房地產(chǎn)公司收款流程

1、銷售現(xiàn)場收款管理辦法1.目的規(guī)范房產(chǎn)銷售現(xiàn)場的收款、開票等環(huán)節(jié)的操作，確保銷售收款的安全和效率。2.適用范圍適用于集團內(nèi)全資、控股及受托非控股經(jīng)營的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)各項目銷售現(xiàn)場的收款管理。3.總體原則3.1 崗位分離、即時控制、防范風險。3.2 兼顧安全和效率，對于事前控制不足的采取補償控制措施。3.3 遵守公司制度的同時兼顧客戶感受，全心全意為客戶服務(wù)。4.職責4.1 一線公司項目銷控：負責將公司審批確定的價格表、折扣錄入明源系統(tǒng)；復(fù)核客戶認購資料，在明源系統(tǒng)中登記客戶認購記錄，在完成公司規(guī)定的審批流程后，執(zhí)行更名、退、換房、更改付款方式、延期付款、沒收再售等特殊銷售事項的操作，確保明源系統(tǒng)

2、銷售信息準確。項目銷售現(xiàn)場收款員（部分公司采用外包或勞務(wù)派遣方式）：負責項目銷售現(xiàn)場的收款工作，非集中開盤期人員配備無法達到收款和開票崗位分離的項目，收款員同時負責開票和明源系統(tǒng)收款信息登記工作，確保收款準確和單據(jù)的完整，明源系統(tǒng)收款信息錄入及時、準確。項目銷售經(jīng)理：負責統(tǒng)籌項目銷售工作，維護銷售現(xiàn)場收款的秩序，調(diào)度、協(xié)調(diào)現(xiàn)場相關(guān)人員的工作。公司財務(wù)管理部：負責對項目現(xiàn)場收款員進行上崗前培訓、考核，對現(xiàn)場收款情況執(zhí)行監(jiān)督和檢查，復(fù)核明源系統(tǒng)中的定價、收款信息，檢查銷售現(xiàn)場票據(jù)的使用情況 ,審核核銷票據(jù)。4.2 集團總部集團市場營銷部、財務(wù)管理部：負責本辦法的制訂、修改、解釋、指導；集團風險管理

3、部：對本管理辦法的執(zhí)行情況不定期進行審計。5.方法和過程控制集中開盤和非集中開盤實行不同的控制，具體控制要求見下表：集中開盤非集中開盤收款和開票可由一人收款和開票崗位須分擔任，采取事后核對、人員配備離，由不同人員擔任檢查的補償性控制措施使用公司統(tǒng)一印制的使用公司統(tǒng)一印制的空白收據(jù)， 將收款信息收據(jù)空白收據(jù)，可手工填錄入明源后， 機打開具寫開具后錄入明源收據(jù)票據(jù)送交公司最遲于開票后次日送最遲于開票后一周內(nèi)的時間交公司送交公司5.1.價格和折扣錄入銷控崗（或項目銷售經(jīng)理指定人員）根據(jù)預(yù)售測繪面積報告和公司審批確定的銷售定價明細表、折扣方案，將每套房的標準總價、面積信息錄入明源系統(tǒng)，并在明源初始化模

4、塊設(shè)置一般折扣的種類。項目銷售經(jīng)理指定第三人（與錄入人員不得為同一人）導出明源的價格表，與公司審批確定的價格表進行逐套復(fù)核，財務(wù)部銷售管理崗進行總額核對，以確保明源系統(tǒng)中價格數(shù)據(jù)的準確性。經(jīng)過復(fù)核后的定價數(shù)據(jù)被公司系統(tǒng)管理員鎖定。銷控崗根據(jù)公司審批后的調(diào)價方案在明源系統(tǒng)更新售價，調(diào)價數(shù)據(jù)的復(fù)核和鎖定要求同銷控崗根據(jù)按公司規(guī)定審批完成后的銷售折扣審批表，將相關(guān)房間的特殊折扣信息錄入到明源系統(tǒng)中。銷控崗在明源系統(tǒng)執(zhí)行相應(yīng)的操作。銷售經(jīng)理（或客戶事務(wù)部）指定專人 定期（至少每兩周）核對明源系統(tǒng)與政府網(wǎng)上簽約系統(tǒng)、買賣合同文本的房號、客戶姓名、合同金額、面積等相關(guān)信息是否一致。5.2.收款為規(guī)避現(xiàn)金收

5、款的丟失和舞弊風險，銷售現(xiàn)場不收取現(xiàn)金。公司應(yīng)要求銷售人員提前和客戶做好溝通，并通過銷售宣傳資料、現(xiàn)場提示牌等多種途徑告知客戶各類可選擇的繳款方式和注意事項。若客戶帶現(xiàn)金到現(xiàn)場，銷售人員應(yīng)耐心做好對客戶的解釋工作，由項目銷售經(jīng)理安排人員陪同客戶將現(xiàn)金存入就近銀行的公司賬戶?，F(xiàn)場可采用的收款方式和相關(guān)控制要求如下：POS 刷卡收款： POS 交易單須請持卡人簽字確認，使用未設(shè)密碼的信用卡， 收款員須核對卡背面的簽名和 POS 單的簽名是否一致。收款員當天須完成 POS 機結(jié)算處理，結(jié)算筆數(shù)、金額與明源中的 POS 收款方式數(shù)據(jù)及收款日報表上 POS 收款方式數(shù)據(jù)核對一致。支票收款：收款人員對客戶

6、交付的支票須認真進行審核，重點查看出票日期、金額、收款單位名稱、印鑒等要素是否填寫完整、準確，要素不全的，需當場補齊，確認所有信息無誤及完整后向客戶開具 票據(jù)收取回單 （格式見附件一） ，待收到公司財務(wù)確認款項到帳的郵件通知后方可通知客戶前來換開收據(jù)。票據(jù)的出票方如和購房者名稱不符的，須取得第三方代為履行合同義務(wù)的確認書。（格式見附件二）轉(zhuǎn)帳（現(xiàn)金繳款單、銀行進帳單、電匯等）收款：客戶以現(xiàn)金繳存公司賬戶、銀行進帳單、電匯等方式繳款的，現(xiàn)場收款員聯(lián)系公司出納查詢款項是否到帳，待收到公司財務(wù)確認款項到帳的郵件通知后，通知客戶前來辦理開票事宜。轉(zhuǎn)賬或匯款方如和購房者名稱不符的，須取得第三方代為履行合

7、同義務(wù)的確認書。5.3.票據(jù)管理空白收據(jù)由公司統(tǒng)一印制 （格式見附件三） ，同一公司內(nèi)每張收據(jù)的編號應(yīng)保持唯一性。收據(jù)、發(fā)票收發(fā)須通過明源系統(tǒng)登記，按編號順序使用。銷售現(xiàn)場領(lǐng)用的空白收據(jù)、發(fā)票須放置在保險柜內(nèi)并妥善保管，若有遺失、損毀須立即報告公司財務(wù)部?，F(xiàn)場收款人員須于整本收據(jù)、發(fā)票使用完畢一周內(nèi)送回公司財務(wù)，公司財務(wù)須即時審核核銷收據(jù)、發(fā)票的編號是否連續(xù)完整、作廢聯(lián)次是否完整。為了規(guī)避明源系統(tǒng)收款信息漏記的風險，通常情況下開具收據(jù)須通過明源系統(tǒng)錄入信息后打印，特殊情況（例如集中開盤或系統(tǒng)故障等），可手工填寫。收據(jù)、發(fā)票各欄內(nèi)容必須填寫齊全，包括項目名稱、樓棟號、房號、客戶姓名、交款方式、款

8、項性質(zhì)（定金、首期款、按揭款等）、開票人、日期等信息，并請客戶簽字確認。集中開盤手工填寫的收據(jù)，最遲于次日錄入明源，若屬系統(tǒng)故障而手工填寫的收據(jù)，需在故障排除后的第一時間錄入明源，并將此故障信息報公司財務(wù)部備案。上述各欄填寫內(nèi)容須與錄入明源的數(shù)據(jù)核對一致。同一筆業(yè)務(wù)若有不同的收款方式，須按每一類收款方式分別開具數(shù)張對應(yīng)金額的收據(jù)。收據(jù)換開發(fā)票，以及客戶退、換房、更名等，須收回原收據(jù)客戶聯(lián)，如果客戶收據(jù)遺失，須由客戶出具遺失聲明，同時留存客戶身份證復(fù)印件。其中現(xiàn)場受理的退款業(yè)務(wù)單據(jù)須傳遞到公司財務(wù)辦理，銷售現(xiàn)場不直接經(jīng)手退款?，F(xiàn)場收款員每日盤點票據(jù)，確保票據(jù)和附件完整，每月由項目銷售負責人不定期

9、監(jiān)盤一次，公司財務(wù)至少每季度抽查各項目一次，檢查明源系統(tǒng)登記領(lǐng)取的票據(jù)是否完整并按編號連續(xù)使用 （盤點表格式見附件四）。5.4.交接和核對現(xiàn)場收款人員須每日通過郵件向公司報送收款日報表 （格式見附件五） ，在規(guī)定時間內(nèi)（集中開盤最遲于次日、非集中開盤至少每周） 將收據(jù)記帳聯(lián)及 POS 結(jié)算單等附件送交公司財務(wù)部；公司財務(wù)須審核收款日報表、收據(jù)及其附件、明源記錄是否一致，每月核對明源、EAS 記錄、銀行對賬單是否一致?，F(xiàn)場收款人員休假，由項目銷售負責人安排人員進行交接，并做好交接記錄，包含移交票據(jù)號碼、明源操作備忘等，接班時對接交票據(jù)和明源數(shù)據(jù)進行核對，若出現(xiàn)不符須及時查明原因并報告公司財務(wù)負責

10、人。6.銷售現(xiàn)場應(yīng)設(shè)置客戶繳款注意事項的溫馨提示：尊敬的客戶：恭喜您成功選房，熱忱歡迎您成為本項目的業(yè)主！為方便您順利辦理繳款手續(xù)，請詳細閱讀以下幾下5 項重要提示：1、為避免現(xiàn)金交易的風險，保障您的資金安全，根據(jù)我司制度規(guī)定， 銷售現(xiàn)場不接受現(xiàn)金繳款，您可以選擇POS 機刷卡、支票或銀行轉(zhuǎn)賬等多種繳款方式，或?qū)F(xiàn)金存入我司指定的人民幣賬戶。2、若您選擇支票繳款，請在支票的收款人欄填寫本項目開發(fā)商“* 萬科* 公司”的名稱，以確保您所繳納的房款能準確、及時到賬。3、若您選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式繳款，請您在相關(guān)銀行單據(jù)備注欄上注明：“支付×××（購房人姓名）××（樓盤名稱、房號）購房款”，并提醒銀行柜臺人員務(wù)必將該