保險代理營銷基本法標準版

1、保險代理營銷基本法標準版作者:日期:（演示版）發(fā)達保險代理有限公司營銷基本管理辦法（請注意：發(fā)達保險代理有限公司為虛擬公司,并不存在！）版本:V1.0目錄第一章、總則0?錯誤！未定義書簽。第二章、基本職責0?錯誤!未定義書簽。第三章、?營銷組織關(guān)系0錯誤!未定義書簽。第四章、薪酬制度0錯誤!未定義書簽。第五章、厝升與考核錯誤!未定義書簽。第六章、報備制度錯誤!未定義書簽。第七章、?違約責任？錯誤!未定義書簽。附件(一)2011年度各保險公司險種傭金率及標保換算率一覽表.錯誤!未定義書簽。第一條本辦法第一章 總則為規(guī)范營銷伙伴的展業(yè)行為，滿足營銷伙伴職涯規(guī)劃需要，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效,根據(jù)中華

2、人民共和國保險法、保險營銷員管理規(guī)定，特制定發(fā)達保險代理有限公司營銷基本管理辦法（以下簡稱本辦法）。第二條營銷伙伴指的是符合發(fā)達保險代理有限公司（以下簡稱公司）營銷伙伴的基本條件，取得保險代理從業(yè)人員資格證（以下簡稱資格證），與公司簽訂保險代理合同（以下簡稱代理合同），從事保險推銷、服務、增員、輔導和銷售管理等工作的人員稱 之。新營銷伙伴，指的是尚未加入公司的營銷體系的準增員對象而言。第二條適用對象本辦法適用于本公司凡從事保險營銷活動的各級人員。第四條營銷體系職級與晉升通道1.公司營銷體系營銷人員職級區(qū)分為：理財顧問（Tra i ne e-Age nt,TA ）、業(yè)務專員 Ju n io rA

3、 gentJA)、業(yè)務主任(Senior-Agen t , S A)、業(yè)務經(jīng)理(Sa1 es Ma nager , S M)、業(yè)務總監(jiān)(Salse Dir ector,SD)共五個級別。2.職級晉升通道如下圖所示：業(yè)等適監(jiān)SDSales Director住高階曾升業(yè)務站理SMSales Manager山務主任：SASenior Agent業(yè)務號嵐JAJunior Agont理哺屈問TATrainee A口ent第二章 基本職責第一條營銷伙伴根據(jù)公司授權(quán)、展業(yè)范圍可以開展以下的保險營銷活動1.銷售公司指定的保險商品，包括:以公司保險營銷伙伴的身份與客戶接洽使用由公司制作或核準的展業(yè)資料為客戶進行

4、需求分析及設計投保方案全面、客觀、準確地向客戶解釋、說明保險產(chǎn)品的內(nèi)容和保險條款指導客戶正確填寫投保書、健康告知書及相關(guān)文件，轉(zhuǎn)送投保書、保險單及相關(guān)文件將知道或應當知道的影響公司承保及承保費率的有關(guān)客戶的情況，如實告知公司2.為客戶提供售后服務，包括:送達保險單等單據(jù)客戶回訪協(xié)助客戶辦理保單變更等相關(guān)保全事宜協(xié)助客戶辦理保險理賠相關(guān)事宜3.招募、訓練、輔導、管理其他保險營銷伙伴第二條理財顧問職責1.參加本公司指定的崗前培訓課程、活動。2.參加國家指定的保險代理人資格考試。3.宣傳保險知識，宣傳公司的企業(yè)文化。4.搜集準客戶名單為日后取得代理人資格后展業(yè)使用。5.接受正式營銷人員的輔導，跟訪見

5、習。6.7.遵守公司的各項規(guī)章制度。第三條業(yè)務專員職責1.宣傳保險知識，宣傳公司的企業(yè)文化。擬定年度、月度和每日工作計劃，每日填寫工作日志，接受活動量管理。2.3.準時參加培訓、會議等活動。拜訪客戶，收集準客戶名單，推銷公司的產(chǎn)品，達成業(yè)績目標，積極主動增員。4.遞送保單，開展售后服務，包括收取續(xù)期保費、回訪客戶、協(xié)助公司和客戶辦 理保單保全及理賠、給付等事項。5.6.遵守公司的各項規(guī)章制度。第四條業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理級別營銷伙伴職責1.履行營銷員級別的各項職責。擬定年度、月度和每日工作計劃，每日填寫工作日志，接受活動量管理。2.進行有效增員和業(yè)務組織的發(fā)展，育成新的業(yè)務主任或業(yè)務經(jīng)理級別以上的

6、團3.隊。對所轄營銷伙伴進行日常管理，完成業(yè)績目標，提高人均績效，包括業(yè)務策劃、激勵活動、小組培訓、會議等活動的管理遵守公司的各項規(guī)章制度。4.達成公司對自身職級維持考核的各項綜合指標要求。5.遵守公司的各項規(guī)章制度。第五條業(yè)務總監(jiān)級別職責1.履行業(yè)務經(jīng)理級別營銷伙伴的各項職責。2.3.進行有效增員和發(fā)展，育成新的業(yè)務經(jīng)理或業(yè)務總監(jiān)級別以上的團隊。對所轄部、組營銷伙伴進行日常管理，完成業(yè)績目標，提高人均績效，包括業(yè)務策劃、激勵活動、小組培訓、會議等活動的管理。4.達成公司對自身職級的各項考核要求。5.參與公司的業(yè)務工作規(guī)劃，協(xié)助公司完成團隊的日常管理工作， 貫徹落實公司 的各項規(guī)章制度。6.遵

7、守公司的各項規(guī)章制度。第三章 營銷組織關(guān)系第一條增員關(guān)系本公司各級營銷伙伴（某甲），對外從事招聘新人（某乙）所進行的一連串關(guān)于公司以業(yè) 務及文化介紹、基本管理辦法介紹、營銷展業(yè)活動介紹等等，最后促使新人自愿加入本公司營銷體系中并接受本公司安排的營銷培訓、從事合法的保險營銷工作時，即認定為某甲直接增員（或稱“介紹”）了某乙，甲與乙間形成了增員關(guān)系。第二條 直轄某甲為公司各級別的營銷伙伴，“甲”的直轄人員定義為：凡營銷體系中“某乙”的 介紹人關(guān)系祖譜 往上可直接溯源到“甲”為其組織關(guān)系中的祖先、且其溯源至甲之過程中沒有經(jīng)過與甲同級或更高級別的人員，則視其為甲直轄成員之一。第三條 介紹人本公司各級營

8、銷伙伴兩兩之間存在增員關(guān)系的某甲與某乙，若甲增員（介紹）了某乙,則乙的介紹人即為甲。第四條 上屬人上屬關(guān)系又稱輔導關(guān)系，新進的營銷伙伴（某乙）,其上屬人默認為與介紹人（某甲）相同,若公司另外指定其他營銷伙伴（某丙）為新進伙伴進行營銷活動的輔導， 此時, 乙的上屬人為丙，否則為甲。第五條 營銷體系主管本公司營銷體系中，業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理、業(yè)務總監(jiān)級別均屬于主管層次級別的營銷伙伴。第六條 營銷“組”的構(gòu)成由業(yè)務主任、業(yè)務經(jīng)理或業(yè)務總監(jiān)分別與其直轄的業(yè)務專員、理財顧問所形成的的營銷體系組織,稱為營銷“組”。第七條 營銷“部”的構(gòu)成由業(yè)務經(jīng)理或業(yè)務總監(jiān)分別與其直轄的業(yè)務主任、業(yè)務專員及理財顧問所形成的

9、的營銷體系組織,稱為營銷“部”。第八條 營銷“區(qū)”的構(gòu)成由業(yè)務總監(jiān)分別與其下轄的業(yè)務經(jīng)理、業(yè)務主任、業(yè)務專員、理財顧問所形成的的營銷體系組織,稱為營銷“區(qū)”。第四章薪酬制度第一條薪酬制度釋義1.新契約保費：指的是同時滿足以下四個條件（三個統(tǒng)計時間 ）（統(tǒng)計時間以合作的保險公司公布為準）。本自然月25 0前（含）預收的新契約保單；承保于本自然月底前的保單；回單（執(zhí)）于下一自然月10日前的保單;未在猶豫期內(nèi)退保。2.首年度傭金（FYC）=契約保費X各險種年期的首傭換算率（以公司公布的為3.續(xù)年度傭金（RYC）=S年度實收保費X各險種年期對應的每個續(xù)年度換算率（以公司公布的為準）。4.標保（SFYP

10、）:指的是首年度實收保費X各險種年期對應的標保換算率（以公司公布的為準）。5.保單繼續(xù)率（每月滾動計算）指個人銷售的保單其第13個月及第25個月的保單繼續(xù)率第13個月保單指的是：保單自生效日后經(jīng)歷過13個月期間第25個月保單指的是：保單自生效日后經(jīng)歷過 25個月期間第13個月繼續(xù)率：當月底計算前一個月應收的第13個月續(xù)期保單保費實收率=（實收第1 3個月保單保費和/應收第13個月保單保費和）X 100%第25個月繼續(xù)率：當月底計算前一個月應收的第 25個月續(xù)期保單保費實收率=（實收第25個月保單保費和/應收第2 5個月保單保費和）X 10 0%第二條各階級營銷伙伴薪酬發(fā)放項目第三條理財顧問薪酬

11、1.首年度傭金:營銷伙伴職級首 傭續(xù) 傭理財顧問?業(yè)務專員?業(yè)務主任?業(yè)務經(jīng)理?業(yè)務總監(jiān)?每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2.續(xù)年度傭金:每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。第四條業(yè)務專員薪酬1.首年度傭金:每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2.續(xù)年度傭金:每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3.推介獎金:每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的 FYC之1 0%計提推介獎金。4.月度銷售獎金:5.個人每月完成的標保（SFYP）達到以下標準時,計提月度銷售獎金。級別完成的FYC級距月度銷售提獎-一-1500W

12、SFYPV 5 0 0 0FYCX 4%-二二5000 < SFYFk 75 0 0FY CX5%三7 5 00W SFYP <1 0 00 0F YCX6%四100 0 0 < SF YPFYCX7 %季度銷售獎金:個人每個自然季度完成的S FYP月均達到以下標準時，計提季度銷售獎金級別完成的SF YP月均級距月度銷售提獎-一-5 0 00 W FY CV 750050 0元-二二75 00< FYCV 100001 0 001 00 0 0 W SFY P1 500 元第五條1.業(yè)務主任薪酬首年度傭金:每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2.續(xù)

13、年度傭金:每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3.推介獎金:每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的 FYC之10燉提推介獎金。4.月度銷售獎金:5.個人每月完成的標保(S F YP)達到以下標準時，計提月度銷售獎金。級別完成的FYC級距月度銷售提獎-1 5 0 0WS FYP<5000FYCX 4 %-二二5 00 0 < SFYP<7500FYCX 5%三75 0 0< SFYP<1 000 0FYCX 6%四10000< SFY PFYCX7%季度銷售獎金:個人每個自然季度完成的FYC月均達到以下標準時，當季計提季度銷售獎金。級別完成的S

14、FYP月均級距月度銷售提獎-一-5 0 00 < SFYP<7 5005 0 0元-二二7 5 00W SFYP<100 001 000 元6.組管理津貼:7.主任所轄全組的S FYP總和每月達到以下水準時，當月計提組管理津貼。級別每月完成的SFY P總和組管理津貼-一-10,00 OW SF YP<20,0005 00元-二二20,000 W SFYPV 30,0 0 012 0 0 元三30, 0 00WSF YPV 50 ,00021 0 0元四5 0 ,000 W SFY P4 0 00 元平階育成提獎:直接育成業(yè)務主任后的第二個工作月，每月按被育成業(yè)務主任直轄

15、組完成標保的2%計提平階育成獎金。第六條業(yè)務經(jīng)理薪酬1.首年度傭金:每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2.續(xù)年度傭金:每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3.推介獎金:每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的 FYC之1 0%計提推介獎金。4.月度銷售獎金:個人每月完成的標保(S F YP)達到以下標準時，計提月度銷售獎金。級別完成的FYC級距月度銷售提獎5.6.7.8.1 500 WS FYP<5000FYO 4%-二二5 00 0 < SFYP<75 00FYCX5%三750 0 < SF YP <10 0 0 0FYCX

16、6 %四10000 < SFYPFYCX7 %季度銷售獎金:個人每個自然季度完成的FYC月均達到以下標準時，當季計提季度銷售獎金。級別完成的S FYP月均級距月度銷售提獎-一-5000< SFY P<7 5005 0 0元-二二7 500W SFY PV 100001 0 00 元三10 0 00WSFY P1 5 0 0 元組管理津貼:主任所轄全組的SFYP總和每月達到以下水準時，當月計提組管理津貼。級別組每月完成的S FYP總和組管理津貼-1 0,0 0 0W SFYP<20 000500元-二二2 0,000 WS FYP< 3 0 ,0 0 01200 元

17、三30,0 0 0W SFYP <50,0002100 元四50, 0 00W SFYP4000 元部管理津貼:業(yè)務經(jīng)理直轄的部，按其每月完成的 SFYP級別，當月計提部管理津貼。級別部每月完成的SFYP總和部管理津貼一4 0, 0 00W SFYP<80 000SF YPX 2%-二二80,00 0 < SFYP<15Q 00 0SFYPX 3%三150, 0 00 W SFY PSFYPX 3%平階育成提獎:直接育成業(yè)務經(jīng)理后的第二個工作月，每月按被育成業(yè)務經(jīng)理直轄部完成標保的1 %計提平階育成獎金。9.年終獎金:每個自然年度，按直轄部完成的總SFYP達到以下標準時

18、，計提年終獎金，于此年度一月發(fā)放。第七條業(yè)務總監(jiān)薪酬1.首年度傭金:級別直轄部月均標保年終獎-一-80, 0 0 0< FYPk 150，00 0SFY PX 0.5%-二二1 5 0 ,000 < FYP<250,00 0S FYPXl %三FYP> 250,000S FYPX 1.5%每月個人完成銷售的新契約保費，按首年度傭金換算率予以發(fā)放。2.續(xù)年度傭金:每月個人完成實收的續(xù)期保費，按續(xù)年度傭金換算率予以發(fā)放。3.推介獎金:每月按直接介紹的營銷伙伴當月完成的F YC之10燉提推介獎金。月度銷售獎金: 個人每月完成的標保（SFYP）達到以下標準時，計提月度銷售獎金。

19、級別完成的FYC級距月度銷售提獎-一-1 5 00W SFYP<5000FYCX4 %-二二5 OOOWS FYP <75 0 0FYCX5 %三7500WSF YP<1 0 00 0FYCX6%四10 0 00< SFY PFYCX 7%5.季度銷售獎金：個人每個自然季度完成的F YC月均達到以下標準時，當季計提季度銷售獎金。級別完成的SFYP月均級距月度銷售提獎-一-50 0 0< SFYFk 7500500元-二二7 500 < SFYP<100 001000 元三10000 W SFYP1 50 0 元組管理津貼:6.主任所轄全組的SFYP總和

20、每月達到以下水準時，當月計提組管理津貼。級別組每月完成的SFY P總和組管理津貼10,00 0 < SFYP<20,0 0 0500元-二二20, 00 0 < SFYPV 3 0 , 0 0 01 2 00 元三3 0 , 0 0 0 < SFY P<50 , 0 002 100 元四50,00 0 < SFYP4 0 0 0 元部管理津貼:7.業(yè)務經(jīng)理直轄的部，按其每月完成的SF YP級別,當月計提部管理津貼。級別部每月完成的SFYP總和部管理津貼-一-4 0 ,0 0 0 W SFYPCS 0,0 0 0SFYR< 2%-二二8 0 ,000 W

21、 SFYP< 1 5 0,0 0 0SFYR< 3%三150,0 0 0 W SFY PSFYPX 3%區(qū)管理津貼:8.9.10.第八條第一條略。第二條略。第三條業(yè)務總監(jiān)直轄的區(qū),每月按滾動計算全區(qū)保單13個月繼續(xù)率（R13）及全區(qū)完成的SFYP達到以下水準時，當月計提區(qū)管理津貼。級別保單繼續(xù)率R13部管理津貼-一-7 5 % R13 <8 0%SF YPX 1%-二二8 0 % R1 3SFYR< 1.5%年終獎金:每個自然年度，按直轄部完成的總SFY P達到以下標準時，計提年終獎金，于此年度一月發(fā)放。級別直轄部月均標保年終獎-一-8 0 , 0 00W FYP &l

22、t; 1 50,000SFYPX 0.5%-二二150, 00 0 < FY P<2 5 0, 000SFYR< 1%三FYP> 25 0 ,0 0 0SFYPX 1. 5 %特別職務津貼：每月固定核發(fā)特別職務津貼3,00 0元整。其他獎金（以附件形式增列于本基本法后）,由總經(jīng)理公布后實施。第五章晉升與考核理財顧問的晉升與考核業(yè)務專員的晉升與考核業(yè)務主任的晉升與考核略。第四條業(yè)務經(jīng)理的晉升與考核略。第五條業(yè)務總監(jiān)的晉升與考核略。第六章報備制度第一條目標增員報備公司實行報備制度，各級營銷人員于增員前應向公司提出報備手續(xù)，以表明目標增員從屬性,報備期有效期為：1 5天。連續(xù)報備須經(jīng)過總經(jīng)理審批。第二條目標客戶報備公司實行客戶報備制度，各級營銷人員于拜訪客戶前應向公司提出報備手續(xù)，以表明目標客戶的從屬性，報備期有效期為：20天。連續(xù)報備須經(jīng)過總經(jīng)理審批。第七章違約責任第一條1.按照合同規(guī)定，營銷伙伴發(fā)生下列情形之一的，公司有權(quán)視情節(jié)輕重予以降低級別或延緩級別調(diào)整、繳納一定數(shù)額違約金、解除合同，同時造成公司損失的,公司有權(quán)要求賠償損失:客戶填寫投保書和轉(zhuǎn)賬協(xié)議后，未在規(guī)定的時間內(nèi)將相關(guān)材料交至公司指定地點；在收到保單正本后，未在三天之內(nèi)送達客戶，并請客戶在回執(zhí)單上簽字確 認;2.除與客戶簽訂