銀行金融市場業(yè)務知識培訓測試(答案)上課講義

1、學習 好資料金融市場基礎知識測試題姓名：支行/部門：得分:一、單選題（每題3分，共10題）1 . （D）是指以期限在一年及一年以下的金融資產(chǎn)為交易標的物的短 期金融市場。A黃金市場B外匯市場C資本市場D貨幣市場2 . （C）是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易市場。A黃金市場B外匯市場C資本市場D貨幣市場3 .下列債券風險權重為20%的是（A）A鐵道債B三個月以上同業(yè)存單C國債D短期融資券4 .下列哪種（C）債券，其取得的利息收入，減半征收企業(yè)所得稅。A國債B地方政府債C鐵道債D農(nóng)發(fā)行債券5 .根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā)關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知（銀 發(fā)2014127號），單家商業(yè)銀行對單一金融機

2、構法人的不含結算性 同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風險權重為零的資產(chǎn)后的凈額， 不得 超過該銀行一級資本的（D）。A 10%B 15%C 20%D 50%6 .根據(jù)中央五部委聯(lián)合下發(fā) 關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知 （銀發(fā)2014127 號） ，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負債總額的（ B ）A 二分之一B 三分之一C 四分之一D 五分之一7 .根據(jù)關于金融機構同業(yè)往來等增值稅政策的補充通知 （財稅201670 號） ，投資同業(yè)存單、金融債券、同業(yè)存單、同業(yè)拆借等同業(yè)業(yè)務獲取利息的增值稅率為（A ） 。A 0B 3%C 5%D 6%8 .根據(jù)中國銀監(jiān)會合作金融機構監(jiān)管部 關于加強農(nóng)

3、村中小金融機構非標準化債權資產(chǎn)投資業(yè)務監(jiān)管有關事項的通知 銀監(jiān)辦發(fā) 201411 號，以理財資金投資非標資產(chǎn)的，原則上應滿足監(jiān)管評級在（ B ）以上。A 一級（含）B 二級（含）C 三級（含）D 四級（含）9 .月末投資農(nóng)業(yè)銀行一筆非保本同業(yè)理財資產(chǎn)1 億元，期限2 個月，對應的底層資產(chǎn)為 30%投向國債和央票等利率產(chǎn)品； 20%投向半年期同業(yè)存單； 50%投向短期融資券。 則該筆非保本浮動收益理財產(chǎn)品的加權風險資產(chǎn)為（ B ） 。A 1 億B 0.55 億C 0.5 億D 0.2 億10 . 月末一筆債券質(zhì)押式回購業(yè)務，本行為買入返售方，賣出回購方為某城商行， 業(yè)務期限為 1 個月， 金額

4、1 億元， 質(zhì)押券為進出口行債券，那么該筆業(yè)務占本行風險資產(chǎn)為（ A ） 。A 0B 0.2 億C 0.5 億D 1 億二、多選題（每題 4 分，共 10 題，錯選漏選不得分）1 . 下列業(yè)務哪些屬于貨幣市場業(yè)務（ ABD ） 。A 同業(yè)拆借B 同業(yè)存款C 股票投資D 票據(jù)貼現(xiàn)2 .下列市場哪些屬于資本市場（ BD ） 。A 黃金市場B 股票市場C 外匯市場D 債券市場3 .下列屬于一級市場的是（ABC ） 。A 股票 IPOB 股票定增C 債券承銷D 債券買賣4 .下列屬于二級市場的是（AC） 。A 股票買賣B 股票定增C 債券買賣D 債券分銷5 . 廣義上的票據(jù)包括各種有價證券和憑證，如（

5、 ABCD ）等。A 股票B 國庫券C 企業(yè)債券D 發(fā)票6根據(jù)中央五部委關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知 （銀發(fā)2014127 號）對同業(yè)業(yè)務的定義，同業(yè)存款業(yè)務按照期限、業(yè)務關系和用途分為（ AB ） 。A 結算性同業(yè)存款B 非結算性同業(yè)存款C 活期存款D定期存款7 .下列債券風險權重為零的有（ CD）。A 地方政府債B鐵道債C 國開行債券D央行票據(jù)8 .下列債券風險權重為 25%的是（ CD）。A 鐵道債B地方政府債C 一年期同業(yè)存單D一年期商業(yè)銀行普通金融債9 .下列債券，其取得的利息收入，全額免征企業(yè)所得稅的有（ AB ） 。A 國債B地方政府債C 進出口行債券D央行票據(jù)10 . 票據(jù)業(yè)

6、務產(chǎn)生的收益構成包括以下哪些方面（ ABCD ）A 貼現(xiàn)所獲得的收益B 托收過程中因提高效率產(chǎn)生的效益C 派生存款D 簽發(fā)過程中收取的手續(xù)費三、判斷題（每題 3 分，共 10 題）1. 直接市場指的是通過銀行等信用中介機構作為媒介來進行資金融通的市場。（X）2. 外匯市場交易是同一種貨幣或以同一種貨幣計價的金融資產(chǎn)之間的交換。（X）3. 買入返售是指兩家金融機構之間按照協(xié)議約定先賣出金融資產(chǎn)，再按約定價格于到期日將該項金融資產(chǎn)回購的資金融通行為。（X）4. 根據(jù)中國人民銀行 關于加強銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)銀行結算賬戶管理的通知 （銀發(fā) 2014178 號）要求，開戶銀行為存款銀行開立投融資性

7、同業(yè)銀行結算賬戶的， 應當為開戶銀行二級分行及以上營業(yè)機構。（，）5. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳 關于加強農(nóng)村合作金融機構資金業(yè)務監(jiān)管的通知 （銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號） 要求， 開辦 AA+ 級債券投資、以票據(jù)為標的的資產(chǎn)回購（返售） 、非保本浮動收益型理財投資等業(yè)務，應滿足法人機構監(jiān)管評級在三級（含）以上，具有專門的資金業(yè)務崗位（部門）且業(yè)務人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務工作經(jīng)驗等條件（，）6. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強農(nóng)村合作金融機構資金業(yè)務監(jiān)管的通知 （銀監(jiān)辦發(fā) 2014215 號）要求，開辦 AA 級（含）以下債券投資、信托產(chǎn)品投資、券商（基金公司、保險公司）發(fā)行的資產(chǎn)管理類產(chǎn)品

8、投資等業(yè)務，應滿足法人機構監(jiān)管評級在二級（含）以上， 建立專門的資金業(yè)務部門和信息管理系統(tǒng)， 具備完善有效的內(nèi)部風險評級體系等條件。（，）7. 根據(jù)中國銀監(jiān)會 關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知 （銀監(jiān)發(fā) 20138 號） ，商業(yè)銀行應當合理控制理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的總額， 理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時點均以理財產(chǎn)品余額的 35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。（，）8. 根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳 關于 2014 年銀行理財業(yè)務監(jiān)管工作的指導意見 （銀監(jiān)辦發(fā) 201439 號） ， 要求銀行金融機構建立理財產(chǎn)品專戶資金管理制度， 專門統(tǒng)

9、計核算， 堅持理財產(chǎn)品單獨建賬管理、信息公開透明的原則導向， 理財資金可以開展資金池業(yè)務， 與自有資金混用，但不得購買本行貸款。（X）9. 超短期融資券是指期限在270天內(nèi)的短期融資券。 （，）10. 持有保本型理財，該筆資產(chǎn)的風險權重按交易對手的風險權重系數(shù)計算； 持有非保本理財， 則資產(chǎn)的風險權重按最終投向的底層資產(chǎn)對應的風險權重系數(shù)。（V）更多精品文檔學習 好資料金融市場基礎知識附加題姓名：支行/部門：得分：1,簡述貨幣政策的最終目標？（本題 15分）第一是穩(wěn)定物價，即抑制通貨膨脹，保持一般物價在短期內(nèi)不發(fā) 生顯著或劇烈的波動。第二是充分就業(yè)，從廣義上來說，充分就業(yè)是指勞動力在內(nèi)的所 有

10、生產(chǎn)要素都能得到充分的有效的利用。第三是經(jīng)濟增長，即滿足社會日益增長的物質(zhì)和精神需要的能力 的不斷提高，也就是在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的商品和勞務總量的增加。第四是平衡國際收支，即一國對其他國家的全部貨幣收入和貨幣 支出相抵，略有順差或略有逆差。（評分標準：答對四個要點得12分，每個要點3分，如能對要 點進行一定的闡述，則得滿分）2假定的投資者有一年期的投資期限，想在三種債券間選擇。三種債券有相同的違約風險，面值為 100 元，期限都是1 年后到期。第一種是零息債券，到期支付100 元；第二種是票面利率8% ，到期支付 8 元利息的債券； 第三種債券票面利率10% ， 到期支付 10 元利息。如果三

11、種債券都有8% 的到期收益率，他們的價格分別是多少？請寫出計算過程，計算結果四舍五入，保留兩位小數(shù)。 ( 15 分)設三只債券價格分別為 Y1 、 Y2 、 Y3Y1 X (1+8%) =100Y1=92.59Y2X (1+8%) =100 X 1+8%)Y2=100.00Y3X (1+8%) =100 x 1 + 10%)Y3=101.85(評分標準： 每個計算公式 3 分， 計算結果 2 分， 如計算公式不正確，則計算結果也不得分)3假設有兩只債券，A 債券的票面利率為 8% ，到期收益率為 6% ；B 債券的票面利率也為 8% ，到期收益率為 10% 。如果一年后兩只債券的到期收益率均保持不變， 則其價格將升高、 降低還是保持不變？請分別簡述理由。 ( 20 分)A 債券價格下降，因為息票率高于到期收益率，債券溢價，即當前債券價格高于債券面值， 而隨著時間越來越接近到期日， 債券價格會逐漸向面值回歸。 B 債券價格上漲，因