最新金融場(chǎng)部應(yīng)急預(yù)案資料

1、精品文檔xxxX艮行金融市場(chǎng)部突發(fā)重大事件應(yīng)急預(yù)案第一章 總 則第一條 為規(guī)范 xxxx 銀行在銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)的管理，有效控 制和防范風(fēng)險(xiǎn)，保障 xxxx 銀行在銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、健 康開(kāi)展，確保非信貸資產(chǎn)的安全，特制定本預(yù)案。第二條 本預(yù)案依據(jù) xxxx 發(fā) xxxxxx 號(hào)文件、 xxxxxx 銀 行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)管理辦法等有關(guān)規(guī)章和制度制定。第三條 銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)突發(fā)事件的處置， 應(yīng)堅(jiān)持在總行統(tǒng)一領(lǐng) 導(dǎo)下，按照“分級(jí)負(fù)責(zé)、分類處置、快速高效、安全第一”的原則，有 關(guān)部門密切配合、 協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)， 盡快恢復(fù)金融市場(chǎng)部銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)的 正常運(yùn)營(yíng)，最大限度地減少損失和降低不良影響。第四條

2、本預(yù)案適用于超出金融市場(chǎng)部的處置能力， 或者涉及跨 地區(qū)處置范圍， 需要由上級(jí)部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、 處置的金融市場(chǎng)部銀行間 市場(chǎng)重大突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。第二章 組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)第五條 總行金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)建立和完善銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)突發(fā) 事件的防范、處置機(jī)制；接收、整理銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)突發(fā)事件的有關(guān) 信息資料；協(xié)調(diào)和督辦銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處置的落實(shí)工 作；收集保管有關(guān)檔案資料； 向主管銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)的總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 有關(guān)情況；向相關(guān)業(yè)務(wù)部門通報(bào)有關(guān)情況。第六條 辦公室、信貸經(jīng)營(yíng)、電子銀行、財(cái)務(wù)、安全保衛(wèi)等相關(guān)部門予以配合，負(fù)責(zé)處置各自職責(zé)范圍內(nèi)涉及銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)突發(fā)事 件應(yīng)急事宜，提出具體應(yīng)急處理措

3、施并予以落實(shí)。第三章 重大突發(fā)事件的分類第七條 本預(yù)案所指金融市場(chǎng)部突發(fā)事件是指突然發(fā)生， 對(duì)金融 市場(chǎng)部銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)正常經(jīng)營(yíng)管理帶來(lái)較大影響， 造成或者可能造 成我行重大財(cái)產(chǎn)損失、 聲譽(yù)損失， 或者可能帶來(lái)全行性連鎖反應(yīng)及系 統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)， 造成較大社會(huì)影響的銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)緊急事件。 主要包括 以下四類:因市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的突發(fā)重大事件：因市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的突發(fā)重大事件：因操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的突發(fā)重大事件： 其他電子銀行重大突發(fā)事件 : 主要是指其他不可抗力因素對(duì) 銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)造成嚴(yán)重影響的事件。第三章 應(yīng)急處置程序第八條 突發(fā)事件發(fā)生時(shí)， 金融市場(chǎng)部要立即開(kāi)展處置工作， 采 取有效措施控制

4、事態(tài)發(fā)展。 及時(shí)向上級(jí)報(bào)告突發(fā)事件情況， 上報(bào)實(shí)行 逐級(jí)報(bào)告制。第九條 突發(fā)事件報(bào)告原則：及時(shí)性：金融市場(chǎng)部相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間內(nèi)按規(guī)定報(bào)告相 關(guān)部門， 由相關(guān)部門上報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)小組， 總行領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為事件特別 重大的，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，并隨時(shí)追蹤事件的進(jìn)展情況；準(zhǔn)確性：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷；規(guī)范性：報(bào)告內(nèi)容要規(guī)范。第十條 突發(fā)事件報(bào)告內(nèi)容：事件所涉及的交易、機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間；事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、可能涉及的金額及人數(shù)、損失程度、 影響范圍以及事件發(fā)生后的情況；事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)、 可能造成的損失、 已經(jīng)及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)對(duì) 措施；其他與突發(fā)事件有關(guān)的內(nèi)容。第五章 防范及應(yīng)急處置

5、措施第十一條 市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)XX行作為機(jī)構(gòu)投資者，一定要以理性的眼光和思維判斷宏觀 形勢(shì)和金融政策走勢(shì)，這樣才能從大的方向上把握機(jī)遇與控制風(fēng)險(xiǎn)。因交易對(duì)手出現(xiàn)重大變化，可能無(wú)法按合同或約定履行交易義 務(wù)，出現(xiàn)重大違約事件，從而對(duì)我方資產(chǎn)或收益可能造成的損失。應(yīng)及 時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告，并向總行分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，努力化解風(fēng)險(xiǎn)。債券等投資交易工具的發(fā)行人的信用狀況發(fā)生的不利變化， 從而 可能導(dǎo)致該投資交易工具的發(fā)行人無(wú)法按合同或約定的規(guī)定還本付息 或履行交割義務(wù)。應(yīng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告，并向總行分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情 況，努力化解風(fēng)險(xiǎn)。采取有效措施，做好善后處置工作。第十二條市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)部資金管理崗

6、人員應(yīng)根據(jù)本行資金頭寸和銀行間市 場(chǎng)變化情況，制訂資金使用計(jì)劃，靈活搭配資金期限品種，及時(shí)調(diào)整思路，以長(zhǎng)期資金為主，提高收益；以短期資金為輔，保證充足的 資金流動(dòng)性。加強(qiáng)杠桿的合規(guī)性和適度性管理。 杠桿化操作的手段多樣，需 要基于合規(guī)的基礎(chǔ)上操作，杠桿率的大小需要和自身資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn) 承受能力相適應(yīng)。因市場(chǎng)資金供求狀況的異常，導(dǎo)致無(wú)法正常從市場(chǎng)融入足夠資 金時(shí)，應(yīng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告，并向總行分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，啟動(dòng) 應(yīng)急處置預(yù)案，及時(shí)報(bào)告并配合有關(guān)部門處置風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。第十三條操作風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)部員工必須具有與其從事銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè) 務(wù)能力，接受相關(guān)機(jī)構(gòu)培訓(xùn)并取得上崗資質(zhì)。前臺(tái)交易員必須嚴(yán)格按照交易指令表實(shí)施交易指令。交易指令表由前臺(tái)交易員擬訂，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核，總行分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。后臺(tái)操作人員必須嚴(yán)格依據(jù)交易指令表和前臺(tái)成交單進(jìn)行后 臺(tái)處理，主要業(yè)務(wù)環(huán)