湖南省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風險試題

湖南省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風險試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括_。 A基金管理費 B基金托管費 C信息披露費 D申購費 2、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。 A5000萬 B1億 C2億 D5億3、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構信息管理平臺應_。 A具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B具備基金銷售費率的監(jiān)控機制 C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用 4、關于貨幣基金風險，正確的說法是_。 A組合中平均剩余期限越低，收益越高 B組合中平均剩余期限越低，流動性越高 C組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D組合中平均剩余期限越低，信用風險越高5、保本型基金的缺點不包括_。 A保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證 B保本型基金有較高的機會成本 C保本型基金要承受通貨膨脹風險 D相對股票基金，保本型基金收益的不確定性較大 6、機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時，不得對同一分類中包含基金少于_只的基金進行評級或單一指標排名。 A3 B6 C9 D10 7、股票型基金買賣股票的頻率是指基金的_。 A行業(yè)集中度 B持股集中度 C基金持股的平均時間 D股票周轉(zhuǎn)率 8、基金是_信托的一種。 A：商業(yè)信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托 9、貨幣市場基金包含著一些潛在的風險，主要是_風險。 A收益性 B流動性 C波動性 D系統(tǒng)性 10、小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比_ A：更低 B：一樣 C：更高 D：二者回報率沒有關系11、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以_為基礎計算的。 A基金份額凈值 B基金市場供求關系 C基金發(fā)行時的面值 D基金發(fā)行時的價格 12、根據(jù)定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有_。 A各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B其分析更多基于預測數(shù)據(jù) C對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D對量化指標經(jīng)濟意義的理解和重視程度可能不盡一致 13、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于_萬股。 A1800 B2000 C3000 D400014、考察基金公司投資和研究能力的要點包括_。 A公司投資和研究人員情況 B公司投資和研究架構情況 C公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D公司信息披露情況 15、下列選項中，屬于銷售業(yè)務流程控制要求的是_。 A重要業(yè)務環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性 B通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位 16、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是_。 A緣故法 B介紹法 C陌生拜訪法 D公眾宣傳法 17、某開放式基金認購費率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認購該基金，認購產(chǎn)生利息共計100元人民幣，則下列說法不正確的是_。 A凈認購金額為49 504.95元人民幣 B認購費用低于500元人民幣 C認購份額為49 504.95份 D認購金額為50000元人民幣 18、按照證券的募集方式，有價證券可分為_。 A上市證券 B公募證券 C非上市證券 D私募證券 19、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是_。 ALOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新 B只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 CLOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象 DLOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內(nèi)市場進行 20、個人投資者投資基金涉及的稅收包括_。 A營業(yè)稅 B印花稅 C所得稅 D增值稅 21、基金營銷中，公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括_。 A新聞媒介 B股東 C監(jiān)管機構 D客戶 22、目前，我國證券市場推出的權證為_。 A債權權證和股權權證 B其他權證 C債權權證 D股權權證 23、股票基金持股集中度是指_。 A前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重 24、下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是_。 A高久期高信用債券基金 B高久期低信用債券基金 C低久期高信用債券基金 D低久期低信用債券基金 25、_可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。 A：實質(zhì)性審查制度 B：強制性信息披露 C：證券業(yè)協(xié)會監(jiān)管 D：基金公司自律 26、基金銷售業(yè)務信息管理平臺中的前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為_兩種類型。 A自助式，輔助式 B網(wǎng)上交易，柜臺交易 C人工方式，電腦自動方式 D銀行柜臺，券商柜臺 27、投資者投資10000元申購某開放式基金，當日該基金單位凈值為1.0000元，申購費率為1.00%，則最后申購到的份額約為_份。 A9900 B9901 C9990 D10000 28、為避免基金業(yè)出現(xiàn)大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷售監(jiān)管應堅持_原則。 A連續(xù)性 B有效性 C依法監(jiān)管 D審慎監(jiān)管 29、基金公司的_是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。 A投資能力 B研究能力 C營銷能力 D風險控制能力 30、_的利率在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整。 A零息債券 B浮動利率債券 C息票累積債券 D附息債券 二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、某貨幣市場基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的_。 A日每萬份基金凈收益為0.9131元 B日每萬份基金凈收益為3.0179元 C基金份額凈值為1.0179元 D基金份額凈值為0.9131元 32、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的_，贖回費總額的_歸入基金財產(chǎn)。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20%33、基金信息披露最根本、最重要的原則是_。 A準確性原則 B及時性原則 C公平披露原則 D真實性原則 34、基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動有_。 A承銷證券 B從事承擔無限責任的投資 C向他人貸款或者提供擔保 D買賣上市交易的股票35、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括_。 A募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份 B募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣 C募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人 D基金管理人按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)完畢 36、下列各項中，只能在失效日當日行權的權證是_。 A美式權證 B歐式權證 C認沽權證 D百慕大式權證 37、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求_。 A公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內(nèi)容 B基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 D監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇 38、基金市場的參與主體可以分為_三大類。 A基金當事人 B上市公司 C基金監(jiān)管機構和自律組織 D基金銷售機構等市場服務機構 39、以下哪項工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作_ A：刻制基金業(yè)務用章、財務用章 B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊 C：在募集結束后接受管理人將按規(guī)定驗資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務合作事宜 40、對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指_。 A人員推銷 B持續(xù)營銷 C營業(yè)推廣 D公共關系41、當代表基金份額_以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權自行召集。 A：5% B：10% C：30% D：50% 42、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的_。 A擔保債券 B抵押債券 C優(yōu)先股票 D普通股票 43、下列屬于股指期貨功能的有_。 A系統(tǒng)風險規(guī)避功能 B資產(chǎn)配置功能 C跨期交易功能 D價格發(fā)現(xiàn)功能44、投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有_。 A管理費 B轉(zhuǎn)換費 C申購費 D托管費 45、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是_。 A實體資產(chǎn)證券化 B資產(chǎn)支撐證券化 C住房抵押貸款證券化 D現(xiàn)金資產(chǎn)證券化 46、下列各項中，_屬于基金定期報告。 A基金年度報告 B上市交易公告書 C份額凈值公告 D季度報告 47、基金投資咨詢機構是指向投資者提供_服務的機構。 A基金投資咨詢 B基金資料與數(shù)據(jù) C基金銷售 D投資建議 48、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括_。 A協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果 B開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務 49、有價證券中，由基礎證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算差價的是_。 A金融期貨 B交易所交易期權 C金融遠期合約 D權證 50、下列不屬于基金銷售市場細分中的行為因素變量的是_。 A追求的利益 B購買渠道 C投資需求 D忠誠度 51、基金招募說明書中最為重要的信息包括_。 A投資目標 B投資范圍 C投資限制 D風險收益特征 52、_基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。 A被動型 B主動型 C成長型 D收入型 53、下列關于基金管理人的說法，不正確的是_。 A基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要 B基金管理人對于投資者負有重要的信托責任 C基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理 D基金管理人應根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來 54、基金銷售渠道中，_銷售渠道尚未形成“開放式平臺”，只是在銷售自己產(chǎn)品時“搭售”其他基金管理公司的產(chǎn)品。 A獨立的投資顧問 B保險公司 C基金超市 D商業(yè)銀行 55、QD基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括_。 A申購和贖回渠道 B申購與贖回的開放日及時間 C申購與贖回的程序、原則 D巨額贖回的處理辦法 56、證券投資基金托管資格管理辦法對托管業(yè)務公司有更詳細的規(guī)定。如最近三個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于_億元人民幣。 A：10 B：20 C：30 D：40