信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理博弈分析

1、信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理博弈分析隨著國家對(duì)信息化建設(shè)的投入和重視，信息化系統(tǒng)建設(shè)成為了近二十年發(fā)展最迅猛的產(chǎn)業(yè)之一，隨著深入的使用和技術(shù)人員能力水平的提高，信息化程度不斷加深，涉及到了各單位工作流程中的方方面面。而在社會(huì)化分工越來越精細(xì)的現(xiàn)在社會(huì)，更多的企業(yè)、政府或者社會(huì)團(tuán)體希望在信息化系統(tǒng)建設(shè)時(shí)采用外包的方式，這種方式既可以利用社會(huì)上更專業(yè)的資源為己服務(wù)，從而達(dá)到提高效率、降低成本的目的，也可以讓自己員工減少非專業(yè)領(lǐng)域的投入，更專注于自己熟悉的領(lǐng)域，充分發(fā)揮核心競爭力。信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目對(duì)現(xiàn)代社會(huì)，無論是政府還是企業(yè)的作用都毋庸置疑，但是這種精細(xì)化的分工為企業(yè)帶來收益的同時(shí)也伴隨著

2、風(fēng)險(xiǎn)和成本。著名咨詢公司Standish Group在2003年公布的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在13522個(gè)項(xiàng)目中，成功的項(xiàng)目比例僅為34%，失敗項(xiàng)目為15%，介于兩者之間，即完成了但是受到質(zhì)疑的項(xiàng)目為51%。這些項(xiàng)目在外包過程中存在費(fèi)用超支、超期、質(zhì)量不符合業(yè)主方要求等多方面問題。由此可以看出信息化系統(tǒng)外包項(xiàng)目的運(yùn)作還不夠成熟，項(xiàng)目的失敗給國家、政府、企業(yè)及投資人帶來了巨大的損失，因此只有識(shí)別出信息化系統(tǒng)外包項(xiàng)目過程中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素才能減少失敗，提高效率，充分利用社會(huì)精細(xì)分工，使外包方達(dá)到節(jié)約成本的目的。一、 信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析a) 基于業(yè)主方的風(fēng)險(xiǎn)從實(shí)質(zhì)上看，外包是一種委托代理關(guān)系，

3、但是往往由于信息的不對(duì)稱，處于信息優(yōu)勢(shì)的外包項(xiàng)目承包商往往使處于信息劣勢(shì)的項(xiàng)目外包企業(yè)處于不利位置。位于委托人對(duì)供應(yīng)商的市場(chǎng)、技術(shù)、財(cái)務(wù)、服務(wù)、信譽(yù)、經(jīng)驗(yàn)等方面都不是很了解，不知道如何擇優(yōu)。在外包項(xiàng)目中人是理性的，且是利己的，作為理性的經(jīng)紀(jì)人，總是在片面追求自身利益的最大化，但外包合同是不完備的，因此在外包合同具體實(shí)施過程中，承包商可能會(huì)刻意隱瞞對(duì)業(yè)務(wù)方不利的信息，實(shí)施對(duì)自己有利的信息，給業(yè)主方帶來風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主往往無法直接對(duì)外包項(xiàng)目的全程進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)承包方內(nèi)部進(jìn)行管理，往往導(dǎo)致項(xiàng)目失控。在外包過程中，業(yè)主方需要向外包商提供大量本公司的信息，可能會(huì)無意中泄露商業(yè)機(jī)密，使得業(yè)主方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)受到威脅。

4、而由于項(xiàng)目外包使得業(yè)主員工對(duì)信息化系統(tǒng)領(lǐng)域的學(xué)習(xí)能力下降，可能會(huì)給企業(yè)未來的發(fā)展帶來風(fēng)險(xiǎn)。b) 基于承包方的風(fēng)險(xiǎn)承包方在整個(gè)項(xiàng)目中占有技術(shù)優(yōu)勢(shì)，但是業(yè)主方會(huì)通過合同制約承包商，一旦項(xiàng)目達(dá)不到要求，承包商可能面臨著被惡意拖欠工程款的問題，而信息系統(tǒng)的建設(shè)都是無形產(chǎn)品，針對(duì)性很強(qiáng)，如果不能收回工程款則意味著固定成本流失，導(dǎo)致企業(yè)的虧損；對(duì)于大型系統(tǒng)的建設(shè)，承包商可能會(huì)將項(xiàng)目的一部分進(jìn)行轉(zhuǎn)包，導(dǎo)致交易的復(fù)雜，同時(shí)也帶來了管理的復(fù)雜，而對(duì)第三方的管理則面臨著費(fèi)用的增加，成本支出的增加等問題，導(dǎo)致項(xiàng)目失靈。c) 基于交易的風(fēng)險(xiǎn)在簽訂合同時(shí)，承包方利用業(yè)主方對(duì)信息系統(tǒng)缺乏了解，可能估計(jì)夸大系統(tǒng)建設(shè)的難度，

5、要價(jià)較高?；蛘呤菓{借惡意低價(jià)中標(biāo)，但對(duì)其中不完善的部門額外收費(fèi)，導(dǎo)致業(yè)主方成本增加。由于業(yè)主方大多數(shù)并不是從事信息化的，如政府部門，所以對(duì)信息化系統(tǒng)建設(shè)并不了解，在需求調(diào)研階段并不能明確的提出需求，所以導(dǎo)致在整個(gè)實(shí)施過程中會(huì)頻繁的修改需求，需求的變更則意味著設(shè)計(jì)的變化、程序的重新修訂，項(xiàng)目工期拖延、費(fèi)用超支等，這些問題都會(huì)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給業(yè)主方。二、 信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中的博弈分析對(duì)于信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目存在兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)，其一是業(yè)主方選擇承包商的過程，第二是承包商進(jìn)行項(xiàng)目建設(shè)的過程，本文將從這兩個(gè)方面進(jìn)行分析。a) 業(yè)主方與承包商在項(xiàng)目招標(biāo)階段的博弈i. 博弈類型分析基于上文分析了

6、信息系統(tǒng)外包項(xiàng)目中產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)，在此基礎(chǔ)上建立業(yè)主方與承包商在信息系統(tǒng)外包項(xiàng)目招投標(biāo)階段的博弈與實(shí)施階段的博弈。業(yè)主方?jīng)Q定對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行外包時(shí)，首先要對(duì)承包商進(jìn)行招標(biāo)，公開全部信息，承包商通過招標(biāo)書對(duì)業(yè)主需求進(jìn)行了解，但是業(yè)主對(duì)于承包商的了解只能通過承包商提供的投標(biāo)資料或者其他途徑了解，但是對(duì)于技術(shù)、實(shí)力等卻缺乏全面了解的手段，所以承包商可以通過各種虛假或偽造的材料獲得項(xiàng)目，雙方對(duì)于對(duì)方信息并不了解，所以這是一個(gè)不完全信息的博弈。在過程是業(yè)主方先決定外包，承包商決定是否投標(biāo)，接下來業(yè)主方選擇承包商，所以這是一個(gè)有著先后關(guān)系的博弈，即動(dòng)態(tài)博弈。投標(biāo)書中的實(shí)力、技術(shù)水平承包方可以進(jìn)行偽造虛假資料

7、，業(yè)主對(duì)于這種材料真假難辨，所以業(yè)主方與承包商之間的博弈是不完美博弈。綜上所述，業(yè)主方與承包商在信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目招標(biāo)階段的博弈是一個(gè)不完全且不完美信息的動(dòng)態(tài)博弈。ii. 博弈模型建立根據(jù)上面的分析，做出如下假設(shè)：假設(shè)1：假設(shè)業(yè)主方?jīng)Q定將某信息系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目外包時(shí)，在市場(chǎng)上有高風(fēng)險(xiǎn)（H）和低風(fēng)險(xiǎn)（L）兩種承包商，低風(fēng)險(xiǎn)的承包商在投標(biāo)時(shí)會(huì)提供真實(shí)材料，其成本為C；高風(fēng)險(xiǎn)承包商在投標(biāo)時(shí)會(huì)提供虛假材料，期成本為C+C。假設(shè)2：低風(fēng)險(xiǎn)承包商如果以概率P中標(biāo)，低風(fēng)險(xiǎn)承包商的凈收益為RL-C，業(yè)主收益為R0.假設(shè)3：假設(shè)高風(fēng)險(xiǎn)承包商偽裝水平很高，提供的材料業(yè)主無法辨識(shí)，這樣的話，業(yè)主方對(duì)所有投標(biāo)單位只能

8、以相同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)待，高風(fēng)險(xiǎn)承包商也以P中標(biāo)，收益為RH，其凈收益為RH-C-C；此時(shí)完成項(xiàng)目肯定是存在一定風(fēng)險(xiǎn)的，業(yè)主方的收益就不能保證了，此時(shí)設(shè)業(yè)主方的收益為R（0<<1），如果高風(fēng)險(xiǎn)承包商偽造的投標(biāo)書不能被業(yè)主方識(shí)破而不能中標(biāo)，則其收益為-C-C，業(yè)主方的收益則為R0（這樣業(yè)主方就避免了損失）。假設(shè)4：由于該博弈是一個(gè)不完全且不完美信息的動(dòng)態(tài)博弈，業(yè)主方并不知道承包商的風(fēng)險(xiǎn)類型，因此需要引入一個(gè)虛擬的參與人自然，它隨即選擇承包商的風(fēng)險(xiǎn)類型。所以，本文基于上述假設(shè)，建立了如下博弈模型：業(yè)主方與承包商在信息化系統(tǒng)外包項(xiàng)目中招標(biāo)階段博弈模型iii. 博弈分析根據(jù)上文對(duì)博弈樹的分析，可以

9、得出以下結(jié)論：在博弈第一階段時(shí)，市場(chǎng)規(guī)律中，承包商的類型分別是低風(fēng)險(xiǎn)承包商和高風(fēng)險(xiǎn)承包商，但是業(yè)主并不知道。在博弈的二階段，是由承包商選擇是否投標(biāo)，而承包商是否投標(biāo)則在于他的收益多少，低風(fēng)險(xiǎn)承包商的收益為：EaL=PxRL-C-（1-P）xC）=PRL-C，在正常情況下，承包商獲得的收益會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于其投標(biāo)成本，RL>>C，則EaL>0，這種情況低成本承包商會(huì)投標(biāo)，所以低成本承包商投標(biāo)的概率為PaL=1；高風(fēng)險(xiǎn)承包商投標(biāo)的收益為EaH=PxRH-C-C+1-Px-C-C=PRH-C-C，在正常情況下，RH>>C+C，即中標(biāo)后的收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于承包商的偽裝成本，則EaH&g

10、t;0，即高風(fēng)險(xiǎn)承包商也會(huì)投標(biāo)，所以高風(fēng)險(xiǎn)承包商投標(biāo)的概率為PaH=1，博弈進(jìn)入第三階段時(shí)，業(yè)主方需要確定中標(biāo)，業(yè)主方需要根據(jù)承包商的風(fēng)險(xiǎn)大小來決定中標(biāo)單位，判斷的依據(jù)是以往的經(jīng)驗(yàn)和有關(guān)數(shù)據(jù)得出高低風(fēng)險(xiǎn)承包商的概率分布為P（H），P（L），同時(shí)業(yè)主方還必須根據(jù)投標(biāo)單位中高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)承包商的概率來進(jìn)行決策，根據(jù)貝葉斯法則，得出中標(biāo)單位為低風(fēng)險(xiǎn)承包商的概率為：PaL=PLxP（a|L）P（a）=PLxP（a|L）PLxPaL+PHxP（a|H）因?yàn)镻aL=1，PaH=1，且P（L）+P（H）=1所以PLa=P（L）。同理PHa=P（H）。以上證明表明投標(biāo)單位中高風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)承包商的概率與信息化系

11、統(tǒng)外包市場(chǎng)上高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)承包商的概率是一樣的，業(yè)主無法知道投標(biāo)單位的風(fēng)險(xiǎn)類型。b) 業(yè)主方與承包商在項(xiàng)目實(shí)施過程中階段的博弈i. 博弈類型分析高風(fēng)險(xiǎn)承包商可能通過偽裝的方式中標(biāo)，而中標(biāo)后承包商可能會(huì)偷懶，如果業(yè)主方對(duì)項(xiàng)目不滿，業(yè)主方就會(huì)考慮是終止合同還是追加投資，次階段博弈的雙方有行動(dòng)的先后次序，且后行動(dòng)的博弈方能看到先行動(dòng)的博弈方的行為，所以這個(gè)這段的博弈屬于完全信息動(dòng)態(tài)博弈。ii. 博弈模型建立根據(jù)上面的博弈分析，本文建設(shè)如下：假設(shè)1：承包商B在項(xiàng)目實(shí)施過程中選擇努力水平e，且努力的負(fù)效用和努力水平成相關(guān)，其相關(guān)函數(shù)為C=C（e）。假設(shè)2：承包商高質(zhì)量完成項(xiàng)目后的收益為R1-C（eH1）

12、，承包商低質(zhì)量的完成項(xiàng)目后其收益為R1-C（eL1），業(yè)主方的收益均為R。假設(shè)3：由于信息化系統(tǒng)中大部分涉及到的軟件編程是無形成果，項(xiàng)目的成敗并不取決于承包商的努力程度，所以在該階段需要引入博弈方0自然來表示不確定性。在承包商努力的前提下，自然以概率順利完成工作，以概率1-沒有順利完成工作，如果承包商偷懶，則自然選擇的結(jié)果相反；假設(shè)4：承包商與業(yè)主方的風(fēng)險(xiǎn)都是中性的。由假設(shè)3可知，>1-，對(duì)于承包商付出較高努力水平eH1，使工作得以很好地完成的情況，業(yè)主方得到較好的收益R，承包方的收益為R1-C（eH1），對(duì)于承包商付出較低努力水平eL1，如果項(xiàng)目進(jìn)展順利，業(yè)主方的收益仍未R，承包方的收

13、益為R1-C（eL1）。最后一個(gè)階段，如果承包商沒有預(yù)期完成項(xiàng)目 ，業(yè)主方如果要終止合同，需要重新投入大量資金完成承包商沒有完成的工作，這時(shí)業(yè)主方的收益為R-C<R（0<<1），反之如果業(yè)主方不終止合同，項(xiàng)目可能會(huì)延期，其支付報(bào)酬前的收益為R<R，承包方的為：R1-C（eH2）,如果是因?yàn)橥獍牡谌讲慌σ矔?huì)得到相同的結(jié)果。C是合同中的固定價(jià)部分。業(yè)主與承包商在項(xiàng)目實(shí)施階段的博弈iii. 博弈分析根據(jù)上面的模型可知，業(yè)主方終止合同的話，其收益為R-C，不終止合同其收益為R，所以不終止合同的收益要好于終止合同的收益，如果是理性的業(yè)主方就不會(huì)終止合同。三、 信息化系統(tǒng)建設(shè)

14、外包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理建議根據(jù)信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目各階段對(duì)業(yè)主方和承包商的博弈分析，可以從確定承包商和管理承包商兩個(gè)方面進(jìn)行信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。第一、選擇信息化系統(tǒng)建設(shè)外包項(xiàng)目承包商1、加強(qiáng)政府管制的辦法和法律措施。根據(jù)上文分析，業(yè)主方在選擇承包商時(shí)并不能掌握其全部真實(shí)信息，所以也無法辨別優(yōu)劣，這個(gè)時(shí)候需要政府加大管理措施，制定行業(yè)內(nèi)各種法律和規(guī)則，增強(qiáng)行業(yè)自律，加大承包商的偽裝成本，最終提高行業(yè)內(nèi)企業(yè)信用，這樣才能降低業(yè)主方的風(fēng)險(xiǎn)。2、業(yè)主方建立完善的評(píng)估體系。該評(píng)估體系要包含全套的指標(biāo)提取、評(píng)估和流程，審查承包商的技術(shù)能力是否滿足信息化系統(tǒng)外包項(xiàng)目運(yùn)行和控制的要求，是否滿足安全服務(wù)措施。承包商要具備較好的運(yùn)營能力