔保公司現(xiàn)場檢查時,相關金融機構和企業(yè)應當按規(guī)定積極配合。第五十九條 融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時,應當立即采取應急措施并向監(jiān)管部門報告。第六十條 融資性擔保公司(n s)應當在其股東大會或股東會、董事會等會議召開(zhoki)后的30日內向監(jiān)管部門報告會議的重要決議。第六十一條 融資性擔保公司(n s)應當聘請社會中介機構進行年度審計,并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。第六十二條 按照屬地管理原則,設

28、區(qū)市、縣(市、區(qū))人民政府及其監(jiān)管部門負責本轄區(qū)融資性擔保機構重大風險事件的報告和應急管理。設區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門應當及時向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。省金融辦應當及時向省人民政府和融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告全省融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。第六十三條 監(jiān)管部門應當會同有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度,制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案,明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件第六十四條 融資性擔保公司實行行業(yè)年審制度。省屬和中央駐魯企業(yè)設立及跨省(自治區(qū)、直

29、轄市)、設區(qū)市設立分支機構的融資性擔保公司由省金融辦負責年審,其他融資性擔保公司由設區(qū)市監(jiān)管部門負責年審,于每年4月30日前完成,并將有關情況通報同級工商行政管理部門、人民銀行、銀監(jiān)局和相關商業(yè)銀行。設區(qū)市監(jiān)管部門將年審情況報省金融辦備案。年審的具體辦法由省金融辦另行(ln xn)制定。第六十五條 對年審不合格或連續(xù)(linx)2年未開展融資性擔保業(yè)務的擔保機構,由監(jiān)管部門提出警告、限期整改(zhn i)、暫停部分業(yè)務等處理意見,情節(jié)嚴重或整改后仍不符合規(guī)定的,取消其經(jīng)營融資性擔保業(yè)務資格。第六十六條 未經(jīng)省金融辦審批成立的擔保公司及其分支機構不得與相關金融機構開展融資性擔保業(yè)務。違反上述規(guī)定的,監(jiān)管部門要及時向相關部門通報有關情況。第六十七條 設區(qū)市監(jiān)管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況,并于每年1月底前向省金融辦和設區(qū)市人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。省金融辦應當于每年年末(nin m)全面分析評估全省融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況,并于每年2月底前向省人民政府和融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告全省上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。第六十八條 融資性擔保行業(yè)建立行業(yè)自律組織,履行(lxng)自律、維權、服務等職責。省融資性擔保行業(yè)自律組織接受省金融(jnrng)辦的指導