2015年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題

2015年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存_年。 A3 B5 C10 D152._是基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)。 A基金的募集與銷售 B投資管理業(yè)務(wù) C基金運營 D投資咨詢服務(wù)3.我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件，其中包括_。 A基金申請報告 B基金合同草案 C基金托管協(xié)議草案 D招募說明書草案 4.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機構(gòu) D專業(yè)基金銷售機構(gòu) 5. 下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有_。 A基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核 B基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度 C基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn) D基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng) 6. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后_日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 A5 B15 C30 D45 7. 首次公開發(fā)行的股票以_方式確定股票發(fā)行價格。 A詢價 B協(xié)商定價 C網(wǎng)上競價 D資產(chǎn)核算定價 8. 在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有_。 A期權(quán)交易 B回購交易 C現(xiàn)券買賣 D信用交易 9. 對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。 A基金產(chǎn)品的未來收益 B新產(chǎn)品、新服務(wù) C銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù) D基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式 10. 下列各項中，基金信息披露不包括_。 A登記信息披露 B募集信息披露 C運作信息披露 D臨時信息披露 11. 投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為_元/股。 A32 B40 C50 D80 12. 股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的_。 A股息 B等額資產(chǎn) C等額資金 D紅利 13. 開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。 A5000萬 B1億 C2億 D5億 14. 以下屬于我國證券投資基金交易費的是_。 A印花稅 B開戶費 C過戶費 D經(jīng)手費 15. 下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_。 A投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶 B已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易 D每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)2個基金賬戶 16. 從反映的經(jīng)濟關(guān)系上來看，股票反映的是_關(guān)系，債券反映的是_關(guān)系，契約型基金反映的是_關(guān)系。 A債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托 17. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有_。 A增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化 C配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本 18. 基金托管人是（）權(quán)益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份額持有人 D證券公司 19. 基金運作費用包括_。 A申購費 B審計費 C信息披露費 D分紅手續(xù)費 20. 某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照證券投資基金運作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。 A股票基金 B債券基金 C貨幣市場基金 D混合基金 21. 一般來講，政府債券與公司債券相比，_。 A公司債券風(fēng)險大，收益低 B公司債券風(fēng)險小，收益高 C政府債券風(fēng)險大，收益高 D政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定 22. 以下屬于貨幣證券的有_。 A商業(yè)匯票 B商業(yè)本票 C金融債券 D銀行匯票 23. 在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。 A產(chǎn)品 B費率 C渠道 D促銷 24. 某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。 A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22 25. 下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_。 A投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶 B已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易 D每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)2個基金賬戶26.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。 A5 B10 C15 D20 27.關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有_。 A投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則 D基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 28.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是_。 A現(xiàn)金比例變化法 B成功概率法 C二次項法 D夏普指數(shù)法 29.某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。 A1800 B2000 C3000 D4000 30. 下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。 A開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算 B基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 C投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格 D基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)31. 下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。 A基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù) B基金銷售機構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認(rèn) C基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議32. 證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于_。 A基金的強制信息披露制度 B基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平 C基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制33. 甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是_。 A乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任 C只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同 D甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無須承擔(dān)任何違約責(zé)任 34. 關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是_。 A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行 C買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D基金申報價格最小變動單位為0.01元 35. 對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在_到達(dá)投資者資金賬戶。 A劃出當(dāng)天 B劃出后一天 C劃出后兩天 D劃出后三天 36. 下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是_。 A總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) C有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度37. 根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為_。 A認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 B認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 C美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證38. 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得_。 A采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平 C募集期間對認(rèn)購費用打折 D通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)39. 申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 99540. 根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%41. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 A銀行理財產(chǎn)品 B銀行儲蓄存款 C基金 D券商集合計劃42. 資產(chǎn)證券化是以特定的_為基礎(chǔ)發(fā)行證券。 A資產(chǎn)池 B投資組合 C償債資產(chǎn) D債務(wù)池43. 下列各要素中，基金促銷手段不包括_。 A人員推銷 B廣告促銷 C內(nèi)部公告 D營業(yè)推廣44. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是_。 A債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) B債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)45. 關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識錯誤的是_。 A在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn) C基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé) D基金管理人是基金的募集者和管理者46. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。 A血清鐵減少 B血清鐵蛋白降低 C血清總鐵結(jié)合力增高 D運鐵蛋白飽和度降低 E紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高47. 下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有_。 A我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債