銀行擺放機(jī)具管理辦法

銀行擺放機(jī)具管理辦法一、前言在銀行日常運(yùn)營(yíng)中，各類擺放機(jī)具發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。從方便客戶自助辦理業(yè)務(wù)的自助柜員機(jī)（ATM），到用于身份識(shí)別的讀卡器，再到打印憑條的打印機(jī)等，這些機(jī)具不僅提升了服務(wù)效率，也極大地改善了客戶體驗(yàn)。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷拓展和科技的飛速發(fā)展，擺放機(jī)具的種類和數(shù)量日益增多，如何科學(xué)、規(guī)范地管理這些機(jī)具，確保其安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，成為了銀行運(yùn)營(yíng)管理的重要課題。本管理辦法旨在結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為我行擺放機(jī)具的管理提供全面、細(xì)致且符合實(shí)際運(yùn)營(yíng)需求的指導(dǎo)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行，共同維護(hù)良好的運(yùn)營(yíng)秩序，提升我行服務(wù)質(zhì)量。二、適用范圍本辦法適用于我行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助銀行以及其他對(duì)外服務(wù)場(chǎng)所所配備的各類擺放機(jī)具，包括但不限于自助存取款設(shè)備、自助查詢終端、票據(jù)打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、身份證識(shí)別儀等。三、管理職責(zé)劃分（一）設(shè)備管理部門1.負(fù)責(zé)制定全行擺放機(jī)具的總體配置規(guī)劃，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求和網(wǎng)點(diǎn)布局，合理安排機(jī)具的投放數(shù)量和類型。例如，在新開設(shè)的網(wǎng)點(diǎn)，結(jié)合周邊客戶群體特點(diǎn)和業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)，確定所需的自助機(jī)具種類和數(shù)量。2.牽頭組織對(duì)新采購(gòu)擺放機(jī)具的選型、采購(gòu)工作。在選型過(guò)程中，充分調(diào)研市場(chǎng)上各類機(jī)具的性能、價(jià)格、穩(wěn)定性等因素，選擇最適合我行需求的產(chǎn)品。同時(shí)，嚴(yán)格按照采購(gòu)流程，確保采購(gòu)過(guò)程的公正、透明。3.建立并維護(hù)全行擺放機(jī)具的設(shè)備臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每臺(tái)機(jī)具的型號(hào)、序列號(hào)、購(gòu)置時(shí)間、安裝地點(diǎn)、使用狀態(tài)等信息。定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)和更新，保證信息的準(zhǔn)確性和完整性。4.協(xié)調(diào)解決擺放機(jī)具在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的重大技術(shù)問(wèn)題，組織技術(shù)人員進(jìn)行故障排查和修復(fù)。對(duì)于一些復(fù)雜的技術(shù)難題，及時(shí)與設(shè)備供應(yīng)商溝通，共同尋求解決方案。（二）運(yùn)營(yíng)管理部門1.制定擺放機(jī)具的日常運(yùn)營(yíng)管理制度和操作規(guī)范，明確各崗位在機(jī)具操作、維護(hù)、管理等方面的職責(zé)和流程。比如，規(guī)定柜員在每日營(yíng)業(yè)前對(duì)相關(guān)擺放機(jī)具進(jìn)行檢查的具體內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)。2.監(jiān)督各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)擺放機(jī)具運(yùn)營(yíng)管理制度的執(zhí)行情況，定期或不定期進(jìn)行檢查和評(píng)估。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.收集客戶對(duì)擺放機(jī)具使用的反饋意見(jiàn)和建議，及時(shí)反饋給設(shè)備管理部門，為機(jī)具的優(yōu)化和改進(jìn)提供依據(jù)。（三）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)擺放機(jī)具的安全防范工作，制定安全防范制度和應(yīng)急預(yù)案。例如，針對(duì)自助機(jī)具可能遭遇的搶劫、破壞等情況，制定詳細(xì)的應(yīng)對(duì)措施。2.檢查擺放機(jī)具的安全設(shè)施是否完備，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等是否正常運(yùn)行。定期對(duì)安全設(shè)施進(jìn)行維護(hù)和更新，確保其可靠性。3.配合相關(guān)部門對(duì)涉及擺放機(jī)具的安全事件進(jìn)行調(diào)查和處理，保障銀行和客戶的資金安全。（四）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1.負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)擺放機(jī)具的日常操作和維護(hù)工作，按照操作規(guī)程正確使用機(jī)具，確保業(yè)務(wù)的正常辦理。每天營(yíng)業(yè)前，對(duì)機(jī)具進(jìn)行常規(guī)檢查，包括設(shè)備外觀是否完好、打印紙是否充足等。2.及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告擺放機(jī)具運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的故障和異常情況，配合設(shè)備管理部門和技術(shù)人員進(jìn)行維修和處理。在故障發(fā)生時(shí)，做好客戶的解釋和引導(dǎo)工作。3.負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)擺放機(jī)具的環(huán)境衛(wèi)生管理，保持機(jī)具表面清潔，為客戶提供良好的使用環(huán)境。四、機(jī)具采購(gòu)與安裝（一）采購(gòu)流程1.需求提出：各業(yè)務(wù)部門或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求，填寫《擺放機(jī)具采購(gòu)申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明所需機(jī)具的類型、數(shù)量、用途等信息，提交至設(shè)備管理部門。2.需求審核：設(shè)備管理部門對(duì)提交的采購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行審核，結(jié)合全行機(jī)具配置規(guī)劃和現(xiàn)有設(shè)備情況，評(píng)估需求的合理性和必要性。如確有必要采購(gòu)，制定采購(gòu)預(yù)算，并提交至相關(guān)審批部門。3.選型調(diào)研：設(shè)備管理部門組織專業(yè)人員對(duì)市場(chǎng)上符合需求的擺放機(jī)具進(jìn)行選型調(diào)研。通過(guò)查閱資料、實(shí)地考察、產(chǎn)品試用等方式，了解不同品牌、型號(hào)機(jī)具的性能、質(zhì)量、價(jià)格、售后服務(wù)等情況，形成選型報(bào)告。4.采購(gòu)決策：根據(jù)選型報(bào)告，由相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門組成的采購(gòu)決策小組進(jìn)行討論和決策，確定最終采購(gòu)的機(jī)具品牌、型號(hào)和供應(yīng)商。5.合同簽訂：設(shè)備管理部門與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括產(chǎn)品規(guī)格、價(jià)格、交貨時(shí)間、售后服務(wù)等條款。合同簽訂后，嚴(yán)格按照合同約定執(zhí)行。（二）安裝調(diào)試1.安裝準(zhǔn)備：在機(jī)具到貨前，設(shè)備管理部門協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好安裝場(chǎng)地的準(zhǔn)備工作，包括電源、網(wǎng)絡(luò)、空間布局等。同時(shí)，通知營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安排專人負(fù)責(zé)配合安裝工作。2.到貨驗(yàn)收：機(jī)具到貨后，設(shè)備管理部門會(huì)同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、供應(yīng)商等相關(guān)人員，按照采購(gòu)合同和產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行到貨驗(yàn)收。檢查機(jī)具的外觀是否完好、配件是否齊全、技術(shù)資料是否完整等。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)與供應(yīng)商溝通解決。3.安裝調(diào)試：由供應(yīng)商或?qū)I(yè)技術(shù)人員按照安裝規(guī)范進(jìn)行機(jī)具的安裝和調(diào)試工作。在安裝過(guò)程中，確保機(jī)具的安裝位置合理、牢固，電源、網(wǎng)絡(luò)連接正常。安裝完成后，進(jìn)行全面的功能測(cè)試，確保機(jī)具各項(xiàng)功能正常運(yùn)行。4.驗(yàn)收交付：安裝調(diào)試完成后，設(shè)備管理部門組織相關(guān)人員對(duì)機(jī)具進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容包括機(jī)具的性能指標(biāo)、功能實(shí)現(xiàn)、操作界面等是否符合要求。驗(yàn)收合格后，辦理驗(yàn)收交付手續(xù)，將機(jī)具正式交付營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用。五、日常操作與維護(hù)（一）操作規(guī)范1.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員應(yīng)熟練掌握所使用擺放機(jī)具的操作方法，嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，要正確引導(dǎo)客戶使用機(jī)具，確保客戶操作安全、順利。2.每日營(yíng)業(yè)前，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員需對(duì)擺放機(jī)具進(jìn)行例行檢查，包括設(shè)備外觀是否有損壞、打印紙和憑條紙是否充足、鈔箱現(xiàn)金是否配備到位（針對(duì)自助存取款設(shè)備）等。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行處理或報(bào)告。3.在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如遇機(jī)具故障或異常情況，工作人員應(yīng)立即停止操作，向客戶做好解釋工作，并及時(shí)報(bào)告上級(jí)部門。嚴(yán)禁自行拆卸或維修機(jī)具，以免造成更嚴(yán)重的故障或安全隱患。4.營(yíng)業(yè)結(jié)束后，工作人員應(yīng)按照規(guī)定對(duì)擺放機(jī)具進(jìn)行日終處理，包括關(guān)閉設(shè)備電源、清理設(shè)備表面、整理相關(guān)票據(jù)和憑條等。同時(shí)，檢查設(shè)備是否處于安全狀態(tài)，確保無(wú)異常情況后離開。（二）維護(hù)保養(yǎng)1.定期維護(hù)：設(shè)備管理部門應(yīng)制定擺放機(jī)具的定期維護(hù)計(jì)劃，明確維護(hù)周期、維護(hù)內(nèi)容和維護(hù)責(zé)任人。定期維護(hù)工作包括設(shè)備清潔、部件檢查、性能測(cè)試、軟件升級(jí)等。例如，自助存取款設(shè)備每季度進(jìn)行一次全面的維護(hù)保養(yǎng)，包括對(duì)鈔箱、讀卡器、打印機(jī)等關(guān)鍵部件的檢查和清潔。2.日常巡檢：各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在日常工作中要加強(qiáng)對(duì)擺放機(jī)具的巡檢，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理一些簡(jiǎn)單的故障和問(wèn)題。巡檢內(nèi)容包括設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)、是否有異常聲響、指示燈是否正常等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)記錄并報(bào)告上級(jí)部門。3.故障維修：當(dāng)擺放機(jī)具出現(xiàn)故障時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員應(yīng)立即報(bào)告設(shè)備管理部門。設(shè)備管理部門接到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)安排技術(shù)人員進(jìn)行故障排查和維修。對(duì)于一些常見(jiàn)故障，技術(shù)人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)修復(fù)；對(duì)于復(fù)雜故障，應(yīng)及時(shí)與設(shè)備供應(yīng)商聯(lián)系，共同制定解決方案，盡快恢復(fù)設(shè)備正常運(yùn)行。4.維護(hù)記錄：無(wú)論是定期維護(hù)還是故障維修，都要做好詳細(xì)的維護(hù)記錄。記錄內(nèi)容包括維護(hù)時(shí)間、維護(hù)人員、維護(hù)內(nèi)容、故障現(xiàn)象、處理結(jié)果等。維護(hù)記錄應(yīng)妥善保存，以便日后查詢和分析設(shè)備運(yùn)行情況。六、安全管理（一）物理安全1.擺放機(jī)具應(yīng)安裝在安全、可靠的場(chǎng)所，具備良好的通風(fēng)、防潮、防火、防盜等條件。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的機(jī)具應(yīng)放置在監(jiān)控設(shè)備覆蓋范圍內(nèi)，確保操作過(guò)程可追溯。2.對(duì)自助銀行等獨(dú)立設(shè)置擺放機(jī)具的場(chǎng)所，要加強(qiáng)安全防范設(shè)施建設(shè)。安裝堅(jiān)固的門窗、門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等，并確保這些設(shè)施正常運(yùn)行。定期對(duì)安全防范設(shè)施進(jìn)行檢查和維護(hù)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)修復(fù)。3.嚴(yán)格控制擺放機(jī)具的訪問(wèn)權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能進(jìn)行設(shè)備的操作、維護(hù)和管理。對(duì)設(shè)備的鑰匙、密碼等進(jìn)行嚴(yán)格保管，定期更換密碼，防止密碼泄露。（二）數(shù)據(jù)安全1.擺放機(jī)具涉及的客戶信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)嚴(yán)格保密，采取有效的加密措施進(jìn)行存儲(chǔ)和傳輸，防止數(shù)據(jù)泄露和篡改。設(shè)備管理部門應(yīng)定期對(duì)數(shù)據(jù)安全情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決潛在的安全隱患。2.嚴(yán)禁在擺放機(jī)具上安裝未經(jīng)授權(quán)的軟件，防止惡意軟件入侵導(dǎo)致數(shù)據(jù)安全事故。對(duì)機(jī)具的操作系統(tǒng)和應(yīng)用程序進(jìn)行定期更新和補(bǔ)丁安裝，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。3.制定數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)策略，定期對(duì)擺放機(jī)具中的重要數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并妥善保存?zhèn)浞輸?shù)據(jù)。在發(fā)生數(shù)據(jù)丟失或損壞等情況時(shí)，能夠及時(shí)恢復(fù)數(shù)據(jù)，保障業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。（三）應(yīng)急管理1.安全保衛(wèi)部門應(yīng)制定擺放機(jī)具安全應(yīng)急預(yù)案，明確在發(fā)生突發(fā)事件（如搶劫、火災(zāi)、設(shè)備故障等）時(shí)的應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練，確保相關(guān)人員熟悉應(yīng)急處理程序，能夠在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)迅速、有效地采取應(yīng)對(duì)措施。2.當(dāng)發(fā)生涉及擺放機(jī)具的安全事件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，如保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)、疏散客戶、報(bào)警等。同時(shí)，及時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告事件情況，配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。3.事件處理結(jié)束后，要對(duì)事件原因進(jìn)行深入分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行評(píng)估和完善。針對(duì)事件暴露的安全隱患，采取有效措施進(jìn)行整改，防止類似事件再次發(fā)生。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.運(yùn)營(yíng)管理部門和安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期或不定期對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擺放機(jī)具的管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容包括機(jī)具的日常操作是否規(guī)范、維護(hù)保養(yǎng)是否到位、安全防范措施是否落實(shí)等。2.檢查人員在檢查過(guò)程中應(yīng)認(rèn)真填寫《擺放機(jī)具監(jiān)督檢查表》，詳細(xì)記錄發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和整改建議。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.除現(xiàn)場(chǎng)檢查外，還可通過(guò)遠(yuǎn)程監(jiān)控、數(shù)據(jù)分析等方式對(duì)擺放機(jī)具的運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)督。及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。（二）考核評(píng)價(jià)1.建立擺放機(jī)具管理考核評(píng)價(jià)機(jī)制，將擺放機(jī)具的管理工作納入各部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的績(jī)效考核體系?？己酥笜?biāo)包括機(jī)具的運(yùn)行效率、故障率、客戶滿意度、安全管理等方面。2.定期對(duì)各部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的擺放機(jī)具管理工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，根據(jù)考核結(jié)果進(jìn)行獎(jiǎng)懲。對(duì)管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和網(wǎng)點(diǎn)，給予表