最新金融投資眾籌計(jì)劃書范本

1、【最新資料，Word版）可自由編輯！】第7頁共6頁眾籌方案構(gòu)想關(guān)于集團(tuán)子公司開展眾籌融資 的構(gòu)想一、眾籌是一種趨勢今年2月，聯(lián)合光伏在眾籌網(wǎng)發(fā)起建立全球最大的太陽能電站的眾籌項(xiàng)目，項(xiàng)目是典型的股權(quán)眾籌模式。該項(xiàng)目預(yù)計(jì)籌資金額為1000萬元，每份籌資金額為10萬元，每個(gè)用戶最多購買一份，所有支持者都將會(huì)成為此次項(xiàng)目的股東。項(xiàng)目截止到現(xiàn)在，已經(jīng)超額完成了預(yù)定任務(wù)，總計(jì)籌資金額達(dá)到1000萬元。眾籌的概念開始在互聯(lián)網(wǎng)上大行其道：小到一次旅行，大到一個(gè)公司，如今都開 始在眾籌平臺(tái)上登場亮相。說起各種形式眾籌的項(xiàng)目，真的是：“還有什么不能 眾籌”。鑒于中國金融行業(yè)的現(xiàn)狀，房地產(chǎn)、股市現(xiàn)在處于一個(gè)低迷的狀

2、態(tài)，大量的民間 散戶資金沒有投資途徑，無數(shù)的中小企業(yè)、創(chuàng)業(yè)型企業(yè)因?yàn)殂y行各種貸款標(biāo)準(zhǔn)拿 不到相對低成本的銀行貸款，融資一直都是個(gè)無法解決的難題。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融 的興起，眾籌成為老百姓投資理財(cái)，中小企業(yè)融資發(fā)展的非常搶手的途徑之一。同樣，互聯(lián)網(wǎng)眾籌對我們公司項(xiàng)目的發(fā)展也一樣可以在資金方面提供部分的 支持和保證。我們的項(xiàng)目也適合做眾籌，關(guān)鍵是用怎樣一種方式介入，制定怎樣 的眾籌方案以吸引投資人。二、做眾籌需要了解的規(guī)則做任何事，尤其是做金融，最要懂得的就是要知道紅線在哪兒。眾籌與非法集資 是有紅線的，只要遵循眾籌項(xiàng)目的合法性，籌集來的資金并非非法占有、使用， 以特定需求募集的資金必須做特定使用，不

3、可挪用，不要承諾收益（文字上的表 達(dá)為“預(yù)期收益”）。其實(shí)最重要的還是保護(hù)投資人的權(quán)益，只要他們的利益不 受到損害，相關(guān)管理機(jī)構(gòu)對于眾籌還是默默支持和鼓勵(lì)的，因?yàn)橛兄谄胶忏y行 貸款、民間借貸，及中小企業(yè)的融資需求。三、眾籌商業(yè)模式的構(gòu)建眾籌從某種意義而言，它使社交網(wǎng)絡(luò)與“多數(shù)人資助少數(shù)人”的募資方式交叉相 遇，通過P2P或P2B平臺(tái)的協(xié)議機(jī)制來使不同個(gè)體之間融資籌款成為可能。構(gòu)建 眾籌商業(yè)模式要有項(xiàng)目發(fā)起人（籌資人）、公眾（出資人）和中介機(jī)構(gòu)（眾籌平 臺(tái)）這三個(gè)有機(jī)組成部分。1 .項(xiàng)目發(fā)起人（籌資人）項(xiàng)目是具有明確目標(biāo)的、可以完成的且具有具體完成時(shí)間的非公益活動(dòng)，如制作 專輯、出版圖書或生產(chǎn)

4、某種電子產(chǎn)品。項(xiàng)目發(fā)起人必須具備一定的條件（如國籍、 年齡、銀行賬戶、資質(zhì)和學(xué)歷等），擁有對項(xiàng)目 100%勺自主權(quán)，不受控制，完全 自主。項(xiàng)目發(fā)起人要與中介機(jī)構(gòu)（眾籌平臺(tái)）簽訂合約，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。項(xiàng)目發(fā)起人通常是需要解決資金問題的創(chuàng)意者或中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)者，但也有個(gè)別 企業(yè)為了加強(qiáng)用戶的交流和體驗(yàn)，在實(shí)現(xiàn)籌資目標(biāo)的同時(shí)，強(qiáng)化眾籌模式的市場 調(diào)研、產(chǎn)品預(yù)售和宣傳推廣等延伸功能，以項(xiàng)目發(fā)起人的身份號(hào)召公眾（潛在用戶）介入產(chǎn)品的研發(fā)、試制和推廣，以期獲得更好的市場響應(yīng)。2 .公眾（出資人）公眾（出資人）往往是數(shù)量龐大的互聯(lián)網(wǎng)用戶，他們利用在線支付方式對自己感 興趣的創(chuàng)意項(xiàng)目進(jìn)行小額投資，每個(gè)出

5、資人都成為了 “天使投資人”。公眾所投 資的項(xiàng)目成功實(shí)現(xiàn)后，對于出資人的回報(bào)不是資金回報(bào)，而可能是一個(gè)產(chǎn)品樣 品，例如一塊Pebble手表，也可能是一場演唱會(huì)的門票或是一張唱片。出資人資助創(chuàng)意者的過程就是其消費(fèi)資金前移的過程，這既提高了生產(chǎn)和銷售等環(huán)節(jié)的效率，生產(chǎn)出原本依靠傳統(tǒng)投融資模式而無法推出的新產(chǎn)品，也滿足了出資人作為用戶的小眾化、細(xì)致化和個(gè)性化消費(fèi)需求。3 .中介機(jī)構(gòu)（眾籌平臺(tái)）中介機(jī)構(gòu)是眾籌平臺(tái)的搭建者，又是項(xiàng)目發(fā)起人的監(jiān)督者和輔導(dǎo)者，還是出資人 的利益維護(hù)者。上述多重身份的特征決定了中介機(jī)構(gòu)（眾籌平臺(tái)）的功能復(fù)雜、 責(zé)任重大。首先，眾籌平臺(tái)要擁有網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，采用

6、虛擬運(yùn)作的方式, 將項(xiàng)目發(fā)起人的創(chuàng)意和融資需求信息發(fā)布在虛擬空間里，實(shí)施這一步驟的前提是 在項(xiàng)目上線之前進(jìn)行細(xì)致的實(shí)名審核，并且確保項(xiàng)目內(nèi)容完整、可執(zhí)行和有價(jià)值, 確定沒有違反項(xiàng)目準(zhǔn)則和要求。其次，在項(xiàng)目籌資成功后要監(jiān)督、輔導(dǎo)和把控項(xiàng)目的順利展開。最后，當(dāng)項(xiàng)目無法執(zhí)行時(shí)，眾籌平臺(tái)有責(zé)任和義務(wù)督促項(xiàng)目發(fā)起人退款給出資人。四、眾籌形式選擇不通項(xiàng)目可選擇不同的眾籌模式。股權(quán)眾籌：公司出讓一定比例的股份，面向普通投資者，投資者通過出資入股公 司，獲得未來收益。這種基于互聯(lián)網(wǎng)渠道而進(jìn)行融資的模式被稱作股權(quán)眾籌。另 一種解釋就是“股權(quán)眾籌是私募股權(quán)互聯(lián)網(wǎng)化”。國內(nèi)第一個(gè)做股權(quán)眾籌的案例是美微淘寶賣股權(quán)，通

7、過眾籌，獲得1194個(gè)眾籌的股東，目前占到美微傳媒股份的25%目前整體融資500萬。最開始，美微通過 眾籌獲得384萬的啟動(dòng)資金，后來，建議廣州的演播廳，又在老股東當(dāng)中募資了 一次，并且24小時(shí)之內(nèi)成功募集。人人投在對項(xiàng)目進(jìn)行保障過程中，不僅可以通過人人投平臺(tái)為投資人提供專業(yè)、 詳細(xì)的投資報(bào)告，并且從多方面幫助投資人學(xué)習(xí)如何進(jìn)行投資，更能保證草根投 資人可以“ 0”風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投資，從而幫助草根投資人更快的成長。國內(nèi)第一個(gè)做有擔(dān)保股權(quán)眾籌的案例是貸幫網(wǎng)袋鼠物流項(xiàng)目，項(xiàng)目上線16天，79位投資者完成了 60萬的投資額度。該項(xiàng)目是由第三方機(jī)構(gòu)提供為期一年的擔(dān)保， 在一年內(nèi)如果該項(xiàng)目失敗，擔(dān)保機(jī)構(gòu)將全額

8、賠付投資人的投資額度。對投資人有相當(dāng)?shù)奈?。股?quán)融資很容易觸及公司法和證券法對于非上市公司股東人數(shù)的限制。而且股權(quán) 融資的一般金額會(huì)比較小，幾百萬之內(nèi)。而且對項(xiàng)目的商業(yè)模式和盈利能力要求 比較高，需要路演等等。債權(quán)眾籌：投資者對項(xiàng)目或公司進(jìn)行投資，獲得相應(yīng)債權(quán)，未來獲取利息收益并 收回本金。簡單說發(fā)起的眾籌項(xiàng)目通過某一平臺(tái)向公眾借款，借款人到期還本付線上眾籌平臺(tái)可以選擇自行開發(fā)還是找現(xiàn)有已上線且有一定知名度的第三方平臺(tái) 合作。自行開發(fā)：優(yōu)點(diǎn)是：公司的項(xiàng)目較多，自行開發(fā)，可以節(jié)省成本，且項(xiàng)目上下線自主，省去 第三方平臺(tái)的各種審核以及附加抵押擔(dān)保需求。同時(shí)也可以同時(shí)作為一種服務(wù)平 臺(tái)為其他有類似

9、融資需求的人提供服務(wù)，收取費(fèi)用。缺點(diǎn)是：平臺(tái)開發(fā)需要人員、維護(hù)，其上線需要一定周期，市場知名度有限，缺 乏投資人的信任，募集資金的速度和金額相對比較慢。與第三方平臺(tái)合作：兩種模式：第一種與知名的第三方支付平臺(tái)公司合作，成功的眾籌案例是娛樂寶。優(yōu)點(diǎn)是：借用現(xiàn)有平臺(tái)的知名度和信用，可以快速的籌集資金。且資金成本相對 不高。如果能借用支付寶平臺(tái)，募集的資金量相對較大。缺點(diǎn)是：公關(guān)合作難度較大。第二種與知名的P2P第三方服務(wù)平臺(tái)合作，把公司的項(xiàng)目打包成一個(gè)產(chǎn)品，或者是借款標(biāo)的，在其平臺(tái)上發(fā)布籌集資金。優(yōu)點(diǎn)是：借用現(xiàn)有平臺(tái)的知名度和信用，可以快速的籌集資金。缺點(diǎn)是：對于像P2P這種平臺(tái)，為了保證自己平臺(tái)

10、的良好信用形象，一般對發(fā)標(biāo)人要求比較高，需要資產(chǎn)抵押或者擔(dān)保公司擔(dān)保。而且資金成本會(huì)很高。在與第三方P2P平臺(tái)合作眾籌項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)時(shí)，需要注意的關(guān)鍵點(diǎn)：1 .眾籌金額：眾籌的金額一般不會(huì)很高，建議可以劃分成 N多個(gè)小的項(xiàng)目標(biāo)的， 分批上線眾籌，保證眾籌的成功率。2 .借款時(shí)間：根據(jù)項(xiàng)目的現(xiàn)金回流速度，一般可以設(shè)置1-12月。3 .資金成本：在所有要點(diǎn)中，這個(gè)是最關(guān)鍵的，一股眾籌的成本在 7-20%,在合理 范圍內(nèi)利率越高，越容易滿標(biāo)，周期越短越容易滿標(biāo)。但是高的利率是否能被項(xiàng) 目本身收益。4 .上線籌集周期：國內(nèi)網(wǎng)站一般為一周，如果單個(gè)標(biāo)的金額不大，且預(yù)計(jì)年化收 益較高的會(huì)比較容易滿標(biāo)。五、綜述：前期，如果我們有很好的第三方平臺(tái)可以一起合作，在其平臺(tái)上發(fā)布集團(tuán)子公司 各項(xiàng)目眾籌標(biāo)的，這樣是最快最好的一種方案?？梢哉揖C合性的平臺(tái)，比如支付 寶將我們所有的方案全部放在這樣一個(gè)平臺(tái)上，也可以根據(jù)我們各子公司所在行 業(yè)的知名平臺(tái)合作。各子公司應(yīng)該根據(jù)自己項(xiàng)目的制定合適的眾籌方案。無論是放在任何一個(gè)平臺(tái)上 都需要先把自己的方案制定出來，而且方案要求一定更要具有吸引力。同時(shí)我們也可以自己做一個(gè)眾籌平臺(tái)，包裝推廣，慢慢培養(yǎng)客戶。后期公司所有的項(xiàng)目都可以放在自己的平臺(tái)上進(jìn)行眾籌。六、執(zhí)行建議：各子公司了解