浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行度信息披露報(bào)告

1、浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行年度信息披露報(bào)告、重要提示本行董事會(huì)保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記錄、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)浙經(jīng)天策會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司根據(jù)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則審計(jì)并出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。本行董事長(zhǎng)王為春、 行長(zhǎng)陳曦、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理董海燕保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。、本行慨況一、本行簡(jiǎn)介（一）法定中文名稱(chēng)： 浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：玉環(huán)農(nóng)商銀行，本報(bào)告稱(chēng) “本行 ”）。注冊(cè)資金：人民幣元（二）法定代表人：王為春（三）聯(lián)系人：蘇為煜聯(lián)系地址：浙江省玉環(huán)縣玉城街道玉興西路號(hào)浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行董事

2、會(huì)辦公室聯(lián)系電話：（）- 1 - / 16傳真： (）（四）注冊(cè)住所：浙江省玉環(huán)縣玉城街道玉興西路號(hào)郵政編碼：（五）選定的信息披露報(bào)紙：上海金融報(bào)（六）年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本行各支行（部）、董事會(huì)辦公室（七）其他有關(guān)資料本行聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱(chēng)： 浙江浙經(jīng)天策會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司辦公地址：杭州市開(kāi)元路號(hào)3F二、本行組織結(jié)構(gòu)（一）根據(jù)本行章程的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層。（二）根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的需要， 本行現(xiàn)內(nèi)設(shè)辦公室、信貸管理部、市場(chǎng)拓展部、電子銀行部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、科技信息部、人力資源部、審計(jì)部、保衛(wèi)部。（三）本行下轄本級(jí)營(yíng)業(yè)部和城關(guān)、珠港、坎門(mén)、西臺(tái)、楚門(mén)、干江

3、、龍溪、清港、陳嶼、沙門(mén)、廣陵家支行。三、本行員工情況截止年末，本行在崗員工人， 其中中層干部以上管理人員人，占全行在崗員工的 。、經(jīng)營(yíng)概況一、本年度主要利潤(rùn)指標(biāo)單位 ：人 民幣 千元項(xiàng) 目金 額比 上 年 增 加增 幅利 潤(rùn) 總 額主 營(yíng) 業(yè) 務(wù) 利 潤(rùn)投 資 收 益營(yíng) 業(yè) 外 收 支 凈 額凈 利 潤(rùn)二、主要會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單 位： 除每股收益為人民幣元外，其余均為人民 幣千 元項(xiàng) 目年 度年 度增 幅總 資 產(chǎn)股 東 權(quán) 益主 營(yíng) 業(yè) 務(wù) 收 入利 潤(rùn) 總 額每 股 凈 資 產(chǎn)凈 資 產(chǎn) 收 益 率三、截止報(bào)告期末前二年補(bǔ)充財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單 位： 人民 幣萬(wàn) 元項(xiàng) 目年 度年 度增 幅存 款 總

4、額其 中 ： 長(zhǎng) 期 存 款貸 款 總 額其 中 ： 短 期 貸 款中 長(zhǎng) 期 貸 款貼 現(xiàn)- 3 - / 16四、股東權(quán)益變動(dòng)情況單 位 ：人 民幣 千元資 本 項(xiàng) 目期 初 數(shù)本 期 增 加本 期 減 少期 末 數(shù)實(shí) 收 資 本資 本 公 積其 他 綜 合 收 益盈 余 公 積一 般 準(zhǔn) 備未 分 配 利 潤(rùn)五、截止報(bào)告期末前二年主要合規(guī)性監(jiān)管指標(biāo)項(xiàng) 目標(biāo) 準(zhǔn) 值年 度年 度資 本 充 足 率 （ ）一 級(jí) 資 本 充 足 率 （ ）核 心 一 級(jí) 資 本 充 足 率 （ ）流 動(dòng) 性 比 率 （ ）存 貸 比 （ ）凈 拆 借 資 金 比 例 （ ）不 良 貸 款 比 例 （ ）表 內(nèi)

5、貸 款 利 息 回 收 率 （ ）最 大 單 一 客 戶(hù) 貸 款 比 例 （ ）最 大 十 家 客 戶(hù) 貸 款 比 例 （ ）注：以上指標(biāo)按年末余額監(jiān)管口徑計(jì)算。 不良貸款比例 (次級(jí)貸款可疑貸款損失貸款)貸款余額。如按 “一逾兩呆 ”口徑，年、年不良貸款比例分別為、 。、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告一、會(huì)計(jì)報(bào)表（一）資產(chǎn)負(fù)債表2016 年月日單位：人民幣元資產(chǎn)年末數(shù)年初數(shù)負(fù)債及所有者權(quán)益年末數(shù)年初數(shù)資產(chǎn)：負(fù)債：現(xiàn)金及存放中央銀向中央銀行借款貴金屬聯(lián)行存放款項(xiàng)存放聯(lián)行款項(xiàng)同業(yè)及其他金融機(jī)存放同業(yè)款項(xiàng)拆入資金拆出資金交易性金融負(fù)債交易性金融資產(chǎn)衍生金融負(fù)債衍生金融資產(chǎn)賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)吸收存款應(yīng)收

6、款項(xiàng)類(lèi)金融資應(yīng)付職工薪酬應(yīng)收利息應(yīng)交稅費(fèi)應(yīng)收股利應(yīng)付利息其他應(yīng)收款應(yīng)付股利發(fā)放貸款和墊款其他應(yīng)付款可供出售金融資產(chǎn)預(yù)計(jì)負(fù)債持有至到期投資應(yīng)付債券長(zhǎng)期股權(quán)投資遞延所得稅負(fù)債投資性房地產(chǎn)其他負(fù)債固定資產(chǎn)負(fù)債總計(jì)在建工程所有者權(quán)益：固定資產(chǎn)清理實(shí)收資本（股本）無(wú)形資產(chǎn)其中：法人股股本長(zhǎng)期待攤費(fèi)用自然人股股抵債資產(chǎn)資本公積遞延所得稅資產(chǎn)減：庫(kù)存股待處理財(cái)產(chǎn)損益其他綜合收益其他資產(chǎn)盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備未分配利潤(rùn)所有者權(quán)益合計(jì)資產(chǎn)總計(jì)負(fù)債及所有者權(quán)- 5 - / 16（二）利潤(rùn)表年度單位：人民幣元項(xiàng)目名稱(chēng)上年數(shù)本年數(shù)一、營(yíng)業(yè)收入利息收入金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入手續(xù)費(fèi)及傭金收入其他營(yíng)業(yè)收入?yún)R兌損益二、營(yíng)業(yè)支出利息支

7、出金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出手續(xù)費(fèi)及傭金支出業(yè)務(wù)及管理費(fèi)資產(chǎn)減值損失其他營(yíng)業(yè)支出三、營(yíng)業(yè)稅金及附加四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)投資收益營(yíng)業(yè)外收入營(yíng)業(yè)外支出以前年度損益調(diào)整五、利潤(rùn)總額減：所得稅六、凈利潤(rùn)二、會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)意見(jiàn)浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制，在所有重大方面公允反映了浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行2016 年月日的財(cái)務(wù)狀況以及年度的經(jīng)營(yíng)成果、股東權(quán)益。三、會(huì)計(jì)報(bào)表附注（一）或有事項(xiàng)截止資產(chǎn)負(fù)債表日， 本行承兌匯票余額為萬(wàn)元， 保證金余額萬(wàn)元，保證金率，存單質(zhì)押萬(wàn)元 ,風(fēng)險(xiǎn)敞口萬(wàn)元。截止年末，本行全年共提起訴訟筆，金額萬(wàn)元。經(jīng)起訴收回筆，金額萬(wàn)元，尚有筆計(jì)金額萬(wàn)元未執(zhí)行收回。（二）關(guān)聯(lián)交易情況年末

8、貸款關(guān)聯(lián)交易戶(hù)， 余額萬(wàn)元，占年全部貸款余額萬(wàn)元的。年末無(wú)重大關(guān)聯(lián)交易余額。（三）重要項(xiàng)目明細(xì)存放同業(yè)款項(xiàng)項(xiàng)目2015 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日存放同業(yè)款項(xiàng)存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)存出保證金合計(jì)拆出資金項(xiàng)目2015 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日拆放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)- 7 - / 16合計(jì)貸款項(xiàng)目2015 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日信用貸款保證貸款抵押貸款質(zhì)押貸款組合擔(dān)保貸款合計(jì)不良貸款（五級(jí)分類(lèi)）項(xiàng)目次級(jí)類(lèi)貸款可疑類(lèi)貸款損失類(lèi)貸款合計(jì)資本充足狀況指標(biāo)類(lèi)別一、資本充足率指標(biāo)二、流動(dòng)性指標(biāo)三、安全性指標(biāo)單位：人 民幣 萬(wàn)元2015

9、 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)值 ()資 本 充 足 率一 級(jí) 資 本 充 足 率核 心 一 級(jí) 資 本 充 足 率資 本 凈 額風(fēng) 險(xiǎn) 加 權(quán) 資 產(chǎn)人民幣超額備付率流動(dòng)性比例拆入資金比例不良貸款比例對(duì)最大一戶(hù)貸款比例對(duì)最大十戶(hù)貸款比例資產(chǎn)利潤(rùn)率四、盈利能力指標(biāo)資本利潤(rùn)率四、財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書(shū)（一）基本經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告期內(nèi)， 本行實(shí)現(xiàn)了規(guī)模、 效益同步增長(zhǎng)。 截止報(bào)告期末，本行資產(chǎn)總額萬(wàn)元，比上年末增長(zhǎng) ；各項(xiàng)存款萬(wàn)元，比上年末增長(zhǎng)；各項(xiàng)貸款萬(wàn)元，比上年末增長(zhǎng)；全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)萬(wàn)元，比上年上升；不良貸款（五級(jí)分類(lèi)）萬(wàn)元，比上年末增加萬(wàn)元；不良貸款率，比上年末下降 個(gè)

10、百分點(diǎn)；資本充足率。（二）利潤(rùn)分配情況按比例提取法定盈余公積金，金額元；按比例提取任意盈余公積，金額元；按比例提取一般準(zhǔn)備，金額元；按股東投資總額萬(wàn)元的以現(xiàn)金方式向投資者分配股金紅利，金額為元；按股東投資總額的向投資者轉(zhuǎn)增資本，金額為元；.按股東投資總額萬(wàn)元的以歷年未分配利潤(rùn)向投資者轉(zhuǎn)增資本，金額為元。、法人治理情況本行建立了以股東大會(huì)、董事會(huì)、 監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層為主- 9 - / 16體的法人治理結(jié)構(gòu)。報(bào)告期內(nèi)， 本行 “三會(huì) ”召開(kāi)議定的重大事項(xiàng)及落實(shí)情況如下：一、股東代表大會(huì)、股東大會(huì)情況（一）年月日，本行召開(kāi)第三屆股東代表大會(huì)第四次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度董事會(huì)工作報(bào)

11、告（草案）、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告（草案）、年度財(cái)務(wù)收支執(zhí)行情況及年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的報(bào)告、監(jiān)事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)年度履職審計(jì)情況的報(bào)告 、監(jiān)事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)年度工作審計(jì)情況的報(bào)告、關(guān)于變更浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行注冊(cè)資本的議案、關(guān)于修訂浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行章程的議案、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度利潤(rùn)分配方案 、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年向投資者轉(zhuǎn)增資本方案、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度關(guān)聯(lián)交易情況的報(bào)告。（二）年月日， 本行召開(kāi)玉環(huán)農(nóng)商銀行創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東大會(huì)。會(huì)議審議通過(guò)了 浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作報(bào)告（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會(huì)議事

12、規(guī)則（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事會(huì)工作制度（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信息披露管理辦法（草案） 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃（草案） 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司支持“三農(nóng)”發(fā)展和今后三年涉農(nóng)貸款比例規(guī)劃（草案） 、關(guān)于改制后的玉環(huán)農(nóng)商銀行在年底前有至家法人股東單家持股比例達(dá)到以上的目標(biāo)定位的議案 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì)董事、監(jiān)事會(huì)非職工監(jiān)事選舉辦法（草案） 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大

13、會(huì)議案投票表決辦法（草案）。會(huì)議選舉產(chǎn)生第一屆董事會(huì)董事、 第一屆監(jiān)事會(huì)非職工監(jiān)事。董事人，分別為：王為春、馮奎紅、孫小紅、吳忠秋、陳俊濱、陳峰、陳曦、鄭萬(wàn)友、周慶龍、袁仁初、董西林、張?jiān)嘛w；非職工監(jiān)事人，分別為林祖建、林錫明、黃華平、瞿岳鳴，加上由月日玉環(huán)農(nóng)村合作銀行三屆二次職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生的陳素琴、管光輝、陳曉三位職工監(jiān)事，共人組成玉環(huán)農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)。股東代表大會(huì)和股東大會(huì)均由見(jiàn)證律師出具法律意見(jiàn)書(shū)。二、董事會(huì)工作情況由于年度恰遇改制工作，月日農(nóng)商銀行正式對(duì)外掛牌，情況特殊，召開(kāi)董事會(huì)次。 （一）月日，本行第三屆董事會(huì)第五次會(huì)議召開(kāi)，會(huì)議審議通過(guò)王為春董事長(zhǎng)作題為認(rèn)清形勢(shì)奮發(fā)有為 加快

14、轉(zhuǎn)型為做強(qiáng)做優(yōu)玉環(huán)農(nóng)村合作銀行而努力奮斗的董事會(huì)工作報(bào)告、 陳曦行長(zhǎng)代表經(jīng)營(yíng)層作年度財(cái)務(wù)收支執(zhí)行情況和年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的報(bào)告、年度全行關(guān)聯(lián)交易情況的報(bào)告、年度綜合發(fā)展計(jì)劃（草案）、關(guān)于變更浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行注冊(cè)資本的議案 、關(guān)于修訂浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行章程的議- 11 - / 16案、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局調(diào)整規(guī)劃（草案）、關(guān)于落實(shí)臺(tái)州銀監(jiān)分局年度監(jiān)管意見(jiàn)整改情況的報(bào)告，會(huì)議還審議通過(guò)玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度利潤(rùn)分配方案（年度一般準(zhǔn)備按當(dāng)年凈利潤(rùn)的提取； 法定盈余公積按提??；任意盈余公積按提??； 股金分紅按年末股本金的進(jìn)行現(xiàn)金分紅、按年末股本金的進(jìn)行轉(zhuǎn)增資本， 其他利潤(rùn)分配按章程規(guī)定執(zhí)

15、行）、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年向投資者轉(zhuǎn)增資本方案 （擬以歷年積累按年末股本金的進(jìn)行資本轉(zhuǎn)增，待上級(jí)批準(zhǔn)實(shí)施） 。（二）月日，農(nóng)商銀行第一屆董事會(huì)第一次會(huì)議召開(kāi)， 會(huì)議首先審議通過(guò)浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì)董事長(zhǎng)選舉辦法 （草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì)董事長(zhǎng)候選人提名，并選舉王為春為董事長(zhǎng)；隨后會(huì)議審議通過(guò)了浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)主要管理制度、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司職能部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人 、設(shè)立浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)及組成人員建議名單 、關(guān)于聘任浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長(zhǎng) 、關(guān)于聘任浙

16、江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長(zhǎng)、關(guān)于聘任浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理 、玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會(huì)向董事長(zhǎng)授權(quán)方案 、玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會(huì)向行長(zhǎng)授權(quán)方案等議案。（三） 10 月日，召開(kāi)玉環(huán)農(nóng)商銀行一屆二次董事會(huì)，會(huì)議審議通過(guò)了關(guān)于確定開(kāi)發(fā)區(qū)支行（擬建）新大樓基建招投標(biāo)方式、關(guān)于坎門(mén)支行振興分理處遷址、關(guān)于調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員、玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會(huì)向董事長(zhǎng)授權(quán)方案、 玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會(huì)向行長(zhǎng)授權(quán)方案、 關(guān)于授權(quán)董事長(zhǎng)審批股東股權(quán)變更、 股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)內(nèi)部止付、 關(guān)于增補(bǔ)王自亮為獨(dú)立董事、 關(guān)于制訂關(guān)于獨(dú)立董事、非執(zhí)行董事、監(jiān)事報(bào)酬管理辦法 、關(guān)于制訂關(guān)

17、于獨(dú)立董事、非執(zhí)行董事工作日制度等九個(gè)議案。三、董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)運(yùn)行情況年度，戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議次，會(huì)議主要制定了年度委員會(huì)工作計(jì)劃， 并通過(guò)了綜合發(fā)展計(jì)劃，初步研究了機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整計(jì)劃； 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 共召開(kāi)會(huì)議次，主要審議通過(guò)了企業(yè)年度綜合授信、 信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定、非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定、呆賬認(rèn)定和貸款核銷(xiāo)、沖正已核銷(xiāo)貸款利息、核銷(xiāo)貸款利息等事項(xiàng) ；關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)共召開(kāi)次會(huì)議，主要制定了關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)年工作計(jì)劃，確認(rèn)年下半年關(guān)聯(lián)交易類(lèi)型、審核關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易信息和確認(rèn)年上半年關(guān)聯(lián)交易類(lèi)型， 審核關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易信息等 ；提名和薪酬委員會(huì) 共召開(kāi)會(huì)議次，會(huì)議主要通過(guò)聘任王自

18、亮為獨(dú)立董事以及高層管理者的績(jī)效考核辦法等議案 ；審計(jì)委員會(huì) 共召開(kāi)會(huì)議次，會(huì)議主要討論決定年審計(jì)工作計(jì)劃，落實(shí)臺(tái)州辦事處對(duì)年度本行領(lǐng)導(dǎo)班子成員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改責(zé)任情況，決定審計(jì)委員會(huì)辦公室組成人員名單，聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本行年度會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)等議案。四、監(jiān)事會(huì)工作情況年度共召開(kāi)監(jiān)事會(huì)次，會(huì)議審議主要議題有：選舉監(jiān)事長(zhǎng)、聘- 13 - / 16請(qǐng)監(jiān)事辦秘書(shū)、關(guān)于董事長(zhǎng)年度履職審計(jì)報(bào)告、關(guān)于行長(zhǎng)年度工作審計(jì)情況報(bào)告 、年前三季度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等。會(huì)議以記名投票方式進(jìn)行表決，共通過(guò)了項(xiàng)決議。五、經(jīng)營(yíng)管理層履職情況高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理層能正確處理好決策、經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督三者關(guān)系，根據(jù)章程規(guī)定的職權(quán)和法人治理結(jié)構(gòu)要求，統(tǒng)一