保險公司反洗錢總結(jié)

保險公司反洗錢總結(jié)保險公司反洗錢總結(jié) 以下是中國招生考試網(wǎng) 為大家整理的 保險公司反洗錢總結(jié) 希望大家能夠喜歡 更多資源請搜索工作總結(jié)頻道與你分享 篇一 保險公司反洗錢總結(jié) XX保險公司 2012 年反洗錢工作總結(jié) XX 財產(chǎn)保險股份有限公司 2012 年 反洗錢工作總結(jié) 中國人民銀行重慶營管部 2012 年 XX 財產(chǎn)保險公司在人行和各 級監(jiān)管機關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下 嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù) 持續(xù)完善反 洗錢工作 切實打擊洗錢活動 有效地推動了全轄反洗錢工作 全面深入的開展 現(xiàn)將 2012 年反洗錢工作總結(jié)報告如下 一 2012 年反洗錢工作重點 一 注重領(lǐng)導(dǎo) 進一步完善組織機 構(gòu)體系 1 根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求 為了扎實開展反洗錢工作 今年以來 公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需 要和部分部室整合 人員調(diào)整的實際情況 及時調(diào)整 補充完 善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 切實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司 4 家因人事變動的分公司和新成立的山西 貴州 山東分公司 相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 把反洗錢工作落實到 部門 崗位和人員 2 召開專題會議 研究部署反洗錢工 作 年初 公司制定了 2012 年合規(guī)工作計劃 把反洗錢工作列 為重要工作 將反洗錢管理進行全面覆蓋 同時 公司還建立 了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議 及時總 結(jié)通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況 協(xié)調(diào)解決反洗錢 工作中存在的困難和問題 形文下發(fā)專題會議紀(jì)要 跟蹤督辦 會議精神的落實 各級分支機構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機關(guān)的要 求 定期召開反洗錢會議 貫徹落實 上級的反洗錢工作要求 保證了反洗錢工作的順利進行 二 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作 的認(rèn)識 針對保險公司容易存在的對反洗錢工 作的片面認(rèn)識 公司圍繞反洗錢法律法規(guī) 結(jié)合工作實際 加 強組織反洗錢知識的宣傳學(xué)習(xí) 培訓(xùn) 一是注重加強對各級高管人員反洗錢 知識的培訓(xùn) 今年以來 先后組織公司董事 監(jiān)事和高級管理 人員 參加了中國保監(jiān)會組織董 監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培 訓(xùn)班 提高各級高管人員對反洗錢工作的認(rèn)識和自覺性 二是強化對中層干部 分支機構(gòu)經(jīng)理 關(guān)鍵崗位 業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓(xùn) 為切實履行 好反洗錢重要職責(zé) 各分支機構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸 反洗錢思想 力求使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義 確保 公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實 提高其反洗 錢的主動性和積極性 今年以來 公司還兩次對兼職管理員 集中進行反洗錢培訓(xùn) 培訓(xùn)內(nèi)容主要對 中華人民共和國反洗 錢法 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保 存管理辦法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機構(gòu)大額交易和 可疑交易報告管理辦法 及 XX 保險公司反洗錢管理辦法 反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法 試行 等進行學(xué) 習(xí) 講解 10 月份 保監(jiān)會頒布實施 保險業(yè)反洗錢工 作管理辦法 后 我司在轉(zhuǎn)發(fā) 組織 學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上 又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓(xùn) 通過培 訓(xùn) 進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認(rèn)識 三 完善內(nèi)控 推動反洗錢工作向 縱深發(fā)展 保險公司反洗錢總結(jié) 為了強化反洗錢管理 公司圍繞客戶 身份識別 客戶風(fēng)險等級劃分 身份資料及交易記錄保存和大 額可疑交易報告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了 XX 保險公 司反洗錢管理辦法 反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦 法 試行 等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度 確保了反洗 錢工作的有效開展 目前 根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在 按照保監(jiān)會 保險業(yè)反洗錢工作管理辦法 著手修訂完善公司 反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內(nèi)控制度 進一步完善 反洗錢工作內(nèi)部管理制度 四 積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng) 抓好 關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理 提高大額和可疑交易報告質(zhì)量 為了更好地加強對客戶身份識別和對 大額可疑交易報告的工作 我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān) 測為抓手 積極抓好四個關(guān)鍵點 一是在展業(yè) 承保 理賠 客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 針對具有不同洗錢或者恐怖 融資風(fēng)險特征的客戶類型 嚴(yán)格履行客戶身份識別制度 收集 客戶信息 了解客戶及其交易目的和性質(zhì) 提高客戶信息的準(zhǔn) 確性 完整性和有效性 努力守住洗錢的 入門 風(fēng)險防線 并按照安全 準(zhǔn)確 完整 保密的原則 妥善保存客戶身份資 料和 交易記錄 確保能足以重現(xiàn)每項交易 二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng) 各分支機構(gòu)可以 通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進行抽取 篩選 公司針 對業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題 在信息資 源部的支持下 對原系統(tǒng)可疑交易 頻繁投保 退保 變換險 種或者保險金額的 提取標(biāo)準(zhǔn)由 30 天 5 次收付 改為 10 天 3 次收付 目前 該系統(tǒng)運行良好 可疑交易交易數(shù)據(jù)的提 取準(zhǔn)確度明顯提高 三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng) 對各分支 機構(gòu)反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測 每天核實反洗錢系 統(tǒng)提取出來的大額 可疑交易數(shù)據(jù) 目前 共審核 321 條反洗 錢可疑交易信息 其中較為可疑的交易 60 余筆 經(jīng)逐步研究均 排除可疑交易 屬于團意險集體投保 退保情形或車輛集中報 廢的情況等 對監(jiān)測結(jié)果進行適時通報 提出整改要求 四是 嚴(yán)把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質(zhì)量關(guān) 全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表 質(zhì)量 公司按照人民銀行重慶營管部的要求 按時匯總公司全 系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù) 填報 客戶風(fēng)險劃分情況統(tǒng)計表 異地反 洗錢監(jiān)管信息報送表 以及 10 張非現(xiàn)場監(jiān)管報表 未出現(xiàn)填報 內(nèi)容失真和錯報的現(xiàn)象 五 采取多種形式 宣傳貫徹 反 洗錢法 今年是 反洗錢法 貫徹實施的第六 年 我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署 10 月份我司采取 多種形式 組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動 宣傳貫徹 反洗錢法 一是在公司總部及各分支機構(gòu)營業(yè)場 所門前懸掛了反洗錢的條幅 二是制作了 35 塊展板 簡明扼要 地向受眾介紹了什么是洗錢 洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi) 容等 三是設(shè)立咨詢展臺 現(xiàn)場答疑 受理社會群眾有關(guān)反洗 錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認(rèn)識和了解 四是加強溝通 同各業(yè)務(wù)條線密切配合 重點針對一線業(yè)務(wù)人 員和重點崗位人員 認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要 求 特別是對客戶身份識別 大額交易及客戶身份資料與交易 記錄保存制度 使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進一步認(rèn)識了日 常業(yè)務(wù)活動中反洗錢規(guī)則的具體要求 重新認(rèn)識到風(fēng)險防范 合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性 六 加強檢查 推動反洗錢工作的 開展 為保質(zhì)保量完成反洗錢工作 今年公 司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存 可疑交易識別和報送等 工作進行了抽查 各省分公司 中心支公司等分支機構(gòu)進行了 全面自查 總公司審計稽核部還對 2010 的反洗錢工作進行了內(nèi) 部審計 提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求 有力地 促進了反洗錢工作 七 建立反洗錢客戶風(fēng)險分類常規(guī) 機制 按照人民銀行 中國人民銀行關(guān)于進 一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知 公司制定了 反洗錢客 戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法 試行 并嚴(yán)格按照中國人 民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分進度 的 篇二 保險公司反洗錢總結(jié) XX保險公司反洗錢工作總結(jié) 保險公司反洗錢總結(jié) XXXX 保險公司 XX 年反洗錢工作總結(jié) XX 年 我公司反洗錢工作緊緊圍繞總 分公司反洗錢工作重心 按照地區(qū)人民銀行的工作安排 認(rèn)真 貫徹執(zhí)行 反洗錢法 著力加大宣傳與培訓(xùn)力度 完善工作機 制 強化對金融機構(gòu)的監(jiān)管 努力提高檢測分析水平 認(rèn)真開 展行政調(diào)查 不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展 取得了較 好的工作成績 現(xiàn)將 XX 年反洗錢工作情況總結(jié)如下 一 主要工作完成情況 一 采取多種形式 宣傳貫徹 反 洗錢法 XX 年 我公司按照總 分公司的統(tǒng)一 部署 結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排 采取多種形式 宣傳貫 徹 反洗錢法 1 召開反洗錢工作會議 宣傳貫徹 反洗錢法 我公司早計劃 早安排 早部署 早落實 召開 全公司反洗錢工作會議 宣傳貫徹 反洗錢法 及其配套規(guī)章 并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢內(nèi)容的學(xué)習(xí) 起到了很好 的宣傳作用 2 積極開展反洗錢知識培訓(xùn) XX 年 以來 我公司多次以會議形式宣傳培訓(xùn) 反洗錢法 外 還多 次開展對反洗錢工作一線人員的面對面培訓(xùn) 培訓(xùn)緊緊圍繞 反洗錢法 及配套的規(guī)范性文件這一主線 主要從公司應(yīng)盡 的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等 方面深入淺出地講解了反洗錢有 關(guān)知識 通過培訓(xùn) 大幅度提高了公 司人員對反洗錢工作的認(rèn)識 二 不斷完善反洗錢工作機制 推 動反洗錢工作向縱深發(fā)展 1 進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制 度 以 反洗錢法 的實施為契機 全面 準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神 依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程 結(jié)合公司實際修 訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度 嚴(yán)格內(nèi)部管理 有效防范了 洗錢風(fēng)險 2 加強大額單退?；虿糠滞吮?大額 賠款支付管理 根據(jù)分公司要求 我公司將客戶身份確認(rèn) 大 額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點 一是要求各部門建立聯(lián) 絡(luò)員制度 二是規(guī)范工作方法 三是整合相關(guān)制度規(guī)定 為全 方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道 3 建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系 網(wǎng)絡(luò) 為及時 有效防范和打擊洗錢犯罪行為 確保我公司反 洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷 迅速 4 調(diào)整反洗錢舉報工作機制 根據(jù)反 洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實際情況 我們及時調(diào)整并公布了反 洗錢舉報電話 理順反洗錢舉報的管理部門 三 鞏固業(yè)反洗錢成果 推動反洗 錢工作在非銀行業(yè)全面展開 鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果 推動 反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開 將直接關(guān)系到 反洗錢法 的實 施效果 為此 我公司開 展了如下工作 1 加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度 營造工作氛圍 公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和 人民銀行的安排 建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度 在 晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn) 使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī) 內(nèi)部規(guī)定以及工作流程 明晰了相關(guān)責(zé)任 全面提高了員工反洗錢工作意識 增強了反 洗錢工作能力 2 繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢 現(xiàn)場檢查 我公司組成 6 人專項檢查小組 投入 25 個工作日 對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)情況實施了現(xiàn)場檢 查 為確保檢查任務(wù)的順利完成 我公司在檢查前充分做好方 案制定 人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作 在檢查過 程中 充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù) 對排查出的疑點 問題 有針對性地進行人工分析和定性取證 現(xiàn)代技術(shù)手段與 傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合 大大提高了檢查的覆蓋面 縮短 了現(xiàn)場檢查的時間跨度 保證了檢查質(zhì)量 四 強化非現(xiàn)場監(jiān)管 全方位收集 可疑交易數(shù)據(jù)信息 為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作 增強其反洗錢風(fēng)險預(yù)警能力 提高反洗錢工作水平 我公司根 據(jù) 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法 試行 的要求 建立了公司反洗 錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制 取得了良好成效 一是建立專人報告制度 要求指定各重點崗位人員負責(zé)報告反洗錢相關(guān)信息資料 二是 建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸 保險公司反洗錢總結(jié) 平臺報送制度 三是定崗定人及時匯 總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度 四是全面開展機構(gòu)履行 反洗錢義務(wù)自查自律活動 通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式 使我 公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化 全面化 規(guī)范化 五 加強可疑資金監(jiān)測分析 認(rèn)真 開展反洗錢行政調(diào)查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑 資金交易信息 認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作 我公司開展了 以下工作 一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度 首先由 監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析 篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù) 再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析 切實提高了可疑交易報告的 甄別 篩選 分析水平 二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查 通過監(jiān)測分析 力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所 突破 努力提升反洗錢工作水平 六 積極開展反洗錢信息調(diào)研 提 供反洗錢信息交流平臺 我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作 調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高 深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中 的問題 及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況 新 問題 重點研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作 大額投保 大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等 問題 并形成調(diào)研報告上報分公司 二 面臨的主要問題 一 反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚 未真正形成 如聯(lián)席會 議召集次數(shù)偏少 崗位人員掌握的交 易數(shù)據(jù)很有限 難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng) 二 非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位 主要 表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù) 輕反洗錢工作的思想意識 對 反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻 個人客戶投保的親筆簽名 工作有待加強等 三 XX 年反洗錢工作思路 XX 年 我公司反洗錢工作的總體思路 是 以鄧小平理論和 三個代表 重要思想為指導(dǎo) 認(rèn)真貫徹 黨的十七大精神 全面落實科學(xué)發(fā)展觀 從構(gòu)建社會主義和諧 社會的高度 依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾 強化 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管 加大反洗錢行政調(diào)查力度 全面提高反洗 錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性 一 繼續(xù)加強對 反洗錢法 的宣 傳和培訓(xùn)工作 將 反洗錢法 的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反 洗錢法律法規(guī) 做好反洗錢工作的基礎(chǔ) 繼續(xù)廣泛深入開展反 洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動 提高全員對反洗錢的認(rèn)識 以宣 傳促認(rèn)識 營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍 二 加大對重點可疑交易的分析 行政調(diào)查和案件協(xié)查力度 努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的 能力和水平 積極尋找可疑交易線索 加大對重點可疑交易的 分析 行政調(diào)查和協(xié)查的力度 配合總 分公司的反洗錢計劃 配合司法機關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動 篇三 保險公司反洗錢總結(jié) 2015反洗錢工作總結(jié) 第1 篇 保險公司上半年合規(guī) 反洗錢工作總結(jié) 今年以來 安誠保險xx 分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī) 文化 不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī) 成為保險行業(yè)合規(guī)的 堅定支持者 實踐者和受益者 合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī) 范化 常態(tài)化的軌道 現(xiàn)將我司上半年合規(guī) 反洗錢工作總結(jié) 如下 一 2015 年上半年合規(guī)工作回顧上半年 我們 xx 安誠 保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營 堅持走合規(guī)促發(fā)展 合規(guī)出效益之路 為有效將轉(zhuǎn)方式 促規(guī)范 防風(fēng)險 穩(wěn)增長落實到具體工作中 將合規(guī)工作目標(biāo)進一步具體化 年初 我們確立了 13333 總體 工作安排 其中 首要一條就是合規(guī)工作 合規(guī)工作的核心就 是一切圍繞合規(guī) 一切必須合規(guī) 合規(guī)實行一票否決 1 分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況 2 合規(guī)制度建設(shè) 3 合規(guī)風(fēng)險管控情況 我司高度重視風(fēng)險排查工作 公司領(lǐng) 導(dǎo)親自掛帥 通過風(fēng)險排查 財務(wù) 承保 理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī) 性 真實性得到切實的保證 年初 我司向各機構(gòu)所在地保協(xié) 發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函 就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動 請他 們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分 從收回的征詢意見 函反饋情況來看 我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況 監(jiān)管機構(gòu)及 保協(xié)對我司主動合規(guī)的做法給予充分的肯定 4 合規(guī)檢查 督促 指導(dǎo)情況 合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程 為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要 求 一是全面推進小金庫專項治理工作 要求各機構(gòu)要認(rèn)真組 織復(fù)查工作 注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗 建立健全長效機制 探 索從源頭根治的有效途徑 經(jīng)過全面復(fù)查 督導(dǎo)抽查階段 整 改落實 機制建設(shè)和總結(jié)驗收 5 個階段 這項工作仍在進行中 我們警示大家不要有法不責(zé)眾的意識 丟掉潛規(guī)則 砸爛小金 庫 堅決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法 要堂堂正正做人 明明白白做 事 5 合規(guī)培訓(xùn)開展情況 6 合規(guī)管理存在的問題 隱患 違規(guī)事件及處理情況 合規(guī) 管理是一項需要常抓不懈的工作 從我司當(dāng)前合規(guī)管理實踐來 看仍在以下隱憂 全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高 雖然 從保監(jiān)會 70 號文件出臺后 各層面人員的合規(guī)理念日益提高 但在實際經(jīng)營工作中 仍有一些員工期望通過打擦邊球 走捷 徑來增加既得利益 行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境 當(dāng)前 行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞 如車險手續(xù)費給付早已 突破了監(jiān)管設(shè)定的上限 使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變 也使 我們堅守合規(guī)變得更加困難 二 上半年反洗錢工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確 指導(dǎo)下 我司反洗錢工作有了新的進展 現(xiàn)將上半年我司反洗 錢工作總結(jié)如下 1 注重領(lǐng)導(dǎo) 完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系 為了做好反洗錢工作 我 司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長 分管總劉浩為副組長 各機構(gòu) 各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 設(shè)立反 洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室 明確分公司計財部具體負責(zé)反洗錢工作 在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名 設(shè)立反洗錢崗負責(zé)此項工 作 自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系 一旦相 關(guān)崗位的人員發(fā)生變動 我司都及時予以調(diào)整補充 為履行好 反洗錢職能提供了強有力的組織保證 只有組織推動 這項工 作才能取得實效 2 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年 我們反洗錢工作 突出制度先行 做到有章可循 及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于 反洗錢工作的一系列文件 堅持按照 xx 分公司反洗錢內(nèi)部控 制制度 反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實施細則 安保蘇發(fā) 2015 73 號 反洗錢管理辦法 安保蘇發(fā) 2015 80 號 等內(nèi)部控制制度要求 明確了各部門的反洗錢 工作職責(zé) 規(guī)定了客戶身份識別 大額及可疑交易上報等具體 做法 制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)等 有力促進了反洗錢工 作的規(guī)范運作 為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù) 總體 來講 我司在承保 財務(wù) 理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別 監(jiān)控 的防火墻 我司財務(wù)的反洗錢篩選系統(tǒng) 承保上反洗錢客戶信 息系統(tǒng) 具有很好的識別可疑交易信息的功能 對于有效防范 化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用 3 反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中 我們堅持按照總公 司及南京人行的要求 認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計工作 做到定 期不定期進行反洗錢審計 確保規(guī)定動作不走樣 2015 年 5 月 9 日 我司向總公司報送了 關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告 一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系 二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況 三是可疑交易報送及相關(guān)情況 總之 我司反洗錢內(nèi)部審計工 作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序 有力運行的 4 反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況2015 年 10 11 月是反洗錢宣傳月 分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動 并在秦淮支公司營業(yè) 大廳通過掛宣傳橫幅 發(fā)放宣傳資料 設(shè)立咨詢臺的方式 向 客戶做反洗錢宣傳 公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施 結(jié)合工 作實際 通過組織員工學(xué)習(xí)總公司 OA 合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢 工作的規(guī)章制度 操作要領(lǐng) 邀請總公司相關(guān)專家到公司講授 反洗錢知識 積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培 訓(xùn) 利用司務(wù)會 晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo) 使 每個員工都做到學(xué)法 知法 守法 提高了反洗錢工作的基本 技能 不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性 5 配合監(jiān)管情況今年初 我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī) 工作征求意見表懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在 內(nèi)的合規(guī)工作進行評價 從各保協(xié)反饋情況來年 他們都對我 司合規(guī)工作進行積極評價 無違規(guī)被處罰的情況 此次監(jiān)管走 訪通過聽匯報 看臺賬 進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務(wù) 情況 并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估 重點對 客戶身份識別和客戶身份資料 客戶等級劃分及交易記錄保存 等情況進行檢查 他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充 分的肯定 同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋 提出 了有針對性的整改意見 6 保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中 注意履行保 密義務(wù) 從系統(tǒng)設(shè)計 工作職責(zé)都強調(diào)對客戶資料和交易信息 的保密工作 在實際操作中 也是將履行保密義務(wù)作為考核工 作質(zhì)量 評估反洗錢工作的重要內(nèi)容 可以說 我司已將履行 保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程 7 客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A 客戶身份識別情況 B 客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私 客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件 對公客戶基本信息主 要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書 各家中支公司都完整留存其影印 件或復(fù)印件裝訂存檔 全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容 從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象 同時 我司及時向人行報送 非現(xiàn)場監(jiān)管 報表及總公司反 洗錢相關(guān)報表 反洗錢工作存在的問題及整改措施 1 反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成 如部門 機構(gòu) 間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少 基層機構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限 真正有價值 能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交 的可疑交易線索很難收集 目前情況下 難以形成合力發(fā)揮聯(lián) 動效應(yīng) 2 對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距 反洗錢 內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍 三 下半年合規(guī)管理工作計劃下半年 我們依然要堅持合規(guī) 促發(fā)展 合規(guī)出效益 合規(guī)是我司各項工作的生命線 堅持中 介業(yè)務(wù)合規(guī) 數(shù)據(jù)真實合規(guī) 內(nèi)控管理合規(guī) 1 開展自查自糾 加強合規(guī)檢查 適時進行各項合規(guī)檢查 同時 加大合規(guī)專項 稽查力度 把開展合規(guī)自查自糾 違規(guī)問責(zé)工作制度化 常態(tài) 化 2 加強合規(guī)培訓(xùn) 增強合規(guī)意識 加強合規(guī)者受益 違規(guī)者 受罰的宣導(dǎo) 轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo) 干部 員工經(jīng)營理念 努力將合規(guī)經(jīng) 營工作細化到每個環(huán)節(jié) 每個崗位之中 形成以合規(guī)經(jīng)營 風(fēng) 險防范實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求為基礎(chǔ) 結(jié)合監(jiān)管部門 行業(yè)協(xié)會及總 公司的相關(guān)要求 定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核 把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常 化 深入化 3 強化合規(guī)管理 完善內(nèi)控制度 為進一步強化職能部門管 理和服務(wù) 加強合規(guī)經(jīng)營 夯實管理基礎(chǔ) 完善梳理內(nèi)控制度 努力打造合規(guī)無小事 事事合規(guī) 人人合規(guī)的公司合規(guī)文化 和合規(guī)管理長效機制 總之 我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得 了階段性成果 但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平 衡性 合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠 上半年 我們將繼續(xù)按 照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求 扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作 為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻 第2 篇 2015 年反洗錢工作總結(jié) 2015年 反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作 重心 認(rèn)真學(xué)習(xí) 貫徹執(zhí)行反洗錢法 充分認(rèn)識到反洗錢工作 的重要性 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī) 定 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦法等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度 在宣傳與培訓(xùn) 相結(jié)合的同時 繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識 日常工作 中 切實履行反洗錢義務(wù) 進一步完善工作機制 強化對各項 業(yè)務(wù)的監(jiān)管 努力提高反洗錢識別水平 一 主要工作完成情況及反洗錢工作效果 一 采取多種形式 宣傳貫徹反洗錢法 1 反洗錢培訓(xùn) 宣傳貫徹反洗錢法 利用晨會時間 每月召 開兩次反洗錢培訓(xùn)活動 培訓(xùn)活動采用靈活 有針對性的方式 進行 培訓(xùn)主要圍繞反洗錢法 反洗錢工作管理辦法實施細則 及補充規(guī)定 業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細則及有關(guān)補充規(guī)定 等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí) 主要目的是更深入的普及反洗錢基本知 識 主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承 擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入地講解了反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé) 任等深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識 通過培訓(xùn) 大幅度提 高了大家對反洗錢工作的認(rèn)識 認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動 根據(jù)公司 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司關(guān)于 開展反洗錢宣傳活動的通知 及市公司相關(guān)文件精神 9 月我 公司開展了以依法履行反洗錢義務(wù) 預(yù)防和打擊洗錢犯罪為主 題的反洗錢專題宣傳教育活動 利用多途徑 多渠道對大家進 行宣傳 活動內(nèi)容針對性較強 宣傳達到較好效果 2 舉辦反洗錢知識考試 為推動 反洗錢法 等法律法規(guī)知 識的學(xué)習(xí)和宣傳 使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法規(guī)制 度 更好地履行反洗錢義務(wù) 我公司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我 公司具體情況 進行了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù) 素質(zhì) 有力地促進了反洗錢工作的開展 3 按市公司要求 及時對可疑交易進行登記 識別 審核 排查 做好客戶信息留存和保管 每月按時上報反洗錢報表 根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等 在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易 通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù) 進行人工識別 并逐筆保留可疑交易識別軌跡 加強大額交易 的審核 根據(jù)公司反洗錢工作要求 我公司對大額交易做好相 關(guān)信息登記 及時上報反洗錢小組進行審核 識別 嚴(yán)格執(zhí)行 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 規(guī)定 4 在2015 年度反洗錢工作中 取得較好效果 我公司未發(fā) 生一例反洗錢案件 這也說明了我公司在反洗錢工作的執(zhí)行過 程中管控到位 杜絕了風(fēng)險的發(fā)生 二 加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度 1 加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施 以 反洗錢法 為 工作指導(dǎo)方針 繼續(xù)深入實施 反洗錢法工作管理實施細則 將反洗錢責(zé)任明確到人到崗 確保公司反洗錢工作的順利開展 并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容 全面 準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反 洗錢的各項精神 依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操 作流程 嚴(yán)格實施內(nèi)部管理制度 嚴(yán)格內(nèi)部管理 有效防范了 各種執(zhí)法風(fēng)險 三 面臨的主要問題 1 相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別 可疑交 易的判斷經(jīng)驗還不夠 技能技巧還有待提高 2 部分業(yè)務(wù)員對履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識 支持配 合公司開展反洗錢及交易資料 客戶身份信息資料保存工作的 主動性仍需加強 3 公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一 步加強 反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作 為保證此項工作正常 有序開展 我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo) 明確工作職責(zé) 確保 公司反洗錢工作的順利開展 在新一年反洗錢工作中 我公司 會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn) 不 斷提升對洗錢行為的判斷處理能力 加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗 錢法規(guī)的宣傳教育 使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作 不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足 不斷尋求解決問題的 新辦法新思路 確保公司反洗錢工作正常有序的開展 切實履 行反洗錢義務(wù) 第3 篇 反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢 犯罪活動的舉措 是純潔 社會風(fēng)氣 保持社會安定 提高信用社信譽 保證信用支付 的穩(wěn)定 促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證 根據(jù)自治區(qū) 聯(lián)社桂農(nóng)信發(fā)字 2015 13 號文件和桂農(nóng)信辦發(fā) 2015 10 號 文件精神 及中國人民銀行制定的 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 要 求 我縣信用聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措 扎實有效 開展反洗錢工作 取得了較好的成效 現(xiàn)將我縣農(nóng)村信用社二 六年反洗錢工作總結(jié)如下 一 精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系 我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作 成立了以聯(lián)社副主任謝新錄 為組長 聯(lián)社各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 設(shè) 立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室 領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作 同時 各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu) 配備了專職人員負責(zé)此 項工作 并確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了 一個較為完善的反洗錢組織體系 二 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的認(rèn)識 為增強對反洗錢工作的認(rèn)識 我們首先從自身做起 加強了 對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 一 方面我們注重中層干部 基層社主任及主辦會計參加的反洗錢 動員會 學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的 金融機 構(gòu)反洗錢規(guī)定 等反洗錢知識 提高了對反洗錢工作的認(rèn)識 首先 聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障 要 確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實 就必須充分發(fā)揮 基層信用社 了解客戶的優(yōu)勢 提高其反洗錢的積極性和主動性 其次 強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn) 為確保切實履行好這 項重要職責(zé) 我們采取了一系列有力的措施 扎實開展反洗錢 專業(yè)隊伍的建設(shè)工作 三是通過與其他銀行及公安部門的合作 強化了反洗錢意識 初步形成了一支反洗錢工作隊伍 對反洗 錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時 了 解反洗錢的操作技術(shù)與方法 四是認(rèn)真選配工作人員 聯(lián)社要 求 各社應(yīng)注意將一些文化程度較高 業(yè)務(wù)能力強 熟悉經(jīng)濟 金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來 各社均 按要求認(rèn)真選配人員 逐步充實反洗錢工作崗位 三 從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測 在單位開立結(jié)算賬戶時 嚴(yán)格把關(guān) 認(rèn)真審查六證 營業(yè)執(zhí) 照 法人身份證 企業(yè)代碼證 國稅 地稅 開戶許可證 及 經(jīng)辦人身份證的真實性 完整性 合法性 并詳細詢問了解客 戶有關(guān)情況 根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶 在為單 位客戶辦理存款 結(jié)算等業(yè)務(wù) 均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要 求其提供有效證明文件和資料 進行核對并登記 對于開立個 人賬戶 嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出 示本人 或連同代辦人 的有效身份證件進行核對 并登記其 身份證件的姓名和號碼進行開戶操作 對于未能依法提供相關(guān) 證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù) 對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理 按 人民幣大額和可凝支付交 易報告管理辦法 規(guī)定建立存款人信息資料庫 對不符合要求 的存款賬戶 如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的 已通知客戶盡快提 供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù) 在提取現(xiàn)金方面 嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度 對明顯套現(xiàn)的 賬戶不給予現(xiàn)金支付 我聯(lián)社堅持每天對每筆超過 5 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控 并要求個人或單位需提 前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 單位結(jié)算賬戶 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬 交易和個人結(jié)算賬戶 20 萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬 戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間 含他代本 單筆 20 萬元以上的大 額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 我聯(lián)社成立專項小組專門對 有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控 狠抓狠管杜絕類 似這樣的帳戶發(fā)生 以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地 運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬 收付等現(xiàn)象 經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察 都是 屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍 沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定 今年以來 我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入 集 中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入 分散轉(zhuǎn)出的賬戶 沒有資金收付頻率及金 額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶 沒有資金收付流向與企業(yè) 經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶 沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點 明顯不符的賬戶 沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額 頻率及用途與其 正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易 四 建議 一 加強領(lǐng)導(dǎo) 統(tǒng)一認(rèn)識 充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必 要性 二 完善反洗錢內(nèi)控機制 建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度 三 加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作 提高反洗錢技 能 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓 嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度 加大反洗錢培訓(xùn)的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識 掌握必要的反洗錢技能 增 強反洗錢工作的緊迫感 主動性 嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù) 切實 預(yù)防洗錢風(fēng)險 第4 篇 反洗錢工作總結(jié) 據(jù)穗商銀發(fā)字 號文件 關(guān)于 中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴(yán) 格執(zhí)行反洗錢規(guī)定 防范洗錢風(fēng)險 的通知 我支行經(jīng)常利用 晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神 力求使每位員工 都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義 牢固樹立反洗錢法律 責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想 因此我們制定一個規(guī)定 兩個辦 法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測 以構(gòu)建更加完 善的金融機構(gòu)管體系 從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能 維護金融機構(gòu)的合法 穩(wěn)健運作 在本季度我支行能堅持做到 一 在單位開立結(jié)算賬戶時 嚴(yán)格把關(guān) 認(rèn)真審查六證 營 業(yè)執(zhí)照 法人身份證 企業(yè)代碼證 國稅 地稅 開戶許可證 及經(jīng)辦人身份證的真實性 完整性 合法性 并詳細詢問了解 客戶有關(guān)情況 根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶 在為 單位客戶辦理存款 結(jié)算等業(yè)務(wù) 均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定 要求其提供有效證明文件和資料 進行核對并登記 二 對于開立個人賬戶 嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶 資料 要求客戶出示本人 或連同代辦人 的有效身份證件進 行核對 并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作 對于 未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù) 三 對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理 按 人民幣大額和可凝支 付交易報告管理辦法 規(guī)定建立存款人信息資料庫 對不符合 要求的存款賬戶 如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的 已通知客戶盡 快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù) 四 提取現(xiàn)金方面 嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度 對明顯套現(xiàn) 的賬戶不給予現(xiàn)金支付 我支行堅持每天對每筆超過 20 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控 并要求個人或單 位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 單位結(jié)算賬戶 120 萬元以上的單 筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶 20 萬元以上的大額支付交易和單位 結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間 含他代本 單筆 20 萬元以 上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本 并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成 EXCEL 格式保存 五 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 我支行 成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān) 控 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生 以確保我行結(jié)算帳戶 帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn) 金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象 經(jīng)過我支行員工的深入了解和 觀察 今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工 作來抓 嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度 加大反洗錢培訓(xùn) 的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識 掌握必要的反洗錢 技能 增強反洗錢工作的緊迫感 主動性 嚴(yán)格履行反洗錢義 務(wù) 切實預(yù)防洗錢風(fēng)險 篇四 保險公司反洗錢總結(jié) 2015反洗錢總結(jié) 第1 篇 銀行業(yè)反洗錢工作總結(jié) 一 積極努力搞營銷 堅持不懈抓存款 高速公路項目是各 家銀行貸款營銷的重點 由于該貸款的營銷 有利于穩(wěn)定并增 加銀行存款 實現(xiàn)銀企雙贏 有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量 優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu) 加快發(fā)展步伐 也有利于提高銀行整體競爭實 力 因此 各家銀行十分重視 通過各種營銷方式 積極與 公司聯(lián)系 要求增加 公司貸款投入 我部在 2015 年取得 800 xxxx 元貸款營銷后 今年根據(jù) 項目進展情況和公司資金使 用計劃 及時抓住鍥機 積極與 公司聯(lián)系 通過不懈的努力 工作 在激烈競爭的情況下 向 公司發(fā)放項目貸款 900 xxxx 元 既滿足了公司資金需求 又實現(xiàn)了我行貸款早投入 早見 效的雙贏目標(biāo) 也為我行實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo) 提高經(jīng)營效益打下了 堅實的基矗主要表現(xiàn)為 1 行長掛帥 全面出擊 為抓住營銷 機遇 實現(xiàn)及時投入 行長親自掛帥并到 公司進行公關(guān) 采 用多種方式與業(yè)主商榷 座談 用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏 得 公司的理解與支持 2 客戶經(jīng)理全身心投入 全方位服務(wù) 我經(jīng)常深入企業(yè) 了解并掌握 項目的工程進展情況 資本金 到位情況及公司的資金需求情況 及時與 公司溝通 根據(jù)我 行貸款申報審批要求上報貸款核準(zhǔn)審批材料 適時進行貸款投 入 3 留住存 網(wǎng) 找文章 到網(wǎng) 款 就是留住效益 公司目 前尚在建設(shè)期 無營運收入 公司存款主要是項目資本金和銀 行貸款形成 為了能夠更多的爭取存款 我們在 縣無工行營 業(yè)機構(gòu)的不利情況下 經(jīng)常放棄休息時間 經(jīng)過無數(shù)次的同 公司協(xié)商 公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計 860 xxxx 萬 元 同時 為了能夠穩(wěn)住存款 在 公司每次支付工程款時 盡量要求公司先從其他行支付 以最大限度的保留我行存款 二 積極收集資料 搞好貸后gu nl 高速公路項目是我行信貸營銷大戶 貸款發(fā)放后 為保證 我行信貸資產(chǎn)安全 我對貸后 gu nl 非常重視 并積極加強對 貸款進行 gu nl 具體為 1 根據(jù)貸款 gu nl 要求 積極收 集資料 完善貸款手續(xù) 目前 我已收集到項目科研報告 初 步設(shè)計 項目批復(fù) 環(huán)保批復(fù)及開工報告等貸款所需的所有資 料 為我行貸款安全提供了保障 2 督促企業(yè)按借款用途專款 專用 將借款資金用于 高速公路建設(shè) 目前 我部已建立 公司貸款資金使用臺帳 對每筆資金使用情況進行登記 并同 公司協(xié)商一致 我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用 3 經(jīng)常深 入施工現(xiàn)場了解施工進度 根據(jù)施工進度用款 保證資金按計 劃 按進度用在工程項目上 4 及時做好貸后檢查工作 并對 貸后資料及時入檔 gu nl 開工一年來 我多次深入施工現(xiàn)場 進行檢查 并形成貸后檢查材料 8 份 特別檢查材料 2 份 大 戶分析材料 4 份 各種情況調(diào)查材料 7 份及報表資料上報若干 份等 為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù) 三 關(guān)注招投標(biāo) 開立結(jié)算戶 高速公路項目一期土建項目招投標(biāo)結(jié)束后 1xxxx標(biāo)段中 僅 縣就有 xxxx 由于我行在 縣無營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點 施工單位 無法在我行進行業(yè)務(wù)結(jié)算 為了能夠最大限度的留住存款 我 們對在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實行封閉式 gu nl 并將項目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行 目前 項目在我行共開立結(jié)算帳戶 xxxx 是我行對公存款和利潤的 又一增長點 四 搞好服務(wù) 加強聯(lián)系 積極推行電子銀行 促進業(yè)務(wù)全 面發(fā)展 電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動力 為了充分運用先進 的結(jié)算工具 作為 高速公路的客戶經(jīng)理 我充分發(fā)揮我行結(jié) 算系統(tǒng)優(yōu)勢 重點抓好網(wǎng)上銀行 金融 e 通道 匯款直通車 手機銀行 電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介 營銷 增 強電子銀行服務(wù)功能 并與湖北 高速公路經(jīng)營有限公司及 高速公路中鐵大橋局項經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系 為 其提供高附加值的資金結(jié)算 清算和賬戶 gu nl 服務(wù) 為吸收 更多的結(jié)算資金奠定了較好基矗目前 我部已同以上單位簽訂 了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議 不僅方便了企業(yè) 對我行業(yè)務(wù)發(fā) 展也起到積極的促進作用 五 積極做好其他項目營銷和存款工作 在搞好 項目工作的同時 我也積極做好其他項目的營銷和存款工作 市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè) 年銷售收入 500 xxxx 元 每月現(xiàn)金流量達 40 xxxx 萬元 經(jīng)過做工作 該單位將基本帳戶 開到我行 目前 我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行 下一步 我將為其營銷一定的貸款 如此之類的企業(yè) 我今年 開立帳戶 xxxx 同時 我通過朋友關(guān)系 組織儲蓄存款達 12xxxx 元 六 今后工作 過去的一年 各項工作雖然取得了一定成績 但為了實現(xiàn)我 行貸款早投入 早見效的營銷目標(biāo) 打好二次營銷的攻堅戰(zhàn)等 仍需要做大量的工作 故而 在今后應(yīng)做好以下幾方面工作 1 加大同 公司的聯(lián)系和公關(guān)力度 消除前期 事件的不 良影響 盡早建立更加良好的關(guān)系 因為 貸款進入時間和額 度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點 營銷手段不 斷變化 從工作到人情 都要做到面面俱到 2 加強貸后gu nl 工作 積極關(guān)注 高速公路項目進展情 況 資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況 及時收 集和反饋信息 保證我行信貸資產(chǎn)的安全 3 全行整體聯(lián)動 加強對 公司的全方位服務(wù) 第2 篇 反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢 犯罪活動的舉措 是純潔 社會風(fēng)氣 保持社會安定 提高銀行信譽 促進銀行業(yè)務(wù)的 快速健康發(fā)展的保證 一 加強反洗錢法規(guī) 政策和技能培訓(xùn)工作 我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容 并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中 統(tǒng)一部署 落實 并繼續(xù)針對不 同崗位 不同業(yè)務(wù) 組織開展多層次 多渠道 多種形式的反 洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn) 形成聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn) 宣傳良好局面 學(xué)習(xí)中總結(jié) 研究 交流反洗錢工作情況 學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反 洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法 明確洗錢風(fēng) 險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容 并將培訓(xùn)內(nèi)容 操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流 全面提高 掌握 反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能 提高識別可疑交易的能力 履行 好此項重要職責(zé) 二 為增強對反洗錢工作的認(rèn)識 柜員首先從自身做起 加 強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí) 深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn) 為確保切實履行好這 項重要職責(zé) 我行采取了一系列有力的措施 扎實開展反洗錢 專業(yè)隊伍的建設(shè)工作 通過專題學(xué)習(xí) 提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識 對什 么是洗錢 洗錢的特征 方式有了進一步的認(rèn)識和了解 每一 個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警惕那些異常的大額款項的 流轉(zhuǎn) 要加強與客戶的之間的溝通 通過與客戶的溝通來熟悉 和了解我們的每一個客戶 以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗 錢行為 通過本次專題學(xué)習(xí) 更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式 例如利用金融手段 利用保密限制 利用地下錢莊 利用民間 借貸等 當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的 這幾種新特征來進行 做到對洗錢犯罪的有效打擊 三 注重宣傳 提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于2015 年 12 月進駐鐘家莊鎮(zhèn) 為了讓廣大群眾配合我 行開展反洗工作 我行在 2015 年末度開展了一次反洗錢宣傳活 動 主要是通過懸掛宣傳橫幅 派發(fā)宣傳單張 現(xiàn)場解答群眾 疑問等 加強學(xué)習(xí) 提高對反洗錢工作的認(rèn)識 四 嚴(yán)格執(zhí)行 大額和可疑支付交易的報告制度 每天都對每筆超過5 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和 實時監(jiān)控 并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 對大額和異常支 付交易的報送工作 指定專人負責(zé) 今后我行將把反洗錢工作 提到我行的議事日程上來 將把反洗錢工作作為一項長期的重 要工作來抓 嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報告制度 加大反洗錢 培訓(xùn)的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識 掌握必要的反 洗錢技能 切實打擊洗錢活動 第3 篇 反洗錢宣傳活動總結(jié) 為進一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識 普及反洗錢知識 營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境 加大對洗錢風(fēng)險的防范和 打擊力度 宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義 結(jié)合我行的實際情況 制訂我行 2015 年度反洗錢宣傳工作計劃 一 宣傳目的 通過開展反洗錢宣傳活動 發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用 提高 金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì) 增強金融機構(gòu)反洗錢意識和 履行反洗錢義務(wù)的自覺性 起到防范洗錢風(fēng)險 維護金融穩(wěn)定 的作用 加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào) 為進一步優(yōu)化反洗錢 工作營造良好的外部環(huán)境 增強市民反洗錢意識 使反洗錢工 作家喻戶曉 深入人心 讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的 責(zé)任和義務(wù) 二 宣傳內(nèi)容 一 反洗錢相關(guān)法律法規(guī) 包括 反洗錢法 金融機構(gòu) 交易和可疑交易報告管理辦法 金融機構(gòu)客戶身份識別和客 戶身份資料集交易記錄保存管理 等 二 反洗錢基本常識 包括什么是洗錢 洗錢犯罪手段有 哪些 客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等 三 洗錢犯罪的社會危害性 對社會 機構(gòu)和個人會產(chǎn)生 哪些不良影響 四 宣傳橫幅 預(yù)防洗錢犯罪 營造和諧社會 維護金融 秩序 遏制洗錢犯罪 打擊洗錢 人人有責(zé) 二 宣傳時間 根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗 錢宣傳活動 12 次 如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在 每年 310 月份進行宣傳 三 宣傳方式 1 利用橫幅及板報進行宣傳 內(nèi)容主要是以反洗錢標(biāo)語口號 對社會公眾普及宣傳 讓社會公眾易于接受 使社會公眾樹立 反洗錢人人有責(zé)的意識 橫幅由總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一 制作 各網(wǎng)點必須在營業(yè)場所前懸掛反洗錢宣傳橫幅 2 宣傳折頁和板報 宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了 解的反洗錢知識 宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前 方便客戶了 解反洗錢知識 各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容 宣傳總部 下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容 3 開展網(wǎng)點柜面宣傳 要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏 24 小時不間斷宣傳反洗錢口號 各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫 幅 營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報 四 宣傳總結(jié) 對反洗錢宣傳活動進行總結(jié) 主要總結(jié)前些階段宣傳工作的 經(jīng)驗與成果 找尋工作中存在的問題和不足 并提出改進意見 和建議 為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準(zhǔn)備 第4 篇 反洗錢培訓(xùn)總結(jié) 一 狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工