項目融資方案模板

1、資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系本人改正或者刪除。項目融資方案融資方案設(shè)計項目的融資方案研究，需要充分調(diào)查項目的運(yùn)行和投融資環(huán)境 基礎(chǔ),需要向政府、各種可能的投資方、融資方征詢意見，不斷地 修改完善項目的融資方案，最終擬定出一套或幾套可行的融資方 案。最終提出的融資方案應(yīng)當(dāng)是能夠保證公平性、融資效率、 風(fēng)險可接受、 可行的融資方案。一、編制項目的資金籌措計劃方案項目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案。這一方案應(yīng)當(dāng)以分年投資計劃為基礎(chǔ)。項目的投資計劃應(yīng)涵蓋項目的建設(shè)期及建成后的投產(chǎn)試運(yùn)行和正式的生產(chǎn)經(jīng)營。項目建設(shè)期安排決定了建設(shè)投資的資金使用 需求，項目的設(shè)計、 施工、

2、設(shè)備訂貨的付款均需要按照商業(yè)慣例 安排。項目的資金籌措需要滿足項目投資資金使用的要求。新組建公司的項目，資金籌措計劃一般應(yīng)當(dāng)先安排使用資本金 后安排使用負(fù)債融資。這樣一方面能夠降低項目建設(shè)期間的財務(wù) 費(fèi)用,更主要的能夠有利于建立資信，取得債務(wù)融資。一個完整的項目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成。其一 項目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成 ，每一項資金來源條件的詳 盡描述，以文字和表格加以說明。其二 ，編制分年投資計劃與資金籌措表，使資金的需求與籌措在時序、數(shù)量兩方面都能平衡。1、編制項目資金來源計劃表2、編制投資使用與資金籌措計劃表投資計劃與資金籌措表是投資估算、融資方案兩部份的銜接處，用于平

3、衡投資使用及資金籌措計劃。二、資金結(jié)構(gòu)分析現(xiàn)代項目的融資是多渠道的，將多渠道的資金按照一定的資金 結(jié)構(gòu)結(jié)合起來。是項目融資方案制訂的主要任務(wù)。項目融資方案的設(shè)計及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是-一項重要內(nèi)容。項目的資金結(jié)構(gòu)是指項目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、 各種資金的占比、資金的來源。包括項目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險性、資金成本等多方因素決定。融資方案的資金結(jié)構(gòu)分析應(yīng)包括如下內(nèi)容：總資金結(jié)構(gòu)：無償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別 占總資金需求的比例資本金結(jié)構(gòu)：政府股本、 商業(yè)投資股本占比、國內(nèi)股本、 國外股本占比負(fù)債結(jié)構(gòu)：短期

4、信用、中期借貸、 長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比三、融資風(fēng)險分析項目融資方案的設(shè)計中需要考慮融資風(fēng)險。項目的融資可能由于預(yù)定的投資人或貸款人沒有按預(yù)定方案出資而使融資計劃失 敗,這可能是因為預(yù)定的出資人沒有足夠的出資能力，也可能是對于預(yù)定的出資人來說，項目沒有足夠的吸引力或者風(fēng)險過高。項目 的融資方案中需要設(shè)計項目的補(bǔ)充融資計劃，即在項目出現(xiàn)融資缺口時應(yīng)當(dāng)有及時取得補(bǔ)充融資的計劃及能力。項目的融資風(fēng)險分 析主要包括：出資能力、 出資吸引力、 再融資能力、 融資預(yù)算的 松緊程度、利率及匯率風(fēng)險。1、出資能力風(fēng)險及出資吸引力2、 項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險，將導(dǎo)致 項目的融資方案變更

5、，項目需要具備足夠的再融資能力?？紤]備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追 加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數(shù)額 ，以取得備 用的貸款承諾。3、在項目融資預(yù)算的松緊程度上，項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。4、 利率及匯率風(fēng)險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性， 無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風(fēng)險。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動 ，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風(fēng)險低，但有較高利率。四、融資成本分析1、資本金的構(gòu)成資金成本二資金占用成本+籌資費(fèi)用資金占用成本：借款利息、債券利息、 股息、紅利籌資費(fèi)用：律師費(fèi)、資信評估費(fèi)、 公證費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、 擔(dān) 保費(fèi)等2、名義利率與有效利率3、扣除所得稅后的借貸資金成本4、扣除通貨膨脹影響的資金成本5、加權(quán)平均資金成本五、融資方案的優(yōu)化1、進(jìn)行融資收益與成本的比較中小企業(yè)在進(jìn)行融資之前，先不要把目光直接對著各式各樣令人心動的融資方式，更不要草率地作出融資決策。首先應(yīng)該考慮企 業(yè)是不是必須融資、融資后的收益如何等問題。因為融資則意味著需要