招商銀行戰(zhàn)略規(guī)劃.ppt

根據(jù)2005年12月31日招商銀行的發(fā)展情況和內(nèi)外部資源環(huán)境制定目標(biāo) 設(shè)計(jì)和選擇適合2005年12月31日的招商銀行的中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略 分析招商銀行近3年來(lái)實(shí)際的戰(zhàn)略制定與發(fā)展情況 并與本項(xiàng)目制定的戰(zhàn)略進(jìn)行對(duì)比 考察目標(biāo)滿(mǎn)足情況 一 外部環(huán)境分析二 內(nèi)部環(huán)境分析三 戰(zhàn)略目標(biāo)四 戰(zhàn)略制定五 戰(zhàn)略選擇六 CMB的發(fā)展情況和目標(biāo)完成 1987年3月31日CMB在深圳注冊(cè)成立 注冊(cè)資本1億RMB 中國(guó)第一家完全由企業(yè)法人所擁有的商業(yè)銀行 1989年注冊(cè)資本增加至4億RMB 1994年進(jìn)行股份私募 改制為股份制銀行 1999年進(jìn)行第二次股份私募 注冊(cè)資本擴(kuò)充到42億RMB 2002年4月9日在上交所上市 公開(kāi)發(fā)行15億股 2005年末從地區(qū)性銀行發(fā)展成為以資產(chǎn)總值計(jì)第六大的中國(guó)商業(yè)銀行 預(yù)計(jì)股改后總股本達(dá)到約88億RMB 力創(chuàng)股市藍(lán)籌 打造百年招銀 Vision Mission 以不斷的創(chuàng)新 高效溫馨的客戶(hù)服務(wù) 嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理 先進(jìn)的技術(shù) 為個(gè)人和企業(yè)客戶(hù)提供各種公司及零售銀行產(chǎn)品和服務(wù)和自營(yíng)及代客資金業(yè)務(wù) 努力實(shí)現(xiàn)效益 質(zhì)量 規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展 我們要立足深圳 輻射全國(guó) 面向海外 要堅(jiān)持 科技興行 不斷開(kāi)發(fā)高科技含量的金融產(chǎn)品與服務(wù) 要不斷改善客戶(hù)服務(wù) 帶動(dòng)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)服務(wù)觀(guān)念和方式的變革 我們相信優(yōu)秀的業(yè)績(jī)?nèi)Q于高質(zhì)量的服務(wù) 持續(xù)的創(chuàng)新和穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理 我們認(rèn)為員工是公司的根本 通過(guò) 尊重 關(guān)愛(ài) 分享 使員工和企業(yè)共同成長(zhǎng) 我們深信企業(yè)和社會(huì)是一個(gè)唇齒相依 互惠互利的共同體 本著 源于社會(huì) 回報(bào)社會(huì) 的宗旨 積極促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展 一 外部環(huán)境分析二 內(nèi)部環(huán)境分析三 戰(zhàn)略目標(biāo)四 戰(zhàn)略制定五 戰(zhàn)略選擇六 CMB的發(fā)展情況和目標(biāo)完成 外部環(huán)境分析 宏觀(guān)環(huán)境 PEST E S T P 社會(huì)文化 技術(shù) 法律政治 經(jīng)濟(jì) 中國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速增長(zhǎng) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)增加和個(gè)人財(cái)富增加 利率環(huán)境和匯率環(huán)境變寬松 國(guó)家管制放寬 銀行是中國(guó)國(guó)內(nèi)儲(chǔ)蓄首選和資金主要提供者 承擔(dān)80 8 的企業(yè)融資 信用環(huán)境欠佳信用消費(fèi) 提前消費(fèi) 個(gè)人理財(cái)?shù)扔^(guān)念日漸普及先進(jìn)金融體系和管理的引入大量金融人才通過(guò)學(xué)校教育 社會(huì)教育以及自發(fā)等形式得到培養(yǎng) 從業(yè)人員迅速增加 電子銀行的廣泛應(yīng)用 成為銀行間業(yè)務(wù)往來(lái)和客戶(hù)服務(wù)的基礎(chǔ) 電算化會(huì)計(jì)和計(jì)算機(jī)為基礎(chǔ)的自動(dòng)業(yè)務(wù)處理 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和金融政策導(dǎo)致固定資產(chǎn)投資增速放緩 信貸環(huán)境緊縮 金融業(yè)監(jiān)管政策大量出臺(tái)更新 銀行業(yè)務(wù)操作監(jiān)管?chē)?yán)格 境外銀行地域 業(yè)務(wù)方面的限制放寬 2006年底將全部取消 時(shí)間 2005年12月31日 較優(yōu)的經(jīng)營(yíng)效率較優(yōu)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)較低的風(fēng)險(xiǎn)水平靈活的經(jīng)營(yíng)管理和組織 龐大的資產(chǎn)規(guī)模和渠道網(wǎng)絡(luò)繁復(fù)的組織結(jié)構(gòu)和關(guān)系方基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和客戶(hù)數(shù)量絕對(duì)優(yōu)勢(shì) 市場(chǎng)份額逐年增加地方基礎(chǔ)深厚比較靈活的經(jīng)營(yíng)管理 先進(jìn)的管理 組織和技術(shù)水平龐大的資產(chǎn)規(guī)模成熟高效優(yōu)質(zhì)多樣化的業(yè)務(wù)06年底限制將被取消 外部環(huán)境分析 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng) 時(shí)間 2005年12月31日 外部環(huán)境分析 EFE矩陣 時(shí)間 2005年12月31日 外部環(huán)境分析 EFE矩陣 時(shí)間 2005年12月31日 一 外部環(huán)境分析二 內(nèi)部環(huán)境分析三 戰(zhàn)略目標(biāo)四 戰(zhàn)略制定五 戰(zhàn)略選擇六 CMB的發(fā)展情況和目標(biāo)完成 在中國(guó)大陸39個(gè)城市建立463家分行和1家代表處 747個(gè)自助銀行 2288臺(tái)ATM和833臺(tái)CDM 在香港建立1家分行 在美國(guó)建立1家代表處 和89個(gè)國(guó)家和地區(qū)的超過(guò)1100家海外銀行建立銀行業(yè)務(wù)合作關(guān)系 董事會(huì)負(fù)責(zé)確定戰(zhàn)略 財(cái)務(wù)和管理目標(biāo) 確保股東權(quán)益 公司業(yè)務(wù)采用矩陣式結(jié)構(gòu)進(jìn)行管理 分行和支行的經(jīng)營(yíng)性組織向分行管理層和總行相應(yīng)管理部門(mén)報(bào)告 設(shè)立多個(gè)管理委員會(huì)管理具有重要戰(zhàn)略意義的業(yè)務(wù)領(lǐng)域 總行內(nèi)部共設(shè)立11個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)和17個(gè)職能部門(mén) 注 2003年華東區(qū)域業(yè)務(wù)比重最大 但競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈 業(yè)務(wù)重點(diǎn)逐漸南移和北移 內(nèi)部環(huán)境分析 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 市場(chǎng)的有效細(xì)分和合理定位 通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)獲得中高端市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)樹(shù)立強(qiáng)大的品牌認(rèn)同感優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新 緊跟金融發(fā)展熱點(diǎn) 關(guān)注成長(zhǎng)性定制化的客戶(hù)發(fā)展 友好便捷的客戶(hù)服務(wù)終端有效的宣傳渠道和手段收取溢價(jià) 戰(zhàn)略性分布的分行網(wǎng)略和有效的分銷(xiāo)渠道網(wǎng)點(diǎn)分布在目標(biāo)客戶(hù)集中的城市 經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的東部 南部沿海地區(qū)和環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈 按照行業(yè) 地理位置 客戶(hù)和產(chǎn)品的不同確立業(yè)務(wù)指導(dǎo)方針主動(dòng)尋找客戶(hù) 深入挖掘顧客價(jià)值不斷擴(kuò)大中的市場(chǎng)規(guī)模 時(shí)間 2005年12月31日 內(nèi)部環(huán)境分析 內(nèi)部能力 資本充足率超過(guò)8 符合第一級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 凈利率7 8 企業(yè)貸款不良率2 73 具有中間偏優(yōu)水平 主要由歷史帳款構(gòu)成 個(gè)人貸款的住房和汽車(chē)按揭正在或即將面臨較高信用風(fēng)險(xiǎn) 歷史遺留放貸 反洗錢(qián)等客戶(hù)調(diào)查不足問(wèn)題致使巨額損失 并可能面臨法律糾紛與訴訟 先進(jìn)的信息技術(shù)實(shí)力電子銀行平臺(tái)持續(xù)的金融創(chuàng)新當(dāng)前產(chǎn)品在技術(shù)上有競(jìng)爭(zhēng)力審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制 時(shí)間 2005年12月31日 公司銀行業(yè)務(wù) 零售銀行業(yè)務(wù) 資金業(yè)務(wù) 流動(dòng)資金貸款固定資產(chǎn)貸款票據(jù)貼現(xiàn)貿(mào)易融資 人民幣存款主要外幣存款 結(jié)算服務(wù)外幣交易及兌換現(xiàn)金管理服務(wù)托管服務(wù)短期融資債券承銷(xiāo)企業(yè)年僅帳戶(hù)管理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)離岸銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)上企業(yè)銀行 住房按揭貸款其他零售貸款 借記卡信用卡 理財(cái)服務(wù)投資服務(wù)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售服務(wù)銷(xiāo)售自產(chǎn)管理產(chǎn)品外幣交易及兌換代收代付服務(wù)網(wǎng)上個(gè)人銀行 貨幣市場(chǎng)交易證券投資及買(mǎi)賣(mài)代客資金業(yè)務(wù)境外銀行業(yè)務(wù) 內(nèi)部環(huán)境分析 業(yè)務(wù)發(fā)展 時(shí)間 2005年12月31日 存貸款業(yè)務(wù) 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 非利息業(yè)務(wù) 客戶(hù)關(guān)系發(fā)展 客戶(hù)價(jià)值的深入挖掘 伙伴關(guān)系 零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展是必然趨勢(shì) 分支行網(wǎng)點(diǎn)自助服務(wù)銀行中心ATM和CDM網(wǎng)上和電話(huà)銀行 CMB零售銀行的優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù) 信用卡業(yè)務(wù) 發(fā)行總量 萬(wàn)張 非利息業(yè)務(wù)和CMB定位比較契合 是CMB業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)所在 在中國(guó)銀行業(yè)居于領(lǐng)先地位 擁有多項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)和品牌 內(nèi)部環(huán)境分析 IFE矩陣 時(shí)間 2005年12月31日 內(nèi)部環(huán)境分析 IFE矩陣 時(shí)間 2005年12月31日 CMB戰(zhàn)略方向 IE矩陣 IFE評(píng)分 時(shí)間 2005年12月31日 一 外部環(huán)境分析二 內(nèi)部環(huán)境分析三 戰(zhàn)略目標(biāo)四 戰(zhàn)略制定五 戰(zhàn)略選擇六 CMB的發(fā)展情況和目標(biāo)完成 通過(guò)提供創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和卓越的客戶(hù)服務(wù) 成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的商業(yè)銀行及中國(guó)最好的商業(yè)銀行 一 外部環(huán)境分析二 內(nèi)部環(huán)境分析三 戰(zhàn)略目標(biāo)四 戰(zhàn)略制定五 戰(zhàn)略選擇六 CMB的發(fā)展情況和目標(biāo)完成 CMB的戰(zhàn)略制定 大戰(zhàn)略 市場(chǎng)增長(zhǎng)迅速 市場(chǎng)增長(zhǎng)緩慢 弱競(jìng)爭(zhēng)地位 強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)地位 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)滲透產(chǎn)品開(kāi)發(fā)集中多元化 時(shí)間 2005年12月31日 增加投入 進(jìn)一步促進(jìn)零售業(yè)務(wù)的發(fā)展 S2 O2 吸納有經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員 并積極人才儲(chǔ)備 打造專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì) S5 S8 O3 O4 O5 加快多種業(yè)務(wù)的擴(kuò)張 重點(diǎn)發(fā)展高利潤(rùn)率的非利息收入 S1 S3 O1 O3 O7 支持信息平臺(tái)在銀行間業(yè)務(wù)往來(lái)和客戶(hù)服務(wù)的開(kāi)發(fā)和應(yīng)用 S6 O6 O7 深耕細(xì)做的渠道建設(shè) 擴(kuò)大沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì) S4 S5 S7 O8 海外并購(gòu)專(zhuān)業(yè)化銀行或金融機(jī)構(gòu) S1 S8 O4 O7 跨國(guó)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)拓展 S1 S2 S6 S8 O4 O7 為原有客戶(hù)群體提供多元化的優(yōu)質(zhì)服務(wù) 增加業(yè)務(wù)種類(lèi) S4 S5 O3 O7 增加其他行業(yè)尤其是新興行業(yè)客戶(hù)貸款 科學(xué)化定制化審核標(biāo)準(zhǔn) W1 O1 增加信用卡發(fā)放和額度 嚴(yán)格房貸車(chē)貸 加強(qiáng)個(gè)人用戶(hù)理財(cái)和增值服務(wù) 增加業(yè)務(wù)種類(lèi) W2 W7 W8 O2 海外上市融資 擴(kuò)大資本規(guī)模 W3 O4 大力拓展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)區(qū)域 加設(shè)網(wǎng)點(diǎn) 緊密渠道建設(shè) W4 W7 O8 從海外或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)吸納有經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員 充實(shí)新業(yè)務(wù)部門(mén) W6 O3 O5 O7 嚴(yán)格內(nèi)控 提高風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)題處理能力 W1 W2 W5 O5 O6 對(duì)舊業(yè)務(wù)更新組織內(nèi)機(jī)制和流程 解決歷史遺留問(wèn)題 W5 W8 O5 O6 多元化零售銀行業(yè)務(wù)種類(lèi) 開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品 S2 S3 T2 加快非利息收入業(yè)務(wù)的發(fā)展 以質(zhì)取勝 樹(shù)立服務(wù)品牌 S3 S5 T3 戰(zhàn)略型放棄可能存在頑強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的未開(kāi)發(fā)地域市場(chǎng) S1 S5 T6 優(yōu)化關(guān)鍵業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量 確保核心客戶(hù)和業(yè)務(wù)的收入與市場(chǎng)份額的增長(zhǎng) S1 S2 S5 S6 T5 T7 確定優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)和高利潤(rùn)率業(yè)務(wù) 重點(diǎn)發(fā)展具有良好發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)組群 S2 S3 S5 T5 T6 T7 謹(jǐn)慎選擇海外擴(kuò)張路線(xiàn) S1 T8 進(jìn)一步修正組織機(jī)構(gòu) 優(yōu)化業(yè)務(wù)單元內(nèi)部機(jī)制 提高盈利能力和客戶(hù)服務(wù)水平 S5 S8 T5 T6 T7 統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的和業(yè)務(wù)單元內(nèi)部更合規(guī)的控制 S7 S8 T4 進(jìn)行合規(guī)化處理 舊業(yè)務(wù)單元機(jī)制的重新設(shè)計(jì)和問(wèn)題清理 W5 T4 將公司業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)從存貸款轉(zhuǎn)移到非利息收入 W1 T1 T3 開(kāi)發(fā)新的零售市場(chǎng) W2 W7 T2 在原有零售市場(chǎng)的加深服務(wù)內(nèi)容 提升服務(wù)質(zhì)量 W2 T2 原有核心業(yè)務(wù)的鞏固 有選擇性地進(jìn)入不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域 W3 W6 T5 T7 原有市場(chǎng)的鞏固 謹(jǐn)慎選擇新市場(chǎng)的開(kāi)發(fā) W3 W4 T6 T7 T8 開(kāi)發(fā)公司新市場(chǎng) 著重?cái)U(kuò)大市場(chǎng)份額和客戶(hù)數(shù)量 W4 W5 W6 T5 T6 T7 T8 一 外部環(huán)境分析二 內(nèi)部環(huán)境分析三 戰(zhàn)略目標(biāo)四 戰(zhàn)略制定五 戰(zhàn)略選擇六 CMB的發(fā)展情況和目標(biāo)完成 積極型戰(zhàn)略 穩(wěn)定型戰(zhàn)略 以質(zhì)為本 做中國(guó)商業(yè)銀行中高端市場(chǎng)的領(lǐng)先者未來(lái)三到五年內(nèi) 公司在資本規(guī)模大幅擴(kuò)充的基礎(chǔ)上穩(wěn)步擴(kuò)張 拓展客戶(hù)群規(guī)模 深入挖掘中高端市場(chǎng)客戶(hù)潛力 積極參與國(guó)際合作與競(jìng)爭(zhēng) 全面推行業(yè)務(wù)多元化 將零售銀行業(yè)務(wù)和非利息業(yè)務(wù)作為發(fā)展重點(diǎn) 確定最具成長(zhǎng)潛力的業(yè)務(wù)群 精心打造核心業(yè)務(wù) 加速產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和更新 確保優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品質(zhì)量和客服 進(jìn)一步提升品牌形象 存貸款業(yè)務(wù)投資理財(cái)增值服務(wù) 存貸款業(yè)務(wù)離岸業(yè)務(wù)非利息業(yè)務(wù)其他金融職能 一 外部環(huán)境分析二 內(nèi)部環(huán)境分析三 戰(zhàn)略目標(biāo)四 戰(zhàn)略制定五 戰(zhàn)略選擇六 CMB的發(fā)展情況和目標(biāo)完成 強(qiáng)化在中國(guó)零售銀行業(yè)中的地位利用本行在信用卡市場(chǎng)的發(fā)展先機(jī)拓展信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)一步形成有特色的公司銀行業(yè)務(wù)并持續(xù)集中發(fā)展