2中融澤慧1號(hào)集合資金信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

1、中融-澤慧 1 號(hào)集合資金計(jì)劃之計(jì)劃說(shuō)明書(shū)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)摘要計(jì)劃名稱：中融-澤慧 1 號(hào)集合資金計(jì)劃。計(jì)劃投資范圍：投資于監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的金融工具或，包括：（1）固定類，包括而不限于國(guó)債、票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、各類金融債（含次級(jí)債、混合債）、短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、資產(chǎn)支持、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債等；（2）固定類，包括或受益權(quán)、附加回購(gòu)的債權(quán)或債權(quán)權(quán)、附加回購(gòu)的股權(quán)權(quán)、固定類等；的上市公司股票等； 存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單、債（3）權(quán)益類（4）券逆回購(gòu)等；，包括而不限于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)工具，包括而不限于現(xiàn)金、（5）金融衍生工具或等；，包括而不限于股指期貨、國(guó)債期貨、股

2、票（6）金融工具或，包括而不限于外匯、市場(chǎng)掛牌所上市的的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證、固定類、以及權(quán)證、期貨等（7）另類投資，包括而不限于貴金屬及相應(yīng)的衍生工具等；（8）債權(quán)、股權(quán)、權(quán)、債權(quán)加股權(quán)、認(rèn)購(gòu)有限合伙份額、受讓有限合伙份額等方式投資方式投資于優(yōu)質(zhì)企業(yè)及項(xiàng)目。除直接投資上述標(biāo)的外，本計(jì)劃可通過(guò)認(rèn)購(gòu)公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金公司及基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、的。計(jì)劃、契約型基金等間接投資于上述標(biāo)計(jì)劃規(guī)模：本計(jì)劃項(xiàng)下的計(jì)劃資金總額預(yù)計(jì)為 500,000 萬(wàn)元，具體以推介期及開(kāi)放募集期實(shí)際募集到位的計(jì)劃資金金額為準(zhǔn)。計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限：第 2 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限為 10 年，自本計(jì)劃成立

3、之日開(kāi)始計(jì)算。受益人的預(yù)期合同約定。率：各委托人的預(yù)期率見(jiàn)其與受托人簽署的計(jì)劃推介期：第 i 期單元推介期詳見(jiàn)合同中標(biāo)題為“計(jì)劃情）本次要素”的條款所約定的內(nèi)容。受托人根據(jù)第 i 期單元的況相應(yīng)調(diào)整第 i 期公布。單元推介期終止日期并在受托人（計(jì)劃的開(kāi)放期限、申購(gòu)開(kāi)放期、預(yù)期：計(jì)劃開(kāi)放的的規(guī)模、預(yù)定存續(xù)率等條件以屆時(shí)投資者與受托人簽署的合同中標(biāo)題為“計(jì)劃本次要素”的條款所約定內(nèi)容為準(zhǔn)。計(jì)劃的委托人和受益人：文件規(guī)定的，委托人加入投資者。委托人與受托人計(jì)劃時(shí)即為唯一之受簽署益人。合同設(shè)立的為自益受托人：中融國(guó)際。保管人/保管行：招商北京分行第 3 頁(yè)目錄第一條 釋義2第二條 受托人基本情況2計(jì)劃

4、名稱3第三條計(jì)劃類型3第四條計(jì)劃內(nèi)容3第五條第六條 風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)8出具的法律意見(jiàn)書(shū)摘要9第七條經(jīng)理及履歷9第八條中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)特 別 提 示本計(jì)劃受托人中融國(guó)際是經(jīng)中國(guó)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的具有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)。受托人保證“中融-澤慧 1號(hào)集合資金完整。本計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“本計(jì)劃”）法、民文件內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、公司管理辦法、信合同法及其他相關(guān)法計(jì)劃符合中民托公司集合資金計(jì)劃管理辦法、中律、的有關(guān)規(guī)定。受托人承諾本計(jì)劃的文件不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。受托人沒(méi)有委托或其他任何人提供未在本何解釋或者說(shuō)明。計(jì)劃的文件中載明的信息，

5、或?qū)Ρ居?jì)劃作任參與本 和承擔(dān)本劃，保證不以計(jì)劃的委托人應(yīng)為符合計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。委托人保證以規(guī)定的投資者，能夠識(shí)別、合法所有的資金參與本計(jì)匯集的他人資金/參與本計(jì)劃，保證所交付的資料真實(shí)、完整、合法，并仔細(xì)閱讀本說(shuō)明書(shū)、認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)和合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。受托人承諾恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但受托人在管理、運(yùn)用或處分劃一定，也不保證過(guò)程中可能多種風(fēng)險(xiǎn)。受托人不保證本計(jì)計(jì)劃不發(fā)生虧損。受托人管理的其他計(jì)劃的業(yè)績(jī)并不本計(jì)劃業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。本說(shuō)明書(shū)對(duì)計(jì)劃未來(lái)的委托人參考，不受托人、保管人保證本金不受損失或取得最低的承諾。投資者在加入本署文件的

6、決策。計(jì)劃前應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)文件，籍此謹(jǐn)慎做出是否簽受托人依據(jù)本說(shuō)明書(shū)及合同約定管理所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托計(jì)劃承擔(dān)，即由委托人交付的資金以及由受托人對(duì)該等資金運(yùn)用后形成的承擔(dān)；受托人違背本到損失，由受托人以固有計(jì)劃之文件、處理事務(wù)不當(dāng)使受賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。第 1 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第一條 釋義本條內(nèi)容與本計(jì)劃項(xiàng)下投資者與受托人簽署的合同中標(biāo)題為“釋義”的條款所約定內(nèi)容完全相同，詳見(jiàn)合同的相關(guān)約定。第二條 受托人基本情況2.1 受托人簡(jiǎn)介：中融國(guó)際（簡(jiǎn)稱“中融”）是經(jīng)中國(guó)銀“新兩規(guī)”頒布后監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的專業(yè)機(jī)構(gòu)，2007 年 7 月公司已成為首批重新登記，并換發(fā)新金融證的公司之一。截至本

7、說(shuō)明書(shū)出具之日，公司金 100 億元。中融成立以來(lái)，始終遵循“受人之托，代人”的理念，秉承“穩(wěn)健、創(chuàng)新、高效”的企業(yè)，遵照法、公司管理辦法、公司集合資金計(jì)劃管理辦法等相關(guān)的要求，積極、合規(guī)地進(jìn)行金新，穩(wěn)健、扎實(shí)地開(kāi)拓市場(chǎng)，收到了良好的效益和效益。截至2016 年末，公司資產(chǎn)管理總規(guī)模已達(dá)到 6,829.27 億元，公司在投資、房地產(chǎn)投資、股權(quán)投資、固定投資等多種方面均具有豐富的經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績(jī)，在贏得廣大投資者信賴的同時(shí)，現(xiàn)已成為良好的譽(yù)和同業(yè)口碑的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。聲2.2 受托人經(jīng)營(yíng)范圍：中國(guó)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)公司經(jīng)營(yíng)如下業(yè)務(wù)：（一）資金；（二）動(dòng)產(chǎn)；（三）不動(dòng)產(chǎn)；（四）有價(jià)；（五）其他或權(quán)；

8、（六）作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；（營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)；（八）受托經(jīng)營(yíng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的承銷業(yè)務(wù)；（九）辦理居間、咨詢、資信同業(yè)、等業(yè)務(wù)；（十）代保管及保管箱業(yè)務(wù)；（十一）以存放同業(yè)、拆放、租賃、投資方式運(yùn)用固有；（十二）以固有規(guī)定或中國(guó)為他人提供擔(dān)保；（十三）從事同業(yè)拆借；（十四）批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。2.3 基本信息業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)名稱：中融國(guó)際第 2 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)地址：黑龍江省哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路 33 號(hào)法定代表人：劉洋金融證號(hào)：K0019H223010001企業(yè)統(tǒng)一信用代碼編號(hào)：100 億元第三條計(jì)劃名稱本計(jì)劃的名稱為“中融-澤

9、慧 1 號(hào)集合資金計(jì)劃”。第四條計(jì)劃類型本計(jì)劃為集合資金計(jì)劃。受托人與委托人簽署合同設(shè)立的為自益，委托人加入計(jì)劃時(shí)即同時(shí)為計(jì)劃之受益人。第五條計(jì)劃內(nèi)容5.1計(jì)劃的規(guī)模本計(jì)劃項(xiàng)下的計(jì)劃資金總額預(yù)計(jì)為 500,000 萬(wàn)元，具體以推介期及開(kāi)放募集期實(shí)際募集到位的計(jì)劃資金金額為準(zhǔn)。5.2計(jì)劃期限計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限為 10 年，自本計(jì)劃成立之日開(kāi)始計(jì)算。計(jì)劃根據(jù)合同的約定可以提前終止或者延期。計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限屆滿時(shí)，因任何導(dǎo)致專戶內(nèi)的資金不足及其他各項(xiàng)費(fèi)用支付計(jì)劃終止后預(yù)計(jì)應(yīng)予支付的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)、（不包括浮動(dòng)）、債務(wù)（）、全部的利益且計(jì)劃項(xiàng)下召開(kāi)受益尚未變現(xiàn)完畢的，本會(huì)。延長(zhǎng)期至計(jì)劃自動(dòng)進(jìn)入延長(zhǎng)期，且無(wú)須

10、就此延期事宜全部變現(xiàn)完畢且受托人宣布計(jì)劃終止之第 3 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)日止或雖付的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)、未全部變現(xiàn)但及其他各項(xiàng)中的現(xiàn)金部分已足以支付預(yù)計(jì)應(yīng)予支費(fèi)用（不包括浮動(dòng)）、債務(wù)并宣布（）、全部的利益而受托人決定不再變現(xiàn)計(jì)劃終止之日止。5.3計(jì)劃的目的委托人基于對(duì)受托人的信任，將合法所有或管理的資金以的方式委托受托人按照合同的約定為受益人利益進(jìn)行管理。受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人的名義，根據(jù)文件的規(guī)定管理、運(yùn)用或處分，并以管理、運(yùn)用或處分形成的收入作為利益的來(lái)源，為受益人獲取投資。本計(jì)劃在投向、運(yùn)用方式、受托人責(zé)任范圍等方面均符合責(zé)任要求。5.4 第 i 期單元的推介5.4.

11、1 第 i 期單元推介期詳見(jiàn)合同中標(biāo)題為“計(jì)劃本次要素”的條款所約定的內(nèi)容。受托人根據(jù)第 i 期單元的情況相應(yīng)調(diào)整第 i 期單元推介期終止日期。5.4.2機(jī)構(gòu)。計(jì)劃推介機(jī)構(gòu)：本計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)為受托人指定的合法推介5.5計(jì)劃的成立具體內(nèi)容詳見(jiàn)合同的約定。5.6的認(rèn)購(gòu)條件5.6.1 認(rèn)購(gòu)資格委托人應(yīng)為符合規(guī)定條件的投資者。其中自然人委托人人數(shù)不叁佰萬(wàn)元（RMB3,000,000.00）以超過(guò)伍拾（50）人，但單筆委托金額在第 4 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)上的自然人委托人和的機(jī)構(gòu)委托人數(shù)量不受限制。受托人將本著“金額優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則接受認(rèn)購(gòu)委托，即認(rèn)購(gòu)資金金額大的投資者優(yōu)先獲得認(rèn)購(gòu)。在資金金額相同的情

12、況下，按照認(rèn)購(gòu)資金到賬時(shí)間優(yōu)先的原則認(rèn)購(gòu)，即認(rèn)購(gòu)資金先到達(dá)專戶的投資者優(yōu)先獲得認(rèn)購(gòu)。受托人視認(rèn)購(gòu)的具體情況，保留拒絕投資者認(rèn)購(gòu)本計(jì)劃申請(qǐng)的權(quán)利。受托人不接受投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的，受托人將于推介期結(jié)束后 10 個(gè)工作日內(nèi)退還其已交付的認(rèn)購(gòu)資金，劃付手續(xù)費(fèi)直接從該等款項(xiàng)中扣收。前述款項(xiàng)退還后，受托人就該等投資者為認(rèn)購(gòu)而簽署的一切法律文件解除一切責(zé)任。5.6.2認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份對(duì)應(yīng)資金 1 元，認(rèn)購(gòu)價(jià)格 1 元。5.6.3最低認(rèn)購(gòu)金額每一委托人單筆認(rèn)購(gòu)的不得低于壹佰萬(wàn)份，單筆交付的資金不得低于壹佰萬(wàn)元，超過(guò)部分按 1 萬(wàn)元的整數(shù)倍增加，但次級(jí)委托人不受此限。5.6.4 認(rèn)購(gòu)文件、認(rèn)購(gòu)賬戶及認(rèn)購(gòu)資金的交付具

13、體內(nèi)容詳見(jiàn)合同的約定。5.7的管理、運(yùn)用和處分5.7.1的管理受托人應(yīng)當(dāng)將與其固有分別管理、分別記賬；不得將歸入其固有或使成為其固有的一部分。在不損害目的實(shí)現(xiàn)的前提下，受托人可將部分事務(wù)委托他人處理。5.7.2的運(yùn)用、處分本計(jì)劃項(xiàng)下的計(jì)劃資金由受托人按照合同的約定以的第 5 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)名義進(jìn)行集合管理運(yùn)用、處分。具體內(nèi)容詳見(jiàn)合同的約定。5.8費(fèi)用的計(jì)算和支付5.8.1承擔(dān)的費(fèi)用除非委托人另行支付及生的費(fèi)用（“費(fèi)用”）由合同另有約定的，受托人因處理事務(wù)發(fā)合同中承擔(dān)，費(fèi)用的類型詳見(jiàn)標(biāo)題為“費(fèi)用”的條款之約定。受托人負(fù)責(zé)各項(xiàng)費(fèi)用的核算工作，并應(yīng)妥善保管上述費(fèi)用的相關(guān)單據(jù)、憑證。除非特別說(shuō)明，各

14、項(xiàng)費(fèi)用均在發(fā)生時(shí)由受托人指令保管人從專戶中支付。受托人如以固有中優(yōu)先受償。先行墊付費(fèi)用的，受托人從5.8.2的具體計(jì)算公式及支付方式詳見(jiàn)合同的約定。5.8.3 保管費(fèi)保管費(fèi)的年化費(fèi)率為 0.01%，具體計(jì)算公式及支付方式詳見(jiàn)約定。合同的5.8.4 其余的產(chǎn)專戶中支付。費(fèi)用、稅費(fèi)于實(shí)際發(fā)生時(shí)，由受托人指令保管人從財(cái)5.9利益的計(jì)算與分配5.9.1利益的計(jì)算利益是指受益人在計(jì)劃項(xiàng)下中享有的利益，受托人對(duì)第 i 期算。第 i 期單元相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行單獨(dú)核算，對(duì)各期單元的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分別核單元受益人可獲分配的利益總額為第 i 期總額扣除應(yīng)由第 i 期承擔(dān)的費(fèi)用和債務(wù)（）后的余額。第 6 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)計(jì)

15、劃第 i 期份額和單元項(xiàng)下利益歸屬于第 i 期受益人，各受益人按其持有的合同的有關(guān)約定享有相應(yīng)的利益。具體計(jì)算公式詳見(jiàn)合同的約定。5.9.2計(jì)劃每次的的預(yù)期率以認(rèn)購(gòu)該等單位的委托人與受托人簽署的合同約定為準(zhǔn)。受托人在此特別說(shuō)明，預(yù)期率僅為對(duì)受益人可能取得的數(shù)額的估算，并非受托人對(duì)受益人可取得的所作的任何承諾。5.9.3利益的分配利益的分配方式和順序具體內(nèi)容詳見(jiàn)合同的約定。5.10受益權(quán)的繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與本計(jì)劃的自然人受益人持有的受益權(quán)可以繼承，機(jī)構(gòu)受益人持有的受益權(quán)可以承繼。本計(jì)劃的受益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。受讓人應(yīng)為符合規(guī)定的投資者，且應(yīng)無(wú)條件接受合同對(duì)受益人的全部規(guī)定。本計(jì)劃的受益權(quán)可以贈(zèng)與。

16、受贈(zèng)人應(yīng)為符合規(guī)定的投資者。贈(zèng)與人不得將受益權(quán)向自然人拆分贈(zèng)與，機(jī)構(gòu)不得將其持有的受益權(quán)贈(zèng)與自然人或拆分贈(zèng)與。規(guī)定。受益權(quán)受贈(zèng)人應(yīng)無(wú)條件接受合同對(duì)受益人的全部受益權(quán)繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與的，繼承人/承繼人、受讓人和受贈(zèng)人和應(yīng)當(dāng)持相關(guān)文件到受托人處辦理確認(rèn)手續(xù)。未到受托人處辦理繼承/承相關(guān)繼、轉(zhuǎn)讓或贈(zèng)與手續(xù)的，上述繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓或贈(zèng)與不得對(duì)抗受托人。受益權(quán)繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與的具體內(nèi)容詳見(jiàn)合同的約定。5.11計(jì)劃的變更、解除、終止和5.11.1計(jì)劃的變更、解除第 7 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)計(jì)劃設(shè)立后，除合同另有規(guī)定的以外，受托人同意，委托合同。人和受益人不得變更、撤銷、解除或終止計(jì)劃和/或5.11

17、.2計(jì)劃終止發(fā)生合同規(guī)定的計(jì)劃終止的情形的，本合同的約定。計(jì)劃終止。本計(jì)劃終止的具體規(guī)定，詳見(jiàn)5.11.3計(jì)劃的受托人在計(jì)劃終止后 10 個(gè)工作日內(nèi)編制事務(wù)報(bào)告，并以文件約定的方式報(bào)告受益人。受益人在事務(wù)報(bào)告公布之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，受托人就報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。委托人、受益人在此確認(rèn)并同意報(bào)告無(wú)須審計(jì)。受托人在第 i 期單元終止后十個(gè)工作日內(nèi)編制第 i 期報(bào)告，以合同約定方式報(bào)告第 i 期單元項(xiàng)下受益人。第 i 期受益人或其繼承人/承繼人在第 i 期的，受托人就單元報(bào)告公布之日起三個(gè)工作日內(nèi)未提出異議報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。第 i 期委托人、第 i 期受益人在此確認(rèn)并同意報(bào)告無(wú)須

18、審計(jì)。5.11.4計(jì)劃終止時(shí)的歸屬及分配方式本計(jì)劃終止后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同的約定進(jìn)行分配。第六條 風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)6.1 受托人管理、運(yùn)用或處分過(guò)程中，可能各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、受托人管理風(fēng)險(xiǎn)和保管人風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)被拒絕的風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)劃不成立風(fēng)險(xiǎn)、第 i 期信性風(fēng)險(xiǎn)、傳導(dǎo)性風(fēng)險(xiǎn)、信托受益權(quán)提前終止和第 i 期單元延期風(fēng)險(xiǎn)、息傳遞風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等；受托人對(duì)管理、運(yùn)用和處分的盈虧不提供合同及認(rèn)任何承諾。有關(guān)參與本購(gòu)（申購(gòu)）風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)。計(jì)劃可能的各種風(fēng)險(xiǎn)，詳見(jiàn)第 8 頁(yè)中融計(jì)劃說(shuō)明書(shū)6.2 受托人依據(jù)產(chǎn)承擔(dān)。受托人因違背合同約定管理所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由財(cái)文件的規(guī)定、管理、運(yùn)用、處分不當(dāng)，導(dǎo)致?lián)p失的，由受托人以固有賠償；但受托人賠償以的實(shí)際損失為上限，并不得超過(guò)由投資者自擔(dān)。本身。受托人固有不足賠償時(shí)，6.3 受托人承諾以受益人的最大利益為處理本計(jì)劃的事務(wù)并的最低收謹(jǐn)慎管理益。，但不承諾不受損失，亦不承諾第七條出具的法律意見(jiàn)書(shū)摘要為了保證本市君澤君計(jì)劃的相關(guān)和文件、資料合法有效，中融委托北京的律計(jì)