山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引.doc

山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引為進(jìn)一步做好全省小額貸款公司試點(diǎn)工作，現(xiàn)就我省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)有關(guān)問題明確如下：一、上報(bào)程序所有試點(diǎn)材料必須由各市小額貸款公司試點(diǎn)主管部門的工作人員上報(bào)，不得安排小額貸款公司工作人員報(bào)送。試點(diǎn)材料送達(dá)后，應(yīng)經(jīng)過省金融辦有關(guān)人員確認(rèn)，并按要求填寫收文登記單。否則，視同試點(diǎn)材料未送達(dá)、未受理處理。二、材料要求（一）各市上報(bào)通用試點(diǎn)材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下：市級(jí)材料1、市政府向省政府關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)的報(bào)告。內(nèi)容主要包括：申請(qǐng)開展小額貸款公司試點(diǎn)、明確小額貸款公司主管部門、明確試點(diǎn)的縣（市、區(qū)）、承諾承擔(dān)試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。2、市政府主管部門向省金融辦關(guān)于對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)材料的審核上報(bào)意見。內(nèi)容主要包括：對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)材料完整性、合規(guī)性的確認(rèn)；對(duì)企業(yè)法定代表人無犯罪記錄、企業(yè)無不良信用記錄、自然人股東無犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見說明；對(duì)主發(fā)起人當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況的說明；對(duì)擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理任職資格情況審核意見說明；承諾對(duì)材料真實(shí)性審核意見承擔(dān)法律責(zé)任?？h級(jí)材料3、縣級(jí)政府小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)書。申請(qǐng)書中要明確小額貸款公司的縣級(jí)主管部門。4、縣級(jí)政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書。承諾書中要出現(xiàn)“我縣（市、區(qū)）政府將全權(quán)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置，明確風(fēng)險(xiǎn)防范的措施，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任”字樣。小額貸款公司的申請(qǐng)材料5、向縣政府提出設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書（包括主發(fā)起人基本情況等）6、出資人共同承諾書（所有出資人簽字蓋章）。承諾書中必須出現(xiàn)以下字樣：（1）承諾所提交的文件、證件及有關(guān)證件是真實(shí)的，復(fù)印件與原件是一致的，并對(duì)因材料虛假所引發(fā)的一切后果承擔(dān)法律責(zé)任。（2）承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)）、山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見（魯政辦發(fā)200846號(hào)）、山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法（魯金辦發(fā)20081號(hào)）等相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程。（3）承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊(cè)資本；在今后的經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)違法、違規(guī)行為，我們將承擔(dān)股東應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。7、出資人協(xié)議書（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會(huì)（股東會(huì)）決議8、小額貸款公司股東基本情況（1）小額貸款公司股東名冊(cè)（2）法人股東基本情況登記表（3）法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋本企業(yè)公章）（4）自然人股東基本情況登記表（5）自然人股東身份證復(fù)印件（6）自然人股東工作簡(jiǎn)歷（7）自然人股東出資來源說明9、主發(fā)起人申報(bào)當(dāng)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，主發(fā)起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經(jīng)審計(jì)的無指定用途的審計(jì)報(bào)告。10、小額貸款公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書11、符合文件規(guī)定的小額貸款公司章程。章程中必須把山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內(nèi)容寫入章程，將第27條和第31條信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送要求體現(xiàn)在章程中。其中，有關(guān)資金來源合法條款、服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)條款、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范條款、信息披露條款要在章程中細(xì)化，落實(shí)具體措施。12、出資人關(guān)聯(lián)情況法律意見書。出具法律意見書的律師應(yīng)按照上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008年修訂版）的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定進(jìn)行審查。13、小額貸款公司擬任董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事、總經(jīng)理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格審定表、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書，擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見。董事長(zhǎng)和總經(jīng)理原則上至少有一人具有2年以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷。高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過65周歲；（3）具有大專（含大專）以上學(xué)歷；（4）誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無犯罪記錄；（5）具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)。具有下列情形的不得擔(dān)任小額貸款公司高級(jí)管理人員：（1）被開除的國(guó)家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；（2）因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷等活動(dòng)，或曾因從事此類活動(dòng)被相關(guān)部門處理處罰的；（5）金融機(jī)構(gòu)禁入人員在禁入期的。14、小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告。由于審核時(shí)可能涉及要求更換股東等問題，小額貸款公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告可不與其他試點(diǎn)材料一同上報(bào)。省金融辦確定將試點(diǎn)方案提交小額貸款公司試點(diǎn)工作省級(jí)聯(lián)席會(huì)議審定時(shí)，再行上報(bào)。小額貸款公司的驗(yàn)資戶、基本戶要在與省金融辦開展小額貸款公司戰(zhàn)略合作的銀行開設(shè)。小額貸款公司自然人股東合計(jì)持股原則上不超過總股本的50%。15、住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明16、試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門擬定的主監(jiān)管員。基本情況包括：?jiǎn)挝?、姓名、辦公電話、傳真電話、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。17、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協(xié)議書。合作協(xié)議書中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門開展合作，在法律允許范圍內(nèi)，為小額貸款公司主管部門提供小額貸款公司有關(guān)信息，提出控制小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。18、選舉董事會(huì)（監(jiān)事會(huì)）、董事長(zhǎng)（監(jiān)事長(zhǎng)）的決議（二）另報(bào)1份單行材料。內(nèi)容和要求如下：上報(bào)入股企業(yè)法定代表人、自然人股東及申報(bào)企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理戶籍和無犯罪記錄證明材料1份，專供公安部門審核使用。主要內(nèi)容是：（1）上述被審查人員戶籍所在地是當(dāng)?shù)氐?，由申?bào)縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)出具被審核人員戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，并加蓋公安機(jī)關(guān)公章；（2）戶籍所在地是外地的，并且申報(bào)縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)對(duì)被審核人戶籍所在地有無犯罪記錄不掌握的，由申報(bào)地公安機(jī)關(guān)發(fā)函或派人進(jìn)行核查，并由戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，加蓋公安機(jī)關(guān)公章。三、其他需要注意的事項(xiàng)1、申請(qǐng)材料正本與副本應(yīng)有明顯的區(qū)分標(biāo)志。2、申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。3、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。4、申請(qǐng)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。5、申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款XX公司的材料”。6、申請(qǐng)材料應(yīng)在明顯位置注明試點(diǎn)工作有關(guān)聯(lián)系人基本情況。有關(guān)聯(lián)系人包括：市級(jí)主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請(qǐng)單位具體負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；縣主管部門擬定的主監(jiān)管員?；厩闆r包括：?jiǎn)挝弧⑿彰?、辦公電話、傳真電話、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。7、申請(qǐng)材料請(qǐng)報(bào)省金融辦地方金融處