司法考試刑法破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪

1、司法考試刑法破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪 本罪構(gòu)成，應(yīng)當從以下三個方面考察： 是否具有牟利的目的；必須以牟利為目的 是否記入金融機構(gòu)的法定賬戶。不記入金融機構(gòu)的法定賬戶是本罪構(gòu)成的前提條件； 客戶是否知道其存款沒有記入金融機構(gòu)的法定賬戶，即是否與客戶溝通。金融機構(gòu)只要以牟利為目的，將沒有記入單位法定賬戶的資金非法拆借、發(fā)放貸款，無論是否與客戶相溝通，都構(gòu)成本罪。而金融機構(gòu)的工作人員只有與存款客戶相溝通，沒有將存款資金記入金融機構(gòu)的法定賬戶，才構(gòu)成本罪。因為，客戶不知道其存款沒有記入金融機構(gòu)法定賬戶，那么金融機構(gòu)工作人員的行為仍然代表著金融機構(gòu)，無論被非法拆借、發(fā)放貸款的資金能否收回，金融機構(gòu)都必

2、須承擔相應(yīng)的民事法律責任；被金融機構(gòu)工作人員用于非法拆借、發(fā)放貸款的資金實際上是金融機構(gòu)的資金，這種行為只能根據(jù)案件的具體情況，以挪用公款罪、挪用資金罪或者其他犯罪論處。 3違法發(fā)放貸款行為的定性因發(fā)放的對象不同而構(gòu)成犯罪的條件有所不同 違法向關(guān)系人發(fā)放造成較大損失；違法向其他人發(fā)放造成重大損失 4逃匯罪的主體：公司、企事業(yè)單位不再限定為國有 非法買賣外匯定為非法經(jīng)營罪；騙購?fù)鈪R的構(gòu)成騙購?fù)鈪R罪 5洗錢罪其上游犯罪是特定的 毒品、走私、恐怖組織、黑社會組織的違法所得及其收益屬于窩藏贓物罪的特殊法 6其他：了解 A、高利轉(zhuǎn)貸罪：目的犯以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人 B、非法吸

3、收公眾存款罪：不特定對象地下銀行，不以非法占有為目的 C、偽造、變造金融票證罪注意：包括偽造信用卡的 D、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪 7信用卡詐騙罪： 刑法196條、第五修正案第2條有以下情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的 一使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的； 二使用作廢的信用卡的； 三冒用他人信用卡的；冒用信用卡詐騙的，受騙人沒有遭受損害，受害人沒有受騙；屬于典型的三角詐騙；注意：這里的冒用信用卡必須是真實有效的，無論真信用卡來源，只要冒用即可；但盜竊、搶劫的除外 四惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指合法持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且

4、經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。 盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。 信用卡來源于美國，在美國信用卡風險是由銀行承擔，但在中國是持卡人承擔； 在刑法中“信用卡”并不代表財產(chǎn)權(quán)，而是相當于一把電子鑰匙。 刑法規(guī)定的“信用卡”，是指商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡 盜竊信用卡并使用的，依照刑法第264條關(guān)于盜竊罪的規(guī)定定罪處罰盜竊數(shù)額根據(jù)行為人盜竊信用卡后使用的數(shù)額認定。 5、金融詐騙罪 本類罪與詐騙罪的關(guān)系：金融詐騙罪與詐騙罪是法條競合，特殊法優(yōu)于一般法，特殊詐騙罪的成立以構(gòu)成普通詐騙罪為前提，當行

5、為人的詐騙行為的數(shù)額沒有到達各具體詐騙罪的要求，而到達了普通詐騙罪的要求，即2000元以上時，應(yīng)認定為普通詐騙罪。 1集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的區(qū)別：共性都是向不特定的人集資；但集資詐騙是非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只是想低息攬儲，高息放貸 2貸款詐騙罪：單位不能構(gòu)成，只能由個人構(gòu)成；注意：此罪必須以非法占有為目的 一編造引進資金、項目等虛假理由的； 二使用虛假的經(jīng)濟合同的； 三使用虛假的證明文件的； 四使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保的； 3金融票據(jù)詐騙罪：包含匯票、本票、支票的偽造、變造、冒用 一明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的； 二明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的； 三冒用他人的匯票、本票、支票的； 四簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的； 五匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。 4金融憑證詐騙罪：使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的；注意此罪只包含偽造、變造，如果是冒用構(gòu)成詐騙罪； 5有價證券詐騙罪：只包含，使用變造、偽造的國庫券和國家發(fā)行的有價證券； 6保險詐騙罪：注意主體特殊投保人、被保險人或者受益人、數(shù)罪并罰問題、單位可以構(gòu)成此罪、保險事故的鑒定人、證明人