農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)

1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營造“平安就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)就是形象的合規(guī)文化氣氛，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作鼓勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行?*農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理方法?規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原那么，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦*名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理

2、，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作1、抓好合規(guī)審查。制定了?*農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理方法?，通過召開會議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個(gè)管理制度方法、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)*份，對其中的*份出具了合規(guī)審查意見書。2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作，躲避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了?關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示?、?關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法正式實(shí)施的提示?、?關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示?、

3、?關(guān)于做好職工行為整治年重考工作的合規(guī)提示?、?關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示?、?關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示?共*期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部*期風(fēng)險(xiǎn)提示和*期法律咨詢。3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律參謀溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函*份，對各部門草擬的*多個(gè)管理制度方法、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。4、組織簽訂?職工合規(guī)責(zé)任狀?。為增強(qiáng)我行職工合規(guī)意識，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行職工*人簽訂了?職工合規(guī)責(zé)任狀?。5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，

4、并組織職工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在*開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化職工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織*名職工簽訂了?禁止參與非法集資承諾書?。通過排查以及職工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行職工利用機(jī)構(gòu)名義或職工身份私自代客理財(cái)、職工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、職工為民間融資提供擔(dān)保、職工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、職工自辦或參與經(jīng)營擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。6、開展“職工行

5、為整治年活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “職工行為整治年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從*月份開始,在全行開展“職工行為整治年活動(dòng)。簽訂職工標(biāo)準(zhǔn)行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門職工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評選合規(guī)先進(jìn)典型?；顒?dòng)中要求采取全行各級機(jī)構(gòu)全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關(guān)于建立健全“雙線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。*月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部*以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織

6、的各項(xiàng)檢查。主要有平安保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201*年度委派會計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計(jì)履職檢查；積極參加基建工程完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級主管部門。對指標(biāo)未到達(dá)監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。3

7、、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評審部、方案信貸部、資金營運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級主管部門。4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社?201*年新口徑資本壓力測試方案試行?，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測試方案。5、做好重要指標(biāo)測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標(biāo)要求，按季度對我行重要指標(biāo)進(jìn)行測算，將測算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反應(yīng)到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)到達(dá)監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重

8、要指標(biāo)測算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對充裕資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測算，201*年已出具*份?充裕資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表?，為資金營運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會?關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評級有關(guān)要求的通知?和?商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引試行?等，組織人員對照評分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進(jìn)行了自評，評級結(jié)果為二級。7、開展資本管理方法實(shí)施情況調(diào)查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年?商業(yè)銀行資本管理方法試行?實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部屢次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理方法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本

9、充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監(jiān)測每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共*人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和標(biāo)準(zhǔn)我行職工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從

10、*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。五、201*年工作方案201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做*最好銀行的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：一全力做好監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評級達(dá)標(biāo)的初評工作，確保得分在*分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。3、做好

11、1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出過失與遺漏。二做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，催促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。2、繼續(xù)做好法律參謀的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢效勞，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、方法、細(xì)那么等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。5、將選擇一個(gè)工程對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。三推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效

12、的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。四加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識。成立了由*親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)管理。及時(shí)對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、方法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作標(biāo)準(zhǔn)有序。3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向