信托無賬號中融嘉潤5號貸款集合資金計劃

1、中融國際合同本編號為 2014202011005101-XT-的中融-5 號集合資金計劃之合同由以下各方于年月日在中國北京市西城區(qū)簽署：委托人：本合同中標題為“委托人信息”的條款所記載的委托人。受托人：名稱：中融國際法定代表人：地址：哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路 33 號公司：第 1 頁共 53 頁中融國際合同目錄第一條第二條第三條第四條第五條第六條第七條第八條第九條第十條釋義3目的8計劃的基本要素8計劃的推介與成立9的認購10的申購和贖回14的管理、運用、處分19風險揭示與承擔20費用25利益的計算與分配計劃的信息披露委托人的陳述和保證受托人的陳述和保證委托人的權利和義務受托人的權利和義務受益人的權

2、利和義務. 28. 31. 32. 34. 35. 36. 36第十一條第十二條第十三條第十四條第十五條第十六條第十七條第十八條第十九條第二十條受益會38受托人職責終止和新受托人的選任40受益權的繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓及贈與40計劃的變更、解除、終止和. 43第二十一條第二十二條第二十三條第二十四條第二十五條第二十六條第二十七條第二十八條違約責任45通知與送達46不可抗力47爭議處理和適用法律47雙方協(xié)商同意的其他事項47其他事項48計劃本次要素49委托人信息49第 2 頁共 53 頁中融國際合同鑒于：1. 委托人為在中國境內(nèi)居住的具有完全民事行為能力的自然人或根據(jù)中國法律合法成立的法人或者依法成立

3、的其他組織，具備公司集合資金信托計劃管理辦定的投資者條件，愿意參與本合同所述之中融-5號集合資金計劃，由受托人集合與委托人具有共同投資目的的其文件進行管理、運用和處分，以期為受益人獲取投資他委托人的資金根據(jù)。2. 受托人是經(jīng)中國業(yè)監(jiān)督管理委員會批準專業(yè)從事業(yè)務的金融機構，具備發(fā)起設立集合資金計劃的資格。為此，委托人自愿將其合法所有或管理的資金加入該計劃獲取相應收益，委托人與受托人現(xiàn)經(jīng)平等協(xié)商，根據(jù)中民法、公司管理辦法、公司集合資金計劃管理辦法及其他有律、和規(guī)章的規(guī)定，自愿簽訂本合同，共同遵照執(zhí)行。第一條 釋義在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：1.1劃”。計劃/

4、本計劃：指“中融-5 號集合資金計1.2 本合同：指計劃本次時，委托人與受托人簽署的本編號為2014202011005101-XT-的中融-托合同及其任何有效修訂和補充。5 號集合資金計劃之信1.3合資金1.4合同：指委托人與受托人簽署的中融-5 號集計劃之合同及其任何有效修訂和補充的統(tǒng)稱。計劃說明書：指中融-5 號集合資金計劃之計劃說明書及其有效修改和補充。1.5 認購（申購）風險申明書：指中融-5 號集合資金計劃之認購（申購）風險申明書及其有效修改和補充。第 3 頁共 53 頁中融國際合同1.61.7借款人：指廣廈建設公司。：指受托人與借款人簽 合同 訂的編號為 2014202011005

5、101-DK 的合同及其有效修訂和補充。1.8土地使用權抵押合同：指受托人分別與中福達房地產(chǎn)開發(fā)有簽 訂 的 編 號 為限 公 司 及中 裕 達 房 地 產(chǎn) 開 發(fā)2014202011005101-DY-1 及 2014202011005101-DY-2 的土地使用權抵押合同及其有效修訂和補充的統(tǒng)稱。1.9說明書、文件：指包括但不限于認購（申購）風險申明書、計劃合同、保管合同等文件在內(nèi)的規(guī)定計劃項下當事利義務關系的法律文件。1.10文件：指受托人為管理、運用而簽署的包括但不限于信托合同、土地使用權抵押合同等在內(nèi)的計劃項下的全部。文件。1.11 受托人/中融1.12 委托人：指本：指中融國際計劃

6、項下合同的委托主體，應為具有完全民事行為能力且符合法律規(guī)定的其他組織。投資者條件的自然人、法人及依法成立的1.13 受益人：指在計劃項下合法享有受益權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。委托人加入本計劃時，參與本計劃的委托人即為受益人；受益權發(fā)生轉(zhuǎn)移后，為以受讓或其他合法方式取得受益權的人。根據(jù)是否可按照文件的規(guī)定申請贖回其持有的，又分為可贖回受益人和不可贖回受益人。1.14 可贖回受益人：指可以向受托人申請在贖回日贖回其持有的可贖回信托的受益人。1.15 不可贖回受益人：指在的受益人。計劃存續(xù)期間不可申請贖回其持有的1.16受益權：指受益人在本計劃項下享有的權利，包括但不限于取得受托人分配

7、的利益的權利。受益權又根據(jù)其是否可以申請贖回，分為可贖回受益權和不可贖回受益權。1.17募集1.18推介期：系指受托人為設立本資金的期間。計劃，向投資者推介本計劃并認購：指在本計劃推介期內(nèi)，投資者交付資金計劃設立第 4 頁共 53 頁中融國際合同時的的行為。1.19 申購：指的計劃項下計劃存續(xù)期間內(nèi)，投資者交付資金申請的行為。受托人1.20 開放募集期：指計劃存續(xù)期內(nèi)，受托人開放并接受計劃運營投資人申購申請的期間，該期間的起始日期和期限由受托人根據(jù)情況確定并在其()公告。計劃存續(xù)期內(nèi)受托人宣布某一期1.21 開放完成日：指開放成計劃運營情況功，該期確定并在其的開放募集期結束的日期，由受托人根據(jù)

8、)公告。(1.22贖回：指受益人按合同規(guī)定的條件要求受托人購回該受益人持有的并取得贖回資金的行為。 贖回日：指可贖回受益人按照之日，由受托人根據(jù))公告。：指用于計算、衡量1.23文件的約定可以贖回其持有的可贖計劃運營情況予以確定并在其回(1.24計量凈值或受托人分配利益的。本計劃項下的受益權均劃分為等額的，每份的面值均為 1 元，對應 1 元本金，在計劃存續(xù)期間，每份的面值及對應的1.25 第 i 期本金不變。：指本計劃分次，計劃成立時歸屬為第 1 期歸屬，依次類推，i 為 1、2、3，委托人認購的期數(shù)最終以委托人簽署的文件具體予以確定。如果經(jīng)受托人同意開放 利益的，則該次開放期數(shù)相同，持有該

9、的用于支付在該日贖回的與該次被贖回對應的的所屬的受益人根據(jù)屆時簽署的合同參與該期信托的利益的分配。1.26 第 i 期成立日：指受托人宣布的第 i 期成立之日，具托計劃成立日。北京分行。體以受托人公告的日期為準。第 1 期1.27 保管行（或保管人）：指招商成立1.28 保管合同：指受托人與保管行簽訂的編號為 2014202011005101-BG的中融-5 號集合資金計劃資金保管補充協(xié)議及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充。第 5 頁共 53 頁中融國際合同1.29行就本托管協(xié)議：指受托人、借款人與中國建設龍里支計劃項下簽署的項目建設專項資金托管協(xié)議（編號：2014202011005101-JG）

10、。1.30申購1.31資金/本金：指委托人按照合同約定交付的用于認購/并劃入專戶的資金。計劃資金：指本合同委托人以及與委托人具有共同投資目的的其他投資者向受托人交付的資金的總額。1.32利益：指受益人在計劃項下中享有的利益，全承擔的信體受益人可獲分配的利益總額為總額扣除托托費用和債務（1.33）后的余額。：系指受益人投資計劃獲得的投資，為其獲得分配的全部1.34利益中超出其持有的對應的本金的部分。的率由其加入預期率：指委托人認購/申購的率，委托人的預期相較于其計劃時（包本金而言的括計劃成立日和開放完成日）各委托人與受托人簽署的合同約定。1.35：指委托人予受托人的計劃資金及受托人按文件約定對委

11、托人交付的計劃資金管理、運用、處分或者其他情形而取得的。被宣告1.36不屬于受托人的自有，受托人因被依法解散、依法撤銷或而終止時，不屬于其或。費用：指本合同中標題為“費用”的條款所約定的需承擔的受托人處理事務所發(fā)生的費用。1.37：指受托人因管理可獲得的本合同中標題為“”的條款所約定的，包括固定和浮動兩部分。1.38的本1.39計劃成立日：指本合同中標題為“ 計劃成立之日。取得日：指委托人原始取得計劃成立”的條款所約定、開始享有取得受益權托計之日。對于計劃成立時的的而言，其而言，其劃成立日；對于申購開放時放對應的開放完成日。取得日為該期開1.40 定期核算日：指計算受益人可獲得分配的利益具體金

12、額的核算基準日，具體以本合同中標題為“計劃本次要素”的條款所約定內(nèi)容為第 6 頁共 53 頁中融國際合同準。1.41 臨時核算日：指受托人根據(jù)計劃運營情況決定向進行信托文件約定的利益定期分配之外的臨時分配時，用以計算向受益人分配部分本金及分配對應的具體金額的核算日。1.42 核算日：指定期核算日、臨時核算日的統(tǒng)稱。1.43 分配日：指由受托人決定的向受益人分配利益之日。具體以本合同中標題為“1.44計劃本次要素”的條款所約定內(nèi)容為準。受益權終止日：指的贖回日、獲得足額分配信托利益的核算日或計劃終止日中較早之日。1.45計劃的存續(xù)期限：指本計劃預計存續(xù)期限，為自計劃成立日（含）起至最后一期預計存

13、續(xù)期限屆滿日。1.46為自1.47期第 i 期預計存續(xù)期限：指第 i 期的預計存續(xù)的期限，取得日（含）起 24。第 i 期項下終止日：指第 i 期全部贖回之日、第 i 期預計存續(xù)期限屆滿日、第 i獲得足額分配終止之日。利益的核算日或受托人依據(jù)1.48 延長期：指發(fā)生限進入延長期的，自第 i 期合同宣布第 i 期合同約定的情形從而導致第 i 期存續(xù)期預計存續(xù)期限屆滿之日（含）起至第 i 期信計劃預計存續(xù)期限屆滿之日（含）起至信托終止日（不含）的期間或托計劃終止日（不含）的期間。1.49月度或月：指第 i 期成立日（含該日），或每月第 i 期信托成立日對應的日期（含該日，如該月無對應的日期，則為該

14、月的最后一日），至下一的第 i 期成立之日對應的日期（不含該日，如該月無對應的日期，則為該月的最后一日）一個月度。1.50月度為一個1.51季度或季：指第季度。年度或年：指第i期成立日（含該日）起，每三個i期成立日（含該日）起，每十二個信托月度為一個年度。1.521.531.54元：指中國法定貨幣。工作日：指中中國：指中民民規(guī)定的金融機構正常營業(yè)日。（就本合同而言不包括特別行政區(qū)、澳第 7 頁共 53 頁中融國際合同門特別行政區(qū)和地區(qū)）。1.55 法律：指中國的法律、行政文件。、規(guī)章和有關主管部門頒布的規(guī)范性第二條目的委托人基于對受托人的信任，自愿將合法所有或管理的資金以的方式委托受托人按照合

15、同的約定為受益人利益進行管理。受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人的名義，根據(jù)文件的利益的來規(guī)定管理、運用或處分源，為受益人獲取投資，并以形成的收入作為。第三條計劃的基本要素3.1計劃的名稱為“中融-5 號計劃。”本集合資金3.2本計劃為指定用途集合資金計劃。3.3合同項下的為自益，委托人加入計劃時即為唯一之受益人。3.4 本計劃項下的計劃資金總額預計為 17,000 萬元，具體以推介期及開放募集期實際募集到位的計劃資金金額為準。3.5計劃預計存續(xù)期限為自計劃成立日（含）起至最后一期單位預計存續(xù)期限屆滿日。計劃根據(jù)本合同的約定可以提前終止或者延期。第 i 期資金不足支付該期預計

16、存續(xù)期限屆滿時，因任何導致專戶內(nèi)的及其項下全終止后預計應予支付的稅費、規(guī)費、他各項部該期至第i 期費用（不包括浮動）、債務（項下）、該期的預期利益且第 i 期尚未變現(xiàn)完畢的，自動進入延長期，且無須就此延期事宜召開受益會。延長期項下全部變現(xiàn)完畢且受托人宣布第i 期終止之日止或雖第 i 期項下未全部變現(xiàn)但中的現(xiàn)金部分第 8 頁共 53 頁中融國際合同已足以支付該期托費用（不包括浮動預計應予支付的稅費、規(guī)費、及其他各項信）、債務（）、該期并宣布第項下全部單位的利益而受托人決定不再變現(xiàn)止。i期終止之日計劃預計存續(xù)期限屆滿時，因任何導致專戶內(nèi)的資金不及其他各項利益且足支付計劃終止后預計應予支付的稅費、規(guī)

17、費、費用（不包括浮動計劃項下）、債務（）、全部的尚未變現(xiàn)完畢的，本計劃自動進入延長期，且無須就此全部變現(xiàn)完畢且受托人宣布延期事宜召開受益計劃終止之日止或雖會。延長期至未全部變現(xiàn)但及其他各項中的現(xiàn)金部分已足以支付費用（不包括浮動預計應予支付的稅費、規(guī)費、）、債務（）、全部的利益而受托人決定不再變現(xiàn)財產(chǎn)并宣布計劃終止之日止。第四條計劃的推介與成立4.1計劃成立時擬募集規(guī)模本計劃成立時擬募集資金 17,000 萬元（具體以實際募金為計劃發(fā)準），其中，資金最低募集規(guī)模為 8,000 萬元。受托人根據(jù)行情況變更前述募集規(guī)模并在受托人()公告。4.2計劃的推介4.2.1計劃推介期詳見本合同中標題為“計劃本

18、次要素”的條計劃推介款所約定內(nèi)容。受托人期終止日期并在受托人根據(jù)（計劃的情況相應調(diào)整本）公告。4.3計劃成立4.3.1本計劃在滿足下列條件且受托人宣布計劃成立時成立：在本計劃推介期內(nèi)或者推介期終止日，資金募集規(guī)模不少于最低第 9 頁共 53 頁中融國際合同募集規(guī)模。（前述推介期、最低募集規(guī)模包括受托人根據(jù)計劃情況調(diào)整后的推介期、最低募集規(guī)模，下文具有相同含義）4.3.2 受托人宣布計劃成立之托計劃成立日。4.3.3計劃成立后，資金自到達專戶之日（含該日）至本公布的屆時有效的金融機計劃成立日（不含該日）期間按照構活期存款基準利率（以下簡稱“基準利率”）計算的利息歸對應的受益人所有，由受托人于在前

19、述利息返還前，發(fā)生計劃成立日后首個分配日/贖回開放日支付給受益人。受益權轉(zhuǎn)讓、贈與、繼承/承繼情形的，前述利息分配給分配時該受益權對應的受益人，受托人返還該等利息之后即不再承擔利息返還的任何相關責任。4.4計劃不成立計劃不成立的，受托人應于推介期結束后 10 日內(nèi)將委托人交付的資金返還委托人，并在專戶的結息日后的 10 個工作日按照推介期內(nèi)基準利率向委托人支付該筆資金交付至專戶之日（含該日）至受托人返還給委托人之日（不含該日）期間內(nèi)的利息。第五條的認購5.1 認購資格5.1.1 委托人應為符合公司集合資金計劃管理辦法及有關監(jiān)管規(guī)定條件的投資者。自然人委托人最低認購 100 萬份，機構委托人最低

20、認購 100 萬份。超過 100 萬份的，以 10 萬份的整數(shù)倍遞增。其中自然人委托人人數(shù)不超過伍拾（50）人，但單筆委托金額在叁佰萬元（RMB3,000,000.00）以上的自然人委托人和受限制。的機構委托人數(shù)量不5.1.2 前條所稱投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、和承擔計劃相應風險的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他組織：第 10 頁共 53 頁中融國際合同（ 1 ）投資一個 計劃的最低金額不少于 壹佰萬元 （RMB1,000,000.00）的自然人、法人或者依法成立的其他組織；（ 2 ）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過壹佰萬元（RMB1,000,000.00）

21、，且能提供相關證明的自然人；（ 3 ）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過 貳拾萬元 （RMB200,000.00）或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過叁拾萬元（RMB300,000.00），且能提供相關收入證明的自然人。5.2 受托人接受認購的規(guī)則如計劃推介期內(nèi)資金的實際募金超出擬募集規(guī)模，經(jīng)受托人確認后，可以實際募金計劃項下之資金；否則受托人將本著“金額優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則接受認購委托，即資金金額大的投資者優(yōu)先獲得認購；在資金金額相同的情況下，按照資金到賬時間優(yōu)先的原則認購，即資金先到達專戶的投資者優(yōu)先獲得認購。（下文關于“金額優(yōu)先，時間優(yōu)先”的約定與此處具有相同含義）受托人視認購的

22、具體情況，保留拒絕投資人認購本計劃申請的權利。受托人不接受投資人的認購申請的，受托人將于推介期結束后 10 個工作日內(nèi)退還其已交付的資金。前述款項退還后，受托人就該等投資人為認購而簽署的一切法律文件解除一切責任。5.3 必備證件委托人為自然人的，需本人的明文件（居民利益分配賬戶、軍官證、士兵證、護照、戶口簿、證等）原件、/及前述證人除需件的復印件以及受托人要求提供的其他文件。若他人辦理，被持上述文件外，還需持委托書、被人有效原件及復印件。如果委托人為 5.1.2 條（2）、（3）種情形的，還須同時提供符合條件的入證明。證明或收委托人為法人或其他組織的，若經(jīng)辦人為法定代表人或組織機構本人，需提供

23、法人或其他組織副本復印件（需加）、法定代表人或第 11 頁共 53 頁中融國際合同組織機構益分配賬戶原件和法定代表人或組織機構原件及前述證件的復印件（加明及利/）和受托人要求提本人，則經(jīng)辦人除供的其他文件；若經(jīng)辦人不是法定代表人或組織機構需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人原件和由法定代表人或組織機構簽名并加的委托書。5.4認購價格本金 1 元，認購價格 1 元。本計劃每份對應5.5的認購份數(shù)份數(shù) =委托人交付的本金金額/1 元。委托人認購的5.6份數(shù)的確認5.6.1 保管行確認書一式三份。資金到達專戶后，受托人制作認購確認5.6.2計劃成立后，由受托人負責向委托人寄送認購確認書份。受托人將按照本合同

24、標題為“委托人信息”的條款所記載的通訊地址向委托人認購確認書，如因委托人填寫錯誤、未填寫等任何造成的無法送達，受托人不承擔任何責任。委托人未收到認購確認書的，可以向受托人申請?zhí)峁?.7 付款5.7.1 付款要求受托人不接受現(xiàn)金認購，委托人簽署合同后 10 日內(nèi)（以不晚于計劃推介期屆滿日為限），從在中國境內(nèi)開設的自有賬戶將資金劃付至專戶，并在備注中注明：“xx（投資者姓名/名稱）認購中融-5 號集合資金計劃 xx 萬份”。且劃款賬戶應當與委托人指定的利益分配賬戶為同一個賬戶。第 12 頁共 53 頁中融國際合同通過以下方式認購本路徑將資金退回至劃款計劃的，受托人將不予確認其認購行為，并按原賬戶

25、或利益分配賬戶，由此產(chǎn)生的費用和風險由委托人和/或資金劃付人承擔：（1）以現(xiàn)金方式直接存入/電匯至專戶的；（2）由他人賬戶代為轉(zhuǎn)賬至專戶；（3）由委托人本人的多個賬戶轉(zhuǎn)賬至專戶；（4）其他未按本條規(guī)定交付資金的情形。5.7.2專戶受托人在保管行資金的計劃開立專戶，作為接受及保管委托人賬戶。在計劃成立日，受托人接受認購的資金即轉(zhuǎn)為。專戶為：行：招商北京分行戶名：中融國際賬號：5.8 簽約5.8.1委托人簽署認購（申購）風險申明書式叁份。5.8.2委托人簽署合同式叁份。5.8.3賬戶在提交利益分配賬戶/復印件一式兩份。利益分配計劃終止且利益分配完畢前不得取消。5.8.4提交本合同中標題為“的認購”

26、的條款所約定之必備證件。5.8.5委托人為自然人在上述文件中簽字；委托人為法人或其他組織第 13 頁共 53 頁中融國際合同的，上述文件需加或合同章并經(jīng)其法定代表人或組織機構簽字或蓋章，若他人簽字或蓋章須提供委托書。5.9 認購文件的管理合同及認購（申購）風險申明書正本中的貳份由受托人持有。身份證明文件、利益分配賬戶復印件由受托人和保管各持有壹份，分別在保管和受托人處歸檔，委托人可在受托人處。5.10 認購的撤回計劃成立前，認購的委托人可以形式向受托人申請撤銷其與受托人簽署的合同并要求受托人退還其已交付的資金；未按本條規(guī)定提交撤銷申請或其撤銷申請未于計劃成立前實際送達受托人的，其撤銷申請無效。

27、委托人在此確認，受托人應委托人的申請退還其交付的資金的，不加計按照基準利率計算的同期存款利息，退還該等資金所發(fā)生的劃等費用從該等資金中直接扣除。受托人退還該等款項后，就與該申請退還資金的委托人簽署的合同所列事項免除一切相關責任。5.11的取得在推介期內(nèi)認購的委托人，于計劃成立日加入計劃。第六條的申購和贖回6.1的申購6.1.1計劃存續(xù)期間，受托人根據(jù)計劃運行情況決定開放，該事項無需召開受益會審議決定。受托人開放場情況確定開放的，受托人根據(jù)屆時計劃運營情況、市的的條件，包括但不限于的數(shù)量、預定存續(xù)期限、開放募集期、預期率等具體條件。受托人將根據(jù)第 14 頁共 53 頁中融國際合同開放的實際需要提

28、前在其()對相關信息予以公告。6.1.2 申購價格及申購份額投資人申購=委托人交付的的，申購價格為 1 元/份，委托人申購的本金金額/1 元。份數(shù)投資人應為投資者，且其申購的份數(shù)不低于 100 萬份，超過部分以 10 萬份的整數(shù)倍遞增。保管行確認資金到達專戶后，受托人制作申購確認書一式三份。開放完成日后，由受托人負責向委托人寄送認購確認書份。受托人將按照本合同標題為“委托人信息”的條款所記載的通訊地址向委托人認購確認書，如因委托人填寫錯誤、未填寫等任何造成的無法送達，受托人不承擔任何責任。委托人未收到認購確認書的，可以向受托人申請?zhí)峁?.1.3申購程序6.1.3.1 申購材料投資人申購的，應

29、于對應的開放募集期屆滿日（T 日）前 5 個工作日 0：00 點前將如下申購申請材料提交受托人：（1）投資人需提交本合同中標題為“備證件；的認購”的條款所約定的必（2）需簽署提交本合同中標題為“文件。的認購”的條款所約定的簽約關于申購文件的管理參照本合同中標題為“的認購”的條款所約定內(nèi)容執(zhí)行。6.1.3.2資金的交付申購的，投資人對應的 T 日前 2 個工作日 0：00 前從在中國第 15 頁共 53 頁中融國際合同境內(nèi)開設的自有賬戶將資金劃付至專戶，并在備注中注明：“xx（投資者姓名/名稱）申購中融-5 號集合資金計劃 xx萬份“”。同時投資者劃款賬戶與劃款方式應符合本合同中標題為的認購”的

30、條款約定的付款要求。6.1.4 申購申請的審核受托人收到投資人為申購而提交的前述材料后，對應的 T 日之前對該等資料進行并決定是否接受該等申購申請，并在對應的開放完成日后以形式通知投資人是否接受其申購的申請。受托人根據(jù)計劃運營情況（包括但不限于計劃規(guī)模、計劃項下委托金額低于300 萬元的自然人委托人人數(shù)等情況）按照“金額優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，自行決定是否接受投資人申購的申請。6.1.5 申購申請的撤銷T 日前 5 個工作日 0：00 前，投資人可以形式向受托人申請撤銷其簽資金（如已交付）。投資人在此資金（如已交付）的，不加計署的文件并要求受托人退還其已交付的確認，受托人應委托人的申請退還其交

31、付的按照基準利率計算的同期費用從該等資金中直接扣存款利息，退還該等資金所發(fā)生的劃等托人退還該等款項后，就與該申請撤銷申購申的所有法律文件所列事項免除一切相關請人的委托人簽署的有關申購責任。6.1.6的取得申購本計劃項下且受托人接受其申購申請的投資人，于對應的開放完成日加入計劃，取得其申購的。受托人不接受投資人申購的申購申請的，受托人將于對應的開放完成日后 10 個工作日內(nèi)退還其已交付的資金，所發(fā)生的劃等費用單從該等資金中直接扣除。前述款項退還后，受托人就該等投資人為申購位而簽署的一切法律文件解除一切責任。第 16 頁共 53 頁中融國際合同申購開放后，資金自到達專戶之日（含該日）至開放完成日（

32、不含該日）期間按照基準利率計算的利息歸入。6.2的贖回6.2.1回日以進行計劃存續(xù)期間，受托人可根據(jù)計劃運行情況決定設置贖的贖回，該事項無需召開受益會審議決定。經(jīng)受托人同意，持有可贖回的受益人可申請于贖回日贖回其持有的。6.2.2 贖回條件及程序6.2.2.1 可贖回受益人擬贖回其持有的本計劃項下的，應當至少在贖回日前 7 個工作日（以下簡稱“截止日”）前向受托人提交如下申請材料：贖回（1）計劃贖回申請書（以受托人提供的版本為準）；（2）已簽署的合同的簽署頁復印件；（3）申請人資者的，應提供加正的復印件，并簽署申請人姓名；如申請人為機構投正副本復印件、組織機構代碼證復印件及法定代表人（）證明和

33、正復印件；（4）交付資金的匯款憑條復印件，并簽署姓名或加；（5）受托人要求提交的其他文件?？哨H回受益人應當對其向受托人提交的各項贖回申請材料的真實、準確、有效性負責。若因可贖回受益人提供的文件有誤造成損失的，由可贖回受益人自行承擔，受托人不承擔任何責任。6.2.2.2 可贖回受益人提出贖回申請后，可撤銷該筆贖回申請。撤銷贖回申請最遲應當于贖回日前一個工作日送達受托人，否則可贖回受益人的撤銷贖回申請無效。第 17 頁共 53 頁中融國際合同6.2.2.3 可贖回受益人可以部分或全部贖回其認購的。部分贖回的，贖回后可贖回受益人所持有的受益人部分贖回導致其持有的余額不得低于 100 萬份。因可贖回低

34、于 100 萬份或者導致計劃項下委托資金金額在300 萬元以下的自然人人數(shù)超過 50 人的，提出的部分贖回申請無效。對此可贖回受益人可以選擇不贖回或全部贖回；全部贖回的應當于截止日前向受托人重新提出贖回申請。6.2.2.4 受托人在收到上述贖回申請及相應材料后，應轉(zhuǎn)交保管人一份，并對可贖回受益人的贖回申請進行審核。符合本合同規(guī)定的贖回程序和條件的，于對應的贖回日予以贖回。6.2.3 被贖回之贖回價格的計算和支付6.2.3.1 被贖回之在贖回時的贖回價格的計算公式為：1 份可贖回該位截至贖回日用的預期的贖回價格=1 元該截至贖回日累計已獲分配的截至贖回日，其中，該分配的單適分配的=該面值（1 元

35、）×該份率×N÷365，其中 N 為自該取得日（含）至贖回日（不含）間實際存續(xù)的天數(shù)。贖回價款中的對應的受益人支付。本金部分在贖回日后 10 個工作日內(nèi)向被贖回贖回價款中的部分在贖回日后最近一個分配日向被贖回的對應的受益人支付。6.2.3.2 保管人應當根據(jù)受托人出具的劃款指令將本金和付至可贖回受益人的利益分配賬戶。6.2.4 受托人確認贖回的于對應的贖回日計劃，不再存續(xù)并停止計算，該贖回日即為該等受益權終止日。6.2.5計劃存續(xù)期內(nèi)，本計劃項下不可贖回不得贖回。第 18 頁共 53 頁中融國際合同第七條的管理、運用、處分7.1管理方式的管理與運用由受托人負責，受

36、托人應按照忠誠、謹慎的原則管理，并根據(jù)這一原則決定具體的管理事項。7.2的管理和運用、處分方式本計劃項下的資金由受托人以的名義按照如下方式集合管理運用、處分：（1） 受托人按照合同約定的條款和條件向借款人，將用于補充借款人廣廈建設公司下屬的分公司的資金，具體事宜以屆時受托人與借款人簽署的合同及受托人與擔保方（）簽署的相關擔保文件約定為準。（2）付可贖回計劃存續(xù)期限內(nèi)開放募集的資金可以用于支或依法以其他方式公司下屬的的預期利益或繼續(xù)向借款人向借款人提供資金支持用于用于補充借款人廣廈建設分公司的資金。本事宜無需召開受益會審議決定。（3）融債等高計劃項下性低風險的金融閑置資金，受托人可將其用于。存款

37、、金（4）變現(xiàn)計劃存續(xù)期限內(nèi)，受托人，并在發(fā)生本合同中標題為“根據(jù)計劃運營情況自行決定計劃的變更、解除、終止和清算”的條款所約定的關于終止的第（5）項情形時提前終止計劃。（5） 本計劃存續(xù)期間，受托人根據(jù)計劃的運行需要，與相關主體協(xié)商后對本項目文件進行修改。7.3 受托人應當將與其固有分別管理、分別記賬，并將不同委托人的分別管理、分別記賬；不得將歸入其固有或使第 19 頁共 53 頁中融國際合同成為其固有的一部分。7.4 受托人管理、運用所產(chǎn)生的債權，不得與其固有產(chǎn)生的債務相抵銷。受托人管理、運用、處分其他所產(chǎn)生的債務，不得與本計劃項下所產(chǎn)生的債權相抵銷。7.5 除但在不損害文件或另有規(guī)定，受

38、托人應當履行親自管理的義務，目的實現(xiàn)的情況下，可委托他人代為管理、處理相關事務。7.6專戶的管理7.6.1 受托人必須計劃開設專戶，并對計劃資金進行單獨管理。本計劃的一切資金往來均需通過專戶進行。受托人應完整并保留和使用情況的報表和文件。7.6.2 受托人不得假借本計劃的名義開立其他賬戶，亦不得使用本計劃項下的專戶進行本計劃以外的任何活動。7.6.3 為了提高計劃管理的，保障受益人的利益，受托人聘請保管對專戶進行保管，并根據(jù)與受托人簽署的保管合同的約定對該賬戶予以監(jiān)督。7.7計劃成立后，如發(fā)生對手及相關條件發(fā)生變化時，受托人可對前述的管理和運用作適當調(diào)整和變更，同時按照信托合同約定的方式進行信

39、息披露，相關事宜無需召開受益定。會審議決第八條 風險揭示與承擔8.1 風險揭示本計劃項下的資金存在的機會，也存在損失的風險。盡管受托人將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，第 20 頁共 53 頁中融國際合同以受益人獲得最大利益為目的管理、運用、處分資金，但并不意味著承諾資金運用無風險。本計劃的主要風險來自以下方面：8.1.1 信用風險如果借款人的財務、資產(chǎn)、業(yè)務等發(fā)生任何不利變化，或借款人、關于其簽署的與本計劃相文件中對其財務、資產(chǎn)、業(yè)務等的陳述或說明存在虛假、誤導或遺漏，或易文件，或不履行其簽署的與本其簽署的與本計劃有交計劃有文件項下的義務，將造成不利影可能對的價值或受托人管理

40、、運用和處置響，從而使委托人或受益人損失。8.1.2 政策風險與市場風險貨幣政策、財政稅收政策、宏觀政策及相律、的調(diào)，整與變化將會影響本計劃的設立及管理，從而影響的進而影響受益人的水平。如果在率及實際計劃期限內(nèi)，市場利率發(fā)生變化，本率均不隨市場利率上升而提高。計劃的預期8.1.3 借款人經(jīng)營風險借款人可能因經(jīng)營管理不善，利潤減少，資產(chǎn)價值降低，從而影響本計劃投資利益的實現(xiàn)。8.1.4 擔保風險中福達房地產(chǎn)開發(fā)及中裕達房地產(chǎn)開發(fā)將合計評估價值為人，為借款人在34,794.87 萬元的五宗土地使用權抵押給受托合同項下的還款義務提供抵押擔保。如發(fā)生文件項下約定的受托人行使擔保權利的情形，如果擔保第

41、21 頁共 53 頁中融國際合同物變現(xiàn)所得的金額或保證人承擔保證責任支付的金額不足以彌補托動化承擔的稅費、規(guī)費、及其他各項費用（不包括浮文件約定的預期年利益損失的風）、債務（率預計可獲分配的）以及全體受益人按照利益的，則受益人將險。此外，實現(xiàn)擔保權利的收入回收距違約時點尚有一定時間滯后，而擔保權利的行使和執(zhí)行程序中的遲延可能會對通過該程序?qū)崿F(xiàn)的收入數(shù)額產(chǎn)生不利影響，從而使委托人或受益人損失。8.1.5 受托人管理風險及保管人風險由于受托人的經(jīng)驗、技能等因素的限制，可能會影響其在管理財產(chǎn)的過程中對信息的占有和形勢的，導致管理運用的風險，將會影響到損失。利益或給造成損失，從而使委托人或受益人因本計

42、劃的保管可能存在經(jīng)營和管理疏忽而使財產(chǎn)損失。8.1.6認購、申購被拒絕的風險本計劃的受托人根據(jù)計劃認購、申購的情形保留拒絕信托受益人認購、申購的權利，可能導致受益人不能按預期認購、申購，從而預期利益受損。8.1.7不成立風險如本計劃推介期屆滿，募集總金額未達到規(guī)模下限（約定）計劃不成或市場發(fā)生劇烈波動，經(jīng)受托人合理受托人宣布本立。8.1.8受益權提前終止和第 i 期、計劃延期風險如果在計劃存續(xù)期間受托人收回了部分本金及，受托人可將所收回的該部分款項用于向受益人分配部分本金及分配該部分第 22 頁共 53 頁中融國際合同本金對應的。受托人向受益人分配了部分本金后，與所分配的配的本金所對應的受益權

43、終止，由此將導致受益人實際獲得分利益數(shù)額少于按照其持有的預計存續(xù)期限計算的利益數(shù)額。第 i 期預計存續(xù)期限屆滿，因任何導致專戶內(nèi)的資金不足支付第 i 期終止時預計應予支付的稅費、規(guī)費、及其他各項費用（不包括浮動）、債務（）、全部信托的利益且第 i 期項下尚未變現(xiàn)完畢的，該期將自動進入延長期。該種延期將導致受益人無法在原第 i 期預計存續(xù)期限內(nèi)實現(xiàn)利益。計劃預計存續(xù)期限屆滿，因任何導致專戶內(nèi)的資金及其他各的不足支付計劃終止后預計應予支付的稅費、規(guī)費、項費用（不包括浮動）、債務（）、全部利益且計劃項下尚未變現(xiàn)完畢的，本將自動進入延長期。該種延期將導致受益人無法在原益。進入延長期后受益人持有的預計存

44、續(xù)期限內(nèi)實現(xiàn)利對應的預期利益是否能足額實現(xiàn)以及預期利益的最終實現(xiàn)期限均存在不確定性，從而使委托人或受益人損失。8.1.9性風險對于不可贖回受益人，其無權要求受托人贖回其持有的不可贖回受益權，可能導致其需要資金時不能隨時變現(xiàn)，并可能使其喪失其他投資機會，或因物價指數(shù)的抬升導致負的風險。率低于通貨膨脹，導致實際率為8.1.10 信息傳遞風險受托人將按照文件有關“信息披露”的約定，進行本計劃的信息披露，受益人應根據(jù)“信息披露”的約定及時進行。如果受益人未及時，或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得第 23 頁共 53 頁中融國際合同受益人無法及時了解信息，并由此影響受益人的投資決策

45、，因此而產(chǎn)生的責任和風險由受益人自行承擔。另外，受益人預留在受托人的有效聯(lián)系方式變更的，應及時通知受托人，如投資者未及時告知受托人方式變更的，受托人將可能在需要投資者時無法及時上，并可能會由此影響投資者的投資決策，因此而產(chǎn)生的責任和風險由受益人自行承擔。8.1.11 其他風險在計劃成立后開放受益權時，后受益權獲得分配。當受益權可能的先因后續(xù)受益權的信受益權發(fā)托利益可能晚于其之前的的利益獲得分配后，后的生風險，從而導致其利益無法足額獲得分配。因法律、政策、市場變化等因素，或、自然災害等其他不可抗力因素可能導致險。的損失，影響本計劃的水平，從而帶來風8.2 風險承擔8.2.1 根據(jù)中民定，受托人管

46、理和運用時，須恪盡職守，負有誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，但并不意味著向委托人和受益人承諾運用過程中無風險或無損失；受托人不保證本計劃資金不受損失，亦不保證本計劃一定。8.2.2 受托人根據(jù)文件的規(guī)定管理、運用、處分產(chǎn)生的風險，由承擔。受托人因違背文件的規(guī)定、管理、運用、處分不當，導致?lián)p失的，由受托人以固有負責賠償。受托人固有不足賠償時，由投資者自擔。如遇法律、政策等調(diào)整或市場狀況變化，致使受損失的，全部損失由承擔。第 24 頁共 53 頁中融國際合同若因其他不可抗力造成的損失，由承擔。第九條費用9.1 本計劃費用除非委托人另行支付及本合同另有約定的，受托人因處理事務發(fā)生的下述費用（“費用

47、”）由承擔：（1）由承擔的相關稅費、規(guī)費；（2）受托人收取的；（3）保管人收取的保管費；（4）費，文件、賬冊的制作及印刷費；（5）信息披露費；（6計劃設立及存續(xù)管理所需日常用，包括但不限于交通費用、通訊費、差旅費、保險費、律師費、審計費、評級費、收等費用；（7）召集受益會發(fā)生的會議費、交通費、餐飲費等費用；（8）為保護和實現(xiàn)而的費用，包括但不限于費、仲裁費、律師費、費、拍賣費及其他形式的資產(chǎn)處置費等費用；（9）資金匯劃費；（10）計劃終止時的費用；（11）咨詢服務費、投資顧問費、財務顧問費等；（12）按照有關規(guī)定應當由承擔的其他費用。受托人負責上述各項費用的核算工作，并應妥善保管上述費用的相關單據(jù)、第 25 頁共 53 頁中融國際合同憑證。除非特別說明，上述費用均在發(fā)生時由受托人指令保管人從戶中支付。受托人對上述費用的支付沒有墊付義務，但如以固有專先行墊付的，受托人從中優(yōu)先受償。9.29.2.1的種類（1）在本；計劃項下，受托人的分為固定及浮動（2）受托人的固定的條款之約定計算及支付。根據(jù)本合同中標題為“的計算及支付”（3）分配后，計劃終止時，在全部受益人的利益根據(jù)本