2014.3.12營業(yè)網(wǎng)點考核方案(20140215).doc

大港支行2014年營業(yè)網(wǎng)點綜合績效考核方案（討論稿）第一章 總則第一條 為落實分支行發(fā)展戰(zhàn)略、提升核心競爭力，引導各營業(yè)機構強化客戶產(chǎn)品建設，實現(xiàn)量質并舉，創(chuàng)建品質銀行，根據(jù)分行中國農業(yè)銀行天津市分行營業(yè)網(wǎng)點綜合績效考核指導方案（試行），特制定本方案。第二條 綜合績效考核堅持導向清晰、目標明確、獎優(yōu)罰劣的原則，突出對核心存款、客戶基礎、產(chǎn)品銷售、風險控制的考核，努力實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與管理的同步提升。第三條 結合營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務定位、業(yè)務結構，將營業(yè)網(wǎng)點原則上劃分為兩類網(wǎng)點，第一類為全面綜合網(wǎng)點，第二類為儲蓄網(wǎng)點，指標權重依據(jù)網(wǎng)點經(jīng)營目標分別確定。第四條 本辦法適用于大港支行下轄各營業(yè)網(wǎng)點。第二章 指標體系 第五條 根據(jù)發(fā)展目標，營業(yè)網(wǎng)點績效考核體系包括業(yè)務發(fā)展、經(jīng)營管理和執(zhí)行力建設，權重依據(jù)監(jiān)管要求、支行發(fā)展戰(zhàn)略和年度工作重心確定。2014年營業(yè)網(wǎng)點績效考核指導方案指標表類別指標權重分全面綜合網(wǎng)點儲蓄所業(yè)務發(fā)展類收入結構人均中間業(yè)務收入1520新發(fā)放法人貸款利率10存款付息率510對公業(yè)務人均對公核心存款日均增長205對公存款有效客戶增長63信貸客戶增量52對公客戶有效管戶率10對公理財有效增長4零售業(yè)務人均個人核心存款日均增長2045理財日均增長44個人目標客戶增長35個人貴賓客戶增量68個人產(chǎn)品銷售1218業(yè)務轉型產(chǎn)品創(chuàng)新及創(chuàng)新產(chǎn)品應用率55電子渠道業(yè)務發(fā)展55經(jīng)營管理類 服務品質標準文明服務質量-20,0-20,0風險管理員工行為-20,0-20,0不良貸款控制-15,0-15,0運營“三化三鐵”工作-15,4-15,4內部工作效率管理-10,0-10,0案件防控、違規(guī)違紀及責任事故扣分-40,0-40,0其中：違法違紀案件及重大違規(guī)事件扣分-10,0-10,0 責任性刑事案件、重大責任事故（非計算機系統(tǒng)信息安全）考核扣分-10,0-10,0 內控工作質量考核扣分-10,0-10,0 計算機系統(tǒng)信息安全考核扣分-10,0-10,0執(zhí)行力建設對公客戶核心存款計劃執(zhí)行力-8,4-8,4個人客戶核心存款計劃執(zhí)行力-8,4-8,4中間業(yè)務收入計劃執(zhí)行力對公中間業(yè)務收入計劃執(zhí)行力-8,4-8,4個人中間業(yè)務收入計劃執(zhí)行力個人貸款計劃完成率-2,0-2,0對公一把手工程重點項目-4,4-4,4個人一把手工程重點項目第六條 營業(yè)網(wǎng)點綜合績效考核得分，由業(yè)務發(fā)展、經(jīng)營管理和執(zhí)行力建設得分合計組成。營業(yè)網(wǎng)點綜合績效考核得分=業(yè)務發(fā)展得分+經(jīng)營管理得分+執(zhí)行力建設得分第七條 本方案以2013年作為考核基期，以2013年末數(shù)據(jù)作為基期數(shù)據(jù)。第八條 除特別注明，考核指標均為本外幣合計口徑。第三章 計分規(guī)則第九條 根據(jù)考核指標屬性，對不同類別指標采取差異化的計分方式。（一） 收入結構指標考核計分規(guī)則1、人均中間業(yè)務收入（不含投行業(yè)務和國際結算業(yè)務收入）指標得分=基期存量得分+考核期增量得分 =基期人均中間業(yè)務收入基期存量計分標準+考核期人均中間業(yè)務收入增量考核期增量計分標準中間業(yè)務收入計分標準網(wǎng)點類型基期存量計分標準考核期增量計分標準全面綜合網(wǎng)點基期人均中間業(yè)務收入每萬元0.4分考核期人均中間業(yè)務收入增減每萬元加扣1.2分儲蓄所基期人均中間業(yè)務收入每萬元0.5分考核期人均中間業(yè)務收入增減每萬元加扣1.5分數(shù)據(jù)來源：經(jīng)管網(wǎng)2、新發(fā)放法人貸款利率指標值=（經(jīng)濟資本回報率-15%）貸款金額指標得分=基期存量得分+考核期增量得分 =基期指標基期存量計分標準+考核期指標考核期增量計分標準新發(fā)放法人貸款利率計分標準基期存量計分標準考核期增量計分標準指標值每萬元*分指標值增減每萬元加扣*分注：基期存量為網(wǎng)點2013年全年貸款逐筆核算后的指標加和，考核期增量為考核貸款逐筆核算指標加和；測算經(jīng)濟資本回報率時剔除中間業(yè)務收入和存款日均兩個因素。3、存款付息率指標值=考核期利息支出考核期日均存款12100%存款付息率計分標準指標值范圍/%全面綜合網(wǎng)點儲蓄所(0,1510(1,2492以上38 數(shù)據(jù)來源：IFAR報表、經(jīng)管網(wǎng)。（二）對公業(yè)務指標考核計分規(guī)則1、人均對公核心存款日均增長指標得分=基期存量得分+考核期增量得分=基期人均對公核心存款日均余額基期存量計分標準+考核期人均對公核心存款日均增量考核期增量計分標準對公日均存款計分標準基期存量計分標準考核期增量計分標準基期人均日均存款每百萬元0.32分考核期人均日均存款增減每百萬元6.4分注：核心日均存款口徑：賬面存款減本金留存分行的一對一保本理財產(chǎn)品，再減結構性存款。數(shù)據(jù)來源：信息共享平臺中本外幣客戶資金余額及增長情況表。2、對公存款有效客戶增長 指標得分=考核期網(wǎng)點對公存款客戶增量增量計分標準指標 增量計分標準綜合網(wǎng)點考核期對公存款客戶增減每戶0.16分儲蓄所考核期對公存款客戶增減每戶0.5分3、信貸客戶增量 該項指標權重分為綜合網(wǎng)點4分，儲蓄所1分，鎖定2013年法人信貸有授信及用信余額客戶數(shù)量。 （1）、新增授用信客戶2000萬（含）以下，每戶1分。（2）、新增授用信客戶2000萬以上，每戶2分。4、對公客戶有效管戶率 對公客戶有效管戶率 該指標得分=實際對公客戶有效管戶率/計劃值*權重分說明：（1）每月至少上門拜訪一次，并通過CCRM系統(tǒng)做好信息維護，管戶客戶經(jīng)理登錄CCRM在“一般營銷活動”中進行拜訪錄入，對于拜訪過程中發(fā)現(xiàn)的客戶需求，及時錄入“商機”信息。（2）考核期實現(xiàn)日均存款正增長，或至少新購買/使用我行1種重點產(chǎn)品（重點產(chǎn)品名錄見附件一）。（3）有效客戶：日均存款50萬元（含）以上及所有法人貸款客戶。（4）有效管戶率：實際完成管理的有效客戶數(shù)占網(wǎng)點年初全部有效客戶數(shù)的比例。5、對公理財日均增長 該指標得分=基期網(wǎng)點日均對公理財余額存量計分標準+考核期網(wǎng)點日均對公理財增量增量計分標準指標存量計分標準增量計分標準綜合網(wǎng)點基期日均理財每百萬元*分日均理財增減每百萬元加扣*分注：針對儲蓄所營銷成功的對公業(yè)務數(shù)據(jù)采集依據(jù)：由儲蓄所填報對公業(yè)務營銷清單，經(jīng)代理網(wǎng)點一把手簽字確認后送支行公司業(yè)務部審核；儲蓄所營銷對公業(yè)務產(chǎn)生的所有計價分配，原則上與代理網(wǎng)點各50%（三）零售業(yè)務指標考核計分規(guī)則1、人均個人核心存款日均增長指標得分=基期存量得分+考核期增量得分=基期人均個人核心存款日均余額存款計分標準+考核期人均個人核心存款日均增量增量計分標準個人日均存款計分標準網(wǎng)點類型存量計分標準增量計分標準全面綜合網(wǎng)點基期人均日均存款每百萬元0.32分考核期人均日均存款增減每百萬元6.4分儲蓄所基期人均日均存款每百萬元0.4分考核期人均日均存款增減每百萬元8分注：核心日均存款口徑：賬面存款減本金留存分行的一對一保本理財產(chǎn)品，再減結構性存款。數(shù)據(jù)來源：信息共享平臺中本外幣客戶資金余額及增長情況表。2、 理財日均增長指標得分=基期日均理財余額存款計分標準+考核期人均理財日均增量增量計分標準個人日均存款計分標準存量計分標準增量計分標準基期人均日均存款每百萬元0.04分考核期人均日均存款增減每百萬元1分 數(shù)據(jù)來源：信息共享平臺中本外幣客戶資金余額及增長情況表。3、個人目標客戶增長 （1）考核口徑： 個人目標客戶=貴賓客戶+潛力客戶 （2）計分方式 指標得分=基期個人目標存量客戶存量計分標準+考核期個人目標客戶增幅增量計分標準 a.基期個人目標存量客戶 2013年底被考核單位存量個人目標客戶數(shù) b.個人目標客戶增幅指標得分=（考核期個人目標客戶貢獻度-基期個人目標客戶貢獻度）單位計分標準個人目標客戶貢獻度=個人目標客戶全行個人目標客戶100%個人目標客戶計分標準指標存量計分標準增量計分標準個人目標客戶基期每萬戶*分增幅每1個百分點*分個人目標客戶貢獻度變動貢獻度每上升/下降1個百分點加/扣*分4、個人貴賓客戶增量 （1）考核口徑 個人貴賓客戶指年日均金融資產(chǎn)10萬元以上客戶；個人加權貴賓客戶按如下折算：年日均金融資產(chǎn)800萬（含）以上、500萬（含）800萬、300萬（含）500萬、100萬（含）300萬和10萬（含）100萬折算系數(shù)分別為20、15、10、5和1。 說明：2013年年底數(shù)據(jù)為考核基期數(shù)據(jù)。 （2）計分方式 指標得分=考核期個人貴賓客戶計劃完成率權重分 指標封頂權重150%。5、個人產(chǎn)品銷售 （1）考核口徑 考核項目包括：私人銀行簽約客戶凈增、資金歸集新增子賬戶簽約戶數(shù)、新增代發(fā)工資企業(yè)簽約戶數(shù)、基金定投開戶新增、理財簽約戶數(shù)、貸記卡有效活動客戶凈增、有效收單商戶凈增、個人電子銀行活躍客戶凈增、轉賬電話、電視銀行、消息服務（個人）、手機銀行、網(wǎng)上銀行（個人）、電話銀行（個人）、黃金銷售量、基金銷售、個人理財產(chǎn)品時點余額、個人理財產(chǎn)品日均余額、資金歸集累計歸集交易金額、代發(fā)工資新增代發(fā)金額、金融IC卡、城通卡、信用卡、分期業(yè)務、信用卡客戶，共25項。 （2）計分方式 指標得分=權重分（單項工作計劃完成率指標個數(shù)），單項指標的封頂比例為200。（四）業(yè)務轉型指標考核計分規(guī)則1、產(chǎn)品創(chuàng)新及創(chuàng)新產(chǎn)品應用率 個金部分 （1）考核口徑 a.新產(chǎn)品應用 將個人交易資金托管、信用卡新興支付商戶、POSPAD、二次清分客戶、個人交易資金托管資金量、TD交易量等做為新產(chǎn)品推廣應用考核。 b.產(chǎn)品創(chuàng)意 對產(chǎn)品創(chuàng)意和比賽獲獎情況。 （2）計分方法指標得分=新產(chǎn)品應用得分+產(chǎn)品創(chuàng)意得分。公司部分率先開辦新產(chǎn)品（業(yè)務）加分 （1）率先在分行系統(tǒng)內成功開辦新產(chǎn)品（新業(yè)務），加10分； （2）率先在支行內成功開辦新產(chǎn)品（新業(yè)務），加5分； （3）成功開辦新產(chǎn)品（新業(yè)務）但并非是第一個在支行內開辦的，加2分； （4）新產(chǎn)品名錄見附件（相關部室隨時更新），加分當月有效，封頂10分； （5）本項如有爭議以支行解釋為準。2、電子渠道業(yè)務發(fā)展具體計分規(guī)則由支行公司業(yè)務部、支行個人金融部提供。無（五）服務品質指標考核計分規(guī)則該指標為扣分項，分值為-200。支行制定2014年服務評價考核辦法，確定達標標準和加扣分標準，引入神秘人檢查、支行檢查、客戶滿意度調查、員工測試、客戶投訴處理等。（六）風險管理指標考核計分規(guī)則1、員工行為該指標為扣分項，分值為-200。 （1）未按照支行人事主管部門要求進行關鍵崗位輪換和強制休假的，每人每次扣10分； （2）未經(jīng)支行人事主管部門批準，擅自調整不同序列員工崗位的，每人每次扣20分； （3）對本單位員工行為排查未達到每半年一次，扣10分；員工排查覆蓋面未達到100%，扣5分；未按照文件規(guī)定及時填報員工行為情況問卷調查表、員工行為情況互查表、員工訪談情況記錄單，每次扣10分；排查發(fā)現(xiàn)異常行為線索為零，因員工行為管理工作不到位導致發(fā)生案件、違規(guī)違紀事件、責任事故以及形成聲譽風險的，扣20分。（4）權重分（-200），每月最多扣20分。2、不良貸款控制該指標為扣分項，分值為-150。 （1）不良貸款控制： 該指標為扣分項，分值為-80，鎖定2013年末自營法人不良貸款余額，考核期內法人客戶出現(xiàn)逾期貸款、不良貸款直扣9分。（尚未接到此項考核指標數(shù)據(jù)，考核口徑尚不明確，此處僅表述法人不良貸款控制） （2）法人信貸管理： 該指標為扣分項，分值為-70，以信貸”三化三無“考核為依據(jù)，進行掛鉤（尚未收到分行2014年版三化三無考核指標修訂版，暫以中國農業(yè)銀行天津市分行大港支行法人信貸基礎管理“三化三無”考核評定實施細則為準）。3、運營“三化三鐵”工作該指標為加扣分項，分值為-154，具體計分規(guī)則由支行財會運營部提供。附方案4、 內部工作效率管理該指標為扣分項，分值為-100，具體計分規(guī)則由支行綜合管理部提供。 （1）各專業(yè)條線報表未及時上報或錯報的單位，遲報、漏報一次，扣減3分；錯報一次，扣減3分。 （2）支行部門在自律監(jiān)管或業(yè)務檢查中發(fā)現(xiàn)問題的，視嚴重程度一次扣減被查單位15分；分行內外部檢查出現(xiàn)底稿的，每張底稿扣減5分； （3）未按時完成支行重點工作的視嚴重程度扣010分。 （4）權重分（-100），每月最多扣10分。5、案件防控、違規(guī)違紀及責任事故扣分（1）違法違紀案件及重大違規(guī)事件扣分該指標為扣分項，分值為-100，采用扣分制。 a.未按要求完成分、支行安排的紀檢工作一次（項）扣0.5分。受到上級行工作督辦通知的一次扣0.5分，應傳達未傳達有關文件的一次扣0.5分。b.對于經(jīng)內外部查出并給予下發(fā)整改通知的違規(guī)違紀違法問題，視嚴重程度，每個問題扣0.2-1分；c.對于經(jīng)內外部查出并給予通報批評及以上處罰處理的違規(guī)違紀違法問題，視嚴重程度，每個問題扣1-10分； d.對于屬營業(yè)機構自查范圍內應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)或管理不嚴導致違法違紀案件及重大違規(guī)事件發(fā)生的，此項不得分。（2） 責任性刑事案件、重大責任事故（非計算機系統(tǒng)信息安全）考核扣分該指標為扣分項，分值為-100，采用扣分制。對于屬營業(yè)機構自查范圍內應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)或管理不嚴導致責任性刑事案件、重大責任事故發(fā)生的，此項不得分。 （3）內控工作質量考核扣分，分值-100采用扣分制。， 根據(jù)大港支行2014年內控工作質量考核辦法（按季計算各營業(yè)機構、部室內控工作質量得分），滿100分的不扣分，不足100分的，每下降一分扣0.1分，直至扣完此項得分為止。符合加分條件的按大港支行內控工作質量考核辦法辦法給予加分。（此項在對營業(yè)機構考核辦法及部室平衡計分卡中都要體現(xiàn)）（3） 計算機系統(tǒng)信息安全考核扣分該指標為扣分項，得分區(qū)間為-100，具體計分規(guī)則由支行財會運營部提供。附方案（7） 執(zhí)行力建設指標考核計分規(guī)則 1、對公、個人客戶核心存款計劃執(zhí)行力指標 兩項指標為加扣分項，分值均為-84。（1）序時計劃完成率100% 指標得分=（序時計劃完成率-1）20，直至封頂 （2）序時計劃完成率100% 指標扣分=（1-序時計劃完成率）40，直至封底2、 對公、個人中間業(yè)務收入計劃執(zhí)行力指標 兩項指標為加扣分項，合計分值為-84。（1）序時計劃完成率100%指標得分=（序時計劃完成率-1）10，直至封頂（2） 序時計劃完成率100%指標扣分=（1-序時計劃完成率）20，直至封底 3、個人貸款計劃完成率分為個人貸款總量計劃完成率-10和非住房貸款計劃完成率-10兩個指標維度：（1） 每項指標計劃完成率100%，不扣分（2） 50%每項指標計劃完成率100%每項指標扣分=（1-計劃完成率）2（3）每項指標計劃完成率50%，扣1分5、對公、個人一把手工程重點項目采取計劃完成率考核方式，重點考核IC卡公共領域應用、債券承銷、銀團貸款、股權融資、第三方融資、保理業(yè)務、二次清分、內保外貸、跨境人民幣結算、信用卡分期、個人非住房貸款、黃金租賃指標。 (1)對公一把手工程重點項目凡辦理以下項目的網(wǎng)點每項加1分重點項目：重點考核IC卡公共領域應用、債券承銷、銀團貸款、股權融資、第三方融資、保理業(yè)務、二次清分、內保外貸、跨境人民幣結算。 (2)個人一把手工程重點項目無（八）為避免單項指標對整體考核影響過大，業(yè)務發(fā)展類單項指標考核得分原則上不超過該項指標權重分的正負兩倍。第四章 考核結果運用第十條 營業(yè)網(wǎng)點綜合績效考核實行按季初評，年終總評。第十一條 考核結果是一級支行評價營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營管理水平的主要依據(jù)，是一級支行分配營業(yè)網(wǎng)點績效工資，是一級支行對網(wǎng)點班子成員考核、評先的重要依據(jù)，是網(wǎng)點員工績效分配的重要依據(jù)。第五章 組織管理第十二條 支行營業(yè)網(wǎng)點綜合績效考核工作由財會運營部牽頭組織，各有關部門分工負責基礎數(shù)據(jù)的提供和審查認定，支行內控合規(guī)部負責經(jīng)營指標完成真實性、合規(guī)性檢查和盡職監(jiān)