A4(必修)金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn).doc

A4（必修）.金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)課件號(hào)：18 分值：3分 考試時(shí)間：90分鐘一、單選題（請(qǐng)選中您認(rèn)為最合適選項(xiàng)前面的單選框) 1.FPSB為什么要制定金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)？ 為全球的金融理財(cái)行業(yè)制定標(biāo)準(zhǔn) 讓客戶和潛在客戶受益于金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn) 確認(rèn)金融理財(cái)專業(yè)人士所需的能力、技能與知識(shí) 以上各項(xiàng)全是 2.根據(jù)FPSB金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)，作為一名專業(yè)理財(cái)師，他（她）需要具備： 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力 恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能 金融理財(cái)專業(yè)知識(shí) 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力、金融理財(cái)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及金融理財(cái)專業(yè)知識(shí) 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力、恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能以及金融理財(cái)專業(yè)知識(shí) 3.金融理財(cái)實(shí)踐能力包括哪些功能模塊？ 收集、分析與綜合整理 收集、評(píng)估、分析與綜合整理 制定和評(píng)估策略 制定策略、收集信息、評(píng)估、分析與綜合整理 4.FPSB將金融理財(cái)師的實(shí)踐能力歸納為哪些組成部分？1. 財(cái)務(wù)管理2. 資產(chǎn)管理3. 風(fēng)險(xiǎn)管理4. 教育規(guī)劃5. 退休規(guī)劃6. 遺產(chǎn)規(guī)劃7. 稅務(wù)規(guī)劃8. 創(chuàng)業(yè)計(jì)劃 1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容？ 考量當(dāng)前和可能的風(fēng)險(xiǎn)管理策略 確定客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力 按優(yōu)先順序排列幫助客戶實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理建議的行動(dòng)步驟 確定客戶采取積極步驟管理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的愿望 6.什么是稅務(wù)規(guī)劃？ 用于最大化稅后家庭凈財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略和技術(shù) 用于最小化家庭納稅的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化家庭稅后凈資產(chǎn)的各種策略和技術(shù) 7.FPSB認(rèn)為，金融理財(cái)專業(yè)人士必須具備哪些專業(yè)技能？ 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、職業(yè)道德、溝通能力和分析能力 實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力和認(rèn)知能力 8.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，下面哪項(xiàng)不屬于實(shí)踐能力？ 當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)做出適當(dāng)?shù)呐袛?使用邏輯和推理去考慮潛在行動(dòng)的優(yōu)劣勢(shì) 進(jìn)行分析和制定策略時(shí)要做適當(dāng)?shù)难芯?為客戶服務(wù)期間，承擔(dān)責(zé)任確保自己和/或公司提供服務(wù)的能力 9.根據(jù)FPSB金融理財(cái)全球競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)，關(guān)于金融理財(cái)專業(yè)知識(shí)，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的說法？ 一旦掌握了金融理財(cái)知識(shí)體系，他/她就能夠把這種知識(shí)與專業(yè)技能和能力結(jié)合起來提供稱職的金融理財(cái)服務(wù) 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體系，可以使專業(yè)的理財(cái)專業(yè)人士能夠贏得客戶的尊重和信任 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體系，能夠建立起金融理財(cái)師對(duì)自己工作能力的信心 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體系，可以為客戶帶來更高的投資收益和更低的投資風(fēng)險(xiǎn) 10.FPSB將金融理財(cái)知識(shí)體系歸類為以下哪些領(lǐng)域？ 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 債務(wù) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)境 政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)境 政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)境 政府福利計(jì)劃 心理學(xué) 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 公司財(cái)務(wù) 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)境 政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) 11.以下哪項(xiàng)不屬于金融理財(cái)知識(shí)體系？ 私法 個(gè)人財(cái)務(wù)比率 企業(yè)管理 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估 12.在收集階段，金融理財(cái)核心競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)為： 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定量信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定性信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定量與定性信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的必要信息 13.以下哪項(xiàng)不屬于分析階段和綜合整理階段的金融理財(cái)核心競(jìng)爭(zhēng)力： 考量潛在的機(jī)會(huì)和限制條件來制定策略 評(píng)估各項(xiàng)信息來制定策略 制定和評(píng)估各種策略以創(chuàng)建理財(cái)規(guī)劃 整理客戶信息以利分析 14.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容？ 評(píng)估承受的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況 評(píng)估融資替代方案 評(píng)估現(xiàn)有的稅務(wù)策略和結(jié)構(gòu)的適宜性 評(píng)估退休時(shí)財(cái)務(wù)方面的要求 15.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)不屬于遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容？ 制定各種遺產(chǎn)規(guī)劃策略 評(píng)估每種遺產(chǎn)規(guī)劃策略優(yōu)缺點(diǎn) 考量可能的各種遺產(chǎn)規(guī)劃策略 考量潛在的各種現(xiàn)金管理策略 16.以下哪項(xiàng)不屬于FPSB專業(yè)理念的核心？ 運(yùn)用專業(yè)技能更好的服務(wù)于理財(cái)專業(yè)人士所在機(jī)構(gòu) 要求金融理財(cái)專業(yè)人士為了整個(gè)社會(huì)的利益運(yùn)用他們的專業(yè)技能為客戶利益服務(wù) 維護(hù)并促進(jìn)金融理財(cái)行業(yè)的利益 運(yùn)用專業(yè)技能更好的服務(wù)于社會(huì) 17.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于溝通能力： 恰當(dāng)使用公式或數(shù)學(xué)方法 與客戶和他人建立良好關(guān)系 當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)做出適當(dāng)?shù)呐袛?認(rèn)識(shí)到職業(yè)的公益性，并盡力做好 18.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于認(rèn)知能力： 展示適應(yīng)不同思維方式和行為的能力 闡述合乎邏輯的有說服力的推理 隨時(shí)洞察經(jīng)濟(jì)、政治和法規(guī)的變化 進(jìn)行分析和制定策略時(shí)做適當(dāng)?shù)难芯?19.分析階段的基本金融理財(cái)實(shí)踐包括： 考量各金融理財(cái)組成部分的相關(guān)性 考量經(jīng)濟(jì)、政治和政策法規(guī)的影響 衡量成達(dá)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的進(jìn)展情況 以上各項(xiàng)全是