電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)_第1頁
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)_第2頁
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)_第3頁
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)_第4頁
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)_第5頁
已閱讀5頁,還剩45頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

1、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別分為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的 金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱接入機(jī)構(gòu))、通過接入機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的 金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱被代理機(jī)構(gòu))、金融機(jī)構(gòu)以外的法人及其他組織。由 于接入機(jī)構(gòu)和被代理機(jī)構(gòu)中均包含銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財務(wù)公司,但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財務(wù)公司的權(quán)利和義務(wù)有所不同,且中國人民銀行也參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),所以電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別可以細(xì)分為:(一)直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱接入行);(二)直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的財務(wù)公司(以下簡稱接入財務(wù)公司);(三)通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

2、(以下簡稱被代理行);(四)通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財務(wù)公司(以下簡稱被代理財務(wù)公司);(五)中國人民銀行;(六)除前五項以外的法人及其他組織(以下簡稱企業(yè))。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財務(wù)公司(以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu))以外的法人及其他 組織應(yīng)通過接入機(jī)構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶,或在接入財務(wù)公司開立賬戶;被代理行、被代理財務(wù)公司應(yīng)通 過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),并在接入行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。二、客戶可與開戶行、開戶財務(wù)公司(以下統(tǒng)稱開戶金融機(jī)構(gòu))簽訂 協(xié)議,由開戶金融機(jī)構(gòu)代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理簽章:(一)提示收票申請的回復(fù);(二)轉(zhuǎn)讓背書申請的回復(fù);(三)提示付款

3、、逾期提示付款的申請。另外,商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時回復(fù)提示付款申請時,其開戶金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法 的規(guī)則代為回復(fù)并代理 簽章。三、票據(jù)當(dāng)事人(接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外)收款時,入賬應(yīng)遵循以下規(guī)定:付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號、賬號(貼現(xiàn)入賬應(yīng)使用貼現(xiàn)入賬信息)、名稱向收款方匯劃資金。四、根據(jù)電子商業(yè)匯票所處的流轉(zhuǎn)階段,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將電子商業(yè)匯票分為如下狀態(tài):(一)出票已登記;(二)提示承兌待簽收;(三)提示承兌已簽收;(四)提示收票待簽收;(五)提示收票已簽收;(六)票據(jù)已作廢;(七)背書待簽收;(八)背書已簽收;(九)買斷式貼

4、現(xiàn)待簽收;(十)買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算;(十一)買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊;(十二)買斷式貼現(xiàn)已簽收;(十三)回購式貼現(xiàn)待簽收;(十四)回購式貼現(xiàn)已簽收待清算;(十五)回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊;(十六)回購式貼現(xiàn)已簽收;(十七)回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日;(十八)回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日;(十九)回購式貼現(xiàn)贖回待簽收;(二十)回購式貼現(xiàn)贖回已簽收待清算;(二十一)回購式貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊;(二十二)回購式貼現(xiàn)贖回已簽收;(二十三)買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收;(二十四)買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收待清算;(二十五)買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊;(二十六)買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收;(二十七)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)待簽收;(二十八)回購式轉(zhuǎn)貼

5、現(xiàn)已簽收待清算;(二十九)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收已排隊;(三十)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已簽收;(三十一)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已至贖回開放日;(三十二)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已逾贖回截止日;(三十三)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回待簽收;(三十四)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收待清算;(三十五)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊;(三十六)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回已簽收;(三十七)買斷式再貼現(xiàn)待簽收;(三十八)買斷式再貼現(xiàn)已簽收待清算;(三十九)買斷式再貼現(xiàn)已簽收已排隊;(四十)買斷式再貼現(xiàn)已簽收;(四十一)回購式再貼現(xiàn)待簽收;(四十二)回購式再貼現(xiàn)已簽收待清算;(四十三)回購式再貼現(xiàn)已簽收已排隊;(四十四)回購式再貼現(xiàn)已簽收;(四十五)回購式再貼現(xiàn)已至贖回開放

6、日;(四十六)回購式再貼現(xiàn)已逾贖回截止日;(四十七)回購式再貼現(xiàn)贖回待簽收;(四十八)回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收待清算;(四十九)回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收已排隊;(五十)回購式再貼現(xiàn)贖回已簽收;(五十一)質(zhì)押待簽收;(五十二)質(zhì)押已簽收;(五十三)質(zhì)押已至票據(jù)到期日;(五十四)質(zhì)押解除待簽收;(五十五)質(zhì)押解除已簽收;(五十六)保證待簽收;(五十七)提示付款待簽收;(五十八)提示付款已簽收待清算;(五十九)提示付款已簽收已排隊;(六十)票據(jù)已結(jié)清;(六十一)提示付款已拒付(可拒付追索,只能追出票人,承兌人及其 保證人);(六十二)提示付款已拒付(可拒付追索,可以追所有人);(六十三)提示付款已拒付(

7、不可進(jìn)行拒付追索);(六十四)逾期提示付款待簽收;(六十五)逾期提示付款已簽收待清算;(六十六)逾期提示付款已簽收已排隊;(六十七)逾期提示付款已拒付(可拒付追索,只能追出票人,承兌人 及其保證人);(六十八)逾期提示付款已拒付(可拒付追索,可以追索所有人) ;(六十九)拒付追索待清償;(七十)拒付追索同意清償待簽收;(七十一)拒付追索同意清償已簽收;(七十二)非拒付追索待清償;(七十三)非拒付追索已撤銷;(七十四)非拒付追索同意清償待簽收;(七十五)非拒付追索同意清償已簽收;(七十六)央行賣票待簽收;(七十七)央行賣票已簽收待清算;(七十八)央行賣票已簽收已排隊;(七十九)央行賣票已簽收;(

8、八十)已逾票據(jù)權(quán)利失效日。五、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附1、附2、附3,電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附4、附5、附6,票樣說明見附7,第二章出票及承兌業(yè)務(wù)處理出票及承兌業(yè)務(wù)處理應(yīng)遵守以下規(guī)則:出票人類別必須為企業(yè);出票及承兌業(yè)務(wù)處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人 提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個業(yè)務(wù)子 流程。其中出票人提示保證、承兌人提示保證業(yè)務(wù)處理詳見保證業(yè)務(wù)處理。成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、 出票人提示收票三個業(yè)務(wù)子流程。 其他的出票業(yè)務(wù)子

9、流程由票據(jù)當(dāng)事人視 情況選擇使用;承兌必須在票據(jù)到期日之前完成;出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處理(一)出票人發(fā)起出票信息登記的處理。出票人應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的出票申請信 息。出票申請信息包括以下內(nèi)容:(1 )電子票據(jù)種類;(2) 票據(jù)金額;(3) 出票人名稱;(4) 出票人賬號;(5) 出票人開戶行行號;(6) 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記;(7) 出票人類別;(8) 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼;(9) 承兌人名稱;(10)承兌人賬號;(11)承兌人開戶行行號;(12)收款人名稱;(13)收款人賬號;(14)收款人開戶行行號;(15)出票日期;(16)票據(jù)

10、到期日;(17)出票人電子簽名。第(5)、(11)和(14)項中的開戶行均包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財務(wù) 公司。如企業(yè)通過接入財務(wù)公司進(jìn)行出票信息登記,則出票申請信息的(4)、(5)項應(yīng)填寫為企業(yè)在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公司的大額支付 系統(tǒng)行號;如收款人通過接入財務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),則出票中請信息的(13)、(14)項應(yīng)填寫為收款人在財務(wù)公司的內(nèi)部賬號和財務(wù)公 司的大額支付系統(tǒng)行號。 在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中, 電子商業(yè)匯票信息中的 開戶行均包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和財務(wù)公司,如發(fā)起方或接收方也通過接入財務(wù)公司進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理,賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進(jìn)行。如承兌人為接入行、接入財

11、務(wù)公司,則出票申請信息的第(9)項“承 兌人名稱”應(yīng)填寫為接入行、接入財務(wù)公司的名稱;第(10)項“承兌人賬 號”應(yīng)填寫一個0';第(11)項“承兌人開戶行行號”應(yīng)填寫為接入行、接入 財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù) 公司,則出票申請信息的第(9)項“承兌人名稱”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理 行、被代理財務(wù)公司的名稱;第(10)項“承兌人賬號”應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司在開戶銀行的真實賬號或在開戶財務(wù)公司的內(nèi)部賬號;第(11)項“承兌人開戶行行號”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務(wù)公司開戶銀行或開戶財務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中,名稱

12、、賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進(jìn)行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項和“出票人評級信息”項。出票 人評級信息包括:信用等級、評級機(jī)構(gòu)、評級到期日。出票人接入點依據(jù)出票人申請信息,組成“出票信息登記申請報文(001);向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對出票信息登記申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“出票信息登記申請報文 (001)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)分配電子票據(jù)號碼, 將出票登記信息 入庫,登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”,同時向出票人接入點下發(fā)“出票信息 登記確認(rèn)報文(005):檢查未通過的,則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的

13、“通用確 認(rèn)報文(033):(三)出票人接入點接收出票信息登記的處理。若出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“出票信息登記確認(rèn)報文(005);將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記",并將出票信息登記結(jié)果及電 子票據(jù)號碼通知出票人。若出票人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處理(一)出票人發(fā)出提示承兌的處理。1.出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處理。出票人在票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”時,向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的提示承兌信息。提示承兌

14、信息應(yīng)包括以下內(nèi)容:(1) 電子票據(jù)號碼;(2) 票據(jù)金額;(3) 到期無條件支付委托;(4) 出票人賬號;(5) 出票人開戶行行號;(6) 出票人類別;(7) 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼;(8) 出票人電子簽名。出票人在填寫提示承兌信息時,如已獲取交易合同和發(fā)票,則必須填 寫交易合同編號、發(fā)票號碼。若無交易合同編號,則登記交易合同名稱。 若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼”項中全部注明的,應(yīng)在“出票人備注”項 中補全。出票人在填寫提示承兌信息時,可選擇填寫“批次號”和“出票人備注” 項。出票人接入點根據(jù)提示承兌信息,組成“提示承兌申請報文(002)”向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.出票人接入點收到提示承兌申

15、請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并通知出票人提示承兌處理結(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);則修改票據(jù)狀態(tài) 為“提示承兌待簽收";若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033); 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示承兌申請報文(002)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,將提示承兌信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽 收;同時向承兌人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034);向出票人接入 點發(fā)送報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)

16、報文(033):檢查未通過的,則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報文(033):(三)承兌人接入點接收提示承兌的處理。承兌人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034);進(jìn)行檢查。檢查通過的,則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”,并根據(jù)報文中的 承兌人名稱、行號和賬號字段,向承兌人展示該提示承兌申請報文并通知 承兌人回復(fù)。若因行號、賬號、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035);向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送, 然后以電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作處理結(jié)果。(四)承兌人回復(fù)提示承兌的處理。1 .承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)

17、務(wù)處理。承兌人可以選擇對提示承兌簽收或駁回。承兌人簽收提示承兌申請,應(yīng)進(jìn)行真實交易背景審查,并應(yīng)自行填寫 或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容:(1 )電子票據(jù)號碼;(2)票據(jù)金額;(3)到期無條件支付承諾;(4 )承兌人類別;(5)承兌人開戶行行號;(6 )承兌人賬號;(7 )承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼;(8) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記;(9) 回復(fù)日期;(10)承兌人電子簽名;(11) 開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人簽收提示承兌申請的,第(11)項必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回

18、復(fù)人備注”項、“承兌協(xié)議編號”項和“承兌人評級信息”項。承兌人評級信息包括信用等級、 評級 機(jī)構(gòu)和評級到期日。承兌人駁回提示承兌中請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為 填寫的以下內(nèi)容:(1) 電子票據(jù)號碼;(2) 票據(jù)金額;(3) )承兌人類別;(4) 承兌人開戶行行號;(5) )承兌人賬號;(6) 承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼;(7) 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記;(8) 回復(fù)日期;(9) 承兌人電子簽名;(10) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人駁回提示承兌申請的,第(10)項必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。承兌人根據(jù)需要可在電

19、子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。承兌人接入點根據(jù)承兌人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(031);向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.承兌人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。承兌人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并將處理結(jié)果通知承兌人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);根據(jù)承兌人回復(fù) 為“簽收”或“駁回”作不同處理兌人回復(fù)為“簽收”的,則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收;承兌人回復(fù)為“駁回”的,則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。如承兌人為直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu),在收到電子商

20、業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033)”后,以此報 文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理依據(jù),進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。(五)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示承兌回復(fù)的處理。1 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文 (035);進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點,并向承兌人接入點返 回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已 登記”。檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,同時向承兌人接入點返回報 文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文033):2 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到承兌人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031);進(jìn)行檢查。檢查通過的,

21、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將通用回復(fù)信息入庫,同時根據(jù)回復(fù) 標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改:承兌人簽收,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收” ; 承兌人駁回,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記" o同時電子 商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文(031);向承兌人接入 點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033):檢查未通過的,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變,向承兌人接 入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033):(六)出票人接入點接收提示承兌回復(fù)的處理。若出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文(035);則將票據(jù)狀態(tài)回滾 為“出票已

22、登記;若出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031);則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收”;若出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文(031);則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。出票人接入點將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。三、出票人提示收票業(yè)務(wù)處理(一)出票人發(fā)出提示收票申請的處理。1 .出票人發(fā)出提示收票申請的業(yè)務(wù)處理。出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”時,可向收款人 發(fā)出提示收票申請。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票, 應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶 金融機(jī)構(gòu)代為填寫的提示收票申請信息。 提示收票申請信息應(yīng)包括以下內(nèi) 容:(1 )電子票據(jù)號碼;(2)票據(jù)

23、金額;(3) 出票人賬號;(4)出票人開戶行行號;(5)出票人類別;(6)出票人組織機(jī)構(gòu)代碼;(7)出票人電子簽名。出票人在填寫提示收票信息時,可選擇填寫“出票人備注”項。出票人接入點根據(jù)提示收票申請信息,組成“提示收票申請報文(003)”向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2 .出票人接入點收到提示收票申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。出票人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并通知出票人提示收票申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收";若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033); 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變

24、。(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“提示收票申請報文(003)”后,對報文進(jìn)行檢查。檢查通過的,將提示收票信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽 收;同時向收款人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034);向出票人接入 點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033):檢查未通過的,則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報文(033):(三)收款人接入點接收提示收票申請的處理。收款人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)來的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034);進(jìn)行檢查。檢查通過的,則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”,并根據(jù)報文中的 收款人名稱、

25、行號和賬號字段,向收款人展示該提示收票申請并通知收款 人回復(fù)。檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035);向電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)發(fā)送,然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作處理結(jié)果。(四)收款人回復(fù)提示收票申請的處理。1 .收款人回復(fù)提示收票申請的業(yè)務(wù)處理。收款人可以選擇對提示收票申請簽收或駁回o收款人簽收提示收票申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容:(1 )電子票據(jù)號碼;(2) 票據(jù)金額;(3) ) 收款人類別;(4) 收款人開戶行行號;(5) 收款人賬號;(6) 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼;(7) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記;(8) 回復(fù)日期;(9) 收款人

26、電子簽名;(10) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。收款人簽收提示收票申請的,如第(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽 章”的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫0;如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。收款人駁回提示收票申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容:(11) )電子票據(jù)號碼;(12) 票據(jù)金額;(13) 收款人開戶行行號;(14) 收款人賬號;(15) )收款人類別;(16) 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼;(17) 標(biāo)記

27、為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記;(18) 回復(fù)日期;(19) 收款人電子簽名;(20) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。收款人駁回提示收票申請的, 如第(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章” 的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫0';如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人自己 簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。收款人接入點根據(jù)收款人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(031);向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2.收款人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。收款人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確

28、認(rèn)報文(033 )'作相應(yīng)處理,并將處理結(jié)果通知收款人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);根據(jù)收款人回復(fù) 為“簽收”或“駁回”作不同處瞰款人回復(fù)為“簽收”的,則修改票據(jù)狀態(tài)為 “提示收票已簽收;收款人回復(fù)為“駁回”的,則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。(五)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對提示收票申請回復(fù)的處理。1 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù)報文 (035);進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點,并向收款人接入點返 回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);回滾

29、票據(jù)狀態(tài)為“提示承 兌已簽收”。檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,同時向收款人接入點返回報 文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文033):2 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到收款人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031);進(jìn)行檢查。檢查通過的,將通用回復(fù)信息入庫,同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁 回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改:收款人簽收,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收” ; 收款人駁回,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收" o同時 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向出票人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文(031);向收款人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033):檢查未通過的,電子

30、商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變,向收款人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033):(六)出票人接入點接收提示收票申請回復(fù)的處理。若出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031);則將 票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收”;若出票人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回” 的“通用回復(fù)報文(031);則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。若出票人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文(035);則將票據(jù)狀態(tài)回滾 為“提示承兌已簽收出票人接入點將提示收票申請回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成功后,收款人對提示收票申請進(jìn)行回復(fù)前,可以對票據(jù)狀態(tài)處

31、于“出票已登記”、“提示承兌已簽收”的電子 商業(yè)匯票作未用退回處理(電子商業(yè)匯票系統(tǒng)稱撤票)。(一)出票人發(fā)出撤票申請的處理。出票人選擇需要辦理未用退回的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的撤票申請信息。撤票申請信息包括以下內(nèi)容:(1 ) 電子票據(jù)號碼;(2)票據(jù)金額;(3) 出票人賬號;(4)出票人開戶行行號;(5)出票人類別;(6)出票人組織機(jī)構(gòu)代碼;(7)出票人電子簽名。出票人接入點根據(jù)撤票申請信息,組成“撤票申請報文(004);向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對撤票申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到出票人接入點發(fā)送的“撤票申請報文 (004)”后, 進(jìn)行

32、檢查。檢查通過的,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將撤票申請信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài) 為“票據(jù)已作廢;同時向出票人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確 認(rèn)報文( 033);如之前已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行 為,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)同時向承兌人接入點、保證人接入點發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報文(041 ):檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,并向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文033):(三)出票人接收撤票結(jié)果的處理。若出票人接入點收到報文處理碼為“成功”的 “通用確認(rèn)報文(033); 將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”。若出票人接入點收到報文處理碼為“失敗”的 “通用確認(rèn)報文(033)

33、; 則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。出票人接入點將撤票結(jié)果通知出票人。(四)出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點接收撤票結(jié)果的處理。出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點收到“通用業(yè)務(wù)通知報文 (041)”后,將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”并通知出票保證人、承兌人、 承兌保證人。第三章 轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處理企業(yè)之間基于商品交易、 債權(quán)債務(wù)清償或其他合法事由,可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵守以下規(guī)則:背書人和被背書人必須是企業(yè);票據(jù)在提示付款期后,不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書;票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的處理(一)背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理。背書人在電子商業(yè)匯票處于以下狀態(tài)時

34、,可向被背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書中請:1 .提示收票已簽收;2 .轉(zhuǎn)讓背書已簽收;3 .質(zhì)押解除已簽收;4 .回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票, 應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶 金融機(jī)構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請信息。 轉(zhuǎn)讓背書申請信息應(yīng)包括以下內(nèi) 容:(1) 電子票據(jù)號碼;(2) 票據(jù)金額;(3) 轉(zhuǎn)讓背書申請日期;(4) 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記;(5) 背書人名稱;(6) 背書人類別;(7) 背書人開戶行行號;(8) 背書人賬號;(9 )背書人組織機(jī)構(gòu)代碼;(10)被背書人名稱;(11)被背書人賬號;(12)被背書人開戶行行號;(13)背書人電子簽名。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請信息時,還可選擇

35、填寫“背書人備注”項。背書人接入點根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請信息,組成“轉(zhuǎn)讓背書申請報文(010);向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。(二)背書人接入點收到申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);則修改票據(jù)狀態(tài) 為“背書待簽收若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則 保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書申請的處理電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到背書人接入點發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書申請報文(010);進(jìn)行檢查。檢查通過的,將轉(zhuǎn)讓背書申請信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)為“背

36、書待簽 收;同時向被背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034);向背書人接 入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033):檢查未通過的,則向背書人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報文(033):三、被背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申請的處理被背書人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034);進(jìn)行檢查。檢查通過的,則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”,并根據(jù)報文中的被背 書人名稱、行號和賬號字段,向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請并通知被背 書人回復(fù)。檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035);向電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)發(fā)送。然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(0

37、33)”作處理結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的處理(一)被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請的業(yè)務(wù)處理。被背書人可以選擇對轉(zhuǎn)讓背書申請簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書中請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代 為填寫的以下內(nèi)容:(1) )電子票據(jù)號碼;(2) 票據(jù)金額;(3) 被背書人類別;(4) 被背書人開戶行行號;(5) 被背書人賬號;(6) 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼;(7) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記;(8) 回復(fù)日期;(9) 被背書人電子簽名;(10) 開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請的,如第(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù) 簽章”

38、的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫0;如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人 自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書中請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代 為填寫的以下內(nèi)容:(11) )電子票據(jù)號碼;(12) 票據(jù)金額;(13) 被背書人類別;(14) 被背書人開戶行行號;(15) 被背書人賬號;(16) 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼;(17) ) 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記;(18) 回復(fù)日期;(19) 被背書人電子簽名;(20) 開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回

39、復(fù)標(biāo)識。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請的,如第(10)項為“開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù) 簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫0;如第(10)項為“票據(jù)當(dāng)事人 自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識,則第(9)項填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項。被背書人接入點根據(jù)被背書人的回復(fù),組成“通用回復(fù)報文(031 );向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。(二)被背書人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。被背書人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作相應(yīng)處理,并將處理結(jié)果通知被背書人。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);則根據(jù)被背書人 回復(fù)為“簽收”或“駁

40、回”作不同處娛背書人回復(fù)為“簽收”的,則修改票據(jù) 狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”;被背書人回復(fù)為“駁回”的,則在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng) 記錄。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對轉(zhuǎn)讓背書中請回復(fù)的處理(一)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)來的“清分失敗回復(fù) 報文(035);進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點,并向被背書人接入點 返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背 書申請前的狀態(tài)。檢查未通過的,則保持原票據(jù)狀態(tài)不變,同時向被背書人接入點返回 報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文033):(

41、二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到被背書人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文 (031);進(jìn)行檢查。檢查通過的,將通用回復(fù)信息入庫,同時根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁 回”對票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改:若被背書人簽收,則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已 簽收”;若被背書人駁回,則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書中 請前的狀態(tài)。同時電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向背書人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報文 (031);向被背書人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文 (033):檢查未通過的,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變,向被背書人 接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033):六、背書人接入點接收轉(zhuǎn)讓背書申

42、請回復(fù)的處理若背書人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文(035);則將票據(jù)狀態(tài)回滾 至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。若背書人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031);則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”;若背書人接入點收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回” 的“通用回復(fù)報文(031);則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請前的狀態(tài)。背書人接入點將轉(zhuǎn)讓背書申請回復(fù)結(jié)果通知背書人。第四章貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)則:貼出人必須為企業(yè),貼入人必須為接入行、接入財務(wù)公司、被代理行、被代理財務(wù)公司;貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成;票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理(一)貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請的處理。1 .貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申

43、請的業(yè)務(wù)處理。當(dāng)企業(yè)持有的票據(jù)為以下狀態(tài)時,可向金融機(jī)構(gòu)申請貼現(xiàn):(1)提示收票已簽收;(2)轉(zhuǎn)讓背書已簽收;(3)質(zhì)押解除已簽收;(4)回購式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)申請信息。貼現(xiàn)申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容:(1 )電子票據(jù)號碼;(2) 票據(jù)金額;(3) 貼現(xiàn)種類;(4) 貼現(xiàn)申請日期;(5) 貼現(xiàn)利率;(6) 貼現(xiàn)實付金額;(7) 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記;(8) 線上清算標(biāo)記;(9) 貼現(xiàn)資金入賬行號、賬號;(10)貼出人類別;(11)貼出人名稱;(12)貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼;(13)貼出人電子簽名;(14)貼出人賬號;(15)貼出人開

44、戶行行號;(16)貼入人名稱;(17)貼入人賬號;(18)貼入人開戶行行號。其中第(9)項貼現(xiàn)資金入賬行號和賬號必須為貼出人真實有效的開戶銀行行號和對應(yīng)的賬號,貼出人真實有效的開戶銀行行號可為第(15)項“貼出人開戶行行號”或第(18)項“貼入人開戶行行號”。若第(9)項和第(18)項開戶行行號一致,則不能選擇線上清算方 式。貼現(xiàn)申請時,貼出人還需填寫交易合同編號和發(fā)票號碼。若無交易合同編號,則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號碼”項中全 部注明的,應(yīng)在“貼出人備注”項中補全。若貼現(xiàn)種類為回購式貼現(xiàn),貼現(xiàn)申請信息還包括:(1)貼現(xiàn)贖回開放日;(2)貼現(xiàn)贖回截止日;(3)貼現(xiàn)贖回利率

45、;(4)貼現(xiàn)贖回金額。其中第(1)、(2)項為必填項,第(3)、(4)項為選填項。貼出人可選擇填寫“批次號”和“貼出人備注”項。各個日期的關(guān)系為:貼現(xiàn)申請日 貼現(xiàn)贖回開放日 =貼現(xiàn)贖回截止日 票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。貼出人接入點根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)申請,組成“貼現(xiàn)申請報文(011 ); 向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2 .貼出人接入點收到貼現(xiàn)申請確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼出人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”通知貼出人貼現(xiàn)申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);則修改票據(jù)狀態(tài)。 如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽

46、收”;如果是回購式貼 現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則保持原票據(jù)狀 態(tài)不變。(二)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼出人接入點發(fā)送的“貼現(xiàn)申請報文(011)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將貼現(xiàn)申請信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式 貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀 態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。同時向貼出人接入點返回報文處理碼為“成功” 的“通用確認(rèn)報文(033);并向貼入人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034):檢查未通過的,則向貼出人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確

47、認(rèn)報文(033);并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(三)貼入人接入點接收貼現(xiàn)申請的處理。貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”后,進(jìn)行檢查。檢查通過的,則根據(jù)報文中的貼入人名稱、行號和賬號字段,向貼入 人展示該貼現(xiàn)申請并通知貼入人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài),如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀 態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過的,則組成“清分失敗回復(fù)報文(035);向電子商業(yè)匯票 系統(tǒng)發(fā)送,然后以電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”作處理結(jié)果。(四)貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的處理。1 .貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理。貼入人可以

48、選擇對貼現(xiàn)申請簽收或駁回O若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請,應(yīng)對交易背景的真實性進(jìn)行審查,并應(yīng)自 行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?;貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容:(1) 電子票據(jù)號碼;(2) 票據(jù)金額;(3) 貼現(xiàn)回復(fù)日期;(4) 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記;(5) 貼入人類別;(6) 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼;(7) 貼入人電子簽名;(8) 貼入人賬號;(9) 貼入人開戶行行號;(10) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人簽收貼現(xiàn)申請的,第(10)項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號”和“回復(fù)人備

49、注”項。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請,應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開戶金融機(jī)構(gòu)代為 填寫的回復(fù)信息?;貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容:(11) ) 電子票據(jù)號碼;(12) 票據(jù)金額;(13) 貼現(xiàn)回復(fù)日期;(14) 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記;(15) 貼入人類別;(16) 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼;(17) 貼入人電子簽名;(18) 貼入人賬號;(19) 貼入人開戶行行號;(20) “開戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自 己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的,第(10)項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽 章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項。貼入人接入點根據(jù)貼入人的回復(fù),組成“通

50、用回復(fù)報文(031);向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送。2 .貼入人接入點收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理。貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的不同報文進(jìn)行相應(yīng)處理, 并通知貼入人。(1 )貼入人簽收貼現(xiàn)申請的:線上清算。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文(036);則修改票據(jù)狀態(tài),并以此報文作為資金 和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn) 已簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收" o若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”(“已 撤銷:“拒絕”的“線上清算結(jié)果通知報文(036);則在內(nèi)

51、部系統(tǒng)作相應(yīng)記 錄。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);則修改票據(jù)狀態(tài),并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。 如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果是回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點收到電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報文(033);則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。(2)貼入人駁回貼現(xiàn)申請的:貼入人接入點根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)返回的“通用確認(rèn)報文(033)”通知貼入人貼現(xiàn)申請回

52、復(fù)的處理結(jié)果,并在內(nèi)部系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。(五)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理。1 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報文 (035);則進(jìn)行檢查。檢查通過的,則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點, 并向貼入人接入點返 回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文(033);票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請 前的狀態(tài)。檢查未通過的,則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報文(033);保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2 .若電子商業(yè)匯票系統(tǒng)收到貼入人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文(031);則進(jìn)行檢查。檢查未通過的,則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確 認(rèn)報文(033);并保持原

53、票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的,則判斷回復(fù)標(biāo)記。(1)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的,則對貼現(xiàn)申請回復(fù)進(jìn)行相應(yīng)的處理。線上清算。a)大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”;如果是回購式貼 現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算” o同時,電子商業(yè)匯票系統(tǒng) 向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(CMT231);若大額支付系統(tǒng)清算成功,則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人 開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232);并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送報文處理碼為“已清算”的“大額或 即時轉(zhuǎn)

54、賬清算結(jié)果返回報文(CMT253);電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù) CMT253 報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收" o同時,電子 商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功”的 “線上清算結(jié)果通知報文( 036):若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足,則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊處理,大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與 者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊通知報文(CMT233);同時向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送 報文處理碼為“排隊”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253);電 子

55、商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù) CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn), 則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀 態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到 清算,則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù),則退回該筆業(yè)務(wù),大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別 發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬撤銷通知報文(CMT234);并向電子商業(yè)匯票系統(tǒng) 發(fā)送報 文處理碼為“拒絕”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253);電子 商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù) CMT253報文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài), 并向貼出人接入點和

56、貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”(“已撤錯”“拒絕)的“線上清算結(jié)果通知報文(036):b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)保持原票據(jù)狀態(tài)不變,并向貼入人接入點發(fā)送報文 處理碼為“失敗”的通用確認(rèn)報文(033):線下清算的處理。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫,修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”;如果為回購式貼現(xiàn),則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時,電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文(031);并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報文033):(2)回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的則向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回”

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評論

0/150

提交評論