中央廣播電視大學(xué)《保險學(xué)概論》教學(xué)大綱

1、中央廣播電視大學(xué)保險學(xué)概論教學(xué)大綱一、 課程的性質(zhì)和任務(wù)保險學(xué)概論課程是中央電大開放教育本科金融學(xué)專業(yè)的必修課程。主要研究和闡述保險學(xué)的最一般規(guī)律、保險學(xué)的基本理論，介紹保險的基本業(yè)務(wù)和基礎(chǔ)知識。通過本課程的學(xué)習(xí)，可以使學(xué)生明確保險學(xué)科的研究對象、牢固掌握保險學(xué)的最基本概念、初步了解保險的基本業(yè)務(wù)。學(xué)習(xí)保險學(xué)概論課程也可以更好地完善金融專業(yè)學(xué)生的知識結(jié)構(gòu)、開闊視野、提高學(xué)生從事宏觀經(jīng)濟(jì)工作的綜合素質(zhì)。二、 與相關(guān)課程的銜接保險學(xué)概論屬于基礎(chǔ)理論課，是金融學(xué)專業(yè)學(xué)生在修完政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)等公共基礎(chǔ)課之后開設(shè)的，因此，本課程在大綱的編寫和今后的教學(xué)實施過程中，都應(yīng)該格外重視它的基礎(chǔ)性與理論性

2、。三、 課程教學(xué)的基本要求1、正確認(rèn)識課程的性質(zhì)、任務(wù)及其研究對象，全面了解課程的體系、結(jié)構(gòu)，對國際金融學(xué)科有一個總體的把握；2、 牢固掌握保險學(xué)的基本概念，深刻理解保險學(xué)的基本理論，掌握保險學(xué)的基本原理和學(xué)科方法，了解保險學(xué)科的發(fā)展前沿；3、 學(xué)會理論聯(lián)系實際，掌握運用所學(xué)理論知識和保險學(xué)的原理和方法分析現(xiàn)實保險業(yè)務(wù)問題和具體案例的能力；學(xué)習(xí)掌握從保險業(yè)務(wù)實踐中探索一般規(guī)律和理論概括的思維方法。四、 教學(xué)方法與教學(xué)形式1、 文字教材：2000年秋季至2001年春季期間，中央電大保險學(xué)概論課程的基本文字教材包括：（1） 主教材：保險學(xué)概論（王緒瑾主審、彭喜鋒、朱志忠編著，學(xué)苑出版社出版）（2）

3、 輔助教材：保險學(xué)概論導(dǎo)學(xué)（朱志忠等編著，出版社待定）。2、 音像教材：保險學(xué)概論輔導(dǎo)（共6講，王緒瑾主講，中央電大音像社錄制）。3、 中央電大保險學(xué)概論課題組在組織教學(xué)過程中，還將通過全國電大系統(tǒng)的期刊雜志、互聯(lián)網(wǎng)、電視直播課堂等手段進(jìn)行教學(xué)輔導(dǎo)或發(fā)布教學(xué)信息。4、 期末考核是電大教學(xué)過程的重要一環(huán)，考核的形式與內(nèi)容經(jīng)課題組與主講教師（主教材主編）討論協(xié)商而定。鑒于保險學(xué)概論的課程性質(zhì)與教學(xué)要求，期末考核應(yīng)著重檢驗教學(xué)過程的教學(xué)效果與學(xué)生對國際金融基本概念、基本知識的熟練掌握程度。五、課程教學(xué)要求的層次在教學(xué)實施過程及期末考核時，按“知道、了解、理解”三個層次要求?！爸馈奔匆话阏莆沼嘘P(guān)內(nèi)

4、容，通常以填空、選擇、判斷等題型進(jìn)行考核；“了解”既要清楚地掌握有關(guān)內(nèi)容，一般以名詞解釋、填空、選擇、判斷、簡答等題型進(jìn)行考核；“理解”即要非常清楚、全面、準(zhǔn)確地掌握有關(guān)內(nèi)容并能夠熟練運用，一般以論述、案例分析、問答題等題型進(jìn)行考核。六、各章教學(xué)綱要與教學(xué)要求第一章 風(fēng)險與保險學(xué)習(xí)要求：1、掌握風(fēng)險、純粹風(fēng)險、投機(jī)風(fēng)險和風(fēng)險管理的定義；了解風(fēng)險的組成要素以及在日常實例中的辨別；掌握風(fēng)險管理的方法和選擇。2、記住保險與社會保險的定義；理解保險與儲蓄、救濟(jì)的區(qū)別；重點掌握一般商業(yè)保險與社會保險的區(qū)別。3、了解社會后備基金的主要形式；熟悉保險基金的概念和特點；要求了解保險資金的運動過程。第一節(jié) 風(fēng)險

5、及其處理方法一、 風(fēng)險的基本概念二、風(fēng)險管理的方法第二節(jié) 保險的概念和特性一、保險的基本概念二、保險的特性三、商業(yè)保險與社會保險四、保險與其它類似活動的比較第三節(jié) 保險基金一、保險基金是一種社會后備基金二、保險基金的特點第二章 保險的產(chǎn)生與發(fā)展學(xué)習(xí)要求：1、 記住巴蓬、哈雷、勞埃德對發(fā)展現(xiàn)代保險的貢獻(xiàn)；2、 理解船舶的貨物抵押借款在哪些方面有現(xiàn)代保險特征；3、 了解新中國保險業(yè)的發(fā)展過程；4、 掌握保險市場的分類；5、 了解我國保險市場的現(xiàn)狀和發(fā)展前景。第一節(jié) 現(xiàn)代保險業(yè)的發(fā)展一、海上保險的起源與發(fā)展 二、火災(zāi)保險的發(fā)展三、人壽保險的發(fā)展第二節(jié) 我國保險業(yè)的發(fā)展一、舊中國的保險業(yè)二、新中國保險

6、業(yè)的發(fā)展三、保險事業(yè)發(fā)展的新篇章四、我國保險市場的現(xiàn)狀與發(fā)展前景第三章 保險的職能、作用和分類學(xué)習(xí)要求：1、理解保險的職能；了解保險的作用。2、記住原保險、再保險、重復(fù)保險、共同保險的定義；了解其他的保險分類；掌握自愿保險與法定保險、財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別。第一節(jié) 保險的職能一、基本職能二、保險的派生職能第二節(jié) 保險的作用一、保險的社會穩(wěn)定器作用二、保險的經(jīng)濟(jì)助動器作用第三節(jié) 保險的種類一、按實施形式分類二、按照保險的對象分類三、按保險價值的確定時間分類四、按業(yè)務(wù)承保方式分類（四）共同保險五、按承保的風(fēng)險種數(shù)分類六、按保險保障的范圍分類第四章 保險的基本原則學(xué)習(xí)要求：精讀全章，靈活掌握各項原

7、則在保險中的運用。第一節(jié) 保險利益原則一、保險利益二、保險利益原則三、保險利益原則的意義第二節(jié) 最大誠信原則一、最大誠信原則的含義二、規(guī)定最大誠信原則的原因三、最大誠信原則的內(nèi)容第三節(jié) 損失補(bǔ)償原則一、損失補(bǔ)償原則的主要內(nèi)容二、損失補(bǔ)償原則在保險實務(wù)中的體現(xiàn)三、損失補(bǔ)償原則的意義四、損失補(bǔ)償原則的例外情況第四節(jié) 近因原則第五節(jié) 代位原則一、代位求償二、物上代位第六節(jié) 分?jǐn)傇瓌t一、比例責(zé)任制二、責(zé)任限額制第五章 保險合同學(xué)習(xí)要求：1、 了解保險合同的概念、特性：理解保險合同的種類。2、 掌握保險合同的主體和基本內(nèi)容；掌握保險合同的訂立與效力變更；不同情況下，保險合同的變更；了解合同終止的幾種形式

8、。3、 掌握仲裁的定義。第一節(jié) 保險合同概述一、保險合同的概念和性質(zhì)二、保險合同的種類第二節(jié) 保險合同的基本內(nèi)容一、 保險合同的主體二、保險合同的主要事項三、保險雙方的基本權(quán)利與義務(wù)四、保險合同條款的制定第三節(jié) 保險合同的訂立與效力變更一、保險合同的訂立二、保險合同的生三、保險合同的變更四、保險合同的索路與理賠五、保險合同的終止第四節(jié) 保險合同的爭議處理一、解決保險合同爭議的方式二、保險合同條款的解釋第六章 保險法規(guī)與監(jiān)管學(xué)習(xí)要求：1、 了解保險法的調(diào)整對象；理解我國保險法的構(gòu)成。2、 掌握保險法的適用范圍。3、掌握保險業(yè)監(jiān)督管理的主要方式。第一節(jié) 我國的保險法律制度一、保險法律制度二、我國保

9、險法律制度的發(fā)展歷程第二節(jié) 保險法的主要內(nèi)容第三節(jié) 保險業(yè)的監(jiān)督管理一、保險業(yè)監(jiān)督管理的內(nèi)容二、保險業(yè)監(jiān)督管理的方式第七章 保險公司的經(jīng)營管理學(xué)習(xí)要求：1、了解保險公司設(shè)立的條件、程序和變更。2、了解保險公司的經(jīng)營原則和業(yè)務(wù)范圍；重點掌握保險公司準(zhǔn)備金的提取方式。3、了解保險經(jīng)營的環(huán)節(jié)；熟悉保險資金運用的原則。第一節(jié) 保險公司的設(shè)立一、 險公司應(yīng)當(dāng)具備的條件二、設(shè)立保險公司的程序三、保險公司的變更第二節(jié) 保險公司經(jīng)營的規(guī)則一、保險公司經(jīng)營的原則二、業(yè)務(wù)范圍三、依法提取保險準(zhǔn)備金四、辦理再保險五、業(yè)務(wù)行為準(zhǔn)則第三節(jié) 保險經(jīng)營實務(wù)一、保險展業(yè)二、保險承保三、保險理賠四、保險防損五、保險投資第八章

10、財產(chǎn)保險學(xué)習(xí)要求：瀏覽全章，重點掌握：家庭財產(chǎn)保險的賠款計算；貨物運輸保險的賠款計算；機(jī)動車輛保險 的保險費計算方式。 第一節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)保險 一、保險標(biāo)的范圍 二、保險責(zé)任和除外責(zé)任 三、賠償處理 四、被保險人義務(wù) 第二節(jié) 家庭財產(chǎn)保險 一、普通家庭財產(chǎn)保險 二、家庭財產(chǎn)兩全保險 第三節(jié) 機(jī)動車輛保險 一、車輛損失險 二、第三者責(zé)任險 三、無賠款優(yōu)待 四、機(jī)動車輛保險市場的現(xiàn)狀 第四節(jié) 貨物運輸保險 一、海上運輸貨物保險 二、國內(nèi)貨物運輸保險 第五節(jié) 工程保險 一、建筑工程一切險 二、安裝工程一切險 第六節(jié) 責(zé)任保險 一、 責(zé)任與責(zé)任風(fēng)險 二、責(zé)任保險 第九章 人身保險 學(xué)習(xí)要求： 1、 掌握人身保險的特點。 2、 記住人壽保險合同、健康保險合同、意外傷害保險合同、人壽保險、年金保險、健康保 險、普通醫(yī)療保險、意外傷害保險、準(zhǔn)備金、退保金、現(xiàn)金價值的定義；掌握人壽保險費的 計算原理。 3、了解人身保險的特定內(nèi)容。 第一節(jié)人身保險的特點 第二節(jié) 人身保險的主要內(nèi)容 一、人壽保險 二、年金保險 三、 健 康 保 險 四、意外傷害保險 第三節(jié) 人身保險的特定