《外匯流動資金貸款暫行辦法》

1、外匯流動資金貸款暫行辦法外匯流動資金貸款暫行辦法 中國人民建設銀行第一章貸款對象第一條 凡實行獨立經(jīng)濟核算，具有法人資格的國營、集體企事業(yè)單位以及外商 投資企業(yè)（包括僑資、外資和中外合資經(jīng)營企業(yè)等，下同），由于生產(chǎn)建設和 貿(mào)易等原因發(fā)生外匯流動資金短缺時，均可申請本貸款。第二章貸款使用范圍第二條 外匯流動資金貸款的使用范圍包括：1、國營建筑安裝企業(yè)、對外承包工程公司、房地產(chǎn)開發(fā)公司等為承包海外工程進行勞務輸出以及國內(nèi)外房地產(chǎn)開發(fā)等所需的外匯流動資金；2、建筑企業(yè)、工程承包公司承建的外資工程，在施工中需要的外匯周轉(zhuǎn)資金；3、建筑材料供銷企業(yè)在進出口業(yè)務中所需的外匯流動資金；4、進出口貿(mào)易公司所需

2、進出口貿(mào)易外匯周轉(zhuǎn)資金、打包放款、出口押匯、活期外匯存款透支（核定額度貸款），票據(jù)貼現(xiàn)等資金；5、外商投資企業(yè)在生產(chǎn)、貿(mào)易中所需外匯周轉(zhuǎn)資金；6、工業(yè)企業(yè)進口原材料和辦理來料加工、裝配等業(yè)務時所需的外匯流動資金；7、其他經(jīng)本行同意的外匯流動資金貸款。第三章貸款期限和利率第三條貸款期限，從借款合同生效之日起到外匯借款合同規(guī)定還清全部貸款本息日止，一般不超過半年，最長不超過一年。第四條貸款利率，根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定和本行資金籌集成本及同業(yè)水平確定。貸款利息一般采用浮動利率按季計收。第四章貸款條件和申請第五條借款單位必須具備以下條件：1、實行獨立經(jīng)濟核算，具有法人資格；2、持有上級有權(quán)部門批準

3、使用外匯的文件；3、使用外匯符合國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定，還款能力可靠；4、能夠提供：（1）有權(quán)部門簽發(fā)的進口許可證、批件；（ 2）進口物資清單及合同副本；（ 3）境外工程承包項目中標書；5、由資信可靠、有外匯償付能力的擔保單位提供擔保。擔保人應按照本行的要求出具擔保書并承擔在借款單位無力清償貸款本息時代為償還貸款本息和有關(guān)費用的責任；對風險較大的貸款，還應同時辦理財產(chǎn)抵押（具體做法參照（ 87 ）建總辦字第 32 號建設銀行借款合同擔保辦法（試行）第六條 借款單位申請外匯貸款應辦理以下手續(xù)并提供有關(guān)資料：1、向本行提出外匯借款申請書（附參考格式）；2、提供本辦法第五條所規(guī)定的有關(guān)證明材料和文件

4、；3、用出口創(chuàng)匯還款的，須提供當?shù)赝鈪R管理局的批準文件及外貿(mào)合同、銀行議付通知書（或托收委托書）副本等文件。4、提供借款單位的財務報表和其他本行認為需要的有關(guān)文件和資料。第七條 以上文件由經(jīng)辦建設銀行審核同意后，由借、貸雙方簽訂外匯借款合同（附參考格式），據(jù)以明確有關(guān)權(quán)利義務。第五章貸款的使用和償還第八條借款單位應按照外匯借款合同規(guī)定的期限，在本行開立貸款帳戶，并按照有關(guān)規(guī)定辦理進口訂貨手續(xù)。借款單位應將訂貨合同抄送開戶建設銀行，據(jù)以作為支用貸款的依據(jù)。在不違反當?shù)赝鈪R管理有關(guān)規(guī)定的前提下，借款單位在開立貸款帳戶的同時， 還應在開戶建設銀行開立外匯存款帳戶和結(jié)算帳戶。有關(guān)貸款項下的國際結(jié)算 業(yè)

5、務均應通過開戶建設銀行辦理。第九條 借款單位應在外匯借款合同確定的貸款額度內(nèi)，向開戶建設銀行提 出分季、分月、分日用款計劃，并按批準的用款計劃用款，借款單位若不按用 款計劃用款，其未用或超用部分必須根據(jù)外匯借款合同的規(guī)定按實際占用 天數(shù)向開戶建設銀行支付2-5%的承擔費。第十條實需用款金額將超過外匯借款合同確定的貸款額度時，借款單位應 就此向經(jīng)辦行申請新貸款。第十一條開戶建設銀行認為有必要時，可要求借款單位按照有關(guān)規(guī)定向保險公司辦理貸款項下的外匯財產(chǎn)保險。第十二條 借款單位應保證按外匯借款合同規(guī)定的用途使用貸款 。如果發(fā) 生挪用，除應限期糾正外，對被挪用部分應加收百分之百的罰息；情節(jié)嚴重的，

6、開戶建設銀行有權(quán)停止發(fā)放貸款并限期收回被挪用的貸款。第十三條開戶建設銀行應及時了解借款單位的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務狀況以及貸 款項下的業(yè)務進展情況。第十四條 借款單位應按外匯借款合同規(guī)定的還款期限，按時歸還貸款本息。第十五條 借款單位由于不可抗力事件等原因，到期不能歸還貸款的，應在規(guī)定還款到期日十五天前向開戶建設銀行提出貸款展期申請，經(jīng)嚴格審查并同意后， 可給予展期，展期一般不得超過原合同期限的一倍，未經(jīng)同意而逾期的貸款， 其逾期部分應加收百分之三十的逾期利息。第十六條如借款單位確實無力還款，開戶建設銀行應及時通知擔保單位并由擔 保單位負責償還全部貸款本息；或按財產(chǎn)抵押協(xié)議的規(guī)定，由開戶建設銀行拍

7、 實其抵押品清償貸款本息。第六章附則第十七條 本辦法由中國人民建設銀行總行制定，報國家外匯管理局同意，于1990年4月1日起正式施行。建設銀行總行頒發(fā)的（88）建總外字第29號文 所附中國人民建設銀行短期外匯貸款辦法同時廢止。第十八條 本辦法的實施細則由已獲準開辦外匯業(yè)務的建設銀行省級分行制訂， 報總行核備。附件一：外匯借款申請書（參考格式）致：中國人民建設銀行我單位因外匯資金短缺，謹向你行申請外匯流動資金貸款.申請單位：（公章）編號：I I I I固定資產(chǎn)I I固定資產(chǎn)I I自有流動I I職工I II基I企業(yè)性質(zhì)I I原值I I凈值I I資金I I人數(shù)I II本I現(xiàn)有主要產(chǎn)品名稱I現(xiàn)有生產(chǎn)能

8、力 上年實際完成情況II情I I I產(chǎn)量I產(chǎn)值I利潤I稅金I出口量I出口值I出口創(chuàng)匯I折IH ）況 I I I I I I I I I I II申請貸款外幣種類和金額I 貸 款期限I配套人民幣落實情況I1 I貸款I(lǐng)進口物資名稱I單位I數(shù)量I金額I國內(nèi)配套設備物資購置I單位I數(shù)量I金額II金額II I I I I和 I I I I I I I I I I 用途I I I I I I I I I II I I I I已簽外銷合同I擬簽外銷合同II出口 I出口商品名稱I貸款期內(nèi)計I出口代銷、包銷協(xié)議單位 I1111I I I戈U出口創(chuàng)匯I I數(shù)量I金額I數(shù)量I金額II創(chuàng)匯III落實I I I I I

9、 I I I 情況I I I I I I I II償還貸款資金來源I有權(quán)部門批準情況I擔保單位名稱I國內(nèi)I11 有關(guān)I I I I 方面I I I I 落實I I I I情況I I I II由I經(jīng)辦處（科）意見I國際業(yè)務部領(lǐng)導意見II寫建II審設I經(jīng)辦人I處（科）領(lǐng)導I II批銀I1I情行I I I II MM I I I I附件二：外匯借款合同（參考格式）編號：借款單位：（以下簡稱甲方）貸款銀行：中國人民建設銀行（以下簡稱乙方）甲方用于所需外匯資金，于一九 年 月 日向乙方申請外匯貸款。乙方根據(jù)甲方填報的 外匯借款申請書（編號：）和其它有關(guān)資料，經(jīng)審查同意向甲方發(fā)放外匯流動資金貸款。為明確責

10、任，恪守信用，特簽訂本合同并共同遵守。第一條 甲方向乙方借 （外幣名稱） 萬元（大寫金額）。第二條 借款期限自第一筆用匯日起到還清全部本息日止，即從一九年月 日至一九年 月 日，共月。第三條 在合同規(guī)定的借款期限內(nèi)，貸款基準利率為按月浮動，利息每季計收一 次。第四條 甲方愿遵守中國人民建設銀行外匯流動資金貸款暫行辦法和其它有關(guān)規(guī)定，按乙方的要求提供使用貸款的有關(guān)情況、財務資料及進行信貸管理工 作的便利。第五條甲方在乙方開立外匯和人民幣帳戶，遵照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定用款。第六條 本合同所附用款計劃表和還本付息計劃表是本合同的組成部分， 與本合同具有同等法律效力。乙方保證按用款計劃表及時供應資金

11、。如因乙方責任未按期提供貸款，則乙方須向甲方支付 %的違約金。甲方因故不能按用款計劃用款，必須提前一個月向乙方提出調(diào)整用款計劃。否則，乙方對未用或超用部分按實際占用天數(shù)收取先的承擔費。第七條 甲方保證按還本付息計劃表以所借同種外幣還本付息（若以其它可自由兌換的外匯償還，按還款時的外匯牌價折算成所借外幣償還）。如因不可抗力事件，甲方不能在貸款期限終止日全部還清本息，應在到期日十五天前向 乙方提出展期申請，經(jīng)乙方同意，雙方共同修改合同的原借款期限，并重新確定相應的貸款利率。未經(jīng)乙方同意展期的貸款，乙方對逾期部分加收百分之三十的逾期利息。第八條 甲方保證按本合同規(guī)定的用途使用貸款，如發(fā)生挪用，乙方除

12、限期糾正 外，對被挪用部分加收百分之百的罰息，并有權(quán)停止或收回全部或部分貸款。第九條 本合同項下的借款本息由 作為甲方的擔保人，并由擔保人按乙方的要 求向乙方出具擔保書。一旦甲方無力清償貸款本息，應由擔保人履行償還貸款 本息的責任。第十條 本合同以外的其它事項，由甲、乙雙方共同按照中華人民共和國經(jīng)濟合同法和國務院借款合同條例的有關(guān)規(guī)定辦理。第十一條 本合同經(jīng)甲、乙雙方簽章生效，至全部貸款本息收回后失效。本合同 正本一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。甲方單位名稱：（公章）簽約人：（簽章）乙方：單位名稱：（公章）簽約人：（簽章）一九年 月 日簽訂于（地點）（外匯借款合同附件1）:用款計劃表 借款合同編

13、號：借款單位：（公章）幣種：金額單位：111 1 一九年11,1一九年111111 1 一月 1 111 一 1 日 1 1111111111 1 二月 1 111季1日1 1111111111 1三月1 11山日1 11 L，111111 1合計1 1 11111111 1四月1 111 二 1 日 1 1111111 1五月1 111季1日1 1111111 1六月1 11山日1 11 L，111111 1合計1 1 11111111 1七月1 111 a 1 日 | 11 I111 1八月1 111季1日1 11r1度L九月1 1 11 日 1 1 1II111合計1 1 111111十

14、月1 1 1四L1 日 1 1 1IIIr1111月 1 1 1季L1 日 1 1 1IIIr1111十二月1 1 1度L1 日 1 1 1II111合計1 1 1III11111 1 1 1IIIIII111合計1 1 11111（外匯借款合同附件2）:還本付息計劃表借款合同編號：借款單位：（公章）幣種：金額單位：1 一九年1 一九年I11111本金I I I.l-hb IIII子及11111利息1 1 1曰 Q IIII月 I 11111合計1 1 1III11111本金| | |f）又 11111利息1 1 1曰 Q IIII月 I 11111合計1 1 1III11111本金| | |

15、.lbH IIII."又 11111利息1 1 1曰 Q IIII月 I 11111合計1 1 1I本金 四季度H-I利息 月日I一I合計還匯來源I I I1 .出品產(chǎn)品創(chuàng)匯I I I2 .企業(yè)留成外匯|3 .主管部門留成外匯|4 .地方留成外匯|（外匯借款合同附件3）:不可撤銷現(xiàn)匯擔保書中國人民建設銀行：根據(jù) 公司 號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫） 美元，本保證人愿意為該項貸款擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為元整（大寫），以及貸款項下所發(fā)生的借款利息和費用。二、本保證書保證歸還借款方在字第號借款合同項下不按期償還

16、的全部或部 分到期借款本息，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方所欠 借款本息和費用。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開 戶行從我單位帳戶中扣收全部借款本息和費用。三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。四、本保證書是一種連續(xù)擔保和賠償?shù)谋ＷC，不受借款方接受上級單位任何指 令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借款方是否破產(chǎn)、 無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化 而有任何改變。五、本保證人是經(jīng)上級主管部門批準成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照的 法人，并有足夠償還借款的財產(chǎn)作保證，保證履行本保證書規(guī)定的義務

17、。六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時 自動失效。保證人：（公章） 法定代表人（簽章）保證人地址：保證人開戶銀行及帳號：年月日（外匯借款合同附件4）：不可撤銷外匯額度擔保書 中國人民建設銀行：根據(jù) 公司 號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫） 美元，本保證人愿意為該項貸款的外匯額度擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與 萬美元貸款本金以及利息和費用等量的外匯額度。二、本保證書保證歸還借款方在字第 號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方

18、所欠借款本息和費用額度。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托外匯管理局從我單位帳戶中扣收全部貸款本息和費用的外匯額度。三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。四、本保證書是一種連續(xù)擔保和賠償?shù)谋ＷC，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借款方是否破產(chǎn)、無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化而有任何改變。五、本保證人是經(jīng)上級主管部門批準成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照的法人，并有足夠償還借款的財產(chǎn)作保證，保證履行本保證書規(guī)定的義務。六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失

19、效。保證人：（公章） 法定代表人（簽章）保證人地址：保證人外匯額度開戶局名及帳號：年月日（外匯借款合同附件5）：不可撤銷人民幣擔保書中國人民建設銀行：根據(jù) 公司 號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫） 萬美元，本保證人愿意為該項貸款擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與 萬美元貸款本金以及利息和費用等值的人民幣。二、本保證書保證歸還借款方在字第 號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息和費用，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方所欠借款本息。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開戶行從我單位帳