pad分行推廣視頻培訓(xùn)

1、PAD檢件培訓(xùn)材料檢件培訓(xùn)材料信貸運營管理部 分行進件管理 2015年03月17日PAD檢檢件培訓(xùn)件培訓(xùn)材材一、列表功能介紹一、列表功能介紹二、手工檢件分件二、手工檢件分件三、檢件人員檢件三、檢件人員檢件四、申請狀態(tài)查詢四、申請狀態(tài)查詢五、待辦五、待辦業(yè)務(wù)查詢業(yè)務(wù)查詢六、報表功能介紹六、報表功能介紹七、常見問題反饋七、常見問題反饋編輯ppt1、登入系統(tǒng)后，界面全貌瀏覽：、登入系統(tǒng)后，界面全貌瀏覽：3一一、列表功能介紹、列表功能介紹系統(tǒng)首頁會顯示系統(tǒng)首頁會顯示待檢補件處理待檢補件處理數(shù)數(shù)界面界面右方右方顯示操顯示操作列表作列表編輯ppt2、“統(tǒng)計報表統(tǒng)計報表”列表功能如下：列表功能如下：4一一、

2、列表功能介紹、列表功能介紹 各分行業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表：各分行業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表：反應(yīng)反應(yīng)某日或者某某日或者某段段時間內(nèi)各分行卡部時間內(nèi)各分行卡部PAD進件進件數(shù)數(shù)、退退件數(shù)、廢件數(shù)、退件率、廢件率件數(shù)、廢件數(shù)、退件率、廢件率。 廢件原因廢件原因報表：報表：反應(yīng)反應(yīng)某日或者某段某日或者某段時間時間內(nèi)各分行卡部具體廢件明細與詳內(nèi)各分行卡部具體廢件明細與詳細廢件原因細廢件原因。 退件原因退件原因報表報表：反應(yīng)反應(yīng)某日或者某段某日或者某段時間內(nèi)各分行卡部具體退件明細與詳時間內(nèi)各分行卡部具體退件明細與詳細退件原因細退件原因。報表使用權(quán)限向檢件人員、報表使用權(quán)限向檢件人員、檢件經(jīng)理開放。檢件經(jīng)理開放。編輯ppt2、“

3、檢件管理檢件管理”列表功能如下：列表功能如下：5一一、列表功能介紹、列表功能介紹 檢件分件：系統(tǒng)每半小時會自動將申請檢件分件：系統(tǒng)每半小時會自動將申請隨機分配至各分行隨機分配至各分行檢件檢件人員人員下下，檢件人員也可通過該列表功能進行人工分件。檢件人員也可通過該列表功能進行人工分件。 補件分補件分件：檢件人員可通過該列表功能對待補件申請進行人工分件。件：檢件人員可通過該列表功能對待補件申請進行人工分件。 該功能目前暫未開放。該功能目前暫未開放。 檢件處理：檢件人員可通過該列表功能對其名下的待檢件業(yè)務(wù)進行檢件檢件處理：檢件人員可通過該列表功能對其名下的待檢件業(yè)務(wù)進行檢件工作。工作。 補件補件處理

4、：處理：檢件人員可通過該列表功能對其名下的檢件人員可通過該列表功能對其名下的待補件待補件業(yè)務(wù)進行檢件業(yè)務(wù)進行檢件工作工作。 該該功能目前暫未開放功能目前暫未開放。 進件處理：該列表功能可實現(xiàn)分行對其名下所有申請的狀態(tài)查詢。進件處理：該列表功能可實現(xiàn)分行對其名下所有申請的狀態(tài)查詢。 待辦待辦業(yè)務(wù)：顯示目前未處理的業(yè)務(wù)數(shù)。業(yè)務(wù)：顯示目前未處理的業(yè)務(wù)數(shù)。編輯ppt二二、手工檢件分件、手工檢件分件1、登入系統(tǒng)后，點擊、登入系統(tǒng)后，點擊“檢件管理檢件管理”，選中，選中“檢件分件檢件分件”，進入，進入“檢檢件分件查詢件分件查詢”頁面頁面6輸入不同輸入不同查詢查詢條件顯示條件顯示需手動分件的申請業(yè)務(wù)。需手動

5、分件的申請業(yè)務(wù)。系統(tǒng)每半小時會自動將申請系統(tǒng)每半小時會自動將申請隨機分配至各分行檢件人員下隨機分配至各分行檢件人員下，對于特殊業(yè)務(wù)，對于特殊業(yè)務(wù)，檢件經(jīng)理有權(quán)限進行手工分件，將業(yè)務(wù)分配至指定檢檢件經(jīng)理有權(quán)限進行手工分件，將業(yè)務(wù)分配至指定檢件件人員。人員。編輯ppt71、點擊查詢按鈕，顯示出可分件的檢件人員。、點擊查詢按鈕，顯示出可分件的檢件人員。2、選擇檢件人員，點擊保存按鈕進行分件。、選擇檢件人員，點擊保存按鈕進行分件。3、系統(tǒng)提示操作成功、系統(tǒng)提示操作成功2、手工分、手工分件操作：件操作：選中需手工分件的申請選中需手工分件的申請點擊手動檢件分件點擊手動檢件分件二、手工檢二、手工檢件分件件分

6、件編輯ppt1、點擊檢件處理，進入、點擊檢件處理，進入檢件檢件查詢頁面，輸入不同查詢條件，點擊界面右上角查詢頁面，輸入不同查詢條件，點擊界面右上角“查詢查詢”按按鈕，系統(tǒng)顯示對應(yīng)的待鈕，系統(tǒng)顯示對應(yīng)的待檢補件處理檢補件處理業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)。三、檢件人員檢件三、檢件人員檢件備注：備注：若無任何查詢條件，點擊若無任何查詢條件，點擊“查詢查詢”按鈕，系統(tǒng)默認顯示所有按鈕，系統(tǒng)默認顯示所有待檢補件待檢補件處理處理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)每半小時進行一次自動分件，檢件人員應(yīng)該按時間順序，由早至系統(tǒng)每半小時進行一次自動分件，檢件人員應(yīng)該按時間順序，由早至近近進行檢件處理。進行檢件處理。8編輯ppt2、雙擊選中的申請編號，

7、進入檢件頁面、雙擊選中的申請編號，進入檢件頁面9三、檢件人員檢件三、檢件人員檢件編輯ppt103、申請表全貌瀏覽：、申請表全貌瀏覽：在家庭地址與單位地址中，有此為具體在家庭地址與單位地址中，有此為具體地址的勾選項，需特別留意。地址的勾選項，需特別留意。銀行專用欄中的注記欄位會顯示銷售備注記錄。銀行專用欄中的注記欄位會顯示銷售備注記錄。如：社保注記、學(xué)歷注記、開卡年月均會備注如：社保注記、學(xué)歷注記、開卡年月均會備注在注記欄位，檢件時需特別留意。在注記欄位，檢件時需特別留意。三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件如選擇分行審批機構(gòu)，該件由卡部自行如選擇分行審批機構(gòu)，該件由卡部自行審批。該字段需準(zhǔn)確選擇。

8、審批。該字段需準(zhǔn)確選擇。編輯ppt4、根據(jù)進件要求對申請表表面信息、根據(jù)進件要求對申請表表面信息開展檢件開展檢件工作工作 點擊點擊“附件信息附件信息”按鈕可切換按鈕可切換至附件、影像界面至附件、影像界面11三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件編輯ppt12三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件如客戶申請如客戶申請“一表二卡一表二卡”，在附件信息的點，在附件信息的點子申請表中，會顯示客戶已勾選申請借記卡。子申請表中，會顯示客戶已勾選申請借記卡。每份申請都需查看客戶是否已進行勾選，根每份申請都需查看客戶是否已進行勾選，根據(jù)實際選擇情況對附件信息進行檢件。據(jù)實際選擇情況對附件信息進行檢件?！耙槐矶ㄒ槐矶ā?/p>

9、的進件要求如下：的進件要求如下：1若信用卡申請資料缺少借記卡章程或章若信用卡申請資料缺少借記卡章程或章程上無客戶簽名，該份資料不完整需退回至程上無客戶簽名，該份資料不完整需退回至前端。前端。2若若PAD端未勾選借記卡申請，但提供了端未勾選借記卡申請，但提供了借記卡章程并簽名，該份資料不完整需退回借記卡章程并簽名，該份資料不完整需退回至前端至前端。4、根據(jù)進件要求對申請表表面信息、根據(jù)進件要求對申請表表面信息開展檢件開展檢件工作工作 編輯ppt135、根據(jù)進件要求對附件、影像信息、根據(jù)進件要求對附件、影像信息開展檢件開展檢件工作工作 點擊影像兩點擊影像兩邊箭頭進行邊箭頭進行影像翻頁影像翻頁影像可

10、通過鼠標(biāo)上的滾影像可通過鼠標(biāo)上的滾輪進行放大或縮小，并輪進行放大或縮小，并可通過拉動滾動軸進行可通過拉動滾動軸進行上下瀏覽上下瀏覽三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件編輯ppt6、在檢件在檢件工作中，備注重要信息工作中，備注重要信息此處可此處可供檢件供檢件人員備注重要人員備注重要信息信息備注完成備注完成后，按后，按“保存圖保存圖片片”按鈕對備注信息進行按鈕對備注信息進行保存保存14三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件編輯ppt157、完成檢件完成檢件工作，按照實際情況工作，按照實際情況選擇檢件選擇檢件結(jié)果結(jié)果檢件完成后，根據(jù)實際檢件情況選擇檢件完成后，根據(jù)實際檢件情況選擇“通過通過”或或“退回銷售退回

11、銷售”或或“廢件廢件”提提交檢件交檢件結(jié)果，結(jié)果，目前，目前，“待補待補”功能暫不功能暫不開放。開放。三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件編輯ppt168、不同檢件不同檢件結(jié)果，系統(tǒng)提示不同。結(jié)果，系統(tǒng)提示不同。 若檢件若檢件結(jié)果為申請符合進件標(biāo)準(zhǔn)，則點擊結(jié)果為申請符合進件標(biāo)準(zhǔn)，則點擊“通過通過”按鈕，申請將流轉(zhuǎn)至審批按鈕，申請將流轉(zhuǎn)至審批點擊點擊“通過通過”三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件編輯ppt 若檢件若檢件結(jié)果為申請不符合進件標(biāo)準(zhǔn)，則點擊結(jié)果為申請不符合進件標(biāo)準(zhǔn)，則點擊“退回銷售退回銷售”按鈕，按鈕，申請退回銷售端申請退回銷售端注意：注意：退回銷售端的申請，退回銷售端的申請，PAD可重新獲

12、取該筆業(yè)務(wù)，待銷售補充影像信息后可再次提交?？芍匦芦@取該筆業(yè)務(wù)，待銷售補充影像信息后可再次提交。17三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件點擊點擊“退回銷售退回銷售”點擊退回銷售之后點擊退回銷售之后，檢件，檢件人員需選擇并標(biāo)注相應(yīng)的人員需選擇并標(biāo)注相應(yīng)的退件原因，以便銷售補充退件原因，以便銷售補充資料資料編輯ppt18三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件根據(jù)具體情根據(jù)具體情況，選擇退況，選擇退件原因件原因附件表種使用錯誤：附件資料如萬用金審批表、重要客戶審查審批表使附件表種使用錯誤：附件資料如萬用金審批表、重要客戶審查審批表使用錯誤，不符合進件要求。用錯誤，不符合進件要求。附件缺失：附件資料未提供完整。

13、附件缺失：附件資料未提供完整。申請表客戶信息填寫錯誤：申請表表面信息填寫錯誤、缺失。申請表客戶信息填寫錯誤：申請表表面信息填寫錯誤、缺失。申請表分行注記錯誤：銀行注記欄位信息填寫錯誤、缺失。如：社保信申請表分行注記錯誤：銀行注記欄位信息填寫錯誤、缺失。如：社保信息、學(xué)歷進件注記。息、學(xué)歷進件注記。附件內(nèi)容不符合要求：所提供的附件資料不滿足進件要求。附件內(nèi)容不符合要求：所提供的附件資料不滿足進件要求。填寫具體退填寫具體退件原因件原因編輯ppt19點擊點擊“廢件廢件”點擊廢件按鈕之后點擊廢件按鈕之后，檢，檢件件人員需選擇并標(biāo)注相人員需選擇并標(biāo)注相應(yīng)的廢件原因應(yīng)的廢件原因 若檢件若檢件結(jié)果為申請為廢

14、件，則點擊結(jié)果為申請為廢件，則點擊“廢件廢件”按鈕，按鈕，申請直接做廢件處理申請直接做廢件處理注意：注意：一旦申請被認定為廢件，一旦申請被認定為廢件，PAD只保留其申請編號、客戶姓名、廢件狀態(tài)、銷售姓名、申請日期只保留其申請編號、客戶姓名、廢件狀態(tài)、銷售姓名、申請日期三三、檢件人員檢件、檢件人員檢件編輯ppt20四、申請狀態(tài)查詢四、申請狀態(tài)查詢（一）（一）PAD進件查詢平臺進件查詢平臺1、點擊、點擊PAD進件查詢平臺，進入查詢界面，進件查詢平臺，進入查詢界面，輸入不同查詢條件，點擊界面右上角輸入不同查詢條件，點擊界面右上角“查詢查詢”按鈕，系統(tǒng)顯示對應(yīng)的處理按鈕，系統(tǒng)顯示對應(yīng)的處理業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)。

15、按按“導(dǎo)出明細導(dǎo)出明細”可導(dǎo)出該報表可導(dǎo)出該報表根據(jù)不同的查詢條件進行查詢。根據(jù)不同的查詢條件進行查詢。系統(tǒng)顯示相關(guān)進件業(yè)務(wù)，系統(tǒng)顯示相關(guān)進件業(yè)務(wù)，目前目前“進件狀態(tài)進件狀態(tài)”顯示顯示PAD端檢件結(jié)端檢件結(jié)果，審批結(jié)果暫不顯示。果，審批結(jié)果暫不顯示。編輯ppt21四、申請狀態(tài)查詢四、申請狀態(tài)查詢2、狀態(tài)狀態(tài)介紹介紹 后臺待檢件：已完成分件，還未開始檢件。后臺待檢件：已完成分件，還未開始檢件。 后臺檢件待分件：待分件狀態(tài)。后臺檢件待分件：待分件狀態(tài)。 后臺檢件中：檢件人員已開始檢件，還未完成。后臺檢件中：檢件人員已開始檢件，還未完成。 銷售人員待補：因缺少資料退回銷售人員待補：因缺少資料退回PA

16、D端。端。 后臺補件待分件：資料還未進行分件。后臺補件待分件：資料還未進行分件。 后臺人員待補件：已在補件隊列中，還未開始補件處理。后臺人員待補件：已在補件隊列中，還未開始補件處理。 后臺補件中：補件人員已開始補件，還未完成。后臺補件中：補件人員已開始補件，還未完成。 待客戶補充：因缺少資料退回待客戶補充：因缺少資料退回PAD端，等待客戶補充。端，等待客戶補充。 生成導(dǎo)入文件：檢件已通過，文件傳送審批系統(tǒng)。生成導(dǎo)入文件：檢件已通過，文件傳送審批系統(tǒng)。 已提交：已提交：PAD端提交資料，還未開始進行分件處理。端提交資料，還未開始進行分件處理。 檢件完成：檢件通過，文件還未傳送審批系統(tǒng)。檢件完成：

17、檢件通過，文件還未傳送審批系統(tǒng)。 批核：審批通過批核：審批通過 問題件：文件導(dǎo)入審批系統(tǒng)報錯問題件：文件導(dǎo)入審批系統(tǒng)報錯 拒絕：審批拒絕拒絕：審批拒絕 廢件：因資料不完整，做廢件處理廢件：因資料不完整，做廢件處理。 所有待檢件與待補件的申請需在當(dāng)天完成處理，避免延誤時效。所有待檢件與待補件的申請需在當(dāng)天完成處理，避免延誤時效。編輯ppt22（二）進件處理查詢平臺：（二）進件處理查詢平臺：1、點擊進件處理，進入進件管理頁面，輸入不同查詢條件，點擊界面右上角、點擊進件處理，進入進件管理頁面，輸入不同查詢條件，點擊界面右上角“查詢查詢”按按鈕，系統(tǒng)顯示對應(yīng)的處理鈕，系統(tǒng)顯示對應(yīng)的處理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)四、申請

18、狀態(tài)查詢四、申請狀態(tài)查詢編輯ppt23四、申請狀態(tài)查詢四、申請狀態(tài)查詢2、業(yè)務(wù)詳細處理節(jié)點查詢、導(dǎo)出業(yè)務(wù)詳細處理節(jié)點查詢、導(dǎo)出選擇單筆業(yè)務(wù)后，點選擇單筆業(yè)務(wù)后，點擊擊“查看記錄查看記錄”，可，可顯示該筆業(yè)務(wù)具體流顯示該筆業(yè)務(wù)具體流轉(zhuǎn)節(jié)點。轉(zhuǎn)節(jié)點。查詢結(jié)果顯示申請編號、操作類型、操作員、操作時間、查詢結(jié)果顯示申請編號、操作類型、操作員、操作時間、備注?？刹樵兊揭环輼I(yè)務(wù)的具體流轉(zhuǎn)節(jié)點與耗費時長。備注。可查詢到一份業(yè)務(wù)的具體流轉(zhuǎn)節(jié)點與耗費時長。按按“導(dǎo)出明細導(dǎo)出明細”可導(dǎo)出該報表可導(dǎo)出該報表編輯ppt24五、待辦業(yè)務(wù)查詢五、待辦業(yè)務(wù)查詢1、點擊待辦業(yè)務(wù)，系統(tǒng)顯示目前待處理業(yè)務(wù)數(shù)、點擊待辦業(yè)務(wù)，系統(tǒng)顯

19、示目前待處理業(yè)務(wù)數(shù)編輯ppt25六六、報表功能介紹、報表功能介紹1、各分業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表：、各分業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表：反應(yīng)反應(yīng)某日或者某某日或者某段時間內(nèi)各分行卡部段時間內(nèi)各分行卡部PAD進件進件數(shù)數(shù)、檢件完成數(shù)、檢件完成數(shù)、退退件數(shù)、廢件件數(shù)、廢件數(shù)數(shù)。選擇時間段、所屬分行卡部，點擊查詢選擇時間段、所屬分行卡部，點擊查詢進行報表統(tǒng)計。進行報表統(tǒng)計。進件數(shù)：進件數(shù)：PAD端提交業(yè)務(wù)數(shù)（不包括退件再提交數(shù)）端提交業(yè)務(wù)數(shù)（不包括退件再提交數(shù)）檢件完成數(shù)：檢件人員檢件數(shù)量（一筆業(yè)務(wù)多次退件檢件，完成檢件完成數(shù)：檢件人員檢件數(shù)量（一筆業(yè)務(wù)多次退件檢件，完成數(shù)只統(tǒng)計一數(shù)只統(tǒng)計一次）次）退退件數(shù)：檢件崗?fù)嘶丶?shù)：檢件

20、崗?fù)嘶豍AD端的業(yè)務(wù)數(shù)（退件端的業(yè)務(wù)數(shù)（退件多次只統(tǒng)計多次只統(tǒng)計一次）一次）廢件數(shù)廢件數(shù)：作廢業(yè)務(wù)：作廢業(yè)務(wù)數(shù)數(shù)按按“導(dǎo)出明細導(dǎo)出明細”可導(dǎo)出該報表可導(dǎo)出該報表編輯ppt26六六、報表功能介紹、報表功能介紹2、廢件原因報表：、廢件原因報表：反應(yīng)反應(yīng)某日或者某段某日或者某段時間內(nèi)各分行卡部具體廢件明細與詳細廢件原因。時間內(nèi)各分行卡部具體廢件明細與詳細廢件原因。可根據(jù)需求選擇時間段、所屬分行卡部、可根據(jù)需求選擇時間段、所屬分行卡部、廢件原因、申請書編號，點擊查詢進行廢件原因、申請書編號，點擊查詢進行報表統(tǒng)計。報表統(tǒng)計。反應(yīng)一段時間內(nèi)各分行卡部反應(yīng)一段時間內(nèi)各分行卡部PAD具體廢件明細、具體廢件明細

21、、廢件廢件原因、營銷人員代碼、檢件人員代碼。原因、營銷人員代碼、檢件人員代碼。編輯ppt27六、報表功能介紹六、報表功能介紹3、退退件原因報表：件原因報表：反應(yīng)反應(yīng)某日或者某段某日或者某段時間內(nèi)各分行卡部具體退件明細與詳細退件原因。時間內(nèi)各分行卡部具體退件明細與詳細退件原因?？筛鶕?jù)需求選擇時間段、所屬分行卡部、可根據(jù)需求選擇時間段、所屬分行卡部、廢件原因、申請書編號，點擊查詢進行廢件原因、申請書編號，點擊查詢進行報表統(tǒng)計。報表統(tǒng)計。反應(yīng)一段時間內(nèi)各分行卡部反應(yīng)一段時間內(nèi)各分行卡部PAD具體退件明細、具體退件明細、退退件件原因、營銷人員代碼、檢件人員代碼。原因、營銷人員代碼、檢件人員代碼。編輯ppt28根據(jù)根據(jù)6家試點分行進件情況，目前較集中退件原因為：家試點分行進件情況，目前較集中退件原因為：表面信息：表面信息：1.直系聯(lián)系人地址未填寫：青春卡直系聯(lián)系人地址為必填項。直系聯(lián)系人地址未填寫：青春卡直系聯(lián)系人地址為必填項。2.單位單位/家庭地址不詳細：地址未具體到路名、名牌號，客戶經(jīng)理未勾選家庭地址不詳細：地址未具體到路名、名牌號，客戶經(jīng)理未勾選“此為具體地此為具體地址址”。3.地址一致：家庭與單位地址一致