2019財務(wù)出納年終工作總結(jié)報告格式

1、2019財務(wù)出納年終工作總結(jié)報告格式工作總結(jié)頻道為大家整理的 2019財務(wù)出納年終工作總結(jié)報告 格式，供大家閱讀參考。更多閱讀請查看本站工作總結(jié)頻道。*年，我部認真貫徹和落實黨和國家的”三農(nóng)”方針，政策,嚴格執(zhí)行金融法律，法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完 善了內(nèi)控制度建設(shè)，強化成本意識，積極拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費用 開支,提高了會計核算水平和經(jīng)營效益.在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導下，努 力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務(wù),密切配合其他部門的各項工 作,把主要工作放在服務(wù)于基層上 ，較好地完成了本年度的各項 工作,現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下:一，合理制定經(jīng)營目標，確保全年各項指標的完成年初,本著”效益優(yōu)先”的原

2、則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的 各項經(jīng)營目標任務(wù)，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎(chǔ)上 科學，合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明 確組織資金工作的目標和任務(wù).二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算 帳,合理設(shè)定各項財務(wù)指標，與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制 ， 修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法 ，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向 和責任目標.十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況 ，結(jié)合 本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止11月末,各項存款余額為*萬元，比年初增加伙7萬元；各項貸款余額為*

3、萬元（含貼現(xiàn)*萬元），比年初增加*萬元；不良貸款余額為 *萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降*萬元，不良貸款占各 項貸款的比例為*% （含貼現(xiàn)），比年初的*%下降了*個百分點 全轄盈虧軋差合計賬面盈余*萬元 ，比去年同期增盈*萬元 預計至12月末,各項存款余額達到*萬元，比年初增加* *萬元；各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元；不良 貸款余額為*萬元，比年初下降*萬元，不良貸款占比為* , 比年初下降*% ;全轄實現(xiàn)各項收入為*元，各項支出*萬 元,賬面盈余*萬元.二，加強財務(wù)管理,規(guī)范財務(wù)行為,努力增收節(jié)支1, 根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以”總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，

4、超額審批，超限停支，財務(wù)公開，民 主理財”為原則，控制水電費，公雜費，郵電費等費用全年限額， 業(yè)務(wù)招待費嚴格按照利息收入的5%o序時列支,其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復作為年終考核認賬因素 .同時綜合考 慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了* *元費用 ，從而保 證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支.2, 規(guī)范財務(wù)行為，合理控制財務(wù)開支.繼續(xù)執(zhí)行*市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法和費用結(jié)報制度，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務(wù)開支的范圍，標準，審批權(quán)限，程序等，不斷完善了費管會的管理制度 ，對于核定費用以外的費 用開支,一律提前上報費管費研究，審批.截止11月末,經(jīng)費管會 研究

5、審批通過的各項費用為*元，其中:各項墊支費用*伙伙,購買的低值易耗品費用為*元，各種修理費用為*元,營業(yè)外支出為*元，其他各項費用為"卞元.3, 減少非生息資金的占比，加強應(yīng)收利息的管理.截止11月 末,我社應(yīng)收利息帳面余額為*萬元，已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線,我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持”誰 分片地區(qū)，誰負責清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清 理.截止11月末,應(yīng)收利息余額為*萬元，預計年末將全面完 成應(yīng)收利息的清理工作.三,及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談，電話追 問和網(wǎng)上查詢，委托出售等方式，及時清收了申銀萬國* 萬元國債和保險投資*萬元 .目前仍有保險投資*萬元 未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券 托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券*萬元國債投資.為規(guī)范投資行為,確保資金安全,高效運營,我部于今年十月制定 了*市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借，債券買賣，債券回購等投資業(yè)務(wù)行 為.十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益.四,申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)*萬元