防電信詐騙知識教育教案三年1班.doc

“防范新型電信詐騙”主題班會翔安進修附小三年（1）教育目標：通過全方位、全覆蓋防范宣傳，大力營造全社會共同參與的宣傳輿論氛圍，有效減少防控工作的死角漏洞，主動防范和阻止電信詐騙案件的發(fā)生，進一步提升全體師生防范電信詐騙犯罪案件的意識和能力。教學過程：一、導入新課近年來，伴隨金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實施的電信詐騙犯罪迅速蔓延。電信詐騙作為一種“不接觸犯罪”的新型犯罪來勢較猛，涉案金額大，侵害對象廣，動輒騙取受害人積攢數(shù)年的“辛苦錢”、“養(yǎng)命錢”、“看病錢”、“防老錢”，給群眾造成重大經(jīng)濟損失，嚴重影響群眾安全感二、講授新課（一）、電信詐騙特點1、作案過程不接觸化。詐騙案件與其他刑事犯罪相比，無現(xiàn)場、無痕跡物證，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù)。在偵辦傳統(tǒng)詐騙案件中，往往采取比對嫌疑人體貌特征確定犯罪嫌疑人。而電信詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人僅通過電話與受害人聯(lián)系，與受害人不見面，受害人對犯罪嫌疑人了解僅限于電話號碼、銀行賬號，不掌握犯罪嫌疑人體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人。加之，電信詐騙犯罪嫌疑人通常采用網(wǎng)銀系統(tǒng)轉(zhuǎn)存及分解資金、自動柜員機提現(xiàn)等手段，與銀行工作人員不接觸，加大了確定犯罪嫌疑人、固定證據(jù)方面的困難2、作案方式信息化。犯罪嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)、電信“互聯(lián)互通”科技便利，通過互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用任意顯號軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)群撥短信、電話，落地接入本地電信、移動電話，實施詐騙行為，誘導受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)短時間內(nèi)轉(zhuǎn)存、分解，利用自動柜員機多處分散提現(xiàn)，為案件調(diào)查、贓款控制、追繳帶來相當難度。如在實際案例中，犯罪嫌疑人通過技術(shù)手段顯示公安機關(guān)電話號碼，騙取受害人信任，成功實施詐騙。3、作案手段智能化。犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相關(guān)法律常識的特點，冒充電信局、公安局、檢察院等單位人員，往往以受害人電話欠費、被他人盜用身份證號碼涉嫌經(jīng)濟犯罪為名，以沒收資金為威脅，以核對存款為理由，通過語言對話進行心理暗示，電話遙控受害人轉(zhuǎn)匯資金存款，環(huán)環(huán)相扣，令受害人短時間內(nèi)難以察覺。實際案例中，犯罪嫌疑人冒充公安機關(guān)工作人員，以查辦經(jīng)濟案件、涉毒案件為由進行詐騙。4、作案地域跳躍化。為防止受害人因報警及時造成帳戶資金凍結(jié)，犯罪嫌疑人往往選擇異地作案，即甲地撥打乙地電話實施詐騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，隨后網(wǎng)上分解資金，丙地提取現(xiàn)金，給公安機關(guān)凍結(jié)資金流向、調(diào)查固定證據(jù)帶來相當難度。如在一起電信詐騙案中，嫌疑人在山東乳山辦卡，在湖北武漢詐騙，在江蘇南通取款，地域橫跨三省。上述案例中，提款人為防止被抓獲，在廣東珠海、東莞、深圳、廣州市等多地活動，在每一座城市落腳不超過2天，甚至深入內(nèi)地湖北武漢市、湖南長沙市、江西九江市取款，為案件偵辦造成困難。5、受害人群不特定化。犯罪嫌疑人在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會各個階層，既有個體業(yè)主、公司職員、大學生，也有企業(yè)職工、普通民眾。特別是大學生、中老年人由于信息相對封閉，對防范宣傳不敏感，對騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解，極易上當受騙，將絕大部分存款轉(zhuǎn)匯，造成財產(chǎn)損失。6、犯罪組織職業(yè)化。電信詐騙犯罪往往由多人共同實施，相互間有明確分工，既有策劃整個詐騙活動的“指揮組”，也有具體實施對話詐騙的“導演組”，同時還有專門負責網(wǎng)上轉(zhuǎn)存、資金分解的“轉(zhuǎn)匯組”及組織實施取款提現(xiàn)的“取款組”，各環(huán)節(jié)互不接觸，這也給公安機關(guān)的打擊帶來很大困難。7、犯罪活動國際化。電信詐騙犯罪嫌疑人既有國內(nèi)公民，也有境外人員，同時還有境內(nèi)外相互勾結(jié)作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大。如實際案例中，詐騙集團在臺灣運作詐騙過程，專門雇傭大陸居民在境內(nèi)提款轉(zhuǎn)存，造成了案件辦理上的難題8、贓款流動快速化。從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對方賬戶資金到賬，往往只需要15分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)整理時間。電信詐騙實施成功后，犯罪嫌疑人會在銀行資金到賬的第一時間通過網(wǎng)絡(luò)銀行實行贓款的轉(zhuǎn)移，按照ATM機提款上限分解到眾多銀行賬號中，迅速組織人員提現(xiàn)。若受害人未能及時發(fā)現(xiàn)受騙，很難通過銀行在被騙存款轉(zhuǎn)存、分解、提現(xiàn)前采取控制措施。如一起電信詐騙案中，犯罪嫌疑人在收到匯款后，立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)入多個二級賬戶銀行卡，隨后繼續(xù)分解，基本以2萬元為單位，轉(zhuǎn)入200多個賬戶，然后組織人員通過銀行自動柜員機上提現(xiàn)，致使被騙款項流失。（二）、電信詐騙作案的主要手法1、電話類詐騙（1）、冒充公檢法詐騙騙子分別冒充“公安局、檢察院、法院、銀行、社保、醫(yī)保、有線電視或郵政公司”工作人員，虛擬上述機關(guān)、單位電話號碼，以“惡意透支、社保、醫(yī)保賬戶異常、電視欠費、郵包藏毒或涉嫌洗錢、販毒、經(jīng)濟犯罪等”為名，要求事主保密并將個人資產(chǎn)轉(zhuǎn)到所謂“安全賬戶”。（2）、冒充“領(lǐng)導”、熟人電話詐騙騙子冒充單位領(lǐng)導、同事、同學、親屬、朋友等，采取直呼其名或“猜猜我是誰”的方式，以“臨時周轉(zhuǎn)、發(fā)生車禍、嫖娼被抓、急需手術(shù)費用、孩子突發(fā)疾病”等為名，要求事主向指定賬戶轉(zhuǎn)入資金。（3）、破財消災(zāi)詐騙騙子冒充“黑社會”，以“子女在外遭綁架”或事主“得罪人將被報復，花錢能夠幫其擺平”等為由，要求事主交贖金或向賬戶打款。（4）、補貼退稅類詐騙騙子冒充“財政、稅務(wù)、衛(wèi)生、殘聯(lián)”等部門，謊稱事主享受“購房退稅、購車退稅、新生兒補貼、殘疾補貼”，向事主提供所謂的相關(guān)部門咨詢電話，通過電話誘騙事主到ATM機上進行轉(zhuǎn)賬操作。（5）、機票詐騙騙子冒充“航空公司”客服人員，以“航班取消、退票退款、改簽服務(wù)”為名，通過電話誘騙事主到ATM機上進行轉(zhuǎn)賬操作。（6）、冒充軍人、武警訂購物資詐騙騙子冒充軍人、武警，請事主代為訂購軍用物資，并提供供貨商（另一騙子）電話，讓事主誤認為能賺取差價，誘使事主支付“貨款”。2、短信類詐騙（1）、中獎短信詐騙騙子冒充“非常六加一、我要上春晚、中國好聲音”節(jié)目組，向事主發(fā)送詐騙信息，要求事主登陸網(wǎng)站領(lǐng)獎或回撥電話，進而以繳納“手續(xù)費、保證金、公證費、稅費”為名要求事主轉(zhuǎn)款。（2）、低息貸款詐騙騙子以“低息貸款、無擔保貸款”為誘餌，向事主發(fā)送短信，事主與之聯(lián)系后，則要求預(yù)先支付“保證金、利息、安全費”等費用。（3）、引誘匯款詐騙騙子直接發(fā)送短信要求事主向賬戶匯款，或冒充房東發(fā)送短信，要求事主向指定賬戶匯款支付房租，部分事主信以為真，對外匯款。（4）、發(fā)送攜帶木馬鏈接的內(nèi)容短信詐騙騙子使用偽基站冒充10086、95588等移動公司或銀行客服電話發(fā)送包含釣魚網(wǎng)站鏈接的短信，以積分兌獎、網(wǎng)銀升級為由，誘使事主填寫銀行賬號、密碼，安裝木馬程序，進而將賬戶資金消費或轉(zhuǎn)走。3、網(wǎng)絡(luò)類詐騙（1）、利用QQ、微信冒充熟人詐騙騙子新注冊一個QQ或微信賬號，將QQ、微信的頭像、昵稱及其他資料改為與事主所在企業(yè)的老板、財務(wù)總監(jiān)或事主的親戚朋友相同，添加事主為好友，要求事主向指定賬戶轉(zhuǎn)賬匯款。（2）、網(wǎng)絡(luò)兼職刷信譽詐騙騙子在網(wǎng)上發(fā)布“兼職刷信譽，給予高額報酬”的虛假廣告，誘使事主預(yù)付保證金、服務(wù)費，或以允諾售后回購、賺取提成的方式要求事主購買“點卡”，從而實施詐騙。（3）、購買基金詐騙騙子盜取事主的銀行卡信息后，使用事主賬戶資金申購基金，事主此時會收到賬戶資金轉(zhuǎn)出的短信，造成存款被轉(zhuǎn)走的假象。然后騙子再冒充銀行、基金公司客服人員撥打事主電話，以幫助事主贖回基金為名，指令事主完成轉(zhuǎn)賬操作，將資金騙走。（4）、“網(wǎng)購”詐騙騙子先行在淘寶、京東等網(wǎng)上購物平臺非法獲取被害人及訂單信息，再冒充客服以各種理由獲取被害人銀行卡及支付寶等信息，或騙取被害人登錄釣魚網(wǎng)站實施詐騙，最終將錢款轉(zhuǎn)走。較常用的理由有網(wǎng)銀升級、網(wǎng)站維護、淘寶賬號、支付寶賬號出現(xiàn)異常、訂單有問題、虛假網(wǎng)站等。除上述常見電信詐騙手段外，還有復制手機卡詐騙、二維碼詐騙、虛假婚戀網(wǎng)站詐騙、高薪招聘、低價購物、網(wǎng)絡(luò)購物等其他詐騙手段。遇有上述情況，大家一定要提高警惕、冷靜處置，堅持不輕信不明訊息、不透