保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案

.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案引導(dǎo)語(yǔ)： 洗錢(qián)行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的 信譽(yù)， 而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案，希望對(duì)大家有所幫助。一、選擇題 ( 每題 5 分，共 60 分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分 )1 、人民銀行頒布的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定 ”和“兩個(gè)辦法 ”是指： ( acd ) a、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定b、人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理辦法c、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法d、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法2 、中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定將洗錢(qián)規(guī)定為：將 (abcd) 或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益， 通過(guò)各種手段掩飾、 隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)， 使其在形式上合法化的行為。a、毒品犯罪 b、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪c、恐怖活動(dòng)犯罪 d 、走私犯罪3 、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易 ? ( abc )a、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)( 統(tǒng)稱(chēng)單位 ) 之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;b、金額 20 萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付 ;c、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20 萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);d、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5 萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取。4 、根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易 ? ( abcd ef );.a、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出; b、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符;c、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付; d、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符;e、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符;f、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。5 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易? ( abde )a、某儲(chǔ)戶(hù)在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各b、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2 萬(wàn)美元 ;c、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)800020元和 7000萬(wàn)美元 ;元;d、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元 ;e、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元 ;f、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5 萬(wàn)美元。6 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易? ( abcd )a、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的; b、企業(yè)外江賬戶(hù)沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;c、居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的;d、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶(hù)頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的; e、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶(hù)。7 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢(qián)的外匯資金交易? ( abcde )a、外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合;b、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯;c、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，同一賬戶(hù)所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯;d、企業(yè)在辦理外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的; e、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。8 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是( abd )a、合法性原則b 、保密原則c、保存客戶(hù)資料原則d、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則9 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是：( abcd ) a、 “了解客戶(hù) ”制度b 、大額交易報(bào)告制度c、可疑交易報(bào)告制度d 、保存記錄制度10 、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以( b )元以下罰款。a、 1 萬(wàn) b 、5 萬(wàn) c、10 萬(wàn) d 、20 萬(wàn)11 、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)是：( abcd )a、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶(hù)信息、核查交易記錄b、對(duì)報(bào)送的反洗錢(qián)信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送;c、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢(qián)查詢(xún)與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢(qián)情況，遇重大案情， 及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行;d、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)的其他工作。12 、“了解客戶(hù) ”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)： ( abc )a、向客戶(hù)索要相關(guān)身份識(shí)別資料b、記錄客戶(hù)身份證件及有關(guān)信息c、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶(hù)經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶(hù)的資金流動(dòng)范圍。二、判斷題 ( 每題 2.5分，共 40 分，對(duì)的打 ，錯(cuò)的打 )1 、反洗錢(qián) “一個(gè)規(guī)定 ”和“兩個(gè)辦法 ”于 2003年 3 月 1 日開(kāi)始實(shí)施。 ( )2 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢(qián)活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。( )3 、根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知( 銀發(fā) 1997339號(hào)) 的規(guī)定， 個(gè)人儲(chǔ)戶(hù)一次性從個(gè)人賬戶(hù)提取現(xiàn)金20 萬(wàn)元以上的， 儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。( )4 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為 5 年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。( )5 、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期 ” 的期限是 5 個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。( )6 、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶(hù)或其他無(wú)關(guān)人員。( )7 、辦法的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶(hù)隱私權(quán)有一定的區(qū)別。( )8 、將客戶(hù)的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例中的“為客戶(hù)保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。( )9 、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上 10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。( )10 、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。( )11 、個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定自2000年 4 月 1 日起施行。 ( )12 、開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)要求客戶(hù)其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、 號(hào)碼及住址。 代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)， 并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。 ( )13 、企業(yè)法人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)應(yīng)向銀行出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。( )14 辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶(hù)出示其本人有效身份證件，并核對(duì)登記。( )15 、人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。( )16 、客戶(hù)交易記錄包括賬戶(hù)持有人自賬戶(hù)開(kāi)立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。( )一個(gè)處處像別人表明自己優(yōu)秀的，恰恰證明了他（她）并不優(yōu)秀，或者說(shuō)缺什么，便炫耀什么。真正的優(yōu)秀，并不是指一個(gè)人完美無(wú)缺，偶像般的光芒四射。而是要真實(shí)地活著，真實(shí)地愛(ài)著。對(duì)生活飽有熱情，滿(mǎn)足與一些小確幸，也要經(jīng)得起誘惑，耐得住寂寞，內(nèi)心始終如孩童般的純真。要知道，你走的每一步，都是為了遇見(jiàn)更好的自己，都是為了不辜負(fù)所有的好年華。一個(gè)真實(shí)的人，一定也是個(gè)有擔(dān)當(dāng)?shù)摹２徽撋硖幒蔚?，居于何種逆境，他（她）們都不會(huì)畏懼坎坷和暴風(fēng)雨的襲擊。因?yàn)橹阑钪囊饬x，就是真實(shí)的直面風(fēng)浪。生而為人，我們可以失敗，卻不能敗的沒(méi)有風(fēng)骨，甚至連挑戰(zhàn)的資格都不敢有。人當(dāng)如玉，無(wú)骨不去其身。生于塵，立于世，便該有一顆寬厚仁德之心，便有一份容天下之事的氣度。一個(gè)真實(shí)的人，但是又不會(huì)過(guò)于執(zhí)著。因?yàn)槎茫燎鍎t無(wú)魚(yú)，人至察則無(wú)徒的道理。完美主義者最大的悲哀，就是活得不真實(shí)，不知道審時(shí)度勢(shì)，適可而止。一扇窗，推開(kāi)是艷陽(yáng)天，關(guān)閉，也要安暖向陽(yáng)。不煩不憂(yōu)，該來(lái)的就用心珍惜，坦然以對(duì)；要走的就隨它去，無(wú)怨無(wú)悔。人活著，就是在修行，最大的樂(lè)趣，就是從痛苦中尋找快樂(lè)。以積極的狀態(tài)，過(guò)好每一天，生活不完美，我們也要向美而生。一個(gè)真實(shí)的人，一定是懂愛(ài)的。時(shí)光的旅途中，大多數(shù)都是匆匆擦肩的過(guò)客。只有那么微乎其微的人，才可以相遇，結(jié)伴同行。而這樣的結(jié)伴一定又是基于志趣相投，心性相近的品性。最好的愛(ài)，不是在于共富貴，而是可以共患難，就像一對(duì)翅膀，只有相互擁抱著才能飛翔。愛(ài)似琉璃，正是因?yàn)榧兇飧蓛?，不沾染俗世的美。懂?ài)的人，一定是真實(shí)的人。正是因?yàn)槎谜鎼?ài)的不易，所以更是以真面目面對(duì)彼此，十指緊扣，甘愿與愛(ài)的人把世間各種風(fēng)景都看透，無(wú)論風(fēng)雨，安暖相伴。一個(gè)真