證券從業(yè)資格考試《證券基金》密押試卷及答案解析（共2套）

1、精品文檔（2010證券從業(yè)資格考試證券基金密押試卷（一）導讀本套試題“2010證券從業(yè)資格考試證券基金密押試卷”根據(jù)往年命題規(guī)律，緊扣考綱考點，可以幫助考生在最后一天進一步提升考試成績。一、單選題(共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)1.1879年，英國公布()，使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。a.股份有限公司法b.投資基金管理辦法c.投資顧問法d.投資公司法2.與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關(guān)系是()。a.所有權(quán)關(guān)系b.債權(quán)債務(wù)關(guān)系c.信托關(guān)系d.合伙投資關(guān)系3.開放式基金的買賣價格以()為基

2、礎(chǔ)。a.市場供求關(guān)系b.市場存款利率c.基金份額凈值d.基金份額總額4.下列各項中，不是基會合同的當事人的是()。a.基金銷售機構(gòu)b.基金份額持有人c.基金管理人d.基金托管人5.以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為()。a.指數(shù)基金b.基金中的基金c.傘型基金d.信托投資單位6.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。a.50%b.60%c.70%d.80%7.個別證券特有的風險是()。a.操作風險b.系統(tǒng)性風險c.非系統(tǒng)性風險d.管理運作風險8.qd為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)

3、凈值的()。a.5%b.8%c.10%d.20%9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達到()人以上。a.100b.200c.500d.100010.通過證券營業(yè)部進行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為()。a.網(wǎng)上發(fā)售b.網(wǎng)下發(fā)售c.回撥機制d.回購機制11.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的()。a.1%b.2%c.5%d.8%12.由于etf基金標的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于()。a.可能現(xiàn)金替代b.禁止現(xiàn)金替代c.可以現(xiàn)金替代d.必須現(xiàn)金替代13.關(guān)于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是()。a.注冊資本不低于5億元人民幣b.持續(xù)經(jīng)營3個

4、以上完整的會計年度，公司治理健全c.從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)d.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰14.考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵角度一般不包括()。a.產(chǎn)品線的長度b.產(chǎn)品線的寬度c.產(chǎn)品線的深度d.產(chǎn)品線的高度15.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機制的是()。a.風險控制制度 b.員工自律c.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制d.董事會領(lǐng)導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導16.開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是()。a.簽署基金合同階段b.基金募集階段c.基金運作階段d.基金終止階段17.增發(fā)新股的資金清算屬于()。a.交易所交易

5、資金清算b.全國銀行間債券市場交易資金清算c.場外資金清算d.場內(nèi)資金清算18.托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是()。a.環(huán)境控制b.風險評估c.控制活動d.信息溝通 19.基金銷售的()反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。a.服務(wù)性b.專業(yè)性c.持續(xù)性d.適用性20.基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的，并應當歸人基金財產(chǎn)。()a.10%.25%b.5%，25%c.10%，30%d.5%，30%21.營銷組合四大要素不包括()。a.產(chǎn)品b.費率c.促銷d.售后服務(wù)22.銷售業(yè)務(wù)流程

6、控制的內(nèi)容不包括()。a.制定完善的資金清算流程b.建立科學的基金產(chǎn)品評價體系c.制定投資*益須知d.制定客戶服務(wù)標準23.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。a.6b.9c.12d.1524.()定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。a.基金管理公司b.托管銀行c.基金估值工作小組d.基金注冊登記機構(gòu)25.當基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，()應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。a.基金管理人b.基金托管人c.基金登記機構(gòu)d.監(jiān)管部門26.基金(

7、)對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值。a.每日b.每周c.每月d.每季27.基金持有的金融資產(chǎn)應計人()。a.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)b.持有至到期投資c.貸款和應收款項d.可供出售的金融資產(chǎn)28.假設(shè)某封閉式基金7月18h的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應計提的托管費是()元。a.2397b.2406c.2431d.243929.通常情況下，交易所上市的有價證券以其估值h的()估值。a.平均價b.收盤價c.開盤價d.預期收益的現(xiàn)值30.買入返售金融資產(chǎn)收入屬于()。a.利

8、息收入b.投資收人c.其他收入d.公允價值變動損益31.下列各項不屬于基金費用的是()。a.管理人報酬b.托管費c.交易費用d.基金申購費32.關(guān)于基金稅收，下列說法正確的是()。a.對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅b.企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅c.對企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅d.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅33.代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開持有人大會的，此類持有人應至少提前()日公告持有人大會的召開時問、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。a.10b.15c.30d.4534.基金合同的主要披露事項不

9、包括()。a.基金運作方式b.基金收益分配原則c.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式d.風險警示內(nèi)容35.目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是()。a.期末基金份額凈值b.期末可供分配基金份額利潤c.加權(quán)平均基金份額本期利潤d.凈值增長指標36.關(guān)于基金監(jiān)管目標，下列說法錯誤的是()。a.保護投資者利益b.保證市場的公平、效率和透明c.消除系統(tǒng)風險d.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展37.我國基金市場的監(jiān)管主體是()。a.中國證監(jiān)會b.中國銀監(jiān)會c.證券交易所d.中國證券業(yè)協(xié)會38.中國證監(jiān)會發(fā)布的()，旨在進一步明確基金管理公司公平對待不同組合所應遵循的具體原則和方法。a.證券投資基金管理公司治理準則(

10、試行)b.基金管理公司內(nèi)部控制指導意見c.基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法d.基金管理公司公平交易制度指導意見39.某基金名稱顯示了投資方向，那么它應當有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。a.50%b.60%c.80%d.90%40.假定證券a的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為()。a.20.6%b.21.6%c.22.8%d.23.6%41.在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是()階段的主要工作。a.進行證券投資分析b.組建證券投資組合c.投資組合的修正d.投資組合業(yè)績評估42.假設(shè)證券組合p由兩個證券組合i和構(gòu)成，組合的期望收益水平和總風險水

11、平都比的高，并且證券組合和在p中的投資比重分別為0.48和0.52，那么()。a.組合p的總風險水平高于的總風險水平b.組合p的總風險水平高于的總風險水平c.組合p的期望收益水平高于的期望收益水平d.組合p的期望收益水平高于的期望收益水平43.關(guān)于市場組合，下列敘述錯誤的是()。a.它包括所有風險資產(chǎn)b.它在有效邊界上c.市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比d.它是資本市場線和無差異曲線的切點44.下列不屬于資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件的是()。a.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標準差)評價證券組合的風險水平b.投資者對證券的收益、風險及證券問的關(guān)聯(lián)性具有完全相同

12、的預期c.證券市場的風險波動強度不大d.資本市場沒有摩擦45.下列()不是資產(chǎn)配置的目標。a.改善投資者面臨的環(huán)境b.降低投資風險c.提高投資收益d.消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險46.確定資產(chǎn)類別收益預期的主要方法有()。a.風險收益法b.情景綜合分析法c.預期收益最大化法d.成本收益法47.買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括()。a.支付模式b.收益方式c.有利的市場環(huán)境d.對流動性的要求48.采用()策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險策略49.下列屬

13、于消極性股票投資策略的是()。a.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略b.以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略c.市場異常策略d.指數(shù)型投資策略50.市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為()。a.30;5b.5;30c.7.5;5d.7.5;3051.股票投資風格指數(shù)是對股票投資風格進行()的指數(shù)。a.風險評價b.業(yè)績評價c.資產(chǎn)評價d.負債評價52.常見的市場異常策略不包括()。a.小公司效應b.低市盈率效應c.行業(yè)周期效應d.被忽略的公司效應53.以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括()。a.替代互換b.市場問利差互換c.交

14、叉互換d.稅差激發(fā)互換54.選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括()。a.可獲得超越市場的收益b.經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好c.指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低d.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力55.()是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。a.兩極策略b.子彈式策略c.梯式策略d.指數(shù)化策略56.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為()。a.1.5%b.4.5%c.6%d.9%57.使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的()。a.投資目標b.特殊現(xiàn)金比例c.投資結(jié)構(gòu)d.正?，F(xiàn)

15、金比例58.對管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于()。a.基金衡量b.公司衡量c.微觀衡量d.絕對衡量59.特雷諾指數(shù)考慮的是()。a.總風險b.市場風險c.非系統(tǒng)風險d.部門風險60.假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為()。a.2%：1.51%b.1.51%;2%c.0.5%;0.38%d.0.38%;0.5%51.股票投資風格指數(shù)是對股票投資風格進行()的指數(shù)。a.風險評價b.業(yè)績評價c.資產(chǎn)評價d.負債評價52.常見的市場異常策略不包括()。a.小公司效應b.低市盈率效應c.行業(yè)周期效應d.被忽略的公司效應53.以投資期分析

16、為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括()。a.替代互換b.市場問利差互換c.交叉互換d.稅差激發(fā)互換54.選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括()。a.可獲得超越市場的收益b.經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好c.指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低d.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力55.()是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。a.兩極策略b.子彈式策略c.梯式策略d.指數(shù)化策略56.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為()。a.1.5%b.4.5%c.6%d.9%57.使用現(xiàn)金比例變化法，首先

17、需要確定基金的()。a.投資目標b.特殊現(xiàn)金比例c.投資結(jié)構(gòu)d.正?，F(xiàn)金比例58.對管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于()。a.基金衡量b.公司衡量c.微觀衡量d.絕對衡量59.特雷諾指數(shù)考慮的是()。a.總風險b.市場風險c.非系統(tǒng)風險d.部門風險60.假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為()。a.2%：1.51%b.1.51%;2%c.0.5%;0.38%d.0.38%;0.5%c.證券交易所d.基金評級公司64.依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為()。(1分)a.封閉式基金b.契約型基金c.開放式基金d.公司型基金65.基

18、金份額持有人享有的權(quán)利包括()。a.分享基金財產(chǎn)收益b.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)c.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會d.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額66.公募基金主要具有的特征有()。a.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不同定b.投資金額要求低，適宜中小投資者參與c.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為日標客戶d.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管67.成長型基金的主要投資對象包括()。a.有較大升值潛力的公司股票b.新興行業(yè)股票c.大盤藍籌股d.政府債券和公司債68.1of與etf之間的區(qū)別體現(xiàn)在()。(1分)a.申購、贖回的標的不同b.申

19、購、贖回的場所不同c.基金投資策略不同 d.對申購、贖回限制不同69.目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括()。(1分)a.1年以內(nèi)的銀行定期存款8.可轉(zhuǎn)換債券c.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)d.剩余期限在397天以內(nèi)的浮動利率債券70.基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請核準文本中，被稱為“草案”的有()。a.基金上市交易草案b.基金合同草案c.基金托管協(xié)議草案d.招募說明書草案71.折(溢)價率反映()之間的關(guān)系。a.開放式基金份額凈值b.封閉式基金份額凈值c.基金份額面值d.二級市場價格72.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的()。a.9：0011：oob.9：3011：3

20、0c.13：0015：00d.13：0015：0073.etf交易中，辦理場外現(xiàn)金認購的投資者，認購以etf份額申請，其認購金額是()的乘積。a.認購價格b.認購份額c.1-認購費率d.1+認購費率74.關(guān)于基金管理公司一般決策程序，下列敘述正確的有()。a.研究發(fā)展部提出研究報告b.投資決策委員會決定基金的總體投資計劃c.基金投資部制定投資組合的具體方案d.風險控制委員會提出風險控制建議75.基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置包括()。a.投資管理部門b.風險管理部門c.市場營銷部門d.基金運營部門76.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有()。(1分)a.合法、合規(guī)性原則b.全面性原則c.審慎性原則d

21、.適時性原則77.基金管理公司向特定對象提供咨詢服務(wù)，不得有下列()行為。a.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益b.承諾投資收益c.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶d.代理投資咨詢客戶從事證券投資78.關(guān)于基金財產(chǎn)保管的基本要求，下列說法正確的有()。a.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開b.不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應抵消c.基金托管人沒有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利d.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失79下列各項屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有()。a.合法性原則b.完整性原則c.靈活性原則d.審慎性原則80.基金財產(chǎn)不得用于下列()投資或者活動。(1分)a.承銷證券

22、b.向他人貸款c.投資股票d.向他人提供擔保81.下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開立的賬戶有()。(1分)a.銀行存款賬戶b.結(jié)算備付金賬戶c.上海證券交易所證券賬戶d.深圳證券交易所證券賬戶82.交易所資金清算包括()。(1分)a.增發(fā)新股的資金清算b.股票、債券買賣的資金清算c.申購新股的資金清算d.回購交易的資金清算83.基金托管人對基金管理人復核的財務(wù)報表有()。a.基金資產(chǎn)負債表b.基金經(jīng)營業(yè)績表c.基金收益分配表d.基金凈值變動表84.基金營銷的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司服務(wù)顧客的能力的各種因素，主要包括()。a.人口b.客戶c.公眾d.競爭對手85.

23、基金客戶服務(wù)方式包括()。a.電話服務(wù)中心b.郵寄服務(wù)c.“一對一”專人服務(wù)d.講座、推介會和座談會86.開放式基金的費用主要包括()。a.管理費b.托管費c.申購費和贖回費d.持續(xù)銷售服務(wù)費87.關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應當具備的條件，下列說法錯誤的有()。(1分)a.最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰b.注冊資本不低于3000萬元人民幣，兒1.必須為實繳貨幣資本c.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工=作經(jīng)歷d.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度88.下列各項屬于我國基金銷售渠道

24、的有()。(1分)a.證券公司 b.獨立的理財顧問c.商業(yè)銀行d.基金超市89.后臺管理系統(tǒng)應當具備的功能有()。a.對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能b.交易清算、資金處理的功能c.提供投資資訊功能d.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能90.關(guān)于qd基金份額凈值的計算和披露，下列說法正確的有()。(1分)a.基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露b.基金份額凈值應當在估值日次日披露c.基金份額凈值應當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露d.基金資產(chǎn)的每一買人、賣出交易應當在最近份額凈值的計算中得

25、到反映91.基金銷售過程中由投資者自己承擔的費用包括()。a.基金申購費b.基金贖回費c.基金轉(zhuǎn)換費d.基金托管費92.基金的會計核算對象包括()的核算。a.投資類b.負債類c.資產(chǎn)負債共同類d.損益類93.持有證券的上市公司行為的核算涉及()等公司行為的核算。a.新股b.紅股c.紅利d.配股94.與基金利潤有關(guān)的財務(wù)指標包括()。a.本期利潤b.毛利潤c.期末可供分配利潤d.未分配利潤95.我國對()買賣基金的差價收入必須征收營業(yè)稅。(1分)a.銀行b.非銀行金融機構(gòu)c.個人投資者d.非金融機構(gòu)96.下列屬于基金信息披露禁止行為的有()。a.對基金業(yè)績進行預測b.違規(guī)承諾收益c.詆毀其他基金

26、管理人d.登載基金過往業(yè)績97.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括()。a.真實性原則b.準確性原則c.規(guī)范性原則d.及時性原則98.下列各項中不屬于etf相關(guān)信息披露義務(wù)人應遵守業(yè)務(wù)規(guī)則有()。a.上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則 b.交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細則c.上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則d.上市開放式基金業(yè)務(wù)指引99.基金財務(wù)報表附注的披露內(nèi)容主要包括()。a.基金基本情況b.會計報表的編制基礎(chǔ)c.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易d.金融工具風險及管理100.qd基金在披露相關(guān)信息時，下列說法正確的有()。a.可同時采用中、英文，并以英文為準b.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種汁算并披露凈值信息

27、c.當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性d.qd基金應至少每周計算并披露一次凈值信息91.基金銷售過程中由投資者自己承擔的費用包括()。a.基金申購費b.基金贖回費c.基金轉(zhuǎn)換費d.基金托管費92.基金的會計核算對象包括()的核算。a.投資類b.負債類c.資產(chǎn)負債共同類d.損益類93.持有證券的上市公司行為的核算涉及()等公司行為的核算。a.新股b.紅股c.紅利d.配股94.與基金利潤有關(guān)的財務(wù)指標包括()。a.本期利潤b.毛利潤c.期末可供分配利潤d.未分配利潤95.我國對()買賣基金的差價收入必須征收營業(yè)稅。(1分)a.銀行b.非銀行金融機構(gòu)c.個人投資者d.非金融機構(gòu)9

28、6.下列屬于基金信息披露禁止行為的有()。a.對基金業(yè)績進行預測b.違規(guī)承諾收益c.詆毀其他基金管理人d.登載基金過往業(yè)績97.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括()。a.真實性原則b.準確性原則c.規(guī)范性原則d.及時性原則98.下列各項中不屬于etf相關(guān)信息披露義務(wù)人應遵守業(yè)務(wù)規(guī)則有()。a.上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則 b.交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細則c.上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則d.上市開放式基金業(yè)務(wù)指引99.基金財務(wù)報表附注的披露內(nèi)容主要包括()。a.基金基本情況b.會計報表的編制基礎(chǔ)c.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易d.金融工具風險及管理100.qd基金在披露相關(guān)信息時，下列說法正確的有()。a

29、.可同時采用中、英文，并以英文為準b.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種汁算并披露凈值信息c.當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性d.qd基金應至少每周計算并披露一次凈值信息111.目前國際應用較多的基本分析方法主要有()。(1分)a.權(quán)益資本比率b.股利貼現(xiàn)模型c.低市盈率d.內(nèi)含報酬率112.如果基金管理人希望復制的投資組合的股票數(shù)小于目標股票價格指數(shù)的成分股數(shù)目，其可以使用()來構(gòu)造具體的投資組合。a.市值法b.分層法c.成本法d.收益法113.關(guān)于簡單型消極投資策略，下列說法正確的有()。a.具有交易成本最小化的優(yōu)勢b.具有管理費用最小化的優(yōu)勢c.放棄了從市場環(huán)

30、境變化中獲利的可能d.適用于投資者偏好變化較大的情形114.按公司成長性分類，股票可分為()。a.非增長類股票b.穩(wěn)定類股票c.增長類股票d.周期類股票115.消極的債券組合管理策略不包括()。(1分)a.指數(shù)化投資策略b.債券互換c.滿足單一負債要求的投資組合免疫策略d.應急免疫116.在分層抽樣法中，一些最常用的特征包括()。a.償還期限b.票息c.修正期限d.發(fā)行主體的類別117.關(guān)于凸性，下列說法正確的有()。(1分)a.大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就被稱作債券的凸性b.凸性的作用在于可以彌補債券價格計算的誤差，更準確地衡量債券價格對收益

31、率變化的敏感程度c.凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應當選擇凸性更大的債券進行投資d.當預期利率波動較大時，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益118.基金組合表現(xiàn)本身的衡量不考慮()的不同對基金組合表現(xiàn)的影響。a.投資目標b.投資范圍c.投資約束d.組合風險119.一個良好的基準組合應具有特征的包括()。a.明確的組成成分b.可實際投資的c.事后確定的d.可衡量的120.()指數(shù)給出的是單位風險的超額收益率。(1分)a.道一瓊斯b.夏普c.特雷諾d.詹森三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用a表示，錯誤的用b表示，不選、錯選、放棄均不得分)121.目前，我

32、國封閉式基金的存續(xù)期大多在10年左右。()、122.在我國，基金托管人可以由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任，也可以由其他金融機構(gòu)擔任。()123.一般情況下，基金的收益與風險程度都高于銀行存款。()124.目前，我國的證券投資基金大部分屬于公司型基金。()125.指數(shù)基金通常采取積極主動的投資策略。()126.保本基金常見的保本比例介于80%100%之問。()127.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的劃分標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。()128.已實現(xiàn)收益能很好地反映基金的經(jīng)營成果。()129.基金賬戶只能用于基金的認購及交易。()130.與封閉式基金不同，國

33、務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理開放式基金募集申請之日起3個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。()131.qd基金申購、贖回中，基金管理公司會在t+1日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。t日提交的有效申請，投資者應在t+2et到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。()132.基金管理人必須以投資者的利益為最高利益。()133.投資部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。()134.對于價值型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。()135.內(nèi)部控制機制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系。()136.托管業(yè)務(wù)準入條件中要求，基金托管部門擬從

34、事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員應不少于5人，并具有證券從業(yè)資格。()137.根據(jù)我國法律、法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔的職責主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運作監(jiān)督等方面。()138.基金投資運作中，關(guān)鍵在于投資決策。投資研究對基金投資績效的影響有限。()139.基金的開戶資料屬于基金托管人負責保管的重要文件。()140.專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人的注冊資本應不低于2000萬元人民幣。()141.出于商業(yè)秘密的考慮，基金管理人、代銷機構(gòu)對機構(gòu)投資者適用優(yōu)惠費率，可以不進行公告。()142.從事宣傳推介基金活動的人員應當取得基

35、金從業(yè)資格。()143.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存10年。()144.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應履行健全性、有效性、公開性和靈活性原則。()145.基金采用的估值方法不需要在募集文件中公開披露。()146.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值。()147.計提基金管理費時，基金規(guī)模越大，基金管理費費率越低。()148.基金會計期間劃分一般以月為單位。()149.投資于衍生品的qd基金，應當在每個工作日計算并披露基金份額凈值。()150.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益記入資本公積。

36、()。151.未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配。()152.對證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，免征營業(yè)稅。()153.基金利潤分配不得低于基金凈利潤的95%。()154.qd基金變更境外托管人時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。()155.致使投資人對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述是基金信息披露中嚴格禁止的行為。()156.完整性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。()157.涉及重大事件揭示時，半年度報告只須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬。()158.證券交易所對基金投資行為的監(jiān)控就是指對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控。()159.基金管

37、理公司不可以設(shè)立分公司。()160.基金管理行業(yè)的最大特點是自有資產(chǎn)雄厚，投資廣泛。()161.基金管理公司目前應按照不低于基金管理費收入的10%計提風險準備金。()162.貨幣市場基金投資于同一一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。()163.證券組合管理的控制過程通常包括以下四個基本步驟：確定證券投資政策、進行證券投資分析、組建證券投資組合、證券組合業(yè)績評估。()164.證券組合收益率只取決于各個證券的投資收益率。()165.套利定價模型表明，在市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率與它所承擔的因素風險無關(guān)。()166.bsv模型將投資者分為有信息與無信息兩類。()

38、167.從配置策略上，資產(chǎn)配置的主要類型可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略等。()168.一般f青況下，對個人投資者而言，個人的風險偏好是影響資產(chǎn)配置的最主要因素()169.動態(tài)資產(chǎn)配置的目標在于，在不提高系統(tǒng)性風險或投資組合波動性的前提下提高長期報酬，這與風險與收益匹配的原則互相矛盾。()170.以技術(shù)分析為主，輔以基本分析，是目前投資策略的主流。()171.加強指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合，它與積極型股票投資策略之間的區(qū)別不大。()172.跟蹤誤差越大，調(diào)整所花費的交易成本越低。()173.在開盤價、收盤價、全天最高價、全

39、天最低價中，道氏理論認為開盤價最為重要。()174.一般情況下，久期越大，債券的價格波動性就越大。()175.當投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時，可采用積極的投資策略。()176.購買力風險是指現(xiàn)金流再投資時面臨的利率變動的風險。()177.基金業(yè)績長期衡量通常將考察期設(shè)定在5年(含)以上。()178.幾何平均收益率已成為衡量基金收益率的標準方法。()179.具有擇時能力的基金經(jīng)理一般在熊市時降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的值。()180.在對基金績效進行評價時，應考慮風險對基金績效的影響。()答案與解析一、單選題(共60題，每題0.5分，共30分。以f備選答案中只有一項最符合題目要求，不選

40、、錯選均不得分)1.【答案】a【解析】初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對象多為債券。1879年，英國股份有限公司法公布，投資基金脫離原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。2.【答案】c【解析】基金與股票、債券反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。 3.【答案】c【解析】開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基

41、金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。4.【答案】a【解析】基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人?；痄N售機構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)，屬于證券投資基金的市場服務(wù)機構(gòu)。5.【答案】b【解析】基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。我國目前尚無此類基金。6.【答案】b【解析】股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。7.【答案】c【解析】非系統(tǒng)性風險是指個別證券特有的風險，包括企業(yè)的信用風險、經(jīng)營風險、財務(wù)

42、風險等。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資加以規(guī)避，因此又被稱為可分散風險。8.【答案】c【解析】除中國證監(jiān)會另行規(guī)定外，qoti不得有除應付贖回、交易清算等臨時用途以外借入基金的行為。該臨時用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。9.【答案】b【解析】封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。10.【答案】a【解析】在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)七發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售

43、兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。11.【答案】c【解析】證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。12.【答案】d【解析】現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。其中，必須現(xiàn)金替代是指在申購、贖回基金份額時，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代。必須現(xiàn)金替代的證券一般

44、是由于標的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。13.【答案】a【解析】我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東(指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東)應當具備下列條件：從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理;注冊資本不低于3億元人民幣;具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好;持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商

45、業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。14.【答案】d【解析】基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。一般從以下三方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵：產(chǎn)品線的長度、產(chǎn)品線的寬度和產(chǎn)品線的深度。15.【答案】a【解析】基金管理公司內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是部門各級主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各級業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會領(lǐng)導下的審計委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導。a項，風險控制制度屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度。 16.【答案】c【解析】開放式基金的托管，按照業(yè)務(wù)運作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分為四個階段：簽署基金合同，是

46、基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集，是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準備階段;基金運作階段，是基金托管人全面行使職責的主要階段;基金終止階段，是基金托管人盡責的善后階段。17.【答案】c【解析】基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算三部分。其中，場外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。18.【答案】a【解析】內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。其中，環(huán)境控制構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。環(huán)境控制包

47、括經(jīng)營理念、內(nèi)部控制文化、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。19.【答案】d【解析】基金市場營銷的特征包括服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。其中，基金銷售適用性反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。20.【答案】b【解析】基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書上載明費率標準。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。21.【答案】d【解析】營銷組合的四大要素產(chǎn)品(product)、費率(price)、渠道(p1ac

48、e)和促銷(promotion)，是基金營銷的核心內(nèi)容。22.【答案】b【解析】銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容包括：制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程;制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度;制定完善的資金清算流程;制定客戶服務(wù)標準;加強對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制;制定投資*益須知;建立完備的客戶投訴處理體系;建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度、保密制度和檔案管理制度;建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度。b項，建立科學的基金產(chǎn)品評價體系屬于銷售決策流程控制的內(nèi)容。 23.【答案】a【解析】基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應當符合有關(guān)規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往

49、業(yè)績，但基金合同生效不足.個月的除外。24.【答案】c【解析】我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復核責任。為提高估值的合理性和可靠性，行業(yè)成立了基金估值工作小組工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見?；鸸芾砉竞屯泄茔y行在進行基金估值、計算基金份額凈值及相關(guān)復核工作時，可參考工作小組的意見，但是并不能免除各自的估值責任。25.【答案】a【解析】基金管理公司應制訂估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案。當估值或凈值計價錯誤實際發(fā)生時，基金管理公司應立即糾正，及時采取合理措施防止損失進一步擴大。當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司應及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。當計價錯誤達到0.5%時，基金管理公司應當公告并