銀行第二中心支行合同管理實(shí)施細(xì)則

1、XXXX銀行第二中心支行合同管理實(shí)施細(xì)則目的為進(jìn)一步規(guī)范合同管理，明確職責(zé)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，保障和促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康 發(fā) 展，依據(jù)總行XXXX銀行合同管理辦法（XXXX銀發(fā)XXXX 438438號(hào)），結(jié)合本行 工作實(shí) 際，制定本實(shí)施細(xì)則。適用范圍本細(xì)則適用于中心支行各部門、各支行。定義、縮寫和分類3 31 1本細(xì)則所稱合同，是指本行與外部自然人、法人、其他組織之間訂立的用于設(shè) 立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的書面協(xié)議。書面協(xié)議是指合同各方經(jīng)協(xié)商一致而以合同書、協(xié)議、信件、函件、意向書、同意 書和數(shù)據(jù)電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等能有形 地表 現(xiàn)所載內(nèi)容的書面約定。本細(xì)則合

2、同分為格式合同和非格式合同兩類。3 32 2合同管理是指按照本行內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，對(duì)合同的制定、使用、談 判、審查、審批、簽署、履行、保密、披露、保管等行為進(jìn)行規(guī)范的活動(dòng)。3.3. 3 3相關(guān)定義:格式合同：是指為反復(fù)使用而預(yù)先擬定的，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款 且 合同當(dāng)事方不得對(duì)已設(shè)定條款進(jìn)行修改的合同，如信貸業(yè)務(wù)合同等。非格式合同：是指沒有相應(yīng)的格式合同文本，由合同承辦單位自行起草或交易對(duì) 方 提供的合同，如裝修合同、租賃合同、買賣合同等。合同承辦單位：是指需要對(duì)外簽署合同的單位。包括，中心支行各部門或各管理 行。業(yè)務(wù)主管部門：是指合同承辦單位的上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門。業(yè)務(wù)主管部

3、門也可以 是合同承辦單位。格式合同所依據(jù)的管理辦法、規(guī)章制度及操作規(guī)程的制定部門為 格式合同業(yè)務(wù)主管部門。業(yè)務(wù)相關(guān)單位：合同具體業(yè)務(wù)內(nèi)容所涉及的相關(guān)單位。包括，中心支行各部門或各 管理行。4.4. 職責(zé)與權(quán)根部門/崗位職責(zé)與權(quán)限法律合規(guī)部 合同實(shí)行統(tǒng)一歸口管理：中心支行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)本行合同的統(tǒng)一管 理。包括：負(fù)責(zé)制定本行合同管理制度，合同條款的合法合規(guī)審查，歸集并提示合 同法律風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督及檢查合同法律意見落實(shí)情況，協(xié)助處理合同的糾紛等。合同審查實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理制度：中心支行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)本行各業(yè)務(wù)部門及 所轄管理行提交審查的合同文本合法合規(guī)性審查。合同承辦單位起草非格式合同文本；非格式合同的

4、業(yè)務(wù)審查、談判；格式合同及非格式合同的簽署及履行，處理糾紛；已簽署合同檔案的整理、保管；建立、維護(hù)本單位的合同管理臺(tái)賬、定期報(bào)送相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息。業(yè)務(wù)主管部門根據(jù)總行相關(guān)規(guī)定及中心支行業(yè)務(wù)特點(diǎn)，編制合同使用和填寫要 求； 格式合同及非格式合同的業(yè)務(wù)審查；負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線格式合同推廣培訓(xùn)等；協(xié)助合同承辦部門處理合同的糾紛。業(yè)務(wù)相關(guān)單位配合合同承辦單位及其業(yè)務(wù)主管部門，參與制定、討論，對(duì)合同文本 提出意見。協(xié)助合同承辦部門處理合同的糾紛。5.5. 原則與基本規(guī)定5 51 1合同管理應(yīng)遵循依法合規(guī)、流程規(guī)范、分工配合等原則。5.5. 2 2本細(xì)則由中心支行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋。5 53 3本細(xì)則自發(fā)布之日起

5、施行，原XXXX銀行第二中心支行合同管理實(shí)施細(xì)則（XXXX銀二支XXXX 8585號(hào)）廢止。本細(xì)則未盡事宜，按照總行XXXX銀行合同管理辦 法（XXXX銀發(fā)XXXX 438438號(hào)）執(zhí)行。6.6. 管理操作規(guī)定階段 管理要求/操作要求風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述6 61 1格式合同6 61.11.1格式合同制定：總行制定并下發(fā)格式合同。中心支行如有使用 格式合同的需求，可向總行業(yè)務(wù)主管部門提出申請(qǐng)，由總行業(yè)務(wù)主管部門審查同意 后發(fā)起制定，6.6. 1 12 2格式合同管理職責(zé)劃分：（-）格式合同使用中相關(guān)問題，由業(yè)務(wù)主管部門統(tǒng)一向總行業(yè)務(wù)主管部門反饋。（二）空白格式合同的保管、分發(fā)及銷毀等管理職責(zé)由運(yùn)營部負(fù)責(zé)。

6、（三）合同承辦單位需要對(duì)辦理具體業(yè)務(wù)使用的格式合同加蓋印章由綜合管理部（或行內(nèi)制度規(guī)定的其他部門）負(fù)責(zé)。（四）已簽署并加蓋中心支行印章的格式合同由合同承辦單位按照本行相關(guān)業(yè)務(wù)檔 案管理辦法進(jìn)行整理、保管和管理。6.16.1格式合同6.6. L3L3格式合同的使用和推廣總行有相應(yīng)格式合同的，合同承辦單位應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用，并確保使用現(xiàn)時(shí)有效的最新 版本。使用格式合同敘作具體業(yè)務(wù)時(shí)，除合同必填項(xiàng)的填寫、選擇項(xiàng)的選擇外，不得對(duì)格 式合同作任何修改。特殊情況下，使用格式合同確實(shí)存在困難的，或者需要根據(jù)個(gè)案要求修改個(gè)別條款 的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)合同承辦單位主管行領(lǐng)導(dǎo)同意后，按照非格式合同審查要求履行程 序。 對(duì)以上按規(guī)

7、定的情形所作修改，應(yīng)以該個(gè)案所必需為限，且不得將以此方式修改后 的版本普遍適用于同類其他具體業(yè)務(wù)，致使變相取代相應(yīng)格式合同。若需適用于同 類其他具體業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)說明。6.6. 1 1格式合同6.6. 1.1. 4 4已簽署并加蓋本行印章的格式合同管理信貸類格式合同文本簽署后由合同承辦單位按照XXXX銀行信貸檔案管理辦法管 理。信用卡相關(guān)格式合同文本簽署后由合同承辦單位按照XXXX銀行信用卡檔案管理辦 法管理。其他格式合同文本簽署后按照合同承辦單位的業(yè)務(wù)主管部門的規(guī)定管理。沒有管 理規(guī)定的町參照本辦法關(guān)于格式及非格式合同的保管與信息管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。6.6. 2 2非格式合同6.6. 2.2. 1

8、 1非格式合同管理職責(zé)劃分：（-）非格式合同的起草、談判、送交審查、送交審批及簽署由合同承辦單位負(fù)責(zé)（二）非格式合同的業(yè)務(wù)審查由合同承辦單位及其上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)。（三）非格式合同的合法合規(guī)審查由合同承辦單位相應(yīng)級(jí)別的法律合規(guī)部負(fù)責(zé)。（四）非格式合同加蓋印章由綜合管理部（或行內(nèi)制度規(guī)定的其他部門）負(fù)責(zé)。（五）已簽署并生效的非格式合同檔案由合同承辦單位管理。6.6.2 2非格式合同6.6. 2.2. 2 2合同承辦單位可采取以下方式起草非格式合同：（-）參照經(jīng)過審查的已簽約合同文本，或參照業(yè)務(wù)主管部門或法律合規(guī)部下發(fā)的 參考文本;（二）選用國家或行業(yè)的合同示范文本，但對(duì)具體條款應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況

9、適當(dāng)修 改；（三）無上述參照文本或示范文本的，可由合同承辦單位根據(jù)實(shí)際情況予以擬定；（四）對(duì)方提供相應(yīng)合同文本的，應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際需求進(jìn)行修改。6.6. 2 2非格式合同623623非格式合同的參考文本：業(yè)務(wù)主管部門可以結(jié)合總行相關(guān)部門要求，根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況，下發(fā)非格式合同 參考文本，供轄內(nèi)合同承辦單位在起草合同時(shí)參考。下發(fā)非格式合同參考文本， 應(yīng)以紅頭文件形式通過協(xié)同辦公系統(tǒng)下發(fā)?？傂谢蛑行闹幸严掳l(fā)非格式合同參考文本的，合同承辦單位起草合同時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu) 先 參考適用。根據(jù)具體業(yè)務(wù)對(duì)參考文本進(jìn)行修改的，應(yīng)當(dāng)將修改的內(nèi)容，及其修 改理 由向業(yè)務(wù)審查部門及/或法律審查部門說明。6.6. 2 2非格式合

10、同6.6. 2.2. 4 4非格式合同的談判有下列情形之一的，合同承辦單位可邀請(qǐng)法律合規(guī)部及其他相關(guān)部門參與談判， 必要時(shí)可聘請(qǐng)外部專家：（-）涉及新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、交易模式或產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新性業(yè)務(wù)；（二）融資結(jié)構(gòu)復(fù)雜或涉及境外客戶的項(xiàng)目融資和銀團(tuán)貸款；（三）法律關(guān)系復(fù)雜、涉及多方的債務(wù)重組和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)；（四）涉及本行重大利益的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。對(duì)于本行相關(guān)部門及/或會(huì)議出具的書面意見，包括法律意見、審查意見、討論 意 見、會(huì)議記錄等，合同承辦單位在談判過程中應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際， 以適當(dāng)?shù)姆绞?貫徹落實(shí)及對(duì)外提示。不得以復(fù)印、傳真、電郵或任何其他方式直接將上述書面意 見交付談判對(duì)方。6.6. 2.2. 5

11、5非格式合同的審查非格式合同必須經(jīng)過業(yè)務(wù)審查及法律審查方可對(duì)外簽署。6.6. 2 2非格式合同626626非格式合同的業(yè)務(wù)審查合同承辦單位應(yīng)先對(duì)非格式合同進(jìn)行業(yè)務(wù)審查，確保合同業(yè)務(wù)內(nèi)容完備，符合法 律 法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定和本行內(nèi)部規(guī)章制度、合同相對(duì)方具備簽約資格和履約能力以 及合同內(nèi)容邏輯清晰、條款齊備、文字表述準(zhǔn)確、多份合同、文件之間的一致性、 同份合同之間前后的一致性。合同承辦單位擬簽合同業(yè)務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)條線管理規(guī)定報(bào)業(yè)務(wù)主管部門審批同意。擬簽訂的合同影響重大或關(guān)系復(fù)雜的，合同承辦單位應(yīng)當(dāng)組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行分析討論，最大限度減少合同各類風(fēng)險(xiǎn)。6.6. 2 2非格式合同6.6. 2.2

12、. 7 7非格式合同的法律審查非格式合同的法律審查，以業(yè)務(wù)審查意見的出具為前提，通過協(xié)同辦公系統(tǒng)以業(yè) 務(wù)申請(qǐng)審批單或書面形式轉(zhuǎn)交法律合規(guī)部。轉(zhuǎn)交法律審查時(shí)，應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)交業(yè)務(wù)審查意見材料或?qū)I(yè)務(wù)審查情況做出說明。非格式合同法律審查流程圖參見附件。中心支行制定非格式合同的，應(yīng)當(dāng)由合同承辦部門起草、談判后，交中心支行法 律 合規(guī)部門審查。非格式合同涉及的業(yè)務(wù)需要總行對(duì)口業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行業(yè)務(wù)審查或?qū)徟?，?yīng)當(dāng)將中心支行法律合規(guī)部的法律意見一并提交總行對(duì)口業(yè)務(wù)主管部門。6 62 2非格式合同6.6. 2.82.8合同信息及審查意見表填寫要求： 應(yīng)完整填寫。 審查合同所需的相關(guān)材料應(yīng)當(dāng)齊備。業(yè)務(wù)審查意見應(yīng)

13、當(dāng)明確。合同承辦單位向法律合規(guī)部送審合同，應(yīng)據(jù)實(shí)對(duì)急緩程度予以說明，未予說明的， 按普通合同處理。綜合管理部在對(duì)非格式合同用印時(shí)應(yīng)當(dāng)查看合同信息及審查意見表 ，在符合 行內(nèi)用印審批手續(xù)的前提下，如意見表中“合法性審查意見”欄選擇“可供參考 的 法律意見”或“無法律意見”時(shí)可予以用??；如意見表中“合法性審查意見”欄選 擇“應(yīng)當(dāng)修改的法律意見”并同時(shí)附有法律意見時(shí)應(yīng)當(dāng)核實(shí)是否有“法律審查人” 或“送審部門主管行長(zhǎng)”簽字后方可用印。合同簽署后應(yīng)將表格與合同原件及審查資料一同歸檔保存。6.6. 2 2非格式合同629629不需要履行法律審查程序的情況：1 1、 同一部門的同類業(yè)務(wù)所使用的合同，之前已經(jīng)

14、過法律審查的；2 2、 合同承辦單位擬使用的合同為同業(yè)慣用版本或行業(yè)通用版本的；3 3、 文本內(nèi)容僅為費(fèi)用核算、計(jì)算依據(jù)等業(yè)務(wù)或技術(shù)條款的；4 4、 合同承辦單位已外聘律師起草或/和審查的合同，并經(jīng)合同承辦單位確認(rèn)意見一 致的。6.6. 2 2非格式合同6 62.2. 1010不予法律審查的內(nèi)容：（一）合同的金額、履行期限、履行流程、履行方式、履行質(zhì)量等應(yīng)由合同承辦單 位確定的合同基礎(chǔ)問題；（二）涉及合同具體業(yè)務(wù)內(nèi)容等應(yīng)由合同承辦單位及業(yè)務(wù)主管部門確定的專業(yè)問 題。6.6. 2 2非格式合同6.6. 2.2. 1111法律審查材料補(bǔ)充及退回：法律合規(guī)部在審查合同的過程中有權(quán)要求合同承辦單位補(bǔ)充

15、相關(guān)材料，合同承辦 單位應(yīng)及時(shí)按要求補(bǔ)充。出現(xiàn)下列情況，法律合規(guī)部有權(quán)退回：（一）合同未經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門或相關(guān)會(huì)議、委員會(huì)批準(zhǔn)同意；（二）合同內(nèi)容與業(yè)務(wù)主管部門或相關(guān)會(huì)議、委員會(huì)批準(zhǔn)的內(nèi)容不一致；（三）合同未出具業(yè)務(wù)審查意見的：（四）送審合同材料不全，經(jīng)多次補(bǔ)充仍無法補(bǔ)充齊全的；（五）送審合同不規(guī)范，不具備合同的基本內(nèi)容、基本條款，或者內(nèi)容表述不清、文理不通，無法出具法律意見的；（六）其他應(yīng)當(dāng)退回的情況。6.6. 2 2非格式合同62126212法律審查意見出具和落實(shí)：法律審查意見的用語須明確、簡(jiǎn)練、易懂，意見內(nèi)容應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋合同主要法律風(fēng) 險(xiǎn)。合同法律意見應(yīng)當(dāng)分為“應(yīng)當(dāng)修改的法律意見”，“可供

16、參考的法律意見”和“無 法律意見”三種。對(duì)于“應(yīng)當(dāng)修改的法律意見”合同承辦單位必須修改合同，并由 法律合規(guī)部審查人員在合同信息及審查意見表簽字確認(rèn)后方可加蓋公章，如確 實(shí)無法采納的，應(yīng)由合同承辦單位主管行長(zhǎng)簽字確認(rèn)后即可加蓋公章。對(duì)于“可供參考的法律意見”合同承辦單位可在有效維護(hù)我行權(quán)益并有效控制風(fēng)險(xiǎn) 的前提下自主決定是否采納后，加蓋公章。對(duì)于“無法律意見”的合同，合同承辦單位可即加蓋公章使用。法律審查意見僅作為合同承辦單位簽署合同的決策法律參考， 對(duì)合同業(yè)務(wù)內(nèi)容的 可行性、合同收益與風(fēng)險(xiǎn)的綜合分析判斷應(yīng)當(dāng)由合同承辦單位獨(dú)立作出或請(qǐng)示業(yè)務(wù) 主管部門最終決策。6.6. 2 2非格式合同6.6.

17、2.2. 1313合同法律審查時(shí)限 法律合規(guī)部審查合同，應(yīng)當(dāng)按照合同的急緩程度，在合理工作時(shí)限內(nèi)完成。 前款所指工作時(shí)限，由法律合規(guī)部根據(jù)實(shí)際具體規(guī)定。一般合同審查的回復(fù)時(shí)限為 法律合規(guī)部收到合同信息及審查意見表、相關(guān)合同文本及完整補(bǔ)充材料之日起 5 5個(gè)工作日；重大、疑難合同審查的回復(fù)時(shí)限可根據(jù)實(shí)際情況延長(zhǎng)。本條一般合同是指法律法規(guī)規(guī)定明確、法律關(guān)系比較簡(jiǎn)單、無爭(zhēng)議或爭(zhēng)議不大、 風(fēng)險(xiǎn)較低的合同。本條重大、疑難合同是指法律法規(guī)規(guī)定不明確、法律關(guān)系比較復(fù)雜、爭(zhēng)議較大、風(fēng)險(xiǎn)較高的合同。法律合規(guī)部在收到合同承辦單位的合同信息及審查意見表后確定是否屬于重 大、疑難合同。需要委托外聘律師事務(wù)所或其它相關(guān)

18、機(jī)構(gòu)進(jìn)行合同審查的，應(yīng)根據(jù)合同所涉法律合 規(guī)問題的難易程度和工作量，要求律師在一定期限內(nèi)完成。一般情況下，自委 托之 日起1010個(gè)工作日內(nèi)完成，由委托部門跟進(jìn)、監(jiān)督。合同承辦單位應(yīng)保障法律合規(guī)部及外聘律師合理必要的審查時(shí)間。6.6. 2 2非格式合同6.6. 2.2. 1414法律合規(guī)部對(duì)于審查過程中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性的法律問題，應(yīng)及時(shí)整理和匯總，對(duì)提示法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于本行非格式合同文本法律審查過程中發(fā)現(xiàn)的疑難法律問題，法律合規(guī)部應(yīng)及 時(shí)與總行法律合規(guī)部門溝通和解決，有效防范合同審查法律風(fēng)險(xiǎn)。法律合規(guī)部應(yīng)當(dāng)定期總結(jié)歸集本行合同審查的法律問題，向總行法律合規(guī)部書面匯報(bào)。6 63 3格式及非格式合同

19、的簽署6.3.16.3.1合同簽署前，合同承辦單位應(yīng)根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章及本行相關(guān)規(guī)章制度 的規(guī)定履行內(nèi)、外部審批手續(xù)。6.6. 3.23.2合同承辦單位應(yīng)以其所屬機(jī)構(gòu)的名義對(duì)外簽署合同，不得以部門名義對(duì)外簽 署。6.6. 3.3. 3 3合同承辦單位應(yīng)依據(jù)本辦法及本行其他相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定的程序簽訂合同， 不得逆程序操作，不得倒簽合同。6 63 3格式及非格式合同的簽署6.6. 3.3. 4 4合同簽署前，合同承辦單位應(yīng)按下列要求進(jìn)行復(fù)核：（一）合同主體的名稱與身份證件、營業(yè)執(zhí)照或機(jī)構(gòu)代碼證等主體資格證明文件相 一致；（二）凡不需填寫的空格，應(yīng)劃線，不應(yīng)留有空白；（三）合同文本中的選擇性條款應(yīng)

20、進(jìn)行選擇；（四）主從合同及其附件編號(hào)相互銜接；（五）應(yīng)對(duì)合同進(jìn)行編號(hào)；（六）如果存在外文文本的，應(yīng)核對(duì)中外文文義的一致性；（七）簽署方式是否與合同約定方式相符；（A A）其他應(yīng)予復(fù)核的事項(xiàng)。6.6. 3 3格式及非格式合同的簽署6.6. 3.3. 5 5合同的簽章應(yīng)符合以下要求：（-）單位客戶應(yīng)使用單位公章或合同專用章，并由本機(jī)構(gòu)法定代表人或其授權(quán)代 理人簽名或加蓋人名章；（二）自然人客戶應(yīng)簽字（必要時(shí)可加撼手?。以瓌t上應(yīng)當(dāng)面簽署；（三）多頁合同的，應(yīng)加蓋騎縫章；（四）合同文本確定后，如需涂改，應(yīng)由各方當(dāng)事人在涂改處簽sVsV早；（五）對(duì)外簽訂合同時(shí)應(yīng)按照本行印章管理的相關(guān)規(guī)定、用章程序及

21、用章要求加 蓋印章，一般情況下應(yīng)同時(shí)由本行法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人簽名或加 蓋人名章。授權(quán)簽署合同的，應(yīng)當(dāng)簽署授權(quán)委托書。本款規(guī)定如果行內(nèi)規(guī)章制度有 其他規(guī)定，可遵照辦理。6.6. 3 3格式及非格式合同的簽署636636合同承辦單位負(fù)責(zé)核實(shí)對(duì)方當(dāng)事人簽章的真實(shí)性、有效性。6.6. 3.73.7合同簽署后，合同承辦單位應(yīng)負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)：（-）根據(jù)相關(guān)規(guī)定向外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備；（二）對(duì)于依法經(jīng)登記或批準(zhǔn)方可生效的合同，辦理登記或批準(zhǔn)手續(xù)；（三）為維護(hù)本行利益，在需要時(shí)根據(jù)合同雙方協(xié)商情況向有關(guān)部門辦理登記、公 證等手續(xù)。6 63 3格式及非格式合同的簽署6.6. 3.83.8為了解本細(xì)則的

22、執(zhí)行情況，法律合規(guī)部有權(quán)隨時(shí)調(diào)閱各合同承辦單位 已簽 署的任何合同文本。在接到法律合規(guī)部的調(diào)閱合同文本要求后，合同承辦單位應(yīng)及時(shí)把法律合規(guī)部合同文本調(diào)閱清單上列舉的合同文本復(fù)印后送交法律合規(guī)部 或掃描后發(fā)送法律合規(guī)部。6.6. 3.3. 9 9法律合規(guī)工作人員監(jiān)督、檢查本行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行本細(xì)則的情況。6.46.4格式6.4.16.4.1合同生效后，合同承辦單位應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地行使合同權(quán)利、履及非格式合同的履行行合同義務(wù)，維護(hù)本行權(quán)益，防范和避免違約風(fēng)險(xiǎn)。6.6. 4.4. 2 2合同承辦單位應(yīng)監(jiān)控合同的履行情況。在合同對(duì)方當(dāng)事人違約的情況下，應(yīng) 及時(shí)采取合法有效的救濟(jì)措施。6.6. 4 4格式及

23、非格式合同的履行6.6. 4.4. 3 3合同履行中若發(fā)生爭(zhēng)議，合同承辦單位應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人協(xié)商。經(jīng)協(xié)商達(dá)成一致意見的，如該協(xié)商意見涉及合同變更、責(zé) 任認(rèn)定、條款理解等情形，應(yīng)簽訂書面協(xié)議；協(xié)商無法解決的，合同承辦單位 應(yīng)注 意在法律規(guī)定的時(shí)效內(nèi)及時(shí)根據(jù)合同約定通過訴訟或仲裁方式解決。糾紛處理過程中，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，相關(guān)經(jīng)辦人員不得向?qū)Ψ疆?dāng)事人作出實(shí)質(zhì)性的 口頭或書面的答復(fù)或承諾。相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核簽署后的合同條款履行付款手續(xù)。 未按合同條款履約或者 未簽訂書面合同的，相關(guān)部門有權(quán)拒絕付款，并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。6.6. 5 5格式與非格式合同的保密及信息披露6.6. 5.5. 1 1合同承辦

24、單位及各經(jīng)辦單位、審查單位及其工作人員，均應(yīng)按照XXXX銀行保密管理規(guī)定對(duì)合同內(nèi)容履行保 密職 責(zé)，不得泄露或不正當(dāng)使用本行或?qū)Ψ疆?dāng)事人或合同約定的商業(yè)秘密。6.6. 5.5. 2 2合同承辦單位對(duì)擬制定的合同應(yīng)當(dāng)先履行定密程序。6 65 53 3需要向?qū)Ψ疆?dāng)事人披露本行商業(yè)秘密或者其他秘密信息的，合同承辦單位 應(yīng) 與對(duì)方當(dāng)事人簽署保密協(xié)議、要求其提交保密承諾書或者在合同中約定相關(guān)保密條 款。6 65 54 4根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章、有權(quán)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求、司法機(jī)構(gòu)判決裁決要求、審計(jì) 師要求等應(yīng)予對(duì)外披露的合同信息，應(yīng)由合同承辦單位履行對(duì)外披露義務(wù)。6.6. 6 6格式與非格式合同的保管與信息管理6.6. 6.6. 1 1合同承辦單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合同登記管理，定期對(duì)合同進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分類和歸檔，詳細(xì)登記合同的訂立、履行和變更 等情況。合同履行期間，合同承辦單位應(yīng)指定專門的合同檔案管理人員，及時(shí)、完整地將 合 同簽約正本、合同審查審批過程中的文件、合同履行過程中產(chǎn)生的法律文件及其他 相關(guān)文件等歸檔保存。授信類檔案相關(guān)管理辦法另有規(guī)定的除外。非格式合 同應(yīng)當(dāng)將合同信息及審查意見表及業(yè)務(wù)審查意見及法律審查意見一并歸檔。6.6. 6 6格式與非格式合同的保管與信息管理6.6. 6.6