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2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫練習(xí)試卷C卷 附答案考試須知:1、考試時(shí)間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評(píng)分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、從當(dāng)前業(yè)界實(shí)踐看,高級(jí)計(jì)量法中最常用的是( )。A.損失分布法 B.打分卡法 C.平衡計(jì)分卡法 D.內(nèi)部衡量法 2、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是( )。A、金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度B、國家的貨幣管理制度C、國家的銀行管理制度D、國家對(duì)金融票證的管理制度3、一般來說,中央銀行提高再貼現(xiàn)率時(shí),會(huì)使商業(yè)銀行( )。A.提高貸款利率B.降低貸款利率C.貸款利率升降不確定D.貸款利率不受影響4、( )具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A、反洗錢法B、銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法5、商業(yè)銀行授信實(shí)施后,應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè),并形成書面監(jiān)測(cè)報(bào)告。下列不屬于重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容的是( )。A、客戶是否按約定用途使用授信,是否誠實(shí)地全面履行合同;B、授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行;C、客戶的法人代表是否更換D、客戶的法律地位是否發(fā)生變化6、當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)(包括表外業(yè)務(wù)頭寸)時(shí),就產(chǎn)生了負(fù)缺口,此時(shí)利率上升會(huì)導(dǎo)致凈利息收入( )。A.上升B.不變C.下降D.無法確定7、實(shí)貸實(shí)付的關(guān)鍵是( )。A.有效鑒別客戶身份,了解借貸用途B.讓借款人按照合同的約定用途,減少貸款挪用的風(fēng)險(xiǎn)C.防止不法分子冒名套取銀行貸款D.及時(shí)調(diào)整與借款人合作的策略和內(nèi)容8、穩(wěn)健公司治理原則中關(guān)于薪酬說法不正確的是( )。A.員工的薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險(xiǎn)行為有效掛鉤:薪酬應(yīng)隨著所有風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行調(diào)整B.薪酬的支付時(shí)間應(yīng)敏感反映風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)間規(guī)律C.高級(jí)管理層應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況,并進(jìn)行監(jiān)控評(píng)估,確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作D.現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)配置情況相符9、我國負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)是( )。A.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)10、下列不屬于支付結(jié)算業(yè)務(wù)的是( )。A信用卡B票據(jù)C匯款D托管11、下列各項(xiàng)中,屬于通貨膨脹的受益者的是( )。A.薪金固定的職員B.債權(quán)人C.工人D.囤積居奇的投機(jī)商12、20世紀(jì)60年代之后,西方各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了高速增長(zhǎng)的繁榮時(shí)期,銀行變被動(dòng)負(fù)債為主動(dòng)負(fù)債,使得銀行風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入了( )。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段13、延伸調(diào)查的調(diào)查人員不得少于()人。A.1B.2C.5D.1014、單位存款人用于( )的資金通常存入臨時(shí)存款賬戶。A期貨交易保證金B(yǎng)信托基金C政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D注冊(cè)驗(yàn)資15、在保證期間,債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的,( )。A.應(yīng)取得保證人書面同意B.取得保證人口頭同意即可C.無須取得保證人同意D.通知保證人即可16、提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款,支取部分按( )計(jì)付利息A.存入日掛牌公告的定期存款利率 B.支取日掛牌公告的定期存款利率C.支取日掛牌公告的活期存款利率 D.存入日掛牌公告的活期存款利率 17、某出口商為了降低貨款拖欠的風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)口商為了規(guī)避貨物不能按時(shí)收到的風(fēng)險(xiǎn),他們可以選擇的最佳結(jié)算方式是( )。A.匯票B.本票C.支票D.信用證18、根據(jù)金融租賃公司管理辦法的規(guī)定,金融租賃公司以( )業(yè)務(wù)為主。A.經(jīng)營(yíng)租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.租賃D.融資租賃19、( )是用于衡量和防御銀行實(shí)際承擔(dān)的損失超過預(yù)計(jì)損失的那部分損失,是防止銀行倒閉的最后防線。A.會(huì)計(jì)資本B.賬務(wù)資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.監(jiān)督資本20、下列債券中,被稱為“金邊債券”的是( )。A.公司債B.企業(yè)債C.國債D.金融債21、人民幣的法定管理部門是( ),負(fù)責(zé)人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。A.國務(wù)院 B.財(cái)政部 C.中國人民銀行 D.全國人大 22、一張信用證的受益人要求原證的通知行或其他銀行以原證為基礎(chǔ),另開一張內(nèi)容相似的信用證稱為( )。A循環(huán)信用證B背對(duì)背信用證C對(duì)開信用證D預(yù)支信用證23、定期存款在存期內(nèi),如果遇到利率調(diào)整則( )。A.整個(gè)存期內(nèi)的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計(jì)算B.整個(gè)存期內(nèi)的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計(jì)算C.調(diào)整前的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計(jì)算,調(diào)整后的利息按照本次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算D.調(diào)整前的利息按照上次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算,調(diào)整后的利息按照本次調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 24、總分行型組織架構(gòu)與事業(yè)部型組織架構(gòu)相互疊加,就構(gòu)成( )。A.多法人制組織架構(gòu) B.統(tǒng)一法人制組織架構(gòu) C.矩陣型組織架構(gòu) D.成本中心型組織架構(gòu) 25、下列不屬于中國進(jìn)出口銀行主要業(yè)務(wù)的是( )。A.辦理糧食、棉花、油料產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)收購資金貸款B.從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購C.辦理對(duì)外承包工程和境外投資類貸款D.在境內(nèi)外資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)籌集資金26、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是:核心資本充足率不低于( )。A.3%B.4%C.5%D.8%27、20XX年,中國人民銀行開始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù),這種貨幣政策工具屬于,發(fā)行票據(jù)會(huì)。( )A.利率政策;增加貨幣供應(yīng)量B.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù);減少貨幣供應(yīng)量C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù);增加貨幣供應(yīng)量D.利率政策,減少貨幣供應(yīng)量28、商業(yè)銀行同業(yè)拆借的特點(diǎn)是( )。A.收益率相對(duì)貸款較高B.期限短C.手續(xù)比較復(fù)雜D.最安全最具有流動(dòng)性的投資品種29、( )主要是為客戶報(bào)批項(xiàng)目可行性研究報(bào)告時(shí),向國家有關(guān)部門表明銀行同意貸款支持項(xiàng)目建設(shè)的文件。A:備用信用證B:客戶授信額度C:項(xiàng)目貸款承諾D:開立信貸證明30、按照商業(yè)銀行授信工作盡職指引,商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí),并將核實(shí)過程和結(jié)果( )。A.立即逐級(jí)匯報(bào)B.既時(shí)授信C.匯總分析D.以書面形式記載31、下列不屬于商業(yè)銀行債券投資目標(biāo)的是( )。A:平衡風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性B:降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)C:提高資本充足率D:平衡流動(dòng)性和盈利性32、下列不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是( )。A企業(yè)集體財(cái)務(wù)公司B信托公司C汽車金融公司D典當(dāng)行33、根據(jù)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法,銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)要按( )對(duì)不良貸款、按( )對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行分析,對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況和變化趨勢(shì)作出總體判斷和評(píng)價(jià),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重和變化明顯的要重點(diǎn)說明,并形成分析報(bào)告。A. 月、季B. 季、年C. 月、年D. 季、半年34、金融監(jiān)督最根本的目標(biāo)是( )。A. 維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心B. 保障金融體系的安全C. 提高金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力D. 維護(hù)金融業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)35、行政處罰不包括( )。A.警告B.罰款C.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)D.撤職36、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的出發(fā)點(diǎn)是( )。A.實(shí)現(xiàn)規(guī)模最大化B.控制速度、穩(wěn)健發(fā)展C.防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)D.實(shí)現(xiàn)盈利最大化37、商業(yè)銀行在銀行體系中占有重要的地位,在( )中起著主導(dǎo)作用。A:存貸業(yè)務(wù)B:信用活動(dòng)C:投資理財(cái)D:金融企業(yè)38、中國進(jìn)出口銀行的主要業(yè)務(wù)范圍不包括( )。A.辦理出口信貸和進(jìn)口信貸B.辦理對(duì)外承包工程和境外投資貸款C.辦理建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)審、擔(dān)保和咨詢等業(yè)務(wù)D.提供對(duì)外擔(dān)保39、貸款人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律參與借款人破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定與債權(quán)債務(wù)的處置,對(duì)于破產(chǎn)借款人已設(shè)定財(cái)產(chǎn)抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保的貸款債權(quán),貸款人( )。A、依法享有優(yōu)先受償權(quán)B、無優(yōu)先受償權(quán)C、不享有受償權(quán)D、與其他債權(quán)人共同受償40、與其他一般企業(yè)相比,銀行突出的特點(diǎn)是( )。A:要求有較高的資本金B(yǎng):高負(fù)債經(jīng)營(yíng)C:高級(jí)管理人員承擔(dān)的法律責(zé)任較高D:工作環(huán)境好41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事,高級(jí)管理人員的,由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,并處( )罰款A(yù).十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.三十萬元以上五十萬元以下42、根據(jù)規(guī)定,貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的( )。A.2%B.5%C.10%D.15%43、當(dāng)中央銀行提高再貼現(xiàn)率時(shí),( )。A:會(huì)降低商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B:提高商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿C:會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D:會(huì)增加市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量44、中國的中央銀行是( )。A中國銀行B中國人民銀行C銀監(jiān)會(huì)D財(cái)政部45、根據(jù)行政處罰法,行政強(qiáng)制執(zhí)行只能由( )設(shè)定。A.人民法院 B.地方性法規(guī) C.行政法規(guī) D.法律 46、信用證按開證行保證性質(zhì)的不同,可分為( )。A.可撤銷信用證和不可撤銷信用證B.可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證C.跟單信用證和光票信用證D.保兌信用證和無保兌信用證47、下列關(guān)于貨幣的說法,不正確的是( )。A.貨幣體現(xiàn)商品生產(chǎn)者之間的社會(huì)關(guān)系B.貨幣是一般等價(jià)物,是充當(dāng)一般等價(jià)物的一般商品C.貨幣是商品經(jīng)濟(jì)內(nèi)在矛盾的產(chǎn)物D.貨幣是價(jià)值表現(xiàn)形式發(fā)展的必然結(jié)果48、下列不屬于商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款的是( )。A.基本建設(shè)貸款 B.技術(shù)改造貸款 C.貿(mào)易融資貸款 D.科技開發(fā)貸款49、從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的劃分來看,電力行業(yè)屬于( )。A:第一產(chǎn)業(yè)B:第二產(chǎn)業(yè)C:第三產(chǎn)業(yè)D:無法判斷50、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )。A.代發(fā)工資B.代理財(cái)政性存款C.代理財(cái)政投資D.代銷開放式基金51、下列選項(xiàng)中關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的說法錯(cuò)誤的是( )。A.是我國的銀行業(yè)自律組織B.成立于2000年C.在民政部登記注冊(cè)的全國性盈利社會(huì)團(tuán)體D.主管單位為銀監(jiān)會(huì)52、下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述,錯(cuò)誤的是( )。A.同業(yè)拆借是銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸B.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行C.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化,是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率D.借入資金的行為成為拆入,借出資金的行為成為拆出53、金融資產(chǎn)管理公司條例第三條規(guī)定,金融資產(chǎn)管理公司以最大限度地( )為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo),依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。A.規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)B.減少不良資產(chǎn).C.發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)D.保全資產(chǎn),減少損失54、重組后的貸款如果仍然逾期,或借款人仍然無力歸還貸款,至少應(yīng)該將其歸為( )。A:損失類貸款B:可疑類貸款C: 關(guān)注類貸款D:次級(jí)類貸款55、關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員尊重同事、互相監(jiān)督的說法,下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是( )。A.相互尊重是保持良好同事關(guān)系的前提B.不因同事健康狀況而歧視同事C.不剽竊同事的工作成果D.不向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告同事違反機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的行為56、在初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法和高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法下,銀行均可以自行估計(jì)的參數(shù)是( )。A.違約概率B.違約損失率C.有效期限D(zhuǎn).違約損失暴露57、對(duì)于依法應(yīng)當(dāng)取得行政許可的活動(dòng),公民、法人或者其他組織未經(jīng)行政許可而擅自從事的,行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予( )。A.行政處分 B.行政處罰 C.刑事處罰 D.民事處罰 58、一國國內(nèi)支付系統(tǒng)嚴(yán)重混亂,不能按期支付所欠外債,不管是主權(quán)債還是私人債等。這是( )。A.貨幣危機(jī) B.銀行危機(jī) C.外債危機(jī) D.系統(tǒng)性金融危機(jī) 59、關(guān)于凍結(jié)單位存款的期限,下列說法正確的是( )。A.一般為1年B.在1年以內(nèi)C.不超過6個(gè)月D.在6個(gè)月到1年之間60、電話銀行是通過( )及人工服務(wù)應(yīng)答方式為客戶提供金融服務(wù)。A.互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)B.電話自動(dòng)語音C.自助終端D.多媒體技術(shù)61、根據(jù)商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法,商業(yè)銀行的授權(quán)分為( )兩個(gè)層次。A、直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)B、基本授權(quán)和有限授權(quán)C、逐級(jí)授權(quán)和區(qū)別授權(quán)D、基本授權(quán)和特殊授權(quán)62、從銀行( )角度計(jì)算的銀行資本是風(fēng)險(xiǎn)資本A.成本會(huì)計(jì)B.銀行監(jiān)管C.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理D.獲利能力63、( )是指具備托管資格的商業(yè)銀行作為托管人,依據(jù)有關(guān)法律法規(guī),與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同,安全保管委托投資的資產(chǎn),履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。A.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)B.代保管業(yè)務(wù)C.出租保管箱業(yè)務(wù)D.銀行保函業(yè)務(wù)64、巴塞爾委員會(huì)于( )正式發(fā)表了巴塞爾新資本協(xié)議。A:2004 年 6 月B:2005 年 6 月C:2006 年 6 月D:2007 年 6 月65、貨幣政策的“三大法寶”不包括( )。A.再貼現(xiàn)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)66、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人提供信用貸款,向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。這里“關(guān)系人”不包括( )。A商業(yè)銀行的監(jiān)事B商業(yè)銀行的管理人員C商業(yè)銀行董事投資的公司D保險(xiǎn)公司67、要對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的賬戶進(jìn)行查詢,至少需要( )負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)A:銀監(jiān)會(huì)B:地市級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C:國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D:省級(jí)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)68、下列( )不屬于銀行的關(guān)系人。A.銀行的長(zhǎng)期客戶 B.銀行的董事以及近親屬擔(dān)任高管的公司C.銀行的董事、監(jiān)事、管理人員D.銀行的信貸人員及其近親屬69、商業(yè)銀行最主要的資金來源是( )。A存款B貸款利息C投資收益D手續(xù)費(fèi)收入70、儲(chǔ)戶應(yīng)當(dāng)繳納的存款利息所得稅,由( )代扣代繳。A:稅務(wù)局B:儲(chǔ)戶委托稅務(wù)局C:存款銀行D:儲(chǔ)戶委托銀行71、根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定,下列說法正確的是( )。A、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起二十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì),同時(shí)報(bào)告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款C、商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信D、以上說法都正確72、下列業(yè)務(wù)中不屬于對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)的是( )。A現(xiàn)金管理服務(wù)B企業(yè)咨詢服務(wù)C財(cái)務(wù)顧問服務(wù)D私人銀行服務(wù)73、我國第一家批準(zhǔn)設(shè)立境內(nèi)代表處的外資銀行是( )。A.花旗銀行B.渣打銀行C.東亞銀行D.日本輸出人銀行74、某銀行員工甲與員工乙共同負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)印章及重要憑證的保管,甲保管保險(xiǎn)箱鑰匙,乙掌握密碼,某日,甲員工請(qǐng)假看病,下列說法符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是( )。A.甲估計(jì)外出時(shí)間不長(zhǎng),不會(huì)用到業(yè)務(wù)印章和相關(guān)憑證,因此未做移交就外出看病B.甲根據(jù)銀行業(yè)務(wù)印章、重要憑證等管理規(guī)定,辦理移交手續(xù),正式移交鑰匙后外出看病C.甲將保險(xiǎn)箱鑰匙委托第三名員工保管D.考慮到時(shí)間不長(zhǎng),甲將保險(xiǎn)箱鑰匙交于乙暫時(shí)保管75、A銀行代理銷售B公司某指數(shù)型資金,下列關(guān)于該筆業(yè)務(wù)的說法中,正確的是( )。A.銷售基金收入屬于B公司B.銷售基金收入屬于A銀行C.此代理屬于法定代理D.投資者認(rèn)購基金合同當(dāng)事人是A銀行與投資者76、( )可以辦理現(xiàn)金繳存,但不得辦理現(xiàn)金支取。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 77、通貨膨脹表現(xiàn)為一般物價(jià)水平在一定時(shí)期內(nèi)( )。A.持續(xù)下降 B.持續(xù)上升 C.間歇性下降 D.間歇性上升 78、在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?,屬于?)。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)控制79、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、電話錄音等資料。電話錄音應(yīng)當(dāng)保存( )以上。A、1年 B、半年 C、3個(gè)月 D、5年80、刑法第一百七十一條第二款規(guī)定,犯金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪,數(shù)額巨大或者其他嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處( )。A.沒收財(cái)產(chǎn)B.2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)C.5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)D.1萬元以上10萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)81、交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi),根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交換利息額的金融合約是指( )。A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.利率互換D.貨幣互換82、下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說法,不正確的是( )。A.自有資本在其全部資金來源中所占比重很低B.經(jīng)營(yíng)的對(duì)象是貨幣,具有特殊的信用創(chuàng)造功能C.是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的樞紐,其風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)巨大D.銀行風(fēng)險(xiǎn)通過有效的管理,可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防御、控制和消除風(fēng)險(xiǎn)83、下列指標(biāo)反映經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的是( )。A.經(jīng)濟(jì)周期B.消費(fèi)投資結(jié)構(gòu)C.GDPD.通貨膨脹率84、在商品交換過程中,一種商品的價(jià)值通過其他具有相同價(jià)值的商品來表現(xiàn)就是價(jià)值表現(xiàn)形式,簡(jiǎn)稱( )。A.價(jià)值形式 B.內(nèi)在價(jià)值 C.轉(zhuǎn)換價(jià)值 D.使用價(jià)值 85、( )是指銀行有條件的付款承諾,即開證銀行依照客戶的要求和指示,承諾在符合相關(guān)條款的情況下,憑規(guī)定的單據(jù)向第三人或其指定人進(jìn)行付款。A押匯B信用證C保理D福費(fèi)廷86、合同撤銷權(quán)的行使范圍是( )。A.以債券人的債券加上10的懲罰為限B.以債權(quán)人的債權(quán)為限C.以債務(wù)人能夠償還的債權(quán)為限D(zhuǎn).以債務(wù)人的所有債務(wù)為限87、根據(jù)離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法,“外匯存款”離岸銀行業(yè)務(wù)非居民自然人最低存款額為( )。A、等值1萬美元的可自由兌換貨幣B、等值10萬美元的可自由兌換貨幣C、等值50萬美元的可自由兌換貨幣D、等值100萬美元的可自由兌換貨幣88、下列關(guān)于資本構(gòu)成的說法不正確的是( )。A.少數(shù)股權(quán)指在合并報(bào)表時(shí),母銀行凈經(jīng)營(yíng)成果和凈資產(chǎn)中,不以任何直接或間接方式歸屬于子銀行的部分B.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的,給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票C.未分配利潤(rùn)指商業(yè)銀行以前年度實(shí)現(xiàn)的未分配利潤(rùn)或未彌補(bǔ)虧損D.計(jì)人附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券,不可以由持有者主動(dòng)回售未經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)同意發(fā)行人不準(zhǔn)贖回89、按照商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法的規(guī)定,下列說法不正確的是( )。A、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)和考核包括對(duì)不良貸款、非信貸資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的全面監(jiān)測(cè)和考核B、不良貸款原則上按照貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,如確有困難,也可按照四級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行C、銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善對(duì)不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)、考核制度D、不良貸款分析中不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況,可分別按現(xiàn)金清收、貸款核銷、以資抵債和其他方式進(jìn)行分析90、擔(dān)保方式包括( )。A、保證B、抵押C、質(zhì)押D、留置E、定金 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計(jì)40分)1、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的有( )。A制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)2、商業(yè)銀行定活兩便儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。A.支取時(shí)只要提前一定時(shí)間通知銀行以約定支取日期及金額B.提前支取時(shí)必須全額支取C.利息高于活期儲(chǔ)蓄D.開戶時(shí)不約定存期,一次存入本金,隨時(shí)可以支取,銀行根據(jù)客戶存款的實(shí)際存期按規(guī)定計(jì)息E.分次存入,到期一次支取本息,免利息稅3、甲一直暗戀同學(xué)乙,某日趁乙不備偷拍其換衣服的照片,并以此要挾乙與自己結(jié)婚。乙只好同意和甲結(jié)婚。下列說法中正確的是( )。A.甲侵犯了乙的隱私權(quán)B.乙可以在婚姻登記后向人民法院請(qǐng)求撤銷婚姻C.乙有權(quán)主張婚姻無效D.乙只能在結(jié)婚一年后提出離婚申請(qǐng)E.甲侵犯了乙的肖像權(quán)4、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括( )。A.都是一種信用行為B.具有相同的管理方式C.都可分為活期存款和定期存款D.都可分為個(gè)人存款和單位存款5、下列關(guān)于活期存款的表述,正確的有( )。A.每季度末月的20日為結(jié)息日,次日付息B.只能通過銀行柜面存款C.客戶可以隨時(shí)支取D.通常1元起存E.存款的計(jì)息起點(diǎn)為元6、個(gè)人存款業(yè)務(wù)包括( )。A.活期存款B.定期存款C.定活兩便存款D.個(gè)人通知存款E.教育儲(chǔ)蓄存款7、巴塞爾新資本協(xié)議要求銀行披露的信息范圍包括( )。A:資本構(gòu)成B:盈利能力C:風(fēng)險(xiǎn)敞口D:客戶信息E:機(jī)構(gòu)設(shè)置8、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定,可以質(zhì)押的包括( )。A.存款單、倉單、提單B.公司的固定資產(chǎn)C.匯票、本票、支票D.土地所有權(quán)E.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票9、根據(jù)資本充足率的狀況,關(guān)于我國商業(yè)銀行的分類的說法正確的有( )。A. 資本充足率不低于8%,核心資本充足率不低于4%o,為資本充足的商業(yè)銀行B. 資本充足率不低于4%,核心資本充足率不足2%,為資本嚴(yán)重不充足的商業(yè)銀行C. 資本充足率不足8%,核心資本充足率不足4%,為資本嚴(yán)重不充足的商業(yè)銀行D. 資本充足率不足8%,或核心資本充足率不足4%,為資本不足的商業(yè)銀行E. 資本充足率不足4%,或核心資本充足率不足2%,為資本嚴(yán)重不充足的商業(yè)銀行10、下面關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司的說法正確的有( )。A.它以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)B.依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任C.不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任D.它負(fù)責(zé)處置的不是政策性金融資產(chǎn)E.是指經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的收購國有銀行不良貸款,管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)11、有下列情形中,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的涉嫌構(gòu)成“貸款詐騙罪”的有( )。A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C使用虛假的證明文件的D以其他方法詐騙貸款的E使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?;蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的12、民事法律行為的特征包括( )。A、主體之間的地位是平等的B、以意思表示為構(gòu)成要素C、民事主體實(shí)施民事法律行為是以設(shè)定、變更或終止一定民事法律行為關(guān)系為目的D、以意思表示的內(nèi)容而發(fā)生效力E、是經(jīng)法律確認(rèn)和認(rèn)可的一種重要的民事法律事實(shí),它能引起民事法律關(guān)系的設(shè)立、變更與終止13、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有( )。A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則E.實(shí)施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)14、目前我國對(duì)利率管制的規(guī)定有( )。A中國人民銀行是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)B銀監(jiān)會(huì)是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)C商業(yè)銀行可以按規(guī)定降低存款利率D商業(yè)銀行可以自由提高存款利率E銀行業(yè)協(xié)會(huì)是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)15、銀行業(yè)監(jiān)督管理法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括( )。A.在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行B.在我國境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社C.在我國境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社D.在我國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行E.香港、澳門特區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的商業(yè)銀行16、下列有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管監(jiān)督的有( )。A:中國人民銀行B:中國銀監(jiān)會(huì)C:國有資產(chǎn)管理委員會(huì)D:國家審計(jì)部門E:地方政府17、中央銀行發(fā)行1年期央行票據(jù)進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作屬于( )。A. 貨幣市場(chǎng)B. 資本市場(chǎng)C. 初級(jí)市場(chǎng)D. 流通市場(chǎng)E. 直接融資18、代理的法律特征包括( )。A. 代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為B. 代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)C. 代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示D. 代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人E. 代理人不得收取代理費(fèi)用19、相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù),銀行中間業(yè)務(wù)具有如下特點(diǎn)( )。A:不使用銀行的自有資金B(yǎng):不承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C:占有銀行自有資本D:是銀行最主要的資金來源E:以收取服務(wù)費(fèi)方式獲得收益20、負(fù)有先履行債務(wù)的貸款人在貸款合同簽訂后,有確切證據(jù)證明借款人出現(xiàn)下列( )情形之一時(shí),貸款人可以行使先履行抗辯權(quán)(或稱不安抗辯權(quán)),中止交付約定款項(xiàng),并要求借款人提供適當(dāng)擔(dān)保。A經(jīng)營(yíng)狀況惡化B轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金,以逃避債務(wù)C喪失商業(yè)信譽(yù)D對(duì)外投資失敗E借款人有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形21、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)做到( )。A. 屬于政策法規(guī)范圍內(nèi)并且在第三方看來這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例B. 不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感C. 根據(jù)行業(yè)慣例,這些娛樂活動(dòng)不顯得頻繁,且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍內(nèi)D. 這些活動(dòng)一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)E. 滿足客戶的一切要求22、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員需( )。A遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守B接受從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督C接受銀行業(yè)自律組織的監(jiān)督D接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督E接受社會(huì)公眾的監(jiān)督23、按照投資人所有權(quán)劃分,金融工具可分為( )。A. 股票B. 債券C. 可轉(zhuǎn)換公司債券D. 證券投資基金E. 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單24、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。A:具有良好的公司治理機(jī)制B:最近三年連續(xù)盈利C:本年盈利D:最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為E:核心資本充足率不足4%25、反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)要素包括( )。A:資產(chǎn)B:收入C:負(fù)債D:所有者權(quán)益E:利潤(rùn)26、下列屬于商業(yè)銀行電匯業(yè)務(wù)的匯款方式有( )。A.郵局B.快遞公司C.報(bào)送D.環(huán)球銀行間金融電訊網(wǎng)絡(luò)E.加押電傳27、主觀方面一定是故意的金融犯罪有( )。A.集資詐騙罪B.非法出具金融票證罪C.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪D.洗錢罪E.貸款詐騙罪28、銀行金融創(chuàng)新的基本原則有( )。A公平競(jìng)爭(zhēng)原則B合法合規(guī)原則C成本可算原則D維護(hù)客戶利益原則E信息充分披露原則29、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間,經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,可以采?。?)措施。A.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國家利益造成重大損失的,通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)限制直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利C.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利D.直接負(fù)責(zé)的蓳事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國家利益造成重大損失的,通知出境管理機(jī)關(guān)嚴(yán)密監(jiān)視其出境后的動(dòng)態(tài)E.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止任何負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利30、下列關(guān)于反洗錢的敘述正確的是( )。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)B、各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密D、只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員,有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào),其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)E、任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)31、貨幣政策的最終目標(biāo)包括( )。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.充分就業(yè)C.物價(jià)穩(wěn)定D.國際收支平衡E.匯率穩(wěn)定32、下列屬于我國的商品期貨市場(chǎng)的有( )。A大連商品期貨交易所B鄭州商品期貨交易所C上海商品期貨交易所D中國香港期貨交易所E中國金融期貨交易所33、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí),下列做法符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的是( )。A:辦好離職交接手續(xù)B:歸還欠費(fèi)C:歸還辦公用品D:帶走個(gè)人在該行工作時(shí)長(zhǎng)期積累的客戶聯(lián)絡(luò)信息E:以上選項(xiàng)都對(duì)34、根據(jù)我國民法通則的規(guī)定,以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn),法人可以分為( )。A.企業(yè)法人 B.社會(huì)團(tuán)體法人 C.事業(yè)單位法人 D.合伙法人 E.機(jī)關(guān)法人35、下列屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)的是( )。A.負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作B.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締C.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷D.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督E.對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都實(shí)施嚴(yán)格明確的問責(zé)制36、對(duì)在我國境內(nèi)設(shè)立的()的監(jiān)督管理,適用銀行業(yè)監(jiān)督管理法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托投資公司C.財(cái)務(wù)公司D.金融租賃公司E.經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)37、銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)時(shí),明顯違反了風(fēng)險(xiǎn)提示原則的行為有( )。A. 著力推薦對(duì)自己獎(jiǎng)金有利的產(chǎn)品B. 詳細(xì)介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處與缺陷C. 以不足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款D. 提供虛假信息E. 對(duì)于客戶的問題詳細(xì)解答38、以下行為有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響的有( )。A某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是偽造的,但是為了做成業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng),以規(guī)避法律約束B某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶,其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處,并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料,以順利提交審核E所辦業(yè)務(wù)有逃避監(jiān)管的嫌疑卻沒有調(diào)查直接辦理39、貨幣市場(chǎng)是短期資金融通的市場(chǎng),下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)的有( )。A.股票市場(chǎng)B.債券回購市場(chǎng)C.債券市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)E.票據(jù)市場(chǎng)40、銀行所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。A:利率風(fēng)險(xiǎn)B:匯率風(fēng)險(xiǎn)C:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D:商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E:股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計(jì)15分)1、( )企業(yè)法人的職能部門提供保證的,保證合同無效。A、正確B、錯(cuò)誤2、( )中國的金融資產(chǎn)管理公司帶有典型的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)特征,是專門為接受和處理國有金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)而建立的。A.對(duì)B.錯(cuò)3、業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于15%.( )A.對(duì)B.錯(cuò)4、( )債權(quán)人申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的,在人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前,債務(wù)人或者出資額占債務(wù)人注冊(cè)資本三分之二以上的出資人,可以向人民法院申請(qǐng)重整。A、正確B、錯(cuò)誤5、( )非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意,具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的。A、正確B、錯(cuò)誤6、( )金融犯罪是一種圖利犯罪,其主觀方面可能是故意,也可能是無意。A、正確B、錯(cuò)誤7、( )金融市場(chǎng)被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”,這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能。A.正確B.錯(cuò)誤8、( )巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的加強(qiáng)銀行公司治理的原則中的信息披露與透明度要求銀行治理情況應(yīng)對(duì)其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場(chǎng)參與者保持充分的透明度。A.對(duì)B.錯(cuò)9、( )票據(jù)的特點(diǎn)在于其支付,票據(jù)轉(zhuǎn)讓的主要方法是承兌。A、正確B、錯(cuò)誤10、( )中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問題的通知規(guī)定,國內(nèi)銀行的存款業(yè)務(wù)一律不計(jì)復(fù)利。A.對(duì)B.錯(cuò)11、( )到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行征信管理部門申請(qǐng)異議處理屬于對(duì)個(gè)人信用報(bào)告中其他基本信息有異議的處理。A正確B錯(cuò)誤12、( )貸款檔案主要包括借款人相關(guān)資料和貸后管理相關(guān)資料,應(yīng)為資料的原件。A正確B錯(cuò)誤13、( )企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是一種完全屬于集團(tuán)內(nèi)部的金融機(jī)構(gòu),它的服務(wù)對(duì)象不僅限于企業(yè)集團(tuán)成員,可以從集團(tuán)外吸收存款,可以為非成員單位提供服務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)14、( )國家風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國際金融活動(dòng)中,在同一個(gè)國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國家風(fēng)險(xiǎn)。A.對(duì)B.錯(cuò)15、( )某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開公司,因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在,為了節(jié)約時(shí)間,該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事,并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。A.對(duì)B.錯(cuò)第 41 頁 共 41 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、【正確答案】A2、正確答案:A【專家解析】根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同,可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪和危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是金融機(jī)構(gòu)管理制度。3、【答案】A【解析】中央銀行提高再貼現(xiàn)率,會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本,低商業(yè)銀行借款意愿。使其減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)。商業(yè)銀行準(zhǔn)備金不足,就會(huì)收縮對(duì)客戶的貸款和投資規(guī)模,進(jìn)而縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量。隨著市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量的減少,市場(chǎng)利率會(huì)相應(yīng)提高。故本題答案選A。4、正確答案:D【專家解析】金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。5、C6、【答案】C【解析】當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)(包括表外業(yè)務(wù)頭寸)時(shí),就產(chǎn)生了負(fù)缺口此時(shí)利率上升會(huì)導(dǎo)致凈利息收入下降。7、【答案】B8、【答案】C9、C10、D11、【答案】D12、B13、【答案】B【解析】延伸調(diào)查的調(diào)查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書;調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的,有關(guān)單位或者個(gè)人有權(quán)拒絕。14、D15、【答案】A16、C17、D18、【答案】D19、C20、c21、【正確答案】C22、B23、B24、【正確答案】C25、A26、B27、B28、C29、C30、D31、答案:A32、D33、A34、B35、D36、C37、答案:B38、C【解析】中國進(jìn)出口銀行的主要業(yè)務(wù)范圍包括:(1)辦理出口信貸和進(jìn)口信貸。(2)辦理對(duì)外承包工程和境外投資貸款。(3)辦理中國政府對(duì)外優(yōu)惠貸款。(4)提供對(duì)外擔(dān)保。(5)轉(zhuǎn)貸外國政府和金融機(jī)構(gòu)提供的貸款。(6)辦理本行貸款項(xiàng)下國際國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)和企業(yè)存款業(yè)務(wù)。(7)在境內(nèi)外資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)籌集資金。(8)辦理國際銀行間貸款,組織或參加國際、國內(nèi)銀團(tuán)貸款。(9)從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購。39、A40、B41、【答案】C42、 C【解
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