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融資擔(dān)保項(xiàng)目報(bào)告經(jīng)辦公司: 隸屬部門: 業(yè)務(wù)主辦: 聯(lián)系電話:擔(dān)保申請(qǐng)人全稱: 擔(dān)保申請(qǐng)人信用等級(jí):業(yè)務(wù)種類:承兌匯票擔(dān)保擔(dān)保金額:1500萬元人民幣擔(dān)保期限:6個(gè)月主要反擔(dān)保措施:抵押( ) 質(zhì)押( ) 保證( )抵(質(zhì))押物:庫存商品質(zhì)押/法人代表無限連帶責(zé)任擔(dān)保抵(質(zhì))押率:7折調(diào)查報(bào)告填寫要求:1、 調(diào)查報(bào)告中的事實(shí)和數(shù)據(jù)必須通過調(diào)查取得,不能虛構(gòu)。2、 默認(rèn)的數(shù)字單位為萬元,比率為百分比,采用其他單位需要注明。3、 重要事實(shí)和數(shù)字應(yīng)以數(shù)字上標(biāo)標(biāo)出并在注釋說明中說明出處。4、 對(duì)調(diào)查報(bào)告要求的問題未能解答的,需要說明原因。5、 調(diào)查報(bào)告樣本的敘述順序不能改變,但內(nèi)容可以增加。6、 業(yè)務(wù)主辦與協(xié)辦需要在調(diào)查報(bào)告的每一頁右上指定位置簽字(手寫)。7、 調(diào)查報(bào)告中增加的內(nèi)容需要在目錄中列出。業(yè)務(wù)主辦聲明: 本人采取如下所列的調(diào)查方式對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人進(jìn)行了調(diào)查,并遵循上述原則完成本報(bào)告的撰寫,本人對(duì)調(diào)查報(bào)告所陳述事實(shí)和數(shù)據(jù)的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。 業(yè)務(wù)主辦簽名:調(diào)查方式:1、 實(shí)地調(diào)查序號(hào)時(shí)間地點(diǎn)調(diào)查內(nèi)容接觸人物12342、 新聞媒體序號(hào)媒體名稱刊號(hào)、頁號(hào)、網(wǎng)址題目1233、 其他方式:第一部分 擔(dān)保申請(qǐng)人的基本情況1、擔(dān)保申請(qǐng)人法律地位申請(qǐng)人全稱申請(qǐng)人地址經(jīng)營(yíng)范圍:執(zhí)照注冊(cè)號(hào)注冊(cè)時(shí)間注冊(cè)資本資產(chǎn)總額凈資產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債率負(fù)債說明法人代表年齡40性別男學(xué)歷大學(xué)法人簡(jiǎn)歷:授權(quán)代理人簡(jiǎn)歷: 同上財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人于宏年齡32性別女學(xué)歷大學(xué)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷:2、擔(dān)保申請(qǐng)人資本狀況注冊(cè)資本實(shí)收資本所有者權(quán)益股東名稱股權(quán)比例實(shí)際出資(貨幣)合 計(jì)100%2000萬元第二部分 擔(dān)保申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析1、總體發(fā)展?fàn)顩r:2、銷售情況:3、供應(yīng)商:4、生產(chǎn)活動(dòng):5、研究開發(fā)能力:無6、管理水平及激勵(lì)機(jī)制: 一般7、重要事件提示:第三部分 擔(dān)保用途及期限分析1、具體交易1)交易內(nèi)容: 2)交易合法性: 3)交易合理性: 2、資金周轉(zhuǎn) 3、第一還款來源可靠性分析: 第四部分 擔(dān)保申請(qǐng)人財(cái)務(wù)分析1、財(cái)務(wù)報(bào)表的選擇: 2、基本財(cái)務(wù)狀況 2002年2003年截至 2004年 5月總資產(chǎn)(萬元)凈資產(chǎn)產(chǎn)品銷售收入凈利潤(rùn)3、債務(wù)詳況1)長(zhǎng)期借款貸款金額借款日還款日貸款銀行2)短期借款貸款金額借款日還款日貸款銀行 3)、應(yīng)付賬款(截至 年 月)主要欠款人金額帳齡欠款原因合計(jì)4)其他應(yīng)付款(截至 年 月)主要欠款人金額帳齡欠款原因合計(jì)5)貸款卡查詢結(jié)果: 4、應(yīng)收賬款(截至 年 月)主要欠款人金額帳齡欠款原因合計(jì)5、其他應(yīng)收款(截至 年 月)主要欠款人金額帳齡欠款原因合計(jì)6、存貨主要內(nèi)容購(gòu)進(jìn)時(shí)間賬面價(jià)值市場(chǎng)估價(jià)大豆36003600豆粕10101010分析:7、固定資產(chǎn)機(jī)器設(shè)備名稱原值折舊方法凈值市場(chǎng)估價(jià)權(quán)屬狀況是否抵押房產(chǎn)名稱原值折舊方法凈值市場(chǎng)估價(jià)權(quán)屬狀況是否抵押分析:8、 短期償債能力分析 2002年 2003 年截至 2004年 3 月流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)負(fù)債存 貨流動(dòng)比率速動(dòng)比率資產(chǎn)負(fù)債率9、現(xiàn)金流量分析 年 年 年 月期初現(xiàn)金經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量投資現(xiàn)金流量籌資現(xiàn)金流量期末現(xiàn)金未來現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)分析:10、盈利能力分析2002 年2003 年截至 2004 年5月營(yíng)業(yè)利潤(rùn)銷售利潤(rùn)投資收益凈利潤(rùn)凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率總資產(chǎn)利潤(rùn)率凈資產(chǎn)收益率分析:11、財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià):資本結(jié)構(gòu): 合理( ) 比較合理( ) 不合理( ) 償債能力: 強(qiáng)( ) 較強(qiáng)( ) 弱( )資本營(yíng)運(yùn)能力: 強(qiáng)( ) 較強(qiáng)( ) 弱( )盈利水平: 高( ) 較高( ) 差( )現(xiàn)金流量: 充足( ) 較充足( ) 不充足( )第五部分 擔(dān)保申請(qǐng)人競(jìng)爭(zhēng)能力分析1、行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析 2、申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略分析第六部分 反擔(dān)保措施分析1、主要反擔(dān)保措施: 第三人保證反擔(dān)保( ) 抵押反擔(dān)保( ) 質(zhì)押反擔(dān)保( )1、質(zhì)押 質(zhì)押物名稱 數(shù)量 質(zhì)押價(jià)格 市場(chǎng)價(jià)格 比率 質(zhì)押率:70%質(zhì)押總金額(預(yù)估)1500(萬元)質(zhì)押合同是否公證是( + )、 否( )質(zhì)押物存放在分公司指定倉庫是( + )、 否( )2、抵押 抵押物名稱 數(shù)量 抵押價(jià)格 市場(chǎng)價(jià)格 比率 抵押總金額(預(yù)估) (萬元)質(zhì)押物市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告: 我于 年 月 日、 年 月 日、 年 月 日到 、 、 ,通過 、 、 等方法對(duì)上述質(zhì)押物的價(jià)格、變現(xiàn)能力、品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)查,填寫上表,本人對(duì)此調(diào)查結(jié)果的真實(shí)性承擔(dān)全部責(zé)任。 聲明人(簽字):第七部分 風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范措施1、風(fēng)險(xiǎn)分析1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn):2)生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn):3)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn):4)法律風(fēng)險(xiǎn):5)政策風(fēng)險(xiǎn):6)管理風(fēng)險(xiǎn):7)反擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn):2、風(fēng)險(xiǎn)防范措施建議:第九部分 基本分析結(jié)論1、同意(或不同意)的主要依據(jù):2、其他需要說明的擔(dān)保運(yùn)作方式:第十部分 業(yè)務(wù)總體評(píng)價(jià)科目分值打分打分依據(jù)主體合法性2營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否年檢、經(jīng)營(yíng)范圍主要負(fù)責(zé)人文化程度3主要負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)思路2財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人文化程度1管理層總體水平1文化程度、是否團(tuán)結(jié)主要負(fù)責(zé)人口碑1信用記錄4有無逾期、展期貸款、欠息、死帳、呆帳銷售網(wǎng)絡(luò)4是否穩(wěn)定、有效歷史銷售回款情況4回款周期、回款可靠性供應(yīng)商1是否正規(guī)、有實(shí)力主營(yíng)產(chǎn)品1是否具有市場(chǎng)管理水平1員工整體素質(zhì)2貿(mào)易背景10是否真實(shí)、合理、合法交易產(chǎn)品市場(chǎng)情況4是否適合大批量購(gòu)進(jìn)交易產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)2是否在擔(dān)保期內(nèi)向有利方向發(fā)展短期償債能力9流動(dòng)
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