基于SOA的銀行系統(tǒng)架構(gòu)研究.doc

基于SOA的銀行系統(tǒng)架構(gòu)研究湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社 吳華暉摘要：本文結(jié)合銀行業(yè)現(xiàn)狀，介紹基于SOA(面向服務(wù)架構(gòu))的信息系統(tǒng)體系架構(gòu)方案，通過引入企業(yè)服務(wù)總線（ESB），適配器（Adapter）及面向構(gòu)件等技術(shù)，嘗試到打造一個(gè)統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)面向流程的服務(wù)集成。關(guān)鍵字： 面向服務(wù)架構(gòu)（SOA） 企業(yè)服務(wù)總線（ESB）適配器（Adapter） 傳統(tǒng)的銀行信息化的重點(diǎn)基本上以單一業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)和改造為中心，隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展和信息化的深入，越來越多的銀行企業(yè)開始面臨信息化帶來的新挑戰(zhàn)，如：銀行業(yè)務(wù)越來越多，服務(wù)要求越來越高，就要求銀行系統(tǒng)能夠提供多樣化，可定制的服務(wù)；銀行內(nèi)部系統(tǒng)眾多，相互資源卻無法利用，成了一個(gè)又一個(gè)“信息孤島”；競爭對手動(dòng)作越來越快，如何能夠快速推出面向需求的產(chǎn)品，應(yīng)對激烈的市場競爭，傳統(tǒng)以單個(gè)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)的系統(tǒng)框架以無法滿足市場的需要，如何設(shè)計(jì)滿足業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)變化和多樣性的信息系統(tǒng)架構(gòu)，已成為銀行下一步信息化建設(shè)的重要課題。基于SOA(面向服務(wù)架構(gòu))的信息系統(tǒng)體系架構(gòu)方案使銀行在充分利用現(xiàn)有系統(tǒng)資源的基礎(chǔ)上，最低成本實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)無縫集成。通過將業(yè)務(wù)系統(tǒng)封裝為服務(wù)，借助企業(yè)服務(wù)總線(ESB)，實(shí)現(xiàn)各類生產(chǎn)、管理和決策等重要信息系統(tǒng)之間高效整合。1、 SOA及相關(guān)技術(shù)1.1 面向服務(wù)架構(gòu)面向服務(wù)架構(gòu)（簡稱SOA）是一種架構(gòu)模型，它倡導(dǎo)組件化、松散耦合、隔離關(guān)注、標(biāo)準(zhǔn)化等架構(gòu)設(shè)計(jì)原則。實(shí)際應(yīng)用可以將其業(yè)務(wù)功能、信息或流程封裝為基本組件-標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)（例如：開戶、支付、計(jì)息服務(wù)等），這些服務(wù)通過松耦合的SOA架構(gòu)，為其它應(yīng)用服務(wù)。SOA中包含服務(wù)提供者，服務(wù)請求者和服務(wù)代理者，它們分別負(fù)責(zé)服務(wù)發(fā)布，服務(wù)查找和服務(wù)綁定三項(xiàng)操作。服務(wù)操作者向服務(wù)代理者發(fā)布服務(wù)，服務(wù)請求者通過服務(wù)代理者查找所需的服務(wù)，并綁定到這些服務(wù)上，服務(wù)提供者和服務(wù)請求者可以交互。對于使用服務(wù)的應(yīng)用，不用關(guān)心服務(wù)的提供者是基于什么開發(fā)技術(shù)、在哪個(gè)位置、什么硬件平臺(tái)提供的服務(wù)，這個(gè)服務(wù)使用的過程完全是松散和透明的。而另一方面，提供服務(wù)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)即能得到良好地功能重用，又不會(huì)被其它系統(tǒng)侵入，業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)平臺(tái)演進(jìn)也不會(huì)影響到使用其服務(wù)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)。SOA架構(gòu)在國際的銀行業(yè)中已經(jīng)得到了大力提倡和推廣，獨(dú)立研究機(jī)構(gòu)FORRESTER RESEARCH在2010年夏季對全球80家著名金融企業(yè)的決策者調(diào)查報(bào)告顯示，超過80的企業(yè)在他們的系統(tǒng)中采用了SOA。1.2 企業(yè)服務(wù)總線企業(yè)服務(wù)總線（簡稱ESB）定義通常如下：它是基于中間件技術(shù)實(shí)現(xiàn)并支持SOA的一組基礎(chǔ)架構(gòu)功能，它主要實(shí)現(xiàn)消息的傳輸、轉(zhuǎn)換和路由，它是連接企業(yè)各種紛繁復(fù)雜應(yīng)用的骨干神經(jīng)系統(tǒng)。將連接到ESB上的不同的應(yīng)用程序定義為不同組件（或稱為服務(wù)），服務(wù)之間的接口是采用中立的方式進(jìn)行定義的，它獨(dú)立于實(shí)現(xiàn)服務(wù)的硬件平臺(tái)、操作系統(tǒng)和編程語言。通過這些服務(wù)之間定義良好的接口和契約，種種不同應(yīng)用通過松散耦合的方式結(jié)合在一起，以合理的、符合業(yè)務(wù)需要的節(jié)奏連接應(yīng)用程序和調(diào)節(jié)消息流量，從而達(dá)到提高效率和可靠性、加快響應(yīng)速度的目的。1.3 ESB與SOA的關(guān)系SOA是一個(gè)架構(gòu)模型，它將應(yīng)用程序的不同功能單元（稱為服務(wù)）通過這些服務(wù)之間定義良好的接口和契約聯(lián)系起來，各種服務(wù)使用統(tǒng)一和通用的方式進(jìn)行交互。ESB支持這些服務(wù)交互功能，并通過提供集成的通信、消息傳遞以及事件基礎(chǔ)架構(gòu)來支持這些功能。ESB為SOA提供與企業(yè)需要保持一致的基礎(chǔ)架構(gòu)，從而提供合適的服務(wù)級別和可管理性、以及異構(gòu)環(huán)境中的操作，ESB就是在SOA架構(gòu)中實(shí)現(xiàn)服務(wù)間智能化集成與管理的中介。2、基于SOA的架構(gòu)設(shè)計(jì)傳統(tǒng)單一業(yè)務(wù)為中心的系統(tǒng)建設(shè)，銀行中的各個(gè)部門在IT建設(shè)上各自為政，部門銀行現(xiàn)象嚴(yán)重，實(shí)現(xiàn)向流程銀行轉(zhuǎn)變困難重重。各個(gè)系統(tǒng)之間無法有效進(jìn)行整合，業(yè)務(wù)流程變動(dòng)時(shí)，相關(guān)系統(tǒng)的改造工作量大，改造困難；業(yè)務(wù)流程之間的銜接需要人工處理或觸發(fā)，實(shí)時(shí)性低，效率低；針對不同渠道、不同產(chǎn)品線的業(yè)務(wù)流程有些存在極大的相似性，卻沒有很好的共享機(jī)制，重復(fù)投資，而且維護(hù)困難。2.1系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)在SOA架構(gòu)思想下，應(yīng)用系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能被封裝為服務(wù)，通過標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)中介企業(yè)服務(wù)總線（ESB）對外提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)，使用服務(wù)的應(yīng)用也與ESB相連接，向ESB請示并調(diào)用服務(wù)。服務(wù)提供者與服務(wù)使用者之間技術(shù)協(xié)議的不同、數(shù)據(jù)格式的差異、交互方式的多樣化都通過服務(wù)適配器（Adapter）進(jìn)行配置和處理，基于上述架構(gòu)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)封裝為獨(dú)立的服務(wù)通過Adapter與ESB進(jìn)行連接，形成全行統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程服務(wù)平臺(tái)。如下圖所示，與傳統(tǒng)的系統(tǒng)集成方式不同，應(yīng)用不再需要考慮和處理與集成應(yīng)用間的差異，ESB作為服務(wù)之間的橋梁，構(gòu)建了服務(wù)間的請求/響應(yīng)、消息的發(fā)布/訂閱、事件廣播等多種交互模式，也實(shí)現(xiàn)了消息的路由、消息的分發(fā)、消息的監(jiān)控等；Adapter承擔(dān)了服務(wù)間的翻譯工作，完成不同應(yīng)用系統(tǒng)接口間的轉(zhuǎn)換（例如：支付系統(tǒng)對外提供的是消息連接方式，信貸系統(tǒng)是Web服務(wù)方式，通過引入Adapter兩個(gè)系統(tǒng)原有接口都無需改動(dòng)），從而保證了系統(tǒng)的穩(wěn)定性。ESBAdapterAdapterAdapterAdapterAdapterAdapter核心系統(tǒng)信貸系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)支付系統(tǒng)網(wǎng)銀系統(tǒng)其他圖一、系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)2.2適配器（Adapter）設(shè)計(jì)引進(jìn)了Adapter后,各應(yīng)用系統(tǒng)完全按照構(gòu)件化設(shè)計(jì)思路進(jìn)行改造，只關(guān)心自身能實(shí)現(xiàn)的功能,并且對外提供服務(wù)和請求服務(wù),對外提供數(shù)據(jù)和監(jiān)聽數(shù)據(jù),由此可劃分為功能體和接口兩部分,更強(qiáng)調(diào)的是在邏輯上相對獨(dú)立和完整的功能,接口是面對適配器的,與ESB的交互交由適配器處理,從而基于在原有系統(tǒng)改造代價(jià)最小的情況下實(shí)現(xiàn)面向SOA集成?；谏鲜黾軜?gòu)的適配器描述如下：Adapter A Incoming Interface對外請求服務(wù)的接口 1:; 2:; Outgoing Interface對外提供服務(wù)的接口 OI1:; OI2:;Function Part功能實(shí)現(xiàn)部分.2.3流程化服務(wù)集成通過構(gòu)件基于SOA的統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程服務(wù)平臺(tái)，通過規(guī)范化的流程建模，將銀行前、中、后臺(tái)分離開來，按服務(wù)的提供與服務(wù)的使用的關(guān)系，將它們集成連接起來。業(yè)務(wù)流程將包含業(yè)務(wù)功能、流程、業(yè)務(wù)規(guī)則、人工任務(wù)等組成部分（例如：貸款開戶流程中的審批、開戶等），它們以服務(wù)的形式編排起來，組合成業(yè)務(wù)流程。由此形成了一個(gè)非常靈活的環(huán)境，可以方便地對服務(wù)組件進(jìn)行替換，例如，可以用業(yè)務(wù)規(guī)則服務(wù)組件替換人工任務(wù)審批組件，由于兩個(gè)服務(wù)通過Adapter封裝了其差異性，對于ESB具有接口的一致性，從而不會(huì)對流程產(chǎn)生任何影響。3、總結(jié)和展望基于SOA的銀行系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)，可以打破傳統(tǒng)的不同數(shù)據(jù)資源、不同業(yè)務(wù)應(yīng)用、不同系統(tǒng)間的界限，通過ESB和Adapter技術(shù)，是面向構(gòu)件服務(wù)設(shè)計(jì)變?yōu)榭赡埽瑥亩铣绦蛸Y源和數(shù)據(jù)資源，構(gòu)建統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程服務(wù)平臺(tái)，集成銀行目前所有的主流業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)從部門銀行向流程銀行轉(zhuǎn)變。盡管SOA在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)靈活性方面的效果明顯，但是實(shí)際應(yīng)用中仍存在語義定義復(fù)雜、性能下降、可靠性、安全性等問題，需要在未來的研究中解決。參考文獻(xiàn)：1 高波涌,宋宇.基于SOA的事件驅(qū)動(dòng)型金融業(yè)EAI技術(shù)研究.計(jì)算機(jī)工程與設(shè)計(jì),2006,04.2 郗嘉,張書杰.企業(yè)服務(wù)總線在銀行系統(tǒng)中的應(yīng)用.計(jì)算機(jī)與信息技術(shù),2007,04.3 金鉞.基于SOA架構(gòu)的銀行核心系統(tǒng).微計(jì)算機(jī)信息,2011,04.v27.4 李小慶.基于SOA構(gòu)建銀行新型