重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

1、上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰疚募M豐擔(dān)字2011 05號(hào) 關(guān)于印發(fā)上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告及應(yīng)急管理制度的通知各部門：為及時(shí)掌握公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況、真實(shí)反映擔(dān)保業(yè)務(wù)及項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理，特制定上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告及應(yīng)急管理制度，并經(jīng)集團(tuán)公司審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)務(wù)必認(rèn)真貫徹落實(shí)。附件：上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告及應(yīng)急管理制度 二一一年三月三十日 主題詞：公司 重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告 應(yīng)急管理 制度 抄 報(bào)：集團(tuán)公司上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰?2011年3月30日印發(fā) 打印存檔3份 附件：上饒市豐德?lián)Ｓ邢薰局卮箫L(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告及應(yīng)急

2、管理制度第一條 為及時(shí)掌握公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況、真實(shí)反映擔(dān)保業(yè)務(wù)及項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理，明確各級(jí)職責(zé)，減少危害損失，促進(jìn)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度等有關(guān)規(guī)章制度，制定本制度。第二條 本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告及應(yīng)急管理是指對(duì)可能嚴(yán)重危及公司正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的事件及時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門披露報(bào)告，并采取措施進(jìn)行處置，從而達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)、減少損失的目的。 第三條 本公司應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。本公司應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以

3、下情形：（一）公司引發(fā)的群體事件的；（二）公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；（三）公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；（四）公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；（五）公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；（六）發(fā)現(xiàn)公司主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的；（七）3個(gè)月內(nèi)，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有二分之一以上辭職的；（八）公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的；（九）監(jiān)管部門要求報(bào)告的其他情況。第四條 本公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告及應(yīng)急管理由

4、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門主導(dǎo)負(fù)責(zé)，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向總經(jīng)理、董事長(zhǎng)報(bào)告。第五條 對(duì)在擔(dān)保業(yè)務(wù)審批操作或保后監(jiān)管的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)管理情況、財(cái)務(wù)狀況、還款情況、反擔(dān)保措施情況、道德風(fēng)險(xiǎn)等方面具有不良癥狀，擔(dān)保業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)如實(shí)反映報(bào)告,并進(jìn)入應(yīng)急處置管理狀態(tài)。第六條 根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，結(jié)合本公司擔(dān)保項(xiàng)目行業(yè)集中度、風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)外部環(huán)境影響因素，綜合分析國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、財(cái)稅政策、金融信貸政策等宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化因素對(duì)本公司擔(dān)保企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的影響，定期或不定期組織調(diào)研，總結(jié)反饋，為本公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供決策分析輔助信息，防范相關(guān)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。第七條 公司內(nèi)部重要管理層人員發(fā)生重大變動(dòng)

5、的，要及時(shí)形成反饋報(bào)告機(jī)制，配合監(jiān)管部門作好重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的工作。第八條 在發(fā)現(xiàn)公司存在著可能發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件因素或獲悉有突發(fā)事件后，應(yīng)本著快速反應(yīng)、及時(shí)披露、行動(dòng)協(xié)調(diào)、依法處置的原則，通過(guò)及時(shí)、穩(wěn)妥的應(yīng)急管理，達(dá)到：（一）提前判斷或及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)因素、突發(fā)事件對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響；（二）跟進(jìn)關(guān)注，采取主動(dòng)、積極的措施維護(hù)公司重大債權(quán)的安全；（三）加快處置，盡量減少可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)公司造成的經(jīng)濟(jì)損失及對(duì)公司發(fā)展產(chǎn)生的負(fù)面影響。第九條 對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告質(zhì)量及應(yīng)急管理進(jìn)展程度考核，對(duì)應(yīng)急管理工作報(bào)告及時(shí)、部署得力、處置有效的部門，以及參與處置工作表現(xiàn)突出的個(gè)人，給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。第十條 對(duì)于在應(yīng)急管理工作中工作不到位、措施不得力、項(xiàng)目處置拖拉導(dǎo)致本公司債權(quán)安全性降低的部門，或在處置過(guò)程中不能夠認(rèn)真履行工作職責(zé)，出現(xiàn)過(guò)失或失職、瀆職的個(gè)人將嚴(yán)肅追究責(zé)任。第十一條 如重大風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)要按照本制度啟動(dòng)應(yīng)急管理工作，各部門及相關(guān)人員要各司其職，健全信息收集和報(bào)送的工作制度，確保信息傳遞的暢通，及時(shí)掌握應(yīng)急處置進(jìn)展情況