2011年1月份自學考試金融市場學真題含答案.doc

2011年1月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融市場學試題課程代碼：00077一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。1.金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場的分類依據(jù)是( )A.交易標的物不同B.融資方式不同C.交易對象的交割方式不同D.交易場所不同2.金融機構之間最主要的調(diào)劑資金的市場是( )A.貨幣市場B.資本市場C.同業(yè)拆借市場D.初級市場3.同業(yè)拆借的期限最短的是( )A.日拆B(yǎng).隔夜拆借C.半日拆D.指定日拆借4.下列屬于交易性票據(jù)的是( )A.國庫券B.銀行承兌匯票C.商業(yè)本票D.大額定期存單5.投資者以98美元的折扣價格購買期限為180天，面值為100美元的商業(yè)票據(jù)，其貼現(xiàn)率為( )A.1B.2C.3D.46.武士債券的發(fā)行人、發(fā)行所在國、發(fā)行計值貨幣屬于( )A.同一個國家B.兩個不同國家C.三個不同國家D.四個不同國家7.可轉(zhuǎn)換債券的最重要性質(zhì)是( )A.有償性B.流通性C.風險性D.可轉(zhuǎn)換性8.債券發(fā)行價格確定方式中，以募集完發(fā)行額為止的所有投標者報出的最低中標價格作為最終發(fā)行價格的是( )A.美國式招標B.混合式招標C.荷蘭式招標D.簿記建檔式9.我國境內(nèi)公司發(fā)行的，在香港上市的股票是( )A.B股B.H股C.N股D.S股10.已知A股份有限公司發(fā)行在外的總股數(shù)為4億股，資產(chǎn)總額8.8億元，負債總額為3.6億元，則A股份有限公司的每股賬面價值為( )A.0.8元B.1.3元C.2.2元D.3元11.我國現(xiàn)階段對股票發(fā)行實行( )A.注冊制B.核準制C.登記制D.審批制12.證券投資基金起源于( )A.英國B.美國C.日本D.加拿大13.投資基金按其組織形式不同可分為( )A.開放型基金和封閉型基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金和債券基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金14.兩個國家短期利率存在差異時，投資者將資金從低利率國家調(diào)往高利率國家，以賺取利差收益的外匯交易是( )A.掉期交易B.套利交易C.套匯交易D.遠期外匯交易15.目前我國實物黃金交易主要發(fā)生在( )A.上海期貨交易所B.各商業(yè)銀行C.上海黃金交易所D.中國人民銀行16.下列離岸金融市場中，發(fā)展模式為內(nèi)外一體型的是( )A.倫敦離岸金融市場B.紐約離岸金融市場C.東京離岸金融市場D.新加坡離岸金融市場17.現(xiàn)有資金1000元，年收益率為6，則一年后的終值為( )A.940B.1000C.1050D.106018.不包含通貨膨脹風險的利率是( )A.名義利率B.實際利率C.遠期利率D.即期利率19.根據(jù)有效市場理論，市場價格已充分反映出所有過去的證券價格信息的市場是( )A.弱勢有效市場B.半強勢有效市場C.強勢有效市場D.完全有效市場20.下列關于無差異曲線的說法，錯誤的是( )A.投資者的無差異曲線的斜率是正的B.同一投資者有且只有一條無差異曲線C.同一投資者在同一時點的任何兩條無差異曲線都不能相交D.無差異曲線的斜率越小表明投資者厭惡風險程度較輕二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。21.同業(yè)拆借市場的主要交易工具包括( )A.本票B.支票C.承兌匯票D.同業(yè)債券E.資金拆借22.普通股股東的權利包括( )A.企業(yè)經(jīng)營參與權B.盈余分配權C.資產(chǎn)分配權D.退股權E.優(yōu)先認股權23.基金的收益包括( )A.股利收入B.利息收入C.資本利得D.資本增值E.傭金收入24.基于黃金金融屬性產(chǎn)生的對黃金的需求包括( )A.工業(yè)原料需求B.官方儲備需求C.投資需求D.投機需求E.消費需求25.金融市場監(jiān)管的原則包括( )A.公開性原則B.依法監(jiān)管原則C.合理性原則D.協(xié)調(diào)性原則E.效率原則三、名詞解釋題（本大題共4小題，每小題3分，共12分）26.資產(chǎn)證券化27.全額包銷28.貨幣的時間價值29.ETF四、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）30.簡述商業(yè)票據(jù)的特征。31.簡述證券投資基金的特點。32.簡述影響黃金價格的直接因素。33.簡述外匯市場的作用。34.簡述全球金融市場監(jiān)管模式的發(fā)展趨勢。五、論述題（本大題共2小題，每小題14分，共28分）35.試述我國債券流通市場的交易方式。36.試述有效市場假說的內(nèi)涵及分類。三名詞解釋26資產(chǎn)證券化：是指把流動性較差的資產(chǎn)，通過商業(yè)銀行或投資銀行的集中及重新組合，以這些資產(chǎn)做抵押發(fā)行證券，以實現(xiàn)相關債權的流動化27余額包銷：是指承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的股票，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式28貨幣的時間價值：是指在社會生產(chǎn)和再生產(chǎn)的過程中，貨幣經(jīng)過一定時間的投資和再投資后所增加的價值29ETF:即交易型開放式指數(shù)基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金四簡答題30特征：發(fā)行成本低；足額運用資金；對利率變動反應靈敏；提高發(fā)行企業(yè)信譽31集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全32直接影響因素：成本因素；供求因素33實現(xiàn)購買力的國際轉(zhuǎn)移 為國際經(jīng)濟交易提供資金融通 提供避免外匯風險的手段 便于中央銀行進行穩(wěn)定匯率的操作34 從分業(yè)監(jiān)管向混業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)變 從機構性監(jiān)管向功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變 從單向監(jiān)管向全面監(jiān)管轉(zhuǎn)變 從封閉性監(jiān)管向開放性監(jiān)管轉(zhuǎn)變五論述題35 從債券交易方式的性質(zhì)看，我國債券流通市場的交易方式目前主要是現(xiàn)券交易、回購交易和遠期交易 債券的現(xiàn)券交易：交易雙方依據(jù)商定的付款方式，在相對較短的時間內(nèi)完成債券交割清算的交易方式。 債券的回購交易：交易雙方在進行債券交易的同時約定在未來某一日期以約定的價格進行反向交易 債券的遠期交易：交易雙方約定