保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢考試試題4

1、保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢考試試題4單項(xiàng)選擇題.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（）年。（1.0）19971992C、2013D、1990.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）（1.0）A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）（1.0）A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注

2、的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶（1.0）A、高于B、略高于C、低于D、略低于.（）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能（1.0）1998200120132003.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（）（1.0）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn).以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）（1.0）A、實(shí)施組成部門

3、主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（1.0）A、業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行B、合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行C、合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)D、內(nèi)審部門一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)2 .金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取（）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1.0）A、適當(dāng)

4、B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的四是項(xiàng)建議是在（）由全會(huì)通過(guò)。（1.0）A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-1.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)（1.0）A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī).反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）（1.0）A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo).反洗錢法的立法宗旨是為了（）（1.0）A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗

5、錢犯罪及其相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。（1.0）A、一月B、三月、半年D、一年.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（）（1.0）A、國(guó)家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、業(yè)務(wù)因素D、客戶性別因素.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）（1.0）A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定.反腐敗公約由（）

6、發(fā)布（1.0）A、聯(lián)合國(guó)B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正確的是（）（1.0）A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)3 C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。（1.0）A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（）

7、。（1.0）A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)二、多項(xiàng)選擇題.具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制包括（）（1.0）A、以防為主B、打防結(jié)合C、密切協(xié)作D、高效務(wù)實(shí).發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（）（1.0）A、責(zé)令限期改正B、情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款.關(guān)于金融

8、機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是（）（1.0）A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）（1.0）A、助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B、削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C、助長(zhǎng)和滋生腐敗D、影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定4 .為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件（）（1.0）A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、

9、稅務(wù)登記證D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件.金融行動(dòng)特別工作組FATF在1990年提出了有關(guān)反洗錢的四十項(xiàng)建議，包括（）（1.0）A、要求各國(guó)將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪B、要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管C、要求各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心D、要求各國(guó)進(jìn)行反洗錢國(guó)際合作.保險(xiǎn)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)要素可從以下哪些角度進(jìn)行評(píng)估（）（1.0）A、金融行業(yè)B、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）5 C、與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員D、行業(yè)現(xiàn)金密集程度.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)反

10、洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使內(nèi)部員工(1.0)A、熟悉掌握反洗錢技能和方法B、知悉反洗錢職責(zé)和權(quán)限C、有效履行反洗錢義務(wù)D、營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)環(huán)境.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件（）（1.0）A、華僑出具中國(guó)護(hù)照B、香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）（1.0）A、在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與

11、投保人的關(guān)系B、在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)C、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期D、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）（1.0）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)

12、文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證.人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（）（1.0）A、投保人有效身份證復(fù)印件B、被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D、業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）（1.0）A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些（）（）（

13、1.0）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠(chéng)信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（）。（1.0）A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè).金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（）（1.0）A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理.涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或資產(chǎn)受讓（）（1.0）A、收取被采取

14、凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的利息或其他收益B、受讓債權(quán)6 C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令D、應(yīng)收賬款.完整的“了解你的客戶”措施包括（）（1.0）A、客戶接受政策（包括記錄保存）B、驗(yàn)證客戶身份C、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)D、風(fēng)險(xiǎn)管理.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（）（1.0）A、通過(guò)系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識(shí)B、監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國(guó)際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況C、向成員國(guó)提供技術(shù)支持D、評(píng)估成員國(guó)執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況7 .申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）（1.0

15、）A、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明B、社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文三、判斷題8 .有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制（）（1.0）9 .金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。（）（1.0）10 .客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管

16、理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（）（1.0）11 .金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致（）（1.0）12 .反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（）（1.0）13 .中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（）（1.0）14 .加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大

17、多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”（）（1.0）15 .與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（）（1.0）.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（）（1.0）16 .為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理。（）（1.0）17 .反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（）（1.0）18 .保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的

18、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（）（1.0）.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（）（1.0）.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（）（1.0）.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)()(1.0).銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（）（1.0）19 .我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)