案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的自查報(bào)告

1、1關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查報(bào)告xxxx 銀監(jiān)分局：按照 xxxx 銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知 要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款 進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排 查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：一、 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù) xxxx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn) 排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自 查方案，明確由財(cái)會信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。二、 認(rèn)真開展自查。本次共有 xxxx 人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查， 共核查開戶企業(yè) xxxx 戶，查閱各類憑證、賬簿 xxxx 本；查閱大額現(xiàn)

2、 金登記簿 xxxx 本，查閱賬戶資料 xxxx 份。（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。 我行制定了xxxx 制度、xxxx 制度、xxxx 制度、xxxx 制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi) 控制度。按照人民銀行和上級行的要求， 安裝了公民身份核查系 統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的工作質(zhì)量。（二） 賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照中國人民銀行蘭州中2心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知 要求，在組織財(cái)會人員認(rèn)真學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、 人民幣 銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則

3、、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理暫 行辦法、反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)身份識別和客戶身份資料 及交易記錄保存管理辦法、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理暫行辦法等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對所 有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、 反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信 息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法， 保存的客戶身份 資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。x x 季度我行新增客戶 x x 戶，

4、變更賬戶信息 xxxx 戶，撤銷賬戶 x x 戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為 xxxx 戶，開立賬戶總戶數(shù)為 xxxx 戶， 其中：基本戶 xxxx 戶、一般戶 xxxx 戶、臨時(shí)戶 xxxx 戶、專用賬戶 xxxx 戶，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn) 證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真 實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題； 我行按月與開 戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí) 上蓋章確認(rèn)，x x 季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對賬單 xxxx 份，收回 xxxx 份， 收回率達(dá)到了 100%100%（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查

5、共核查xxxx 年 x x 月3x x 日至 x x 月 x x 日發(fā)生的金額在 xxxx 萬元（含）以上的大額存款 匯劃業(yè)務(wù)xxxx 筆、金額 xxxx 萬元，其中：匯入 xxxx 筆、金額 xxxx 萬元, 匯出業(yè)務(wù) x xx x筆、金額 xxxx 萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑 證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的 存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問 題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。（四） 現(xiàn)金管理情況。 按照上級行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要 求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、 現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記

6、簿、殘幣兌換登 記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登 記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。三、今后工作打算。（一） 加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。 進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)防控的組 織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和 可疑交易登記、報(bào)告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng) 核查，嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 有關(guān)規(guī)定審核、 開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。（二） 強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏 制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（三） 強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng) 公4民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控 系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配谿、職責(zé)履行、操作管 理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平,防范操作風(fēng)險(xiǎn),保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)， 建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn) 程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會、信貸工作的考評范圍，加大對財(cái)會、 信貸人員履職盡責(zé)