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貨幣銀行學 2 第一章引言 經濟生活中處處有貨幣貨幣流通生活中提出的種種課題 3 第一章引言 學習貨幣銀行學 掌握剖析經濟問題的入門鑰匙以馬克思主義為指導要在把握中國實際的基礎上學習也要學習西方的貨幣銀行學 4 第二章貨幣與貨幣制度 教學要點 貨幣的起源形形色色的貨幣貨幣的職能貨幣的定義貨幣制度 5 第一節(jié)貨幣的起源 貨幣是幾千年前才出現在人類生活中的古代貨幣起源說馬克思對貨幣起源的論證 價值及其形式價值形式的發(fā)展與貨幣的產生進一步的探索超出貨幣銀行學的任務 6 第二節(jié)形形色色的貨幣 古代的貨幣幣材鑄幣劣質鑄幣用紙做的貨幣銀行券與國家發(fā)行的紙幣可簽發(fā)支票的存款電子計算機的運用與無現金社會 7 第三節(jié)貨幣的職能 價值尺度貨幣單位價格流通手段貨幣需求價值尺度與流通手段的統(tǒng)一 8 第三節(jié)貨幣的職能 貨幣貯藏支付手段世界貨幣 9 第四節(jié)貨幣的定義 一般等價物社會計算的工具和 選票 從職能出發(fā)給貨幣下定義貨幣與財富貨幣與法律從控制貨幣的要求出發(fā)定義貨幣生產關系的體現 10 第四節(jié)貨幣制度 貨幣制度及其構成幣材的確定貨幣單位的確定金屬貨幣的構造本位幣和輔幣 11 第四節(jié)貨幣制度 流通中其他貨幣的管理無限法償與有限法償貨幣制度的發(fā)展中央集中計劃體制下的貨幣制度人民幣制度的建立歐元及其對傳統(tǒng)貨幣制度觀念的挑戰(zhàn) 12 貨幣消亡和社會主義仍然需要貨幣的理論 問題的提出馬克思恩格斯的貨幣消亡論列寧斯大林對這個問題的觀點貨幣消亡觀點在中國必須發(fā)展商品經濟觀點的確立社會主義社會貨幣必要性理論的現實意義 13 第三章信用 教學要點 信用及其與貨幣的聯(lián)系高利貸現代信用活動的基礎現代信用的形式信用與股份公司 14 第一節(jié)信用及其與貨幣的聯(lián)系 什么是信用信用也是一個古老的經濟范疇信用是如何產生的實物借貸與貨幣借貸金融范疇的形成 15 第二節(jié)高利貸 高利貸的特點歷史上對高利貸的態(tài)度資產階級反高利貸的斗爭中國的高利貸問題 16 第三節(jié)現代信用活動的基礎 信用經濟 盈余與赤字 債權與債務信用關系中的政府國際收支中的盈余和赤字作為信用媒介的金融機構資金流量分析 17 第四節(jié)現代信用的形式 商業(yè)信用商業(yè)票據和票據流通商業(yè)信用的作用和局限性商業(yè)信用在中國 18 第四節(jié)現代信用的形式 銀行信用銀行家的票據 銀行券間接融資與直接融資國家信用消費信用 19 第五節(jié)信用與股份公司 股份公司股份公司與信用所有權與經營權的分離股份公司在中國 20 第四章利息與利息率 教學要點 利息利率及其種類單利與復利利率的決定利率的作用 21 第一節(jié)利息 對利息的認識利息的實質利息之轉化為收益的一般形式收益的資本化資本的價格 22 第二節(jié)利率及其種類 利息率及其系統(tǒng)實際利率與名義利率固定利率與浮動利率市場利率 公定利率 官定利率一般利率與優(yōu)惠利率年率 月率 日率長期利率和短期利率 23 第三節(jié)單利與復利 概念和計算公式復利反映利息的本質特征兩個有廣泛用途的算式現值與終值現值的運用 24 第四節(jié)利率的決定 馬克思的利率決定理論西方經濟學關于利率決定的分析影響利率的其他因素我國的利率管理體制 25 第五節(jié)利率的作用 儲蓄的利率彈性和投資的利率彈性利率發(fā)揮作用的環(huán)境和條件 26 第五章金融市場 教學要點 金融市場及其要素金融工具證券市場金融衍生工具金融資產與資產組合 27 第一節(jié)金融市場及其要素 金融市場的定義我國金融市場的歷史金融市場的基本要素金融市場運作流程及其功能的簡單概括金融市場的類型 28 第二節(jié)金融工具 金融工具的特征金融工具的種類商業(yè)票據股票債券有價證券的價格股票價格指數實際運營資本與股票市值 29 第三節(jié)證券市場 初級市場與二級市場新證券的發(fā)行證券交易所證券交易所的組織與交易程序場外交易市場保證金交易投機與風險轉移我國的證券市場 30 第四節(jié)金融衍生工具 衍生工具與原生工具衍生工具的迅速發(fā)展按合約類型的標準分類按相關資產的標準分類按衍生次序的標準分類按交易場所的標準分類雙刃作用 31 第五節(jié)金融資產與資產組合 金融工具與資產組合資產選擇 32 第六章金融機構體系 教學要點 我國金融機構體系的構成中國社會主義金融體系的建立及改革西方國家的金融機構體系 33 第一節(jié)我國金融機構體系的構成 金融機構的一般界說體系的構成中國人民銀行政策性銀行國有商業(yè)銀行 34 第一節(jié)我國金融機構體系的構成 其他商業(yè)銀行農村和城市信用合作社其他非銀行金融機構保險公司在華外資金融機構 35 第二節(jié)社會主義金融體系的建立及改革 建國前夕舊中國的金融體系新中國金融體系的建立 大一統(tǒng) 模式的金融體系1979年以來金融體系的改革 36 第三節(jié)西方國家的金融機構體系 西方國家金融機構體系的構成 一 中央銀行存款貨幣銀行專業(yè)銀行投資銀行儲蓄銀行農業(yè)銀行 37 第三節(jié)西方國家的金融機構體系 西方國家金融機構體系的構成 二 抵押銀行進出口銀行保險公司信用合作社 38 第三節(jié)西方國家的金融機構體系 西方國家金融機構體系的構成 三 養(yǎng)老或退休基金會投資基金發(fā)展中國家金融機構體系的特點當前西方銀行購并浪潮 39 第七章存款貨幣銀行 教學要點 商業(yè)銀行的產生和發(fā)展存款貨幣銀行的類型和組織存款貨幣銀行的負債業(yè)務存款貨幣銀行的資產業(yè)務存款貨幣銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務 40 第七章存款貨幣銀行 教學要點 金融創(chuàng)新信用貨幣的創(chuàng)造存款貨幣銀行的經營原則 41 第一節(jié)商業(yè)銀行的產生和發(fā)展 古代的貨幣兌換和銀錢業(yè)現代銀行的產生舊中國現代商業(yè)銀行的出現 發(fā)展及構成商業(yè)銀行的作用 42 第二節(jié)存款貨幣銀行的類型與組織 西方商業(yè)銀行的類型與組織向全能方向發(fā)展的趨勢商業(yè)銀行的組織制度中國存款貨幣銀行的類型和組織 43 第三節(jié)存款貨幣銀行的負債業(yè)務 負債業(yè)務吸收存款存款結構的變化其他負債業(yè)務 44 第四節(jié)存款貨幣銀行的資產業(yè)務 資產業(yè)務貼現貸款及其種類貸款證券化趨向 45 第四節(jié)存款貨幣銀行的資產業(yè)務 我國的銀行貸款與對企業(yè)的資金供給信貸原則西方商業(yè)銀行的 6C 原則證券投資租賃業(yè)務 46 第五節(jié)存款貨幣銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務 中間業(yè)務表外業(yè)務匯兌業(yè)務信用證業(yè)務代收業(yè)務 47 第五節(jié)存款貨幣銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務 代客買賣業(yè)務承兌業(yè)務信托業(yè)務代理融通業(yè)務銀行卡業(yè)務銀行服務電子化的廣泛內容與發(fā)展前景 48 第六節(jié)金融創(chuàng)新 避免風險的創(chuàng)新技術的創(chuàng)新規(guī)避行政管理的創(chuàng)新金融創(chuàng)新反映商品經濟發(fā)展的客觀要求 49 第七節(jié)信用貨幣的創(chuàng)造 存款貨幣銀行的銀行券發(fā)行原始存款與派生存款 50 第七節(jié)信用貨幣的創(chuàng)造 現代金融體制下的存款貨幣創(chuàng)造 51 第七節(jié)信用貨幣的創(chuàng)造 其他制約派生存款的因素派生存款的緊縮過程 52 第八節(jié)存款貨幣銀行的經營原則與管理 存款貨幣銀行是企業(yè)商業(yè)銀行的經營原則資產管理與負債管理我國銀行的經營原則深化國有銀行的改革不良貸款與貸款風險分類 53 第八章中央銀行 教學要點 中央銀行的產生及類型中央銀行的職能中央銀行體制下的支付清算制度中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程中央銀行的金融監(jiān)管和存款保險制度 54 第一節(jié)中央銀行的產生及類型 中央銀行的初創(chuàng)階段和迅速發(fā)展階段國家對中央銀行控制的加強中央銀行的類型 55 第二節(jié)中央銀行的職能 中央銀行的特點及其職能劃分發(fā)行的銀行人民幣發(fā)行程序國家的銀行銀行的銀行中央銀行的資產負債表中央銀行的獨立性 56 第三節(jié)中央銀行體制下的支付清算 票據交換所票據交換所的工作程序中央銀行組織全國清算的職責 57 第四節(jié)中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程 基礎貨幣基礎貨幣與商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造 源與流中央銀行資產業(yè)務規(guī)模與基礎貨幣量貨幣乘數 58 第五節(jié)中央銀行的金融監(jiān)管和存款保險制度 金融監(jiān)管及其范圍金融監(jiān)管的基本原則 巴塞爾協(xié)議 和 有效銀行監(jiān)管的核心原則 中央銀行與金融監(jiān)管西方國家的存款保險制度 59 第九章貨幣需求 教學要點 貨幣需求理論的發(fā)展貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度 60 第一節(jié)貨幣需求理論的發(fā)展 中國古代的貨幣需求思想馬克思關于流通中貨幣量的理論費雪方程式與劍橋方程式 61 第一節(jié)貨幣需求理論的發(fā)展 凱恩斯的貨幣需求分析凱恩斯學派對貨幣需求理論的發(fā)展 62 第一節(jié)貨幣需求理論的發(fā)展 替代效應與收入效應弗里德曼的貨幣需求函數 63 第二節(jié)貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度 貨幣需求的微觀角度經濟體制對微觀主體貨幣需求行為的影響收入變動與貨幣需求中國城鄉(xiāng)居民的資產選擇行為貨幣需求的宏觀角度微觀分析與宏觀分析的結合不同角度考察貨幣需求貨幣需求是一個確定的量 64 第十章貨幣供給 教學要點 貨幣供給的口徑貨幣供給的控制機制與控制工具外生變量與內生變量 65 第一節(jié)貨幣供給的口徑 現金發(fā)行與貨幣供給貨幣供給的多重口徑劃分貨幣供給層次的依據及意義名義貨幣供給與實際貨幣供給國際貨幣基金組織的貨幣模型 66 第二節(jié)貨幣供給的控制機制與控制工具 市場經濟條件下對貨幣供給的間接調控居民持幣行為與貨幣供給企業(yè)行為與貨幣供給存款貨幣銀行行為與貨幣供給乘數公式的再說明 67 第三節(jié)外生變量與內生變量 外生變量與內生變量的含義貨幣主義的外生變量中國貨幣供給的內生性與外生性問題 68 第十一章貨幣均衡與社會總供求 教學要點 貨幣的均衡與非均衡貨幣供求與社會總供給總需求 69 第一節(jié)貨幣的均衡與非均衡 貨幣均衡與非均衡的含義中國集中計劃體制下的貨幣供求對比造成貨幣供給過多的微觀主體行為不同經濟體制下貨幣均衡問題表現的差異 70 第二節(jié)貨幣總供求與社會總供求 貨幣供求與社會供求的內在聯(lián)系D C I G X社會總供給對貨幣的需求供求失衡與價格波動貨幣供給的產出效應及其擴張界限緊縮效應 71 第二節(jié)貨幣總供求與社會總供求 市場供求與貨幣供求SDMdMs 72 第十二章通貨膨脹 教學要點 通貨膨脹及其度量通貨膨脹的成因通貨膨脹的經濟社會效應通貨膨脹對策無通貨膨脹成長和通貨緊縮 73 第一節(jié)通貨膨脹及其度量 古老的通貨膨脹問題新中國成立初 對惡性通貨膨脹的治理過去我國流行的通貨膨脹定義近年來對通貨膨脹的觀點 74 第一節(jié)通貨膨脹及其度量 西方對通貨膨脹的一般定義通貨膨脹的分類集中計劃體制下的隱蔽性通貨膨脹通貨膨脹的度量 75 第二節(jié)通貨膨脹的成因 需求拉上說PD5D4SD2D3D1CABYOY1Y2Y3Y4 76 第二節(jié)通貨膨脹的成因 成本推動說PDSFEA3CA2A1BOY1Y2Y3Y 77 第二節(jié)通貨膨脹的成因 供求混合推動說PD2D3SD1IA3FA2CA1OYFY 78 第二節(jié)通貨膨脹的成因 結構性通貨膨脹中國改革以來對通貨膨脹形成原因的若干觀點 79 第三節(jié)通貨膨脹的經濟社會效應 通貨膨脹與經濟成長 關于產出效應的爭論強制儲蓄效應收入分配效應資產結構調整效應惡性通貨膨脹與經濟社會危機物價上漲 經濟改革中令人困擾的問題 80 第四節(jié)通貨膨脹對策 宏觀緊縮 傳統(tǒng)的政策調節(jié)手段醫(yī)治通貨膨脹的其他政策指數化和圍繞指數化問題的討論中國經濟學家的通貨膨脹對策 81 第五節(jié)無通貨膨脹成長和通貨緊縮 反通貨膨脹是否是一個永恒的施政目標無通貨膨脹經濟通貨緊縮 82 第十三章貨幣政策 教學要點 貨幣政策目標貨幣政策工具貨幣政策的傳導機制和中介指標貨幣政策效應中國貨幣政策的實踐 83 第一節(jié)貨幣政策目標 貨幣政策貨幣政策的目標貨幣政策諸目標的統(tǒng)一與沖突近年來我國關于貨幣政策目標選擇的觀點通貨膨脹目標制 84 第二節(jié)貨幣政策工具 一般性政策工具的再透視選擇性貨幣政策工具直接信用控制間接信用指導我國貨幣政策工具的使用和選擇問題 85 第三節(jié)貨幣政策的傳導機制和中介目標 凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制理論貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論貨幣政策中介指標的選擇利率指標貨幣供應量超額準備金和基礎貨幣 86 第四節(jié)貨幣政策效應 貨幣政策時滯貨幣流通速度的影響微觀主體預期的對消作用其他經濟政治因素的影響貨幣政策效應的衡量貨幣政策與財政政策的配合西方對貨幣政策總體效應理論評價的演變 87 第五節(jié)中國貨幣政策的實踐 我國古代的宏觀經濟政策思想傳統(tǒng)體制下的貨幣政策實踐改革開放以來的貨幣政策實踐 復歸 與 啟而不動 軟著陸 88 第十四章金融與經濟發(fā)展 教學要點 金融與經濟發(fā)展的一般關系發(fā)展中國家的金融壓抑金融自由化 89 第一節(jié)金融與經濟發(fā)展的一般關系 金融發(fā)展衡量金融發(fā)展的基本指標金融發(fā)展與經濟發(fā)展的相互作用 90 第二節(jié)發(fā)展中國家的金融壓抑 金融壓抑 一個較普遍的現象中央集中計劃體制國家中金融處于被壓抑的狀態(tài)金融壓抑論發(fā)展中國家的貨幣需求函數 91 第三節(jié)金融自由化 金融自由化金融深化論的借鑒價值發(fā)展中國家金融自由化涉及的主要內容若干發(fā)展中國家的金融自由化改革發(fā)展中國家金融自由化改革的經驗與教訓金融自由化的改革也擴及發(fā)達國家金融自由化與國際性金融危機中國的金融改革 92 第十五章國家交往中的貨幣 教學要點 貨幣是國際交往中不可缺少的手段貨幣與國際支付外匯與外匯市場匯率人民幣匯率問題 93 第一節(jié)貨幣是國際交往中不可缺少的手段 現代世界是開放的世界貨幣是國際交往中不可缺少的手段國際交往中的人民幣 94 第二節(jié)銀行與國際支付 銀行在國際支付中的重要地位服務于國際支付的國外分支機構和代理行網結算方式 95 第三節(jié)外匯與外匯市場 外匯及其構成外匯市場改革開放前的外匯管理外匯管理體制的改革 96 第四節(jié)匯率 人民幣匯率牌價表匯率制度貨幣的對內價值與對外價值匯率是怎樣決定的匯率在國民經濟中的作用外匯風險 97 第五節(jié)人民幣匯率問題 人民幣匯率決定的歷史回顧人民幣匯率水平問題換匯成本人民幣匯率的市場化 98 第十六章國際金融體系 教學要點 國際貨幣體系國際金融機構國際信用金融業(yè)的國際化 99 第一