某銀行績效考評指標對比分析

1、簡析年KPI考評變化及相關(guān)影響一、總行政策變化及影響根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略，為適應(yīng)管理維度向條線、產(chǎn)品層次的不斷深化，確保年度目標實現(xiàn)與長期價值創(chuàng)造能力提高，促進全行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，總行在對年KPI指標調(diào)整和完善的基礎(chǔ)上，制訂了年一級分行負責人年度考核關(guān)鍵業(yè)績指標。同時，為充分發(fā)揮KPI體系對提高全行戰(zhàn)略執(zhí)行力的激勵約束作用，促進管理模式由層級管理向?qū)蛹墶l線管理相結(jié)合推進，作為對一級分行負責人KPI考核指標體系的補充，年總行對各業(yè)務(wù)條線設(shè)置了業(yè)務(wù)條線主要業(yè)績指標體系，用于各業(yè)務(wù)條線經(jīng)營業(yè)績的評價，使兩套指標在側(cè)重點上更加明確。（一）一級分行負責人年度關(guān)鍵業(yè)績指標（KPI）的構(gòu)成及變化年對一級分行負責

2、人的KPI體系參照年“全面綜合”、“效益核心”、“質(zhì)量改善”、“戰(zhàn)略導向”、“重點明確”設(shè)置原則，選取更適合層級管理和體現(xiàn)全行戰(zhàn)略發(fā)展要求的指標，分為效益、風險、戰(zhàn)略、加減分四類共18個指標，在更加全面、準確衡量和考核系統(tǒng)內(nèi)各一級分行經(jīng)營管理成效的同時，進一步增強對業(yè)務(wù)發(fā)展的導向作用。一級分行指標體系表從上述對比表情況看，年KPI指標的構(gòu)成和部分指標的計算口徑進行了較大調(diào)整：1、效益指標方面：一是取消了上年的“成本收入比”和“經(jīng)濟資本回報率”兩項指標；二是用“存貸利差”指標替代了上年的“凈利息收益率”指標。2、風險指標方面：一是“新發(fā)放貸款質(zhì)量”指標口徑改為包括、和2005年的純新發(fā)放貸款不良

3、率（權(quán)重分別為30、30、40）；二是用“不良貸款額”指標替代了上年的“不良貸款預期損失新增”指標；三是用“不良資產(chǎn)處置貢獻度”指標替代了上年的“不良資產(chǎn)現(xiàn)金回收貢獻”指標。3、戰(zhàn)略指標方面：一是用“中間業(yè)務(wù)收入”指標替代了上年的“公司收費類收入增長額”和“個人收費類收入增長額”指標，同時年“中間業(yè)務(wù)收入”指標包括中間業(yè)務(wù)收入和中間業(yè)務(wù)收入市場占比新增兩項指標，權(quán)重各占50，并且中間業(yè)務(wù)收入口徑不再包括其他營業(yè)收入凈額；二是用“個人貸款新增”指標替代了上年的“個人信貸效益貢獻新增”指標；三是用涵蓋國際結(jié)算業(yè)務(wù)量新增（45%）、國際結(jié)算業(yè)務(wù)量（貿(mào)易項下）四行占比新增（20%）和外匯中間業(yè)務(wù)收入新

4、增的“外匯業(yè)務(wù)增長”指標替代了上年的“國際結(jié)算量新增”指標；四是“貸記卡業(yè)務(wù)新增”指標雖保持不變，但考核內(nèi)容由上年涵蓋貸記卡消費交易額增長率、貸記卡透支額增長率及發(fā)卡量新增計劃完成率三項指標調(diào)整為今年涵蓋發(fā)卡量新增和消費交易額兩項指標（權(quán)重分別為60%和40%）；五是用涵蓋交易量占比和客戶新增的“電子銀行業(yè)務(wù)增長”指標替代了上年的“電子銀行（含手機銀行）交易量”指標；六是用“AUM300萬（含）以上個人高端客戶新增”指標替代了上年的“總分行級個人VIP客戶數(shù)新增”指標；七是用“小企業(yè)貸款新增額”指標替代了上年的“AA級以上公司類及機構(gòu)客戶信貸余額占比”、“重要公司及機構(gòu)客戶和代發(fā)工資戶新增”指

5、標；八是用“中心城市行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型推廣”指標替代了上年的“機構(gòu)及人員調(diào)整”和“中心城市行效益及市場份額增長率”兩項指標。4、加減分指標方面：一是取消了上年“經(jīng)營管理真實、合規(guī)性”指標；二是增加了“產(chǎn)品創(chuàng)新”和“風險基礎(chǔ)管理”兩項指標，充分體現(xiàn)總行對產(chǎn)品創(chuàng)新和風險基礎(chǔ)管理工作的高度重視。（二）增設(shè)業(yè)務(wù)條線KPI考核指標體系作為對一級分行負責人KPI體系的有效補充，年總行增設(shè)了業(yè)務(wù)條線KPI指標體系，分為效益、風險和戰(zhàn)略三類指標。其中，為從機制上保證對業(yè)務(wù)聯(lián)動和交叉營銷的激勵與約束，同時突出牽頭部門管理責任，對部分指標實行雙邊考核，因此在戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)指標中設(shè)置了“共擔指標”。年業(yè)務(wù)條線KPI指標數(shù)量統(tǒng)計

6、表目前業(yè)務(wù)條線KPI指標主要作為總行經(jīng)營部門的業(yè)績考核指標，全部指標都下達到總行各部門。但考慮到總分行機構(gòu)設(shè)置不完全對應(yīng)以及分行對指標數(shù)量的承受能力，總行將11個條線指標整合為對公和個人兩大條線指標對分行下達，效益指標、風險指標及部分由總行部門直接承擔的工作任務(wù)不下達到分行。對于分行來說，一級分行KPI是用于業(yè)績考核的約束性指標，部門條線業(yè)績指標是總行部門指導分行部門條線的指導性計劃，不用于對分行的考核。分行對本行部門的考核可參照總行部門條線指標設(shè)置體系，總行部門也可通過條線主要業(yè)績指標對分行部門進行業(yè)務(wù)指導。（三）政策變化對我行的影響年一級分行負責人KPI指標體系仍然體現(xiàn)以效益為核心，改善資

7、產(chǎn)質(zhì)量，加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的總體要求，但在指標設(shè)置上更為精練（比上年減少5個指標）、導向更為明確。這就要求我行在組織實施年度經(jīng)營計劃時，要緊緊圍繞總行確定的經(jīng)營目標和政策導向開展各項工作；在對下貫徹傳導政策方面，如制定二級分（支）行負責人KPI指標體系時，也要根據(jù)總行的政策導向相應(yīng)調(diào)整指標設(shè)置和指標權(quán)重，在全面、準確衡量和考核各二級分（支）行經(jīng)營管理成效的同時，進一步增強對業(yè)務(wù)發(fā)展的導向作用。年業(yè)務(wù)條線KPI體系共設(shè)置了88個指標，除效益指標和風險指標與一級分行負責人KPI指標體系有一定重疊外，還在戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)指標方面針對各業(yè)務(wù)條線增設(shè)了許多個性指標和雙邊考核的共擔指標，為此，一方面，要求省分行各業(yè)務(wù)

8、經(jīng)營部門要切實承擔經(jīng)營管理責任，加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進業(yè)務(wù)聯(lián)動，保證橫縱向戰(zhàn)略目標和工作重點的統(tǒng)一性；另一方面，也要求省分行根據(jù)總行條線KPI考核的相關(guān)要求對現(xiàn)行業(yè)務(wù)部門的考核辦法作出適當調(diào)整。二、省分行政策變化及影響根據(jù)總行KPI指標的變動情況，我分行在對年KPI指標調(diào)整和完善的基礎(chǔ)上，確定了二級分（支）行領(lǐng)導班子年經(jīng)營業(yè)績綜合評價指標體系，并相應(yīng)修改考評辦法。年二級分（支）行KPI指標體系表（一）指標體系與總行的比較與總行相比，我行KPI指標作了以下補充和完善：一是在指標體系中引入指標系統(tǒng)內(nèi)的橫向比較。如在經(jīng)濟增加值指標中增加人均新增系統(tǒng)內(nèi)排名、人均增長率系統(tǒng)內(nèi)排名等，以此一方面考核指標的計劃

9、完成情況，另一方面考核指標改善情況。二是考慮到穩(wěn)存增存的重要性，且今年總行將存款指標納入等級行評定中進行考核，并強調(diào)存款的市場份額，為此在考核指標體系中增加對存款的考核，從一般性存款日均新增、日均增長率以及月均新增四行占比三個方面進行考核。三是為推進外匯資金業(yè)務(wù)的發(fā)展，在戰(zhàn)略指標中增加對結(jié)售匯業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)市場占比新增計劃完成率的考核；為鼓勁各行積極引導客戶使用自助設(shè)備，減輕柜面壓力，在戰(zhàn)略指標中增加自助設(shè)備交易量與柜面交易量之比計劃完成率的考核。四是為鼓勵各行積極推廣和運用新產(chǎn)品，將加減分指標中“產(chǎn)品創(chuàng)新”修改為“產(chǎn)品創(chuàng)新與新產(chǎn)品推廣”；為規(guī)范經(jīng)營防范風險，將加減分指標中“重大案件發(fā)生數(shù)”修改為

10、“案件發(fā)生數(shù)以及經(jīng)營管理真實性、合規(guī)性”。（二）考核辦法與上年的比較1、在考核指標設(shè)置方面：考核指標主要是在總行指標體系的基礎(chǔ)上進行修改完善，與上年相比，考核指標減少了5個。2、在指標分值及權(quán)重設(shè)置方面：一是指標總分值由上年210分調(diào)減為本年的160分；二是經(jīng)營效益指標分值權(quán)重受指標減少較多的影響（與上年相比減少3個），分值權(quán)重比上年下降近7個百分點，但考慮到中間業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略發(fā)展需要，中間業(yè)務(wù)指標分值權(quán)重比上年提高1.34%。三是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)指標的分值權(quán)重比上年提高了6.7個百分點，對戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展的導向作用更加明確。3、在考核激勵方面：今年的考核辦法對領(lǐng)導班子獎勵金額考慮了領(lǐng)導班子的人數(shù)，即通過確定

11、考核排名前五名各名次一把手的獎勵金額，同時對副手按一把手獎勵金額的45%確定獎勵標準，以此結(jié)合各行的領(lǐng)導班子人數(shù)確定班子的獎勵金額。同時規(guī)定省分行獎勵給各行領(lǐng)導班子的獎金總額中，除一把手獎金標準按省分行規(guī)定執(zhí)行外，其他副職的獎勵標準由各行一把手自行確定。三、政策變化對全行的工作要求從今年KPI指標及考核傳導的信息來看，今年全行的工作依然要圍繞堅持科學發(fā)展、加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、加強基礎(chǔ)管理和強化風險內(nèi)控等方面積極穩(wěn)妥地安排好各項經(jīng)營管理活動，確保完成上級行下達的各項戰(zhàn)略目標和工作任務(wù)。一是要堅持股東回報最大化目標，在逐步完善計量手段的基礎(chǔ)上，將經(jīng)濟增加值作為衡量各級行、各條線和各產(chǎn)品價值貢獻度的主要尺

12、度以及進行各項經(jīng)營決策的出發(fā)點，進一步深化經(jīng)濟增加值核心理念在全行的貫徹，促進經(jīng)營效益逐步提高。二是要始終保持對資產(chǎn)質(zhì)量的高度重視和緊迫感，嚴格把握新發(fā)放貸款的質(zhì)量，加強貸后管理，防止不良資產(chǎn)反彈。同時，加大資產(chǎn)的保全力度，積極處置回收不良個人貸款，盡早做好資產(chǎn)核銷和處置的前期工作。三是要積極調(diào)整結(jié)構(gòu)，推動戰(zhàn)略的實施。各級行在經(jīng)營管理中要突出戰(zhàn)略要求，在配置財務(wù)資源、人力資源等各方面資源，在考核政策設(shè)計、激勵政策設(shè)計、考核指標設(shè)置等方面都要將總分行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的政策目標貫徹到各個經(jīng)營管理領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，并保證政策傳導的有效性。四是要增強業(yè)務(wù)條線的指導職能和部門經(jīng)營責任。年總行對各部門條線設(shè)置了業(yè)務(wù)條線主要業(yè)績指標體系，細化落