流動(dòng)資金貸款需求量測(cè)算參考計(jì)算表(XLS12)

1、流流動(dòng)動(dòng)資資金金貸貸款款需需求求量量測(cè)測(cè)算算參參考考計(jì)計(jì)算算表表引入數(shù)據(jù)上年度銷售收入4872.24上年度銷售利潤(rùn)776.35上年度銷售利潤(rùn)率15.93%預(yù)計(jì)銷售收入年增長(zhǎng)率95%營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)2.85營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))營(yíng)運(yùn)資金量上年度銷售收入（1上年度銷售利潤(rùn)率）（1預(yù)計(jì)銷售收入年增長(zhǎng)率）/營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)資資金金量量2 28 80 03 3. .7 76 6借款人自有資金231.40現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款2310.00其他渠道提供的營(yíng)運(yùn)資金0.00新新增增流流動(dòng)動(dòng)資資金金貸貸款款額額度度2 26 6

2、2 2. .3 36 6手工錄入期初應(yīng)收賬款614.04期末應(yīng)收賬款956.23期初預(yù)收賬款0期末預(yù)收賬款0期初預(yù)付賬款345.59期末預(yù)付賬款226.43注：綠色需填入數(shù)據(jù)期初應(yīng)付賬款61.48期末應(yīng)付賬款110.73期初存貨547.11期末存貨602.61上年度銷售收入4872.24上年度銷售利潤(rùn)776.35預(yù)計(jì)銷售收入年增長(zhǎng)率95.00%銷售成本4079.94應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)6.21應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售收入/平均應(yīng)收賬款余額預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)#DIV/0!預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售收入/平均預(yù)收賬款余額存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)7.10存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售成本/平均存貨余額預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)14.27預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次

3、數(shù)銷售成本/平均預(yù)付賬款余額應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)47.38應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售成本/平均應(yīng)付賬款余額存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)50.72周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)58.01應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)7.60預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)25.24預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)0.002010年年2009年年2008年年流流動(dòng)動(dòng)資資產(chǎn)產(chǎn)合合計(jì)計(jì)流流動(dòng)動(dòng)負(fù)負(fù)債債合合計(jì)計(jì)貨貨幣幣資資金金短短期期借借款款應(yīng)應(yīng)收收票票據(jù)據(jù)應(yīng)應(yīng)付付票票據(jù)據(jù)手工錄入應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款應(yīng)應(yīng)付付賬賬款款預(yù)預(yù)付付賬賬款款預(yù)預(yù)收收賬賬款款其其他他應(yīng)應(yīng)收收款款其其他他應(yīng)應(yīng)付付款款存存貨貨長(zhǎng)長(zhǎng)期期借借款款待待攤攤費(fèi)費(fèi)用用長(zhǎng)長(zhǎng)期期應(yīng)應(yīng)付付款款長(zhǎng)長(zhǎng)期期投投資資長(zhǎng)長(zhǎng)期期負(fù)負(fù)債債合合

4、計(jì)計(jì)固固定定資資產(chǎn)產(chǎn)凈凈值值負(fù)負(fù)債債合合計(jì)計(jì)在在建建工工程程所所有有者者權(quán)權(quán)益益合合計(jì)計(jì)固固定定資資產(chǎn)產(chǎn)合合計(jì)計(jì)實(shí)實(shí)收收資資本本無無形形資資產(chǎn)產(chǎn)資資本本公公積積遞遞延延資資產(chǎn)產(chǎn)盈盈余余公公積積資資產(chǎn)產(chǎn)總總計(jì)計(jì)法法定定公公益益金金主主營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)收收入入營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)費(fèi)費(fèi)用用主主營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)成成本本管管理理費(fèi)費(fèi)用用主主營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)利利潤(rùn)潤(rùn)財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)費(fèi)費(fèi)用用營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)利利潤(rùn)潤(rùn)凈凈利利潤(rùn)潤(rùn)利利潤(rùn)潤(rùn)總總額額或或有有負(fù)負(fù)債債不不可可變變更更，自自動(dòng)動(dòng)求求值值變變現(xiàn)現(xiàn)能能力力比比率率（短短期期償償債債能能力力分分析析- -流流動(dòng)動(dòng)比比率率）：負(fù)負(fù)債債比比率率（長(zhǎng)長(zhǎng)期期償償債債能能力力分分析析- -杠杠桿桿比比率率）

5、：流流動(dòng)動(dòng)比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!資資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)負(fù)債債率率（% %）速速動(dòng)動(dòng)比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!負(fù)負(fù)債債與與所所有有者者權(quán)權(quán)益益比比率率（% %）保保守守速速動(dòng)動(dòng)比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!負(fù)負(fù)債債與與有有形形資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）現(xiàn)現(xiàn)金金比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利利息息保保障障倍倍數(shù)數(shù)資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理比比率率（營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)能能力力分分析析- -效效率率比比例例）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）：營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)周周期期（天天）265.00#DIV/0!#VA

6、LUE!銷銷售售毛毛利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）存存貨貨周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）存存貨貨周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）150.00#DIV/0!#VALUE!銷銷售售凈凈利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!稅稅前前利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）115.00#DIV/0!#VALUE!凈凈利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）流流動(dòng)動(dòng)資資產(chǎn)產(chǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!資資產(chǎn)產(chǎn)凈凈利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）總總資資產(chǎn)產(chǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（

7、次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成成本本費(fèi)費(fèi)用用利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）固固定定資資產(chǎn)產(chǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!權(quán)權(quán)益益報(bào)報(bào)酬酬率率（% %）資資產(chǎn)產(chǎn)報(bào)報(bào)酬酬率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)資資金金（萬萬元元）貸貸后后數(shù)數(shù)值值應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款占占流流動(dòng)動(dòng)資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!銀銀行行負(fù)負(fù)債債占占總總負(fù)負(fù)債債比比率率（% %）存存貨貨占占流流動(dòng)動(dòng)資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!凈凈資資產(chǎn)產(chǎn)利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）流流動(dòng)動(dòng)資資產(chǎn)產(chǎn)占占總

8、總資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!總總資資產(chǎn)產(chǎn)利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）長(zhǎng)長(zhǎng)期期投投資資占占總總資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!資資本本利利潤(rùn)潤(rùn)率率（% %）應(yīng)應(yīng)付付賬賬款款占占流流動(dòng)動(dòng)負(fù)負(fù)債債比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!長(zhǎng)長(zhǎng)期期負(fù)負(fù)債債率率（% %）應(yīng)應(yīng)付付賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）60.00#DIV/0!#DIV/0!預(yù)預(yù)計(jì)計(jì)銷銷售售收收入入年年增增長(zhǎng)長(zhǎng)率率Rp（%）應(yīng)應(yīng)付付帳帳轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!m最最后后一一個(gè)個(gè)完完整整年年報(bào)報(bào)距距貸貸

9、款款預(yù)預(yù)計(jì)計(jì)發(fā)發(fā)放放月月份份數(shù)數(shù)）預(yù)預(yù)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）90.00#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m)預(yù)預(yù)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!公公式式一一：營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)資資金金量量W預(yù)預(yù)付付賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）77.00#DIV/0!#VALUE!公公式式二二：W=S(1-M)(1+Rp)(12+m)/Tw預(yù)預(yù)付付賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)資資金金周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)次次數(shù)數(shù)Tw（次次）1.88#DIV/0!#VALUE!借借款款人人自自有有資資金金（銀銀行行存存款款）現(xiàn)現(xiàn)有

10、有貸貸款款（人人民民幣幣）新新增增流流動(dòng)動(dòng)資資金金貸貸款款額額度度=營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)資資金金量量-借借款款人人自自有有資資金金-現(xiàn)現(xiàn)有有流流動(dòng)動(dòng)資資金金貸貸款款-其其他他渠渠道道提提供供的的營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)資資金金=#DIV/0!現(xiàn)現(xiàn)有有貸貸款款（美美元元折折合合人人民民幣幣）其其他他渠渠道道提提供供的的營(yíng)營(yíng)運(yùn)運(yùn)資資金金經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出投投資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額籌籌資資活活動(dòng)

11、動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出籌籌資資活活動(dòng)動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量?jī)魞纛~額現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價(jià)價(jià)物物凈凈增增加加額額2010年年2009年年2008年年#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!不不可可變變更更，自自動(dòng)動(dòng)求求值值負(fù)負(fù)債債比比率率（長(zhǎng)長(zhǎng)期期償償債債能能力力分分析析- -杠杠桿桿比比率率）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）：#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!0.000.000.00#DIV/0!#D