大額對公存款帳戶和票據業(yè)務自查報告

1/4大額對公存款帳戶和票據業(yè)務自查報告為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結算帳戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動，按照銀監(jiān)辦發(fā)關于開展大額對公存款帳戶和票據業(yè)務風險排查工作的通知要求，我社及時將文件精神傳達到了每個營業(yè)機構，安排專人對銀行結算賬戶管理、大額支付、票據業(yè)務、重空管理等工作進行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求?，F(xiàn)將自檢查情況匯報如下一、帳戶開戶及管理情況我信用社所轄營業(yè)機構6個，從1月1日止12月31日，共計已清理及開立單位、企業(yè)存款帳戶121戶，已銷不合規(guī)帳戶20戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結算帳戶56戶，其中基本存款帳戶49戶，有許可證的臨時存款帳戶1戶，備案類的一般存款帳戶5戶，專用存款帳戶1戶，待撤消長期不動戶49戶。通過檢查，我社能認真執(zhí)行人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算帳戶的管理內容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對帳戶規(guī)范工作的安排和指導。為抓好帳戶規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長，副主任、座班主任、分社主任為成員的領導小組，并明確座班主任具體負責銀行結算帳戶的開立、使用和撤消的審查和管理工作。通過二年來的工作努力，帳戶管理基本達到了2/4規(guī)范化的目標。經查，開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效；信用社對結算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結算帳戶的行為；在帳戶使用上，臨時存款賬戶無超期使用，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結算帳戶和利用銀行結算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。二、大額支付管理與控制一是能夠執(zhí)行現(xiàn)金管理暫行條例規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。對一日一次性從儲蓄帳戶提取現(xiàn)金5萬元以上的，核實有效身份證件，并經儲蓄機構負責人核實后予以支付；對一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，嚴格按照現(xiàn)金管理暫行條例規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報批支付，保證款項支付的合法合規(guī)性。同時信用社逐筆進行支付業(yè)務登記，并妥善保管有關資料，并按季向人民銀行備案。二是對大額支付進行排查和帳戶余額核對工作。核查來“雙百萬”對公帳戶2筆，支付方式為支票轉賬，款項用途是貸款支付工程款。經對帳戶上門對賬，列支項目用途屬實。三加大帳戶控制管理，推進反洗錢工作的開展。我社把反洗錢工作始終作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，3/4確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；在日常處理業(yè)務過程中，做到逐筆登記上報可凝交易報告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。三、重要空白憑證管理從檢查情況看，各點都能按重要空白憑證的領用、保管、使用設立登記簿，點主出納負責保管重要空白憑證。全轄營業(yè)點領用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領取、使用，做到有序排列。同時能嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規(guī)定執(zhí)行，無帳實不符的情況。信用社座班主任每月能夠對重要空白憑證進行檢查，檢查結束后認真填寫查庫記錄，對管理使用不規(guī)范的點，當場提出了整改意見，要求馬上糾正。四、要害崗位任職情況一是能不斷完善監(jiān)督制約機制，通過執(zhí)行規(guī)章制度，加強對各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強對信貸、會計等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實行以制管人、以制服人，從而達4/4到“管住人，用好人”的目標。二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門的安排，信用社認真排查“九種人”，重點圍繞參與賭博、經商辦企業(yè)和經常出入高檔娛樂消費場所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會交往及道德品質等情況記入備忘錄,并將其作為重要監(jiān)控對象，隨時了解掌握其思想、工作和生活變化情況。三是以轄內全體干部職工為對象，以信用社要害崗位人員為重點，開展了“學規(guī)程、防案件、保安全”的競賽活動，對上級文件通報和