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文檔簡介

公司失效保單清理專項工作指導(dǎo)方案為貫徹落實中國保監(jiān)會關(guān)于開展人身保險失效保單清理專項工作的通知(保監(jiān)消保2014123號)文件要求,切實保護客戶利益,提升公司的服務(wù)水平和品牌形象,結(jié)合我公司的實際情況,制定本方案。一、 清理范圍(一)機構(gòu)范圍2014年7月1日前已經(jīng)開業(yè)的各省級分公司及其所屬各級機構(gòu),包括青海、西藏分公司。(二)保單范圍公司開業(yè)以來簽發(fā)生效并且2014年6月30日24時為停效狀態(tài)的所有繳費期為一年以上的人身保險失效保單,具體以總公司下發(fā)的清單為準(zhǔn)。二、 基本原則本次專項清理工作的基本原則是:屬地機構(gòu)為主,數(shù)據(jù)集中統(tǒng)一;渠道各司其責(zé),后援支持配合;存量清理優(yōu)先,建立長效機制。即:各省分按照當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局的要求自主開展清理工作;應(yīng)清理的失效保單清單由總公司統(tǒng)一提供給各省分;個、銀、團、互、收展等各業(yè)務(wù)渠道各自負責(zé)本渠道服務(wù)保單的清理工作效果;公司電話回訪、核保核賠、財務(wù)等后援部門積極支持;全系統(tǒng)要通過存量失效保單的清理,不斷總結(jié)經(jīng)驗,進一步提升對長期保單的售后服務(wù)水平,做到專人服務(wù)、持續(xù)服務(wù)、有效服務(wù)。三、 組織領(lǐng)導(dǎo)高度重視,加強組織保障工作,總公司成立失效保單清理專項工作小組,張志廷副總裁任組長,客戶服務(wù)部、個人保險部、銀行保險部、互動業(yè)務(wù)部、團體保險部、業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)部、信息技術(shù)部、計劃財務(wù)部的部門主要負責(zé)人為小組成員。各省級分公司應(yīng)成立相應(yīng)的工作小組,并在2014年8月底前將工作小組的聯(lián)系信息上報總公司。四、 工作安排本次專項清理工作分為五個階段,依次為啟動、自查摸底、第一階段清理、第二階段清理和鞏固提高階段。各階段的主要工作內(nèi)容和目標(biāo)如下:(一)啟動2014年8月15日前,總公司成立專項工作小組,制定、下發(fā)指導(dǎo)方案,召開全系統(tǒng)視頻會議。各省級分公司根據(jù)當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局要求,成立相應(yīng)的工作小組,制定具體工作方案,開展宣傳啟動工作。(二)自查摸底2014年8月28日前,總公司向各省分下發(fā)應(yīng)清理的失效保單清單,向保監(jiān)會上報有關(guān)資料。各省級分公司對總公司下發(fā)的清單進行核對并向總公司反饋,向當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局上報有關(guān)資料。(三)第一階段清理今年12月上旬,總公司對各省分的清理情況進行核對、反饋和匯總,在12月15日前向保監(jiān)會上報第一階段清理情況報告和有關(guān)清單報表。各省分按照當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局的要求開展清理,在12月上旬前向總公司報送清理情況,經(jīng)總公司反饋后,在2014年12月15日前向當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局上報第一階段清理情況報告和有關(guān)清單報表。各省級分公司必須在第一階段清理工作中完成對失效兩年內(nèi)保單的有效通知,并積極開展對失效超兩年保單的有效通知。各省級分公司必須確保第一階段清理工作的快速推進,只能提前完成,不能延遲,并應(yīng)按照監(jiān)管部門的時間要求上報相關(guān)資料,不得緩報、遲報。(四)第二階段清理2015年7月上旬,總公司對各省分的清理情況進行核對、反饋和匯總,在2015年7月15日前向保監(jiān)會上報第二階段清理情況報告和有關(guān)清單報表。各省分按照當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局的要求開展清理,在2015年7月上旬前向總公司報送清理情況,經(jīng)總公司反饋后,在2015年7月15日前向當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局上報第二階段清理情況報告和有關(guān)清單報表。各省級分公司必須在2015年6月底前完成對失效超兩年保單的有效通知。各省級分公司必須按照監(jiān)管部門的時間要求上報相關(guān)資料,不得緩報、遲報。(五)鞏固提高各省級分公司在總結(jié)本次清理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,根據(jù)本機構(gòu)的實際情況開展對其他失效保單的清理工作,對客戶信息真實性、續(xù)收提示與催收、失效通知、復(fù)效管理等環(huán)節(jié)的工作進行改進和提升,不斷提升公司的客戶服務(wù)水平五、 保單復(fù)效在本次清理活動中,如有客戶要求復(fù)效的,服務(wù)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助客戶辦理相關(guān)手續(xù),各機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身實際情況提供綠色通道、免體檢、免息等優(yōu)惠政策和服務(wù)措施。但對于客戶提交復(fù)效申請材料時已經(jīng)停效滿兩年的保單,不得辦理免體檢、免息復(fù)效。六、 其他問題(一)各省分應(yīng)以總公司下發(fā)的清單為基礎(chǔ)開展清理工作,各機構(gòu)自行增加的保單,其清理情況無需反饋給總公司。(二)對屬于本次清理范圍但在本次專項活動開始之前已經(jīng)有效通知客戶的保單(例如在2014年6月30日前已經(jīng)對客戶進行電話回訪或上門面訪并存有相關(guān)記錄的客戶、目前已經(jīng)復(fù)效、退?;蛘哒趨f(xié)商中的客戶),經(jīng)當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局同意,可以不再重復(fù)清理。(三)本次清理結(jié)果的記錄和資料保存工作由各級機構(gòu)按照當(dāng)?shù)乇1O(jiān)局的要求執(zhí)行,但不進入公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。(四)總

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