信托業(yè)務(wù)各渠道政策說明20110525(下發(fā)版)

1、信托業(yè)務(wù)各渠道政策說明信托業(yè)務(wù)各渠道政策說明2011年5月信托綜合開拓部是依托平信托綜合開拓部是依托平安集團(tuán)資源優(yōu)勢(shì)，通過與安集團(tuán)資源優(yōu)勢(shì)，通過與集團(tuán)內(nèi)部各渠道合作，開集團(tuán)內(nèi)部各渠道合作，開展信托產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)部展信托產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)部門，同時(shí)也負(fù)責(zé)與外部第門，同時(shí)也負(fù)責(zé)與外部第三方的代銷三方的代銷/居間業(yè)務(wù)合居間業(yè)務(wù)合作，如銀行、證券、代理作，如銀行、證券、代理機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)等平安財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)平安財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)平安養(yǎng)老險(xiǎn)平安養(yǎng)老險(xiǎn)平安證券平安證券平安銀行平安銀行新渠道新渠道/網(wǎng)銷網(wǎng)銷平安人壽平安人壽信托綜拓信托綜拓信托綜拓目前合作渠道信托綜拓目前合作渠道信托綜拓目前的銷售費(fèi)用分配方信托綜拓目前的銷售費(fèi)用分配方式

2、式信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用信托營銷中心信托營銷中心組織利益組織利益渠道方銷售費(fèi)用渠道方銷售費(fèi)用信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用是在信托營銷中心和渠道方進(jìn)行分配的:1)對(duì)于個(gè)/產(chǎn)/養(yǎng)/證四個(gè)渠道的渠道方銷售費(fèi)用渠道方銷售費(fèi)用為信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的80%.2)平安銀行及外部代銷渠道銷售費(fèi)用根據(jù)合作產(chǎn)品逐一確定（本材料不作詳述）20%20%100%100%80%80%渠道政策目錄渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策壽險(xiǎn)渠道銷售費(fèi)用政策壽險(xiǎn)渠道銷售費(fèi)用政策個(gè)推信的服務(wù)費(fèi)用是個(gè)推信的服務(wù)費(fèi)用是信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用的80%80%，它由四部份組成：，它由四部份

3、組成：1 1、業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金；、業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金；2 2、部經(jīng)理（展業(yè)課長）津貼、部經(jīng)理（展業(yè)課長）津貼；3 3、機(jī)構(gòu)委托管理費(fèi)用；、機(jī)構(gòu)委托管理費(fèi)用；4 4、壽險(xiǎn)總部委托管理費(fèi)用，分配比例如下：、壽險(xiǎn)總部委托管理費(fèi)用，分配比例如下：=+75%75%16.5%16.5%100%100%2.5%2.5%+個(gè)銷信服務(wù)費(fèi)用業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金 營業(yè)部經(jīng)理/展業(yè)課長津貼機(jī)構(gòu)委托管理費(fèi) +總部委托管理費(fèi)6%6%二級(jí)機(jī)構(gòu)三級(jí)機(jī)構(gòu) +3.3%3.3%13.2%13.2%說明說明: :本文所有銷售費(fèi)用政策均參照公司多年期產(chǎn)品分年發(fā)放政策執(zhí)行，具體本文所有銷售費(fèi)用政策均參照公司多年期產(chǎn)品分年發(fā)放政策執(zhí)行，具體請(qǐng)參考公司

4、相關(guān)文件（后面產(chǎn)請(qǐng)參考公司相關(guān)文件（后面產(chǎn)/ /養(yǎng)養(yǎng)/ /證渠道費(fèi)用政策相同）證渠道費(fèi)用政策相同）信托產(chǎn)品信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用銷售費(fèi)用的的80%6 壽險(xiǎn)渠道的考核政策（業(yè)績）壽險(xiǎn)渠道的考核政策（業(yè)績）（一）晉升考核的規(guī)定（一）晉升考核的規(guī)定營銷和區(qū)拓系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金計(jì)入相應(yīng)基本法參與正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核中個(gè)人月均FYC的考核，但累計(jì)金額不超過考核條件中個(gè)人月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的10%；（二）維持考核的規(guī)定（二）維持考核的規(guī)定營銷和區(qū)拓系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)

5、收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金計(jì)入相應(yīng)基本法參與個(gè)人（團(tuán)隊(duì)）維持考核，但累計(jì)金額不超過考核條件中個(gè)人（團(tuán)隊(duì)）月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的30%，其中轉(zhuǎn)正后第一次、第二次參加考核的正式業(yè)務(wù)員，累計(jì)金額不超過其考核條件中個(gè)人月均FYC考核標(biāo)準(zhǔn)的50%；8壽險(xiǎn)渠道考核政策（件數(shù)）壽險(xiǎn)渠道考核政策（件數(shù)）（一）晉升考核的規(guī)定（一）晉升考核的規(guī)定營銷系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金累計(jì)達(dá)到300元為一件

6、（區(qū)拓系列800元為一件），計(jì)入相應(yīng)基本法參與正式業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任考核，但同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件；（二）維持考核的規(guī)定（二）維持考核的規(guī)定營銷系列綜合開拓個(gè)銷產(chǎn)險(xiǎn)財(cái)務(wù)實(shí)收保費(fèi)的5%傭金、個(gè)銷養(yǎng)短期險(xiǎn)傭金、個(gè)銷養(yǎng)長期險(xiǎn)初年度傭金、個(gè)銷健康險(xiǎn)傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)獎(jiǎng)金累計(jì)達(dá)到300元為一件（區(qū)拓系列800元為一件），計(jì)入相應(yīng)基本法參與維持考核，但同一考核期內(nèi)最多計(jì)入一件；渠道政策目錄渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策= =+ +75%75%100%100%產(chǎn)銷信銷產(chǎn)銷信銷售費(fèi)用售費(fèi)用業(yè)務(wù)員推介業(yè)務(wù)員推介獎(jiǎng)金獎(jiǎng)金 產(chǎn)險(xiǎn)組織產(chǎn)險(xiǎn)組織利益利益2

7、5%25%每月公司根據(jù)產(chǎn)品銷售費(fèi)用管理暫行辦法核算以個(gè)人居間方式結(jié)算按月結(jié)算，根據(jù)深圳地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)代繳個(gè)人所得稅信托以支付產(chǎn)險(xiǎn)每年的明星會(huì)費(fèi)用方式對(duì)沖，產(chǎn)險(xiǎn)總部追加可用預(yù)算至產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部留存25%*20%進(jìn)利潤25%*20%機(jī)構(gòu)可用費(fèi)用25%*60%產(chǎn)銷信銷售費(fèi)用政策產(chǎn)銷信銷售費(fèi)用政策信托產(chǎn)品信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用銷售費(fèi)用的的80%產(chǎn)品類別產(chǎn)品類別折標(biāo)系數(shù)折標(biāo)系數(shù)舉例：以銷售舉例：以銷售10001000萬產(chǎn)品方業(yè)萬產(chǎn)品方業(yè)務(wù)，折為主業(yè)保費(fèi)務(wù)，折為主業(yè)保費(fèi)證券證券/ /基金類基金類0.30 0.30 300.00 股權(quán)投股權(quán)投/ /融資類融資類0.60 0.60 600.00 房地產(chǎn)類房地產(chǎn)類0.18 0

8、.18 180.00 現(xiàn)金類現(xiàn)金類0.12 0.12 120.00 年金類年金類0.18 0.18 180.00 結(jié)構(gòu)性融資類結(jié)構(gòu)性融資類0.15 0.15 150.00 考核政策說明考核政策說明: :1、業(yè)務(wù)員考核：綜合金融業(yè)績考核占比不能超30%（含）2、業(yè)務(wù)員晉升：在符合保級(jí)條件下，綜合金融業(yè)績?nèi)~計(jì)入晉升評(píng)定，不設(shè)上限；產(chǎn)銷信的考核政策（折標(biāo)）產(chǎn)銷信的考核政策（折標(biāo)）渠道政策目錄渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策平安銀行渠道政策養(yǎng)銷信銷售費(fèi)用政策養(yǎng)銷信銷售費(fèi)用政策= =+ +75%75%100%100%養(yǎng)銷信銷售養(yǎng)銷信銷售費(fèi)用費(fèi)用業(yè)務(wù)員業(yè)業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)津貼務(wù)津

9、貼 每月公司根據(jù)產(chǎn)品銷售費(fèi)用管理暫行辦法核算養(yǎng)銷信的銷售費(fèi)用信托與養(yǎng)老險(xiǎn)總對(duì)總結(jié)算，養(yǎng)老險(xiǎn)總部再按以上比例進(jìn)行分配機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)組織利益利益11.3%11.3%+ +養(yǎng)老險(xiǎn)總養(yǎng)老險(xiǎn)總部預(yù)留部預(yù)留13.7%13.7%信托產(chǎn)品信托產(chǎn)品銷售費(fèi)用銷售費(fèi)用的的80%養(yǎng)銷信考核政策（折標(biāo)）養(yǎng)銷信考核政策（折標(biāo)）折標(biāo)比例折標(biāo)比例=N*25%/2.9%*3 (N為總結(jié)算費(fèi)用率) 1、所有綜合金融產(chǎn)品均計(jì)入養(yǎng)老險(xiǎn)直銷渠道業(yè)務(wù)員、中介渠道中介專員和渠道經(jīng)理、個(gè)銷綜拓渠道專員考核。其中個(gè)銷渠道專員自身綜合金融業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的80可計(jì)入考核；各渠道業(yè)務(wù)員、渠道經(jīng)理、專員計(jì)入考核的綜合金融標(biāo)保上限為各渠道業(yè)務(wù)員、渠道經(jīng)理或?qū)T各職級(jí)相應(yīng)考核標(biāo)準(zhǔn)的40%。 2、綜合金融客戶納入養(yǎng)老險(xiǎn)直銷渠道業(yè)務(wù)員客戶數(shù)考核，納入考核的綜合金融客戶數(shù)上限為2個(gè)?？蛻魳?biāo)保標(biāo)準(zhǔn)與直銷渠道基本法一致。說明：說明：N為上頁中的養(yǎng)銷信的銷售費(fèi)用/信托規(guī)模，如費(fèi)用分年發(fā)放，則對(duì)應(yīng)的折標(biāo)也是分年計(jì)入折標(biāo)的。渠道政策目錄渠道政策目錄壽險(xiǎn)渠道政策財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)渠道政策養(yǎng)老險(xiǎn)渠道政策證券渠道政策= =+ +75%75%100%100%證銷信銷售證銷信銷售